第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)人員考試資格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（試行）》，以下哪種行為不屬于合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.在執(zhí)業(yè)過程中，堅(jiān)持客戶利益優(yōu)先的原則

B.接受或提供可能影響?yīng)毩⑴袛嗟亩Y品、有價(jià)證券

C.對(duì)客戶承諾保本保息或最低收益

D.及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告利益沖突事項(xiàng)

2.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的說法，以下正確的是？（）

A.可投資于未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的基金產(chǎn)品

B.可將客戶資產(chǎn)用于向第三方提供擔(dān)?；蛉谫Y

C.須遵循中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于投資比例的規(guī)定

D.可直接投資于未上市公司股權(quán)（非合格投資者）

3.證券交易中，以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息的知情人？（）

A.證券公司的投資顧問，其客戶持有該公司5%以上的股份

B.收到上市公司披露的年度報(bào)告但未公開的員工

C.通過社交媒體分析推測(cè)公司可能并購(gòu)另一家公司

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的工作人員

4.關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.融資融券的保證金比例不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

B.客戶信用賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)

C.可向單一客戶或單一證券的融資、融券余額不超過其凈資本的一定比例

D.證券公司可以自行決定降低保證金比例以吸引客戶

5.證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理要求中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于核心流程？（）

A.對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估分級(jí)

B.對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

C.向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)其理解

D.由投資者自主決定是否購(gòu)買任意產(chǎn)品

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門（第一道防線）

B.內(nèi)部審計(jì)部門（第二道防線）

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門（第三道防線）

D.外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊(cè)資本最低要求是多少？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

8.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪種行為可能違反公平原則？（）

A.基于公開信息和合理分析提出投資建議

B.對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司進(jìn)行客觀分析

C.優(yōu)先向付費(fèi)客戶發(fā)送非公開研究報(bào)告

D.在報(bào)告中明確標(biāo)注信息來源

9.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資管理人資格的說法，以下正確的是？（）

A.可由非證券公司法人擔(dān)任投資管理人

B.投資管理人需具備相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.投資管理人可同時(shí)管理超過10家資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.投資管理人可以自有資金參與其管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃

10.證券公司私募證券投資基金業(yè)務(wù)中，關(guān)于管理人登記的要求，以下錯(cuò)誤的是？（）

A.需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案

B.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

C.必須具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

D.可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行管理人職責(zé)

11.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于承銷團(tuán)成員責(zé)任的說法，以下正確的是？（）

A.承銷團(tuán)成員可隨意調(diào)整承銷金額比例

B.主承銷商需對(duì)債券發(fā)行文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

C.承銷團(tuán)成員可私下約定不履行承銷義務(wù)

D.承銷團(tuán)成員無需對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

12.證券公司期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶保證金管理的說法，以下錯(cuò)誤的是？（）

A.可將客戶保證金與公司自有資金混用

B.需建立保證金監(jiān)控預(yù)警機(jī)制

C.客戶保證金應(yīng)存放在指定銀行賬戶

D.需按照保證金比例進(jìn)行每日結(jié)算

13.證券公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)中，關(guān)于盡職調(diào)查的說法，以下正確的是？（）

A.盡職調(diào)查范圍可由收購(gòu)方自行決定

B.盡職調(diào)查報(bào)告需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批后披露

C.盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的重大瑕疵需及時(shí)告知投資者

D.盡職調(diào)查可由收購(gòu)方單方委托中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行

14.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法，以下正確的是？（）

A.可將自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于非自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)權(quán)益類證券的市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過30%

C.可直接投資于未上市企業(yè)股權(quán)（非合格投資者）

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%

15.證券公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行定價(jià)的說法，以下錯(cuò)誤的是？（）

A.可在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)自主確定發(fā)行價(jià)格

B.定價(jià)過程需充分披露并接受監(jiān)管

C.可通過非公開方式向特定對(duì)象詢價(jià)

D.定價(jià)方案需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

16.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于承銷費(fèi)的說法，以下正確的是？（）

A.承銷費(fèi)可與發(fā)行人協(xié)商任意比例

B.承銷費(fèi)支付需符合監(jiān)管規(guī)定

C.承銷團(tuán)成員可私下分配承銷費(fèi)

D.承銷費(fèi)可用于彌補(bǔ)承銷過程中的虧損

17.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說法，以下錯(cuò)誤的是？（）

A.投資監(jiān)督由托管機(jī)構(gòu)獨(dú)立負(fù)責(zé)

B.需建立投資監(jiān)督制度和流程

C.投資監(jiān)督需覆蓋所有投資決策環(huán)節(jié)

D.投資監(jiān)督報(bào)告可定期披露

18.證券公司私募證券投資基金業(yè)務(wù)中，關(guān)于管理人職責(zé)的說法，以下正確的是？（）

A.管理人可隨意變更投資策略

B.管理人需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化管理

C.管理人可向基金份額持有人承諾收益

D.管理人無需對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行揭示

19.證券公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)中，關(guān)于上市公司信息披露的說法，以下正確的是？（）

A.可選擇性披露影響投資者決策的重大信息

B.交易各方需及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息

C.信息披露可以由第三方代為撰寫

D.信息披露只需披露對(duì)股價(jià)有利的部分

20.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于交易記錄保存的說法，以下錯(cuò)誤的是？（）

A.交易記錄需保存不得少于5年

B.交易記錄需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.交易記錄可由電子方式保存

D.交易記錄可選擇性保存

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.同時(shí)為發(fā)行人和承銷商提供服務(wù)

B.利用未公開信息進(jìn)行自營(yíng)交易

C.接受客戶贈(zèng)送的貴重禮品

D.在執(zhí)業(yè)過程中為個(gè)人謀取不正當(dāng)利益

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資限制的說法，以下正確的是？（）

A.須遵守投資范圍和投資比例的規(guī)定

B.可將客戶資產(chǎn)用于非證券投資活動(dòng)

C.須防范利益輸送和利益沖突

D.投資決策需符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

23.證券市場(chǎng)內(nèi)幕交易的主要特征包括哪些？（）

A.信息具有未公開性

B.行為具有隱蔽性

C.可能影響證券交易價(jià)格或交易量

D.主觀上具有獲取利益或避免損失的故意

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說法，以下正確的是？（）

A.需建立客戶信用評(píng)級(jí)制度

B.須控制融資、融券規(guī)模

C.客戶信用賬戶僅用于融資融券

D.須對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

25.證券公司私募證券投資基金業(yè)務(wù)中，關(guān)于管理人登記的要求，以下正確的是？（）

A.需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案

B.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

C.必須具備3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)

D.可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行管理人職責(zé)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)用“√”或“×”表示）

26.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，為其進(jìn)行證券交易。（×）

27.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于向第三方提供擔(dān)保。（×）

28.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告可以包含未公開的重大非經(jīng)營(yíng)性信息。（×）

29.證券公司私募證券投資基金管理人可以同時(shí)管理超過10家私募基金。（√）

30.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的100%。（√）

31.證券公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)中，盡職調(diào)查報(bào)告需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批。（×）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。（√）

33.證券公司從業(yè)人員可以與客戶約定保本保息或最低收益。（×）

34.證券公司私募證券投資基金管理人可以接受非合格投資者投資。（×）

35.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于行業(yè)平均水平。（×）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______原則，維護(hù)客戶利益。

37.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人需具備相應(yīng)的______業(yè)務(wù)資格。

38.證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息主要包括公司經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、______等未公開的重大信息。

39.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于______。

40.證券公司私募證券投資基金管理人登記的注冊(cè)資本最低要求為______億元人民幣。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

42.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資監(jiān)督的核心要點(diǎn)。

43.簡(jiǎn)述證券公司私募證券投資基金管理人登記的基本要求。

44.簡(jiǎn)述證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

45.簡(jiǎn)述證券公司并購(gòu)重組業(yè)務(wù)中，盡職調(diào)查的主要目的。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司投資銀行部門承銷某上市公司發(fā)行的非公開發(fā)行股票，過程中發(fā)生以下情況：

（1）主承銷商在承銷團(tuán)組建中，私下與部分承銷團(tuán)成員約定不按比例承銷，而是根據(jù)各自關(guān)系分配份額；

（2）承銷過程中，部分承銷團(tuán)成員通過非公開渠道獲取了發(fā)行人未公開的重大虧損信息，并提前賣出其持有的該上市公司股票；

（3）發(fā)行人未按規(guī)定及時(shí)披露關(guān)聯(lián)交易信息，承銷商在盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)后，未及時(shí)向投資者揭示該風(fēng)險(xiǎn)；

（4）承銷結(jié)束后，主承銷商將部分承銷費(fèi)用于支付其個(gè)人旅游費(fèi)用。

請(qǐng)分析以上情況中存在的違規(guī)行為，并說明相應(yīng)的法律責(zé)任。

參考答案及解析

一、單選題

1.B解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（試行）》第6條，從業(yè)人員不得接受或提供可能影響?yīng)毩⑴袛嗟亩Y品、有價(jià)證券。A選項(xiàng)符合客戶利益優(yōu)先原則，C選項(xiàng)違反保本承諾禁止，D選項(xiàng)符合利益沖突報(bào)告要求。

2.C解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，投資范圍須遵循監(jiān)管規(guī)定。A選項(xiàng)違反合規(guī)性要求，B選項(xiàng)違反禁止性規(guī)定，D選項(xiàng)違反合格投資者要求。

3.B解析：根據(jù)《證券法》第74條，公司員工持有公司5%以上股份屬于知情人。A選項(xiàng)屬于客戶信息，C選項(xiàng)屬于市場(chǎng)傳聞，D選項(xiàng)屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員。

4.A解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，保證金比例須符合監(jiān)管規(guī)定，證券公司不得自行降低。B、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求。

5.D解析：投資者適當(dāng)性管理包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品分級(jí)、信息披露確認(rèn)等環(huán)節(jié)，D選項(xiàng)屬于銷售環(huán)節(jié)后的行為。

6.D解析：三道防線包括業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部審計(jì)，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于監(jiān)管體系。

7.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，設(shè)立投資銀行部門需注冊(cè)資本不低于5億元。

8.C解析：優(yōu)先向付費(fèi)客戶發(fā)送非公開信息違反公平原則，其他選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

9.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，投資管理人需具備相應(yīng)資格。A、C、D選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

10.C解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，管理人需具備2年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)。

11.B解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，主承銷商對(duì)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)。

12.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，客戶保證金與公司資金不得混用。

13.C解析：盡職調(diào)查報(bào)告需披露重大瑕疵，其他選項(xiàng)均違反監(jiān)管規(guī)定。

14.A解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金僅用于彌補(bǔ)虧損。

15.D解析：定價(jià)方案需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批，其他選項(xiàng)符合監(jiān)管要求。

16.B解析：承銷費(fèi)支付需符合監(jiān)管規(guī)定，其他選項(xiàng)違反合規(guī)要求。

17.A解析：投資監(jiān)督由管理人負(fù)責(zé)，托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管。

18.B解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條，管理人需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化管理。

19.B解析：根據(jù)《證券法》第68條，交易各方需及時(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。

20.A解析：交易記錄需保存不得少于5年，根據(jù)《證券法》第89條。

二、多選題

21.ABCD解析：利益沖突包括為不同客戶或交易方提供利益沖突服務(wù)、利用未公開信息、接受不當(dāng)利益、個(gè)人謀取不正當(dāng)利益等。

22.AC解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，須遵守投資范圍和比例規(guī)定，防范利益輸送和沖突。

23.ABCD解析：內(nèi)幕交易特征包括信息未公開、行為隱蔽、可能影響交易價(jià)格、主觀故意。

24.ABCD解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，須建立客戶信用評(píng)級(jí)、控制規(guī)模、專戶管理、持續(xù)監(jiān)控。

25.AB解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，需協(xié)會(huì)登記且注冊(cè)資本不低于1億元。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，經(jīng)驗(yàn)要求為2年。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，管理人需自行履行職責(zé)。

三、判斷題

26.×解析：根據(jù)《證券法》第137條，從業(yè)人員不得私下接受客戶委托。

27.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，客戶資產(chǎn)不得用于擔(dān)保。

28.×解析：根據(jù)《證券法》第73條，研究報(bào)告不得包含未公開重大信息。

29.√解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，管理人可管理超過10家基金。

30.√解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本100%。

31.×解析：盡職調(diào)查報(bào)告無需證監(jiān)會(huì)審批，但需向投資者披露。

32.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，保證金比例須符合監(jiān)管規(guī)定。

33.×解析：根據(jù)《證券法》第137條，不得承諾保本保息。

34.×解析：私募基金僅面向合格投資者。

35.×解析：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)需符合監(jiān)管要求，而非行業(yè)平均水平。

四、填空題

36.客戶利益

37.證券投資咨詢

38.經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)

39.150%

40.1

五、簡(jiǎn)答題

41.答：①遵守客戶利益優(yōu)先原則；②不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；③不得泄露客戶信息；④不得接受或提供可能影響?yīng)毩⑴袛嗟亩Y品；⑤須遵守監(jiān)管規(guī)定，