《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》測試練習競賽考試題庫（附答案）一、單項選擇題（共50題）1.《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪項？A.《中華人民共和國公司法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國證券法》D.《中華人民共和國保險法》答案：C2.公司治理監(jiān)管評估適用于以下哪種機構(gòu)？A.證券公司B.期貨公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.小額貸款公司答案：C3.公司治理監(jiān)管評估應(yīng)遵循的原則不包括：A.依法合規(guī)B.主觀判斷C.標準統(tǒng)一D.突出重點答案：B4.公司治理監(jiān)管評估內(nèi)容不包括：A.黨的領(lǐng)導B.股東治理C.員工福利D.風險內(nèi)控答案：C5.評估步驟的正確順序是：A.合規(guī)性評價→有效性評價→重大事項調(diào)降評級B.有效性評價→合規(guī)性評價→重大事項調(diào)降評級C.重大事項調(diào)降評級→合規(guī)性評價→有效性評價D.合規(guī)性評價→重大事項調(diào)降評級→有效性評價答案：A6.合規(guī)性評價的滿分是：A.80分B.90分C.100分D.110分答案：C7.有效性評價主要關(guān)注：A.機構(gòu)規(guī)模B.公司治理機制的實際效果C.員工數(shù)量D.盈利能力答案：B8.第二年未整改的問題，扣分規(guī)則是：A.按該指標分值兩倍扣分B.按該指標分值四倍扣分C.按該指標分值八倍扣分D.直接評定為E級答案：A9.公司治理監(jiān)管評估總分是：A.90分B.100分C.110分D.120分答案：B10.A級的評分范圍是：A.80分以上B.90分以上C.80分以下至70分以上D.70分以下至60分以上答案：B11.以下哪項情形可以直接評定為E級？A.公司治理機制基本健全B.股東虛假出資C.評估得分70分D.董事會正常召開答案：B12.評估等級為B級的分數(shù)范圍是：A.90分以下至80分以上B.80分以下至70分以上C.70分以下至60分以上D.60分以下答案：A13.公司治理監(jiān)管評估工作辦公室設(shè)在：A.銀保監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部B.銀保監(jiān)會公司治理監(jiān)管部C.銀保監(jiān)局D.董事會答案：B14.銀行保險機構(gòu)自評估報告應(yīng)在每年何時報送？A.1月底前B.2月底前C.3月底前D.4月底前答案：B15.監(jiān)管評估應(yīng)于每年何時完成？A.4月底前B.5月底前C.6月底前D.7月底前答案：B16.現(xiàn)場評估應(yīng)每幾年實現(xiàn)全覆蓋？A.1年B.2年C.3年D.4年答案：C17.監(jiān)管復核完成的時間是：A.每年5月底前B.每年6月底前C.每年7月底前D.每年8月底前答案：B18.評估結(jié)果反饋原則上完成的時間是：A.每年6月底前B.每年7月底前C.每年8月底前D.每年9月底前答案：B19.對C級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施不包括：A.窗口指導B.下發(fā)風險提示函C.要求限期整改D.責令暫停部分業(yè)務(wù)答案：D20.對D級機構(gòu)，除C級措施外，還可以：A.限制分配紅利B.限制關(guān)聯(lián)交易C.直接處罰責任人D.責令關(guān)閉機構(gòu)答案：A21.對E級機構(gòu)，可限制開展哪類關(guān)聯(lián)交易？A.授信類B.咨詢服務(wù)類C.代理類D.所有類型答案：A22.評估結(jié)果應(yīng)通報給：A.董事會、監(jiān)事會、高級管理層B.全體員工C.股東onlyD.監(jiān)管部門only答案：A23.評估結(jié)果作為哪項工作的依據(jù)？A.員工考核B.市場準入C.股東分紅D.產(chǎn)品定價答案：B24.本辦法中的“以下”含義是：A.含本數(shù)B.不含本數(shù)C.視情況而定D.以上都不對答案：B25.本辦法自何時施行？A.發(fā)布之日B.2022年1月1日C.2023年1月1日D.另行通知答案：A26.公司治理監(jiān)管評估信息系統(tǒng)用于：A.公開評估結(jié)果B.加強評估全過程的信息化管理C.替代現(xiàn)場評估D.僅存儲自評估報告答案：B27.未納入評估的機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)可以：A.忽略不管B.開展試評估C.直接評定為E級D.免除評估答案：B28.評估過程中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當：A.僅記錄在案B.及時啟動立案調(diào)查程序C.等待機構(gòu)自糾D.口頭警告答案：B29.評估結(jié)果反饋形式是：A.公開通報B.“一對一”反饋C.僅書面通知D.不反饋答案：B30.對A級機構(gòu)的監(jiān)管措施是：A.開展常規(guī)監(jiān)管B.限制業(yè)務(wù)C.要求整改D.現(xiàn)場檢查答案：A31.黨的領(lǐng)導屬于評估內(nèi)容的哪個方面？A.股東治理B.董事會治理C.評估內(nèi)容之一D.市場約束答案：C32.有效性評價中，對優(yōu)秀實踐可：A.扣分B.加分C.忽略D.降級答案：B33.重大事項調(diào)降評級針對的是：A.所有機構(gòu)B.存在重大缺陷的機構(gòu)C.A級機構(gòu)D.僅商業(yè)銀行答案：B34.股東通過隱形股東行為控制機構(gòu)，可直接評定為：A.A級B.B級C.D級D.E級答案：D35.評估頻率對B級及以上機構(gòu)可：A.每年一次B.至少每2年一次C.每3年一次D.不評估答案：B36.監(jiān)管評估主要評估：A.當年狀況B.上一年度狀況C.未來預(yù)測D.任意年度答案：B37.非現(xiàn)場評估重點結(jié)合的材料不包括：A.自評估報告B.日常監(jiān)管信息C.員工訪談記錄D.前期現(xiàn)場檢查情況答案：C38.監(jiān)管復核由誰負責？A.機構(gòu)自身B.機構(gòu)監(jiān)管部門C.銀保監(jiān)局onlyD.董事會答案：B39.監(jiān)管評估抽查由誰組織？A.公司治理監(jiān)管評估工作辦公室B.機構(gòu)自評C.外部審計D.行業(yè)協(xié)會答案：A40.D級機構(gòu)表示公司治理：A.優(yōu)秀B.較好C.合格D.較弱答案：D41.E級機構(gòu)表示公司治理：A.較好B.合格C.差D.較弱答案：C42.評估結(jié)果運用不包括：A.市場準入B.現(xiàn)場檢查立項C.員工晉升D.監(jiān)管評級答案：C43.對B級機構(gòu)的監(jiān)管措施包括：A.責令暫停業(yè)務(wù)B.窗口指導C.限制分紅D.現(xiàn)場檢查每年一次答案：B44.對E級機構(gòu)，可結(jié)合評估問題進行：A.獎勵B.現(xiàn)場檢查C.免除監(jiān)管D.公開表揚答案：B45.監(jiān)管機構(gòu)工作人員應(yīng)：A.濫用職權(quán)B.玩忽職守C.秉持公平公正D.施加不當影響答案：C46.本辦法的解釋權(quán)歸：A.國務(wù)院B.銀保監(jiān)會C.銀保監(jiān)局D.機構(gòu)自身答案：B47.評估信息共享對象不包括：A.有關(guān)政府部門B.公眾媒體C.監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部D.根據(jù)需要共享答案：B48.公司治理監(jiān)管評估適用于：A.個人投保人B.非法人機構(gòu)C.商業(yè)銀行（法人機構(gòu)）D.境外機構(gòu)答案：C49.評估內(nèi)容中“利益相關(guān)者治理”屬于：A.可選內(nèi)容B.主要評估內(nèi)容之一C.僅適用于保險公司D.忽略不計答案：B50.合規(guī)性評價考查的是：A.盈利能力B.是否符合法律法規(guī)C.員工滿意度D.市場規(guī)模答案：B---二、多項選擇題（共50題）1.制定本辦法的依據(jù)包括：A.《中華人民共和國公司法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國證券法》D.《中華人民共和國保險法》答案：ABD2.本辦法適用于以下哪些機構(gòu)？A.國有大型商業(yè)銀行B.財產(chǎn)保險公司C.證券公司D.金融資產(chǎn)管理公司答案：ABD3.公司治理監(jiān)管評估的原則包括：A.依法合規(guī)B.客觀公正C.標準統(tǒng)一D.突出重點答案：ABCD4.評估內(nèi)容包括：A.黨的領(lǐng)導B.股東治理C.關(guān)聯(lián)交易治理D.董事會治理答案：ABCD5.評估步驟包括：A.合規(guī)性評價B.有效性評價C.重大事項調(diào)降評級D.機構(gòu)自評答案：ABC6.合規(guī)性評價的特點包括：A.滿分100分B.考查公司治理是否符合法律法規(guī)C.僅關(guān)注有效性D.監(jiān)管機構(gòu)逐項評價打分答案：ABD7.有效性評價可對以下哪些情況加分？A.突出問題B.優(yōu)秀實踐C.風險隱患D.整改不力答案：B8.重大事項調(diào)降評級適用于：A.所有機構(gòu)B.存在重大缺陷的機構(gòu)C.公司治理失靈情況D.僅A級機構(gòu)答案：BC9.評估等級分為：A.A級B.B級C.C級D.D級和E級答案：ABCD10.直接評定為E級的情形包括：A.拒絕評估B.提供虛假材料C.股東虛假出資D.公司治理機制失靈答案：ABCD11.評估工作辦公室的職責包括：A.統(tǒng)籌指導評估工作B.具體實施評估C.制定年度方案D.監(jiān)管復核答案：A12.評估程序包括：A.機構(gòu)自評B.監(jiān)管評估C.監(jiān)管復核D.督促整改答案：ABCD13.年度評估方案明確的內(nèi)容包括：A.評估對象B.評估要點C.評分標準D.具體安排答案：ABCD14.監(jiān)管評估的方式包括：A.非現(xiàn)場評估B.現(xiàn)場評估C.機構(gòu)自評onlyD.公眾評議答案：AB15.現(xiàn)場評估可采取的方式包括：A.調(diào)閱材料B.查詢系統(tǒng)C.與董事談話D.日常非現(xiàn)場監(jiān)管答案：ABC16.監(jiān)管評估報告的形成原則包括：A.實質(zhì)重于形式B.逐項評分C.審慎核實D.主觀判斷答案：ABC17.監(jiān)管復核的實施主體包括：A.機構(gòu)監(jiān)管部門B.銀保監(jiān)局C.機構(gòu)自身D.外部審計答案：A18.評估結(jié)果反饋內(nèi)容包括：A.評估結(jié)果B.主要問題C.整改要求D.員工名單答案：ABC19.機構(gòu)收到反饋后應(yīng)通報給：A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.全體員工答案：ABC20.對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為可：A.啟動立案調(diào)查B.忽略不計C.僅記錄D.行政處罰答案：AD21.銀保監(jiān)會對評估工作可進行：A.后評價B.改進完善C.永久不變D.忽略問題答案：AB22.評估信息系統(tǒng)的功能包括：A.加強信息化管理B.替代監(jiān)管C.僅存儲報告D.全過程管理答案：AD23.試評估可針對：A.未納入評估的機構(gòu)B.所有機構(gòu)C.僅商業(yè)銀行D.推動公司治理改善答案：AD24.工作人員應(yīng)避免的行為包括：A.濫用職權(quán)B.玩忽職守C.公平公正D.施加不當影響答案：ABD25.本辦法所稱“監(jiān)管機構(gòu)”包括：A.銀保監(jiān)會B.派出機構(gòu)C.中國人民銀行D.證監(jiān)會答案：AB26.評估結(jié)果運用在哪些環(huán)節(jié)？A.市場準入B.現(xiàn)場檢查立項C.監(jiān)管評級D.監(jiān)管通報答案：ABCD27.對A級機構(gòu)的監(jiān)管措施是：A.常規(guī)監(jiān)管B.督促保持水平C.限制業(yè)務(wù)D.要求整改答案：AB28.對B級機構(gòu)的監(jiān)管措施包括：A.關(guān)注風險變化B.窗口指導C.監(jiān)管談話D.責令暫停業(yè)務(wù)答案：ABC29.對C級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A.風險提示函B.監(jiān)管意見書C.監(jiān)管通報D.限期整改答案：ABCD30.對D級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A.市場準入限制B.責令調(diào)整責任人C.暫停部分業(yè)務(wù)D.停止批準新業(yè)務(wù)答案：ABCD31.對E級機構(gòu)可采取的監(jiān)管措施包括：A.限制關(guān)聯(lián)交易B.現(xiàn)場檢查C.處罰機構(gòu)及責任人D.所有D級措施答案：ABCD32.重點監(jiān)管對象包括：A.D級機構(gòu)B.E級機構(gòu)C.A級機構(gòu)D.B級機構(gòu)答案：AB33.監(jiān)管機構(gòu)可向哪些部門通報D級及以下機構(gòu)情況？A.上級黨組織B.紀檢監(jiān)察部門C.公眾媒體D.競爭對手答案：AB34.評估信息的使用范圍包括：A.監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部B.有關(guān)政府部門共享C.公開披露D.機構(gòu)自用答案：AB35.本辦法不適用于：A.個人B.非法人機構(gòu)C.證券公司D.商業(yè)銀行（法人機構(gòu)）答案：ABC36.有效性評價重點考查：A.突出問題B.風險C.合規(guī)性onlyD.實際效果答案：ABD37.合規(guī)性指標未整改的扣分規(guī)則，正確的是：A.第二年兩倍扣分B.第三年四倍扣分C.第四年八倍扣分D.第一年不扣分答案：ABC38.評估等級定義中，B級表示：A.公司治理基本健全B.存在一些弱點C.能夠積極整改D.嚴重問題答案：ABC39.監(jiān)管評估中，“實質(zhì)重于形式”原則適用于：A.評分B.核實事實C.確認重大問題D.忽略問題答案：ABC40.年度評估方案制定考慮的因素包括：A.宏觀經(jīng)濟金融形勢B.行業(yè)風險特征C.監(jiān)管規(guī)則D.關(guān)注重點答案：ABCD41.機構(gòu)自評報告需報送的材料包括：A.自評估報告B.證明材料C.員工名單D.財務(wù)數(shù)據(jù)only答案：AB42.監(jiān)管評估的對象包括：A.銀保監(jiān)會直接監(jiān)管機構(gòu)B.銀保監(jiān)局監(jiān)管機構(gòu)C.所有金融機構(gòu)D.僅保險公司答案：AB43.非現(xiàn)場評估結(jié)合的材料包括：A.自評估報告B.證明材料C.日常監(jiān)管信息D.前期現(xiàn)場檢查情況答案：ABCD44.監(jiān)管復核的目的是：A.確保評估一致性B.反饋結(jié)果C.替代評估D.僅形式審查答案：AB45.評估結(jié)果分析包括：A.總結(jié)風險問題B.提出政策建議C.忽略問題D.僅報告分數(shù)答案：AB46.督促整改的負責主體包括：A.機構(gòu)監(jiān)管部門B.銀保監(jiān)局C.機構(gòu)自身D.外部審計答案：AB47.評估工作后評價的目的是：A.改進評估體系B.持續(xù)完善C.維持不變D.減少評估答案：AB48.本辦法的修訂權(quán)歸：A.銀保監(jiān)會B.國務(wù)院C.銀保監(jiān)局D.機構(gòu)提議答案：A49.公司治理監(jiān)管評估的意義包括：A.提升公司治理有效性B.促進長期穩(wěn)健發(fā)展C.增加員工福利D.替代其他監(jiān)管答案：AB50.評估內(nèi)容中“市場約束”屬于：A.評估內(nèi)容之一B.主要方面C.可選內(nèi)容D.忽略不計答案：AB---三、判斷題（共50題）1.公司治理監(jiān)管評估僅適用于商業(yè)銀行。答案：錯誤2.評估原則包括依法合規(guī)、客觀公正、標準統(tǒng)一和突出重點。答案：正確3.評估內(nèi)容不包括黨的領(lǐng)導。答案：錯誤4.合規(guī)性評價滿分100分。答案：正確5.有效性評價只扣分，不加分。答案：錯誤6.重大事項調(diào)降評級是評估的第一步。答案：錯誤7.評估等級A級表示90分以上。答案：正確8.股東虛假出資可直接評定為E級。答案：正確9.評估工作辦公室設(shè)在銀保監(jiān)會公司治理監(jiān)管部。答案：正確10.機構(gòu)自評報告應(yīng)在每年3月底前報送。答案：錯誤11.監(jiān)管評估應(yīng)于每年5月底前完成。答案：正確12.現(xiàn)場評估每2年實現(xiàn)全覆蓋。答案：錯誤13.監(jiān)管復核由銀保監(jiān)局單獨負責。答案：錯誤14.評估結(jié)果反饋采取“一對一”形式。答案：正確15.機構(gòu)收到反饋后不需通報給董事會。答案：錯誤16.對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為應(yīng)啟動立案調(diào)查。答案：正確17.銀保監(jiān)會對評估工作不進行后評價。答案：錯誤18.評估信息系統(tǒng)用于加強信息化管理。答案：正確19.試評估僅適用于已納入評估的機構(gòu)。答案：錯誤20.工作人員可對評估結(jié)果施加不當影響。答案：錯誤21.本辦法中的“以上”含本數(shù)。答案：正確22.本辦法自發(fā)布之日起施行。答案：正確23.評估結(jié)果不作為市場準入的依據(jù)。答案：錯誤24.對A級機構(gòu)只需開展常規(guī)監(jiān)管。答案：正確25.對B級機構(gòu)可通過窗口指導完善公司治理。答案：正確26.對C級機構(gòu)不可采取監(jiān)管通報措施。答案：錯誤27.對D級機構(gòu)可限制分配紅利。答案：正確28.對E級機構(gòu)不可限制關(guān)聯(lián)交易。答案：錯誤29.D級及以下機構(gòu)不作為重點監(jiān)管對象。答案：錯誤30.評估信息可公開披露。答案：錯誤31.評估內(nèi)容中包括利益相關(guān)者治理。答案：正確32.合規(guī)性評價只關(guān)注有效性。答案：錯誤33.第二年未整改的問題按四倍扣分。答案：錯誤34.評估總分110分。答案：錯誤35.B級表示公司治理存在嚴重問題。答案：錯誤36.監(jiān)管評估主要評估當年狀況。答案：錯誤37.非現(xiàn)場評估不結(jié)合日常監(jiān)管信息。答案：錯誤38.監(jiān)管評估應(yīng)堅持“形式重于實質(zhì)”原則。答案：錯誤39.監(jiān)管復核于每年6月底前完成。答案：正確40.評估結(jié)果反饋于每年7月底前完成。答案：正確41.機構(gòu)不需對問題進行整改。答案：錯誤42.評估結(jié)果可部分用于監(jiān)管評級。答案：正確43.對E級機構(gòu)可進行現(xiàn)場檢查。答案：正確44.工作人員應(yīng)恪盡職守。答案：正確45.本辦法由銀保監(jiān)會解釋和修訂。答案：正確46.評估信息僅限監(jiān)管機構(gòu)內(nèi)部使用。答案：正確47.未納入評估的機構(gòu)不可進行試評估。答案：錯誤48.評估頻率對所有機構(gòu)均為每年一次。答案：錯誤49.直接評定E級的情形包括兌付危機。答案：正確50.關(guān)聯(lián)交易治理是評估內(nèi)容之一。答案：正確---四、填空題（共50題）1.公司治理監(jiān)管評估辦法的文號是______。答案：銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕19號2.評估目的是推動銀行保險機構(gòu)提升公司治理______。答案：有效性3.評估適用于依法設(shè)立的商業(yè)銀行、商業(yè)保險機構(gòu)和______。答案：其他非銀行金融機構(gòu)4.評估原則包括依法合規(guī)、客觀公正、標準統(tǒng)一和______。答案：突出重點5.評估內(nèi)容主要包括黨的領(lǐng)導、股東治理、關(guān)聯(lián)交易治理、______等。答案：董事會治理6.評估步驟包括合規(guī)性評價、有效性評價和______。答案：重大事項調(diào)降評級7.合規(guī)性評價滿分______分。答案：1008.有效性評價重點考查公司治理機制的______。答案：實際效果9.第二年未整改的問題，可按該指標分值______倍扣分。答案：兩10.評估總分______分。答案：10011.A級評估等級為______分以上。答案：9012.B級評估等級為90分以下至______分以上。答案：8013.直接評定為E級的情形包括拒絕或者阻礙______。答案：公司治理監(jiān)管評估14.評估工作辦公室設(shè)在銀保監(jiān)會______。答案：公司治理監(jiān)管部15.機構(gòu)自評報告每年______月底前報送。答案：216.監(jiān)管評估應(yīng)于每年______月底前完成。答案：517.現(xiàn)場評估每______年實現(xiàn)全覆蓋。答案：318.監(jiān)管復核于每年______月底前完成。答案：619.評估結(jié)果反饋原則上于每年______月底前完成。