第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試應(yīng)知應(yīng)會要點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___個工作日公布基金招募說明書。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是___。

A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

B.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好

C.基金份額凈值是計算基金投資者申購贖回價格的基礎(chǔ)

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

()

3.投資者通過基金子公司進行融資，屬于___。

A.基金代銷業(yè)務(wù)

B.基金托管業(yè)務(wù)

C.基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.基金融資業(yè)務(wù)

()

4.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的要求，私募基金管理人登記時，其實繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于___萬元人民幣。

A.100

B.300

C.500

D.1000

()

5.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是___。

A.提供虛假的基金業(yè)績

B.未經(jīng)許可使用基金名稱進行廣告宣傳

C.披露基金未披露的重大信息

D.在基金合同中約定保本保息條款

()

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常不包括___。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金的投資顧問

()

7.下列關(guān)于基金定期報告的表述，錯誤的是___。

A.基金年報應(yīng)在每年4月30日前披露

B.基金季報應(yīng)在每個季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)披露

C.基金中期報告應(yīng)在每年8月31日前披露

D.基金月報應(yīng)在每月結(jié)束后的10個工作日內(nèi)披露

()

8.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括___。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.內(nèi)部監(jiān)督

D.外部審計

()

9.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯誤的是___。

A.QDII基金可以投資境外證券市場

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批

()

10.基金信息披露的“及時性”原則要求___。

A.披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須公平對待所有投資者

C.披露的信息必須在法定期限內(nèi)盡快披露

D.披露的信息必須經(jīng)中國證監(jiān)會審核

()

11.基金持有人大會的表決機制通常采用___。

A.單一投票制

B.加權(quán)投票制

C.比例投票制

D.多數(shù)投票制

()

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是___。

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益

C.基金可以從事內(nèi)幕交易

D.基金可以從事操縱證券交易價格的行為

()

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即停止基金的投資運作

B.要求基金管理人改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.A和B

()

14.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，錯誤的是___。

A.基金申購費通常在申購時一次性收取

B.基金贖回費通常在贖回時一次性收取

C.基金銷售服務(wù)費通常按日計提，按月支付

D.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

()

15.基金管理人聘請的外部基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)___。

A.具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.與基金管理人簽訂書面合同

C.接受基金管理人的監(jiān)督

D.A、B和C

()

16.下列關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述，錯誤的是___。

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得被查詢

C.基金財產(chǎn)不得被挪用

D.基金財產(chǎn)不得用于非基金用途

()

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

18.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，錯誤的是___。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開持有人大會

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人披露基金財產(chǎn)的運用情況

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人退回其出資

()

19.基金信息披露的“公平性”原則要求___。

A.披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須及時

C.披露的信息必須公平對待所有投資者

D.披露的信息必須經(jīng)中國證監(jiān)會審核

()

20.基金運作信息披露的定期報告不包括___。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年報

D.基金臨時報告

()

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金名稱

B.基金管理人、基金托管人

C.基金的投資目標(biāo)

D.基金的運作方式

E.基金的封閉期限

()

22.下列哪些行為屬于基金信息披露的禁止行為？

A.提供虛假的基金業(yè)績

B.未經(jīng)許可使用基金名稱進行廣告宣傳

C.披露基金未披露的重大信息

D.在基金合同中約定保本保息條款

E.披露基金的投資策略

()

23.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括哪些？

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.控制活動

D.信息與溝通

E.對內(nèi)部控制的監(jiān)督

()

24.下列哪些屬于基金投資禁止行為？

A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

B.基金可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益

C.基金可以從事內(nèi)幕交易

D.基金可以從事操縱證券交易價格的行為

E.基金可以將其基金財產(chǎn)用于購買其他基金

()

25.基金銷售費用的類型包括哪些？

A.申購費

B.贖回費

C.銷售服務(wù)費

D.管理費

E.托管費

()

26.基金信息披露的“完整性”原則要求___。

A.披露的信息必須真實、準(zhǔn)確

B.披露的信息必須全面反映基金的狀況

C.披露的信息必須完整，不得有遺漏

D.披露的信息必須及時

E.披露的信息必須經(jīng)中國證監(jiān)會審核

()

27.基金持有人大會的召集條件包括哪些？

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.中國證監(jiān)會提議

E.基金管理人董事會提議

()

28.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍？

A.股票

B.債券

C.資產(chǎn)支持證券

D.基金

E.現(xiàn)金

()

29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

E.25

()

30.基金運作信息披露的定期報告包括哪些？

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年報

D.基金臨時報告

E.基金月報

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日公布基金招募說明書。()

32.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的。()

33.基金持有人大會的表決機制通常采用多數(shù)投票制。()

34.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)。()

35.基金管理人聘請的外部基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格。()

36.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。()

37.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。()

38.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人退回其出資。()

39.基金信息披露的“及時性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)盡快披露。()

40.基金運作信息披露的定期報告不包括基金臨時報告。()

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______個工作日公布基金招募說明書。

42.基金份額凈值是計算基金投資者______價格的基礎(chǔ)。

43.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息必須______反映基金的狀況。

44.基金持有人大會的表決機制通常采用______投票制。

45.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括______、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、對內(nèi)部控制的監(jiān)督。

46.基金投資禁止行為包括______、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券交易價格的行為。

47.基金銷售費用的類型包括______、贖回費、銷售服務(wù)費。

48.基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息必須______待所有投資者。

49.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

50.基金運作信息披露的定期報告包括______、基金中期報告、基金年報。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則的含義及其重要性。

52.簡述基金管理人的內(nèi)部控制要素及其作用。

53.簡述QDII基金的定義及其投資范圍。

54.簡述基金持有人大會的召集條件和表決機制。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金公司發(fā)行了一款新的股票型基金，在基金募集期間，該基金公司在其官方網(wǎng)站上公布了一份基金招募說明書，其中對基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等進行了詳細說明。然而，該基金公司在基金招募說明書中并未披露基金管理人的高級管理人員的履歷信息。后來，有投資者向基金公司反映，要求其披露基金管理人的高級管理人員的履歷信息。請問：

(1)該基金公司是否應(yīng)該披露基金管理人的高級管理人員的履歷信息？為什么？

(2)該基金公司未披露基金管理人的高級管理人員的履歷信息是否屬于基金信息披露的禁止行為？為什么？

(3)如果該基金公司披露了基金管理人的高級管理人員的履歷信息，應(yīng)該如何披露？請簡述披露要求。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日公布基金招募說明書。

2.C

解析：基金份額凈值是計算基金投資者申購贖回價格的基礎(chǔ)?；鸱蓊~凈值越高，并不代表基金業(yè)績越好，基金業(yè)績的好壞需要綜合考慮多種因素。

3.D

解析：投資者通過基金子公司進行融資，屬于基金融資業(yè)務(wù)。基金代銷業(yè)務(wù)是指基金管理人委托其他機構(gòu)代為銷售基金份額的行為；基金托管業(yè)務(wù)是指基金托管人保管基金財產(chǎn)、辦理基金財產(chǎn)的清算交收業(yè)務(wù)；基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指基金管理人運用基金財產(chǎn)進行投資的行為。

4.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的要求，私募基金管理人登記時，其實繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于500萬元人民幣。

5.D

解析：基金信息披露禁止行為包括提供虛假的基金業(yè)績、未經(jīng)許可使用基金名稱進行廣告宣傳、披露基金未披露的重大信息。在基金合同中約定保本保息條款屬于基金信息披露的禁止行為。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、基金的投資范圍、基金的投資策略等，通常不包括基金的投資顧問。

7.D

解析：基金月報并非基金定期報告的法定披露內(nèi)容。

8.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、對內(nèi)部控制的監(jiān)督。外部審計不屬于基金管理人內(nèi)部控制的要素。

9.B

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還包括資產(chǎn)支持證券、基金等。

10.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求披露的信息必須在法定期限內(nèi)盡快披露。

11.D

解析：基金持有人大會的表決機制通常采用多數(shù)投票制。

12.D

解析：基金投資禁止行為包括基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券交易價格的行為。

13.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并向中國證監(jiān)會報告。

14.D

解析：基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，不屬于基金銷售費用。

15.D

解析：基金管理人聘請的外部基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格，與基金管理人簽訂書面合同，接受基金管理人的監(jiān)督。

16.B

解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金財產(chǎn)可以被查詢。

17.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

18.D

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人退回其出資不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

19.C

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息必須公平對待所有投資者。

20.D

解析：基金運作信息披露的定期報告包括基金季度報告、基金中期報告、基金年報。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金的投資目標(biāo)、基金的運作方式、基金的封閉期限等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假的基金業(yè)績、未經(jīng)許可使用基金名稱進行廣告宣傳、披露基金未披露的重大信息、在基金合同中約定保本保息條款。

23.ABCDE

解析：基金管理人的內(nèi)部控制要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、對內(nèi)部控制的監(jiān)督。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)、基金可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益、基金可以從事內(nèi)幕交易、基金可以從事操縱證券交易價格的行為。

25.ABC

解析：基金銷售費用的類型包括申購費、贖回費、銷售服務(wù)費。

26.BCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息必須全面反映基金的狀況、完整，不得有遺漏、及時。

27.ABC

解析：基金持有人大會的召集條件包括代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議。

28.ABCDE

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金、現(xiàn)金。

29.ABC

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。

30.ABC

解析：基金運作信息披露的定期報告包括基金季度報告、基金中期報告、基金年報。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5

42.申購贖回

43.全面

44.多數(shù)

45.內(nèi)部環(huán)境

46.操縱證券交易價格

47.申購費

48.公平

49.10

50.基金季度報告

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露必須在法定期限內(nèi)盡快披露。及時性原則的重要性在于確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，以便做出