第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試買(mǎi)證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性原則的說(shuō)法中，正確的是（）

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需關(guān)注基金產(chǎn)品的收益情況，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好無(wú)需考慮

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的產(chǎn)品

C.投資者教育在基金銷(xiāo)售適用性中不重要，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)才是關(guān)鍵

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以越隨意地宣傳其收益潛力

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保基金份額持有人享有查閱基金份額持有人名冊(cè)、基金財(cái)產(chǎn)凈值等權(quán)利，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則

A.完整性

B.及時(shí)性

C.準(zhǔn)確性

D.真實(shí)性

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，下列哪類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的投資者最適合投資C類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品？（）

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.積極型

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種做法符合相關(guān)法規(guī)要求？（）

A.僅展示基金過(guò)去3年的最高收益率，忽略同期市場(chǎng)表現(xiàn)

B.使用“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”的提示，但未充分說(shuō)明業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)來(lái)源

C.列出基金近1年的業(yè)績(jī)排名，但未注明排名基準(zhǔn)和樣本范圍

D.以“本基金由知名基金經(jīng)理管理，過(guò)往業(yè)績(jī)斐然”為宣傳重點(diǎn)，未披露具體業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

5.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是（）

A.基金托管人

B.基金管理人董事會(huì)

C.基金份額持有人大會(huì)秘書(shū)處

D.基金清算人

6.下列關(guān)于基金份額贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額通常在T+1日確認(rèn)

B.某些貨幣市場(chǎng)基金可能提供T+0贖回服務(wù)

C.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整贖回費(fèi)率，但無(wú)需提前公告

D.投資者贖回部分基金份額后，剩余份額的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可能發(fā)生變化

7.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合信息的披露頻率和詳細(xì)程度，以下說(shuō)法正確的是（）

A.只需在基金季度報(bào)告披露前10名持股明細(xì)

B.半年度報(bào)告需披露全部持股明細(xì)，但可合并計(jì)算同行業(yè)股票的持倉(cāng)

C.基金合同中無(wú)需約定投資組合信息披露的具體內(nèi)容

D.臨時(shí)報(bào)告無(wú)需披露投資組合信息

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)銷(xiāo)售人員開(kāi)展培訓(xùn)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于合規(guī)培訓(xùn)的范疇？（）

A.基金法律法規(guī)及監(jiān)管要求

B.銷(xiāo)售流程中的反洗錢(qián)措施

C.個(gè)人利益沖突防范機(jī)制

D.個(gè)人業(yè)績(jī)考核指標(biāo)設(shè)定方法

9.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金募集行為管理辦法》，私募基金管理人委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集基金時(shí)，以下做法不符合規(guī)定的是（）

A.簽訂書(shū)面委托協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)

B.要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供合格的銷(xiāo)售人員名單及資質(zhì)證明

C.允許銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)承諾最低收益，吸引投資者參與

D.定期對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的募集行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查

10.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式、投資范圍、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等關(guān)鍵信息的披露，主要目的是（）

A.提升基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

B.約束基金管理人的行為

C.保障基金份額持有人的知情權(quán)

D.降低基金運(yùn)營(yíng)成本

11.基金估值過(guò)程中，對(duì)于交易不活躍的債券，通常采用（）方法確定其公允價(jià)值

A.成本法

B.市場(chǎng)法

C.收益法

D.推余成本法

12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種表述可能構(gòu)成誤導(dǎo)？（）

A.“本基金投資于績(jī)優(yōu)藍(lán)籌股，長(zhǎng)期回報(bào)有保障”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的團(tuán)隊(duì)管理，風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格”

C.“本基金歷史年化收益率達(dá)15%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平”

D.“本基金投資策略穩(wěn)健，適合長(zhǎng)期投資”

13.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力在于（）

A.規(guī)定基金管理人的業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)

B.明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

C.約束基金托管人的保管職責(zé)

D.確定基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，以下做法不符合“了解你的客戶(hù)”原則的是（）

A.詢(xún)問(wèn)投資者的投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本信息

B.根據(jù)投資者財(cái)務(wù)狀況評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.僅依賴(lài)投資者填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷進(jìn)行匹配

D.定期復(fù)核和更新投資者的適當(dāng)性匹配結(jié)果

15.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下說(shuō)法正確的是（）

A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以不披露具體費(fèi)率，僅說(shuō)明“有銷(xiāo)售費(fèi)用”即可

B.基金管理費(fèi)在招募說(shuō)明書(shū)和基金合同中需明確約定計(jì)算方法

C.基金托管費(fèi)可以隨市場(chǎng)情況隨意調(diào)整，無(wú)需提前通知投資者

D.基金中購(gòu)費(fèi)在基金凈值公告中無(wú)需單獨(dú)披露

16.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求（）

A.重大事項(xiàng)需全體持有人一致同意

B.日常事項(xiàng)由基金管理人單方面決定

C.事項(xiàng)通過(guò)需代表一定比例以上基金份額的持有人同意

D.基金托管人擁有最終表決權(quán)

17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中提及“本基金由知名基金經(jīng)理管理，過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異”，這種表述可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.基金產(chǎn)品被過(guò)度包裝，誤導(dǎo)投資者

B.基金業(yè)績(jī)排名下降，影響銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

C.基金管理人面臨合規(guī)處罰

D.基金規(guī)?？焖贁U(kuò)張

18.基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要目的是（）

A.降低基金運(yùn)營(yíng)成本

B.確保基金財(cái)產(chǎn)不受基金管理人負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)的影響

C.提高基金資產(chǎn)收益率

D.便于基金份額的轉(zhuǎn)讓

19.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在（）

A.每個(gè)交易日結(jié)束后3小時(shí)內(nèi)發(fā)布

B.每個(gè)交易日結(jié)束后6小時(shí)內(nèi)發(fā)布

C.每個(gè)交易日結(jié)束后12小時(shí)內(nèi)發(fā)布

D.每個(gè)交易日結(jié)束后24小時(shí)內(nèi)發(fā)布

20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供投資建議時(shí)，以下哪種做法符合相關(guān)法規(guī)要求？（）

A.基于個(gè)人利益，向特定客戶(hù)推薦高傭金產(chǎn)品

B.要求投資者簽署承諾書(shū)，保證投資收益達(dá)到某一水平

C.向投資者解釋投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)，并保留相關(guān)記錄

D.僅根據(jù)投資者填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，直接提供投資組合建議

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估的內(nèi)容包括（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.銷(xiāo)售人員的資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用的合理性

22.基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露，通常包括（）

A.基金投資目標(biāo)

B.投資范圍和投資限制

C.擬投資行業(yè)的重點(diǎn)配置方向

D.基金管理人投資決策流程

23.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，可能包括（）

A.基金投資決策機(jī)制

B.基金資產(chǎn)配置比例限制

C.基金管理人更換的條件和程序

D.基金終止的事由

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，以下內(nèi)容屬于必要環(huán)節(jié)的有（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)普及

B.常見(jiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.基金產(chǎn)品比較方法

D.投訴渠道和維權(quán)方式

25.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容不得有（）

A.誤導(dǎo)性陳述

B.不完整的信息

C.夸大的宣傳

D.疑義性表述

26.基金份額持有人大會(huì)的召集情形可能包括（）

A.基金發(fā)生重大事項(xiàng)

B.基金管理人決定提前終止基金

C.代表一定比例以上基金份額的持有人提議

D.基金托管人提出

27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可以使用哪些表述？（）

A.“預(yù)期收益率可達(dá)10%-15%”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理”

C.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”

D.“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”

28.基金估值過(guò)程中，需要考慮的因素包括（）

A.債券的票面利率

B.市場(chǎng)利率變動(dòng)

C.債券的剩余期限

D.基金管理人的投資策略

29.基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，通常包括（）

A.托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

B.托管人的權(quán)利義務(wù)

C.托管人更換的條件和程序

D.基金財(cái)產(chǎn)保管方式

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

C.獨(dú)立性原則

D.完整性原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)投資者同意，擅自變更基金合同的重要條款。（×）

32.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需在基金宣傳材料中注明“投資有風(fēng)險(xiǎn)”，即可免于承擔(dān)其他信息披露義務(wù)。（×）

33.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求普通事項(xiàng)通過(guò)需代表1/2以上基金份額的持有人同意。（√）

34.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，其內(nèi)容需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。（×）

35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以委托不具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)。（×）

36.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容需覆蓋所有可能影響投資者決策的信息。（√）

37.基金份額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況決定是否接受贖回申請(qǐng)。（×）

38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以夸大歷史業(yè)績(jī)或預(yù)測(cè)未來(lái)收益。（×）

39.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，只需明確基金的投資方向即可。（×）

40.基金估值過(guò)程中，對(duì)于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用市場(chǎng)法確定其公允價(jià)值。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合信息的披露，通常要求在______中披露前10名持股明細(xì)，在______中披露全部持股明細(xì)。

______或______；______或______。

42.基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估投資者的______和______，以及基金產(chǎn)品的______和______。

______；______；______；______。

43.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資決策機(jī)制、______、______等。

______；______。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______內(nèi)發(fā)布。

______。

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循______、______、______等原則。

______；______；______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要求。

47.基金信息披露中，如何體現(xiàn)“準(zhǔn)確性”原則？

48.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括哪些主要內(nèi)容？

49.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)A公司在宣傳一只股票型基金時(shí)，使用了以下宣傳語(yǔ)：“本基金由明星基金經(jīng)理管理，過(guò)去3年收益率連續(xù)位居同類(lèi)基金前列，未來(lái)有望再創(chuàng)佳績(jī)！投資無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，收益有保障！”此外，A公司銷(xiāo)售人員向投資者解釋時(shí)，僅提及該基金近1年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，未說(shuō)明業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和同期市場(chǎng)表現(xiàn)，也未告知該基金屬于C類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（1）分析A公司的宣傳行為可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（8分）

（2）簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循的基本要求。（7分）

（3）若投資者因A公司的宣傳行為遭受損失，應(yīng)如何維權(quán)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第15條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的產(chǎn)品。因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需同時(shí)關(guān)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者教育是基金銷(xiāo)售的重要環(huán)節(jié)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品宣傳應(yīng)真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露應(yīng)確保內(nèi)容的準(zhǔn)確性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏?；鸱蓊~持有人享有查閱相關(guān)信息的權(quán)利，體現(xiàn)了信息披露的完整性要求。因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)（完整性）描述的是披露內(nèi)容的全面性，與題干不符；B選項(xiàng)（及時(shí)性）強(qiáng)調(diào)的是披露的時(shí)間要求；D選項(xiàng)（真實(shí)性）強(qiáng)調(diào)的是披露內(nèi)容與客觀事實(shí)的一致性。

3.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)從低到高依次為保守型（A）、穩(wěn)健型（B）、平衡型（C）、積極型（D）、激進(jìn)型（E）。穩(wěn)健型投資者能夠承受一定的投資波動(dòng)，適合投資C類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)（保守型）適合低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；C選項(xiàng)（平衡型）適合中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；D選項(xiàng)（積極型）適合高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第29條，基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)的表述較為客觀，符合合規(guī)要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅展示最高收益率可能誤導(dǎo)投資者；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，提示語(yǔ)需與業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)充分關(guān)聯(lián)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，排名宣傳需注明基準(zhǔn)和樣本范圍；D選項(xiàng)正確，穩(wěn)健的投資策略描述符合合規(guī)要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是基金份額持有人大會(huì)秘書(shū)處，負(fù)責(zé)處理日常事務(wù)。因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)（基金托管人）負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)保管；B選項(xiàng)（基金管理人董事會(huì)）負(fù)責(zé)基金運(yùn)營(yíng)決策；D選項(xiàng)（基金清算人）負(fù)責(zé)基金終止后的清算工作。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第23條，基金管理人可以根據(jù)基金合同約定調(diào)整贖回費(fèi)率，但需提前公告。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，贖回確認(rèn)通常在T+1日；B選項(xiàng)正確，部分貨幣基金提供T+0贖回；D選項(xiàng)正確，部分基金份額持有人結(jié)構(gòu)變化可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條，基金季度報(bào)告需披露前10名持股明細(xì)；半年度報(bào)告和年度報(bào)告需披露全部持股明細(xì)，但可合并計(jì)算同行業(yè)股票的持倉(cāng)。因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，季度報(bào)告僅需披露前10名；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同需約定披露內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，臨時(shí)報(bào)告需根據(jù)重大事項(xiàng)披露相關(guān)信息。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員管理指引》第8條，合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、監(jiān)管要求、反洗錢(qián)措施、利益沖突防范等。D選項(xiàng)屬于績(jī)效考核范疇，不屬于合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容。因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇。

9.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金募集行為管理辦法》第12條，私募基金募集不得承諾最低收益。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

10.C

解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，其核心信息的披露旨在保障基金份額持有人的知情權(quán)，確保其基于充分信息做出投資決策。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不是主要目的。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第15條，交易不活躍的債券通常采用推余成本法確定公允價(jià)值。因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)（成本法）適用于存貨估值；B選項(xiàng)（市場(chǎng)法）適用于活躍交易品種；C選項(xiàng)（收益法）適用于房地產(chǎn)等資產(chǎn)估值。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第29條，基金宣傳材料不得使用“保證收益”“承諾收益”等誤導(dǎo)性表述。A選項(xiàng)的表述可能誤導(dǎo)投資者認(rèn)為收益有保障。因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)的表述較為客觀。

13.B

解析：基金合同是約定基金運(yùn)作方式、各方權(quán)利義務(wù)的法律文件，其核心效力在于明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不是核心效力。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第17條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得僅依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷進(jìn)行匹配。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合“了解你的客戶(hù)”原則。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中需明確約定計(jì)算方法。因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷(xiāo)售費(fèi)用需披露具體費(fèi)率；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用調(diào)整需提前通知；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中購(gòu)費(fèi)需在凈值公告中披露。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常要求普通事項(xiàng)通過(guò)需代表1/2以上基金份額的持有人同意。因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，重大事項(xiàng)需更高比例同意；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，日常事項(xiàng)需持有人大會(huì)決定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人擁有表決權(quán)。

17.A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中提及“知名基金經(jīng)理”和“優(yōu)異業(yè)績(jī)”可能引發(fā)過(guò)度包裝和誤導(dǎo)投資者的風(fēng)險(xiǎn)。因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不會(huì)引發(fā)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要目的是確?；鹭?cái)產(chǎn)不受基金管理人負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)的影響，保障基金份額持有人的利益。因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不是主要目的。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第20條，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后3小時(shí)內(nèi)發(fā)布。因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)的時(shí)間要求均過(guò)長(zhǎng)。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第26條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)解釋依據(jù)、揭示風(fēng)險(xiǎn)并保留記錄。因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合合規(guī)要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第15條，基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、銷(xiāo)售人員的資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，以及基金銷(xiāo)售費(fèi)用的合理性。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條，基金信息披露中，關(guān)于基金投資策略的披露通常包括投資目標(biāo)、投資范圍和投資限制、擬投資行業(yè)的重點(diǎn)配置方向、投資決策流程等。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金投資決策機(jī)制、基金資產(chǎn)配置比例限制、基金管理人更換的條件和程序、基金終止的事由等。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第30條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金基礎(chǔ)知識(shí)普及、常見(jiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金產(chǎn)品比較方法、投訴渠道和維權(quán)方式等。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容不得有誤導(dǎo)性陳述、不完整的信息、夸大的宣傳、疑義性表述。因此ABCD選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金份額持有人大會(huì)的召集情形可能包括基金發(fā)生重大事項(xiàng)、基金管理人決定提前終止基金、代表一定比例以上基金份額的持有人提議、基金托管人提出等。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第29條，基金宣傳材料不得使用“預(yù)期收益率”“保證收益”等誤導(dǎo)性表述。B、C、D選項(xiàng)的表述符合合規(guī)要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，預(yù)期收益率需謹(jǐn)慎表述。

28.ABCD

解析：基金估值過(guò)程中，需要考慮債券的票面利率、市場(chǎng)利率變動(dòng)、剩余期限、基金管理人的投資策略等因素。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.BCD

解析：基金合同中關(guān)于基金托管人的條款，通常包括托管人的權(quán)利義務(wù)、更換的條件和程序、基金財(cái)產(chǎn)保管方式等。因此BCD選項(xiàng)均正確。A選項(xiàng)（托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)）通常在基金招募說(shuō)明書(shū)中約定。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第26條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)性原則、客戶(hù)利益優(yōu)先原則、獨(dú)立性原則、完整性原則。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金募集期間，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款，需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第29條，基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。僅注明“投資有風(fēng)險(xiǎn)”不足以免除其他信息披露義務(wù)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常要求普通事項(xiàng)通過(guò)需代表1/2以上基金份額的持有人同意。因此本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，但并非所有內(nèi)容均需批準(zhǔn)，部分內(nèi)容可由基金管理人自行約定。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第6條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，方可開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條，基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容需覆蓋所有可能影響投資者決策的信息。因此本題說(shuō)法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條，基金管理人不得無(wú)理拒絕投資者的贖回申請(qǐng)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第29條，基金宣傳材料不得夸大歷史業(yè)績(jī)或預(yù)測(cè)未來(lái)收益。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括投資決策機(jī)制、資產(chǎn)配置比例限制、管理人更換條件、終止事由等。僅明確投資方向不夠全面。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第15條，對(duì)于權(quán)證等衍生金融工具，通常采用市場(chǎng)法確定其公允價(jià)值。因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.招募說(shuō)明書(shū)或基金合同；季度報(bào)告或半年度報(bào)告

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合信息的披露，通常要求在招募說(shuō)明書(shū)或基金合同中披露前10名持股明細(xì)，在季度報(bào)告或半年度報(bào)告中披露全部持股明細(xì)。

42.風(fēng)險(xiǎn)承受能力或風(fēng)險(xiǎn)偏好；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；投資范圍；投資策略

解析：基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或風(fēng)險(xiǎn)偏好，以及基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍和投資策略。

43.基金資產(chǎn)配置比例限制；基金終止的事由

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資決策機(jī)制、基金資產(chǎn)配置比例限制、基金管理人更換的條件和程序、基金終止的事由等。