1.看漲期權(quán)多頭有權(quán)利在未來(lái)某時(shí)刻賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn).

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：未找到解析

題號(hào)：Qhx00033.所屬課程金融衍生工.

2.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值等于期權(quán)費(fèi)與期權(quán)內(nèi)在價(jià)值之和.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：未找到解析

題號(hào)：QhxOOO33.所屬課程.金融衍生工.

3.期權(quán)的多空雙方都需要繳納保證金.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：未找到解析

題號(hào)：Qhx00032.所屬課程金融衍生工.

4.看跌期權(quán)的多頭在標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上漲時(shí)獲利.

A對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：未找到解析

第2部分單選題

題號(hào):Qhx00034.所屬課程.金融衍生工.

5與

相比,期貨合約的流動(dòng)性：

A.段?

B.低

C.相同

D.無(wú)法判別

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：未找到解析

題號(hào):QhxOOO33.所屬課程金融衍生工.

6.在黃金期貨中做.)頭寸的交易者希望黃金價(jià)格將來(lái).).

A.

，下跌

B.空頭,下跌

C、空頭，不變

D、空頭，上漲

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：未找到解析

題號(hào)：QhxOOO33.所屬課程.金融衍生工.

7.期貨合約的條款.）標(biāo)準(zhǔn)化的；遠(yuǎn)期合約的條款.）標(biāo)準(zhǔn)化的.

A.是，是

B.不是,是

C.是，不是

D.不是，不是

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：未找到解析

題號(hào)：QhxOOO33.所屬課程.金融衍生工.

8.在下列各種情況下，看跌期權(quán)是價(jià)內(nèi)期權(quán)的是.

A.股票價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格

B.股票價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格

C.股票價(jià)格等于執(zhí)行價(jià)格

D.選項(xiàng)中的情況均不對(duì)的

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：未找到解析

題號(hào)：Qhx00033.所屬課程.金融衍生工.

9.遠(yuǎn)期合約的條款由.）擬定.

A.由買(mǎi)方和賣(mài)方擬定

B.僅由買(mǎi)方擬定

C.由交易所擬定

D.由中間人和交易商擬定

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：未找到解析

題號(hào)：QhxOOO33.所屬課程.金融衍生工.

10.在期權(quán)交易中，某投資者出售看跌期權(quán)，那么該投資者是看跌期權(quán)

的.），.）繳納保證金.

A.多頭，需要

B.多頭，不需要

C.空頭，需要

D.空頭,不需要

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:C

解析：未找到解析

題號(hào)：Qhx00034.所屬課程金融衍生工.

11.在下列各種情況下，看漲期權(quán)是價(jià)內(nèi)期權(quán)的是.

A.股票價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格

B.股票價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格

C.股票價(jià)格等于執(zhí)行價(jià)格

D.選項(xiàng)中的情況均不對(duì)的

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：未找到解析

題號(hào)：QhxOOO33.所屬課程.金融衍生工.

12.某資產(chǎn)當(dāng)前價(jià)格為100元，該資產(chǎn)的美式看跌期權(quán)執(zhí)行價(jià)格為90元。假如

當(dāng)該資產(chǎn)的價(jià)格為85元時(shí)，投資者剛好達(dá)成盈虧平衡。不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值

和交易成本的情況下，投資者購(gòu)買(mǎi)該看跌期權(quán)時(shí)支付的價(jià)格為.

A.O.

B.15.

C.10.

D.5元

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

號(hào):E00701-pd-090L所屬課程衍生證券市.

1.期權(quán)的買(mǎi)賣(mài)雙方都需要繳納保證金.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：期權(quán)的賣(mài)方無(wú)需繳納保證金,期權(quán)的賣(mài)方需要繳納保證金。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

2.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值等于期權(quán)費(fèi)與期權(quán)內(nèi)涵價(jià)值之和.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：期權(quán)的時(shí)間價(jià)值等于期權(quán)費(fèi)于內(nèi)涵價(jià)值之差。

題號(hào):E00701-pd-0900.所屬課程衍生證券市.

3.其他條件相同的前提下，期權(quán)距離到期日越遠(yuǎn)，期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越小.

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：其他條件相同的前提下,期權(quán)距離到期日越遠(yuǎn),期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程彳濘生證券市.

4.看跌期權(quán)的賣(mài)方是義務(wù)承擔(dān)方而非權(quán)利擁有方.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：看跌期權(quán)的賣(mài)方是義務(wù)承擔(dān)方而非權(quán)利擁有方。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程衍生證券市.

5.看跌期權(quán)的多頭在標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上漲時(shí)獲利.

A對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：看跌期權(quán)的多頭在標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格下跌時(shí)獲利。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

6.期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值也許為負(fù)值.

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值一定大于零。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程衍生證券市.

7.看漲期權(quán)多頭有權(quán)利在未來(lái)某時(shí)刻賣(mài)出標(biāo)的資產(chǎn).

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：看漲期權(quán)多頭有權(quán)利在未來(lái)買(mǎi)入標(biāo)的資產(chǎn)。

題號(hào)E00701-pd-0900.所屬課程衍生證券市.

8.相對(duì)遠(yuǎn)期合約而言，期貨合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較低.

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案。對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：相對(duì)遠(yuǎn)期合約而言,期貨合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較低。

題號(hào)：E00701-pd-0900.所屬課程衍生證券市.

9.看漲期權(quán)的買(mǎi)方希望基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格下跌.

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：看漲期權(quán)的賣(mài)方希望基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格上漲。

第2部分單選題

題號(hào):E00701-dx-0902.所屬課程衍生證券市.

10.T分看漲期權(quán)的期權(quán)價(jià)格為9元敲定價(jià)格為乃元當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格為

78元,該期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值和時(shí)間價(jià)值分別為.).

A.3元和9元

B.6元和3元

C.3元和6元

D.6元和9元

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：就看漲期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格高于敲定價(jià)格的部分為內(nèi)涵價(jià)值，此題即

為3元,期權(quán)費(fèi)中剔除了內(nèi)涵價(jià)值剩余的部分即為時(shí)間價(jià)值。

題號(hào):E00701-dx-0902.所屬課程衍生證券市.

11.其他條件相同情況下,敲定價(jià)格越大，看跌期權(quán)價(jià)格的變動(dòng)方向?yàn)?).

A.變大

B.變小

C.不變

D.無(wú)法鑒定

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：敲定價(jià)格越大,看跌期權(quán)越貴。

題號(hào)：E00701-dx-0901.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

12.一張股票的看漲期權(quán)持有者所會(huì)承受的最大損失等于.).

A.執(zhí)行價(jià)格減去市值

B.市值減去看漲期權(quán)合約的價(jià)格

C.看漲期權(quán)價(jià)格

D.股價(jià)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：看漲期權(quán)持有者最多損失掉的是初始支付的期權(quán)費(fèi)。

題號(hào)：E00701?dx?0901.所屬課程衍生證券市.

13.歐式看漲期權(quán)可以如何執(zhí)行？

A.在未來(lái)的任何時(shí)刻

B.只能在到期日

C.在標(biāo)的資產(chǎn)的市值低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)

D.在紅利分派之后

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：歐式期權(quán)只能在到期日?qǐng)?zhí)行。

題號(hào):E00701-dx-0900.所屬課程衍生證券市.

14.在黃金期貨中做.)頭寸的交易者希望黃金價(jià)格將來(lái).).

A.多頭，下跌

B.空頭，下跌

C.空頭，不變

D.空頭，上漲

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：期貨多頭盼望價(jià)格上漲,并在上漲中獲利；期貨空頭盼望價(jià)格下跌,并在

價(jià)格下跌中獲利。

題號(hào)：E00701-dx-0900.所屬課程桁生證券市.

15.期貨合約的條款.）標(biāo)準(zhǔn)化的；遠(yuǎn)期合約的條款.）標(biāo)準(zhǔn)化的.

A.是,是

B.不是,是

C.是,不是

D.不是，不是

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的,遠(yuǎn)期合約不是標(biāo)準(zhǔn)化的。

題號(hào)：E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

16.某股票看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為40元/股，看漲期權(quán)的價(jià)格為3.5元/股，看

漲期權(quán)賣(mài)方的最大利潤(rùn)為多少？..

A.3.5元

B.40元

C.0元

D.43.5元

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：看漲期權(quán)賣(mài)方的最大利潤(rùn)為其收到的期權(quán)費(fèi)。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

17.你的客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了某股票的看漲期權(quán)2份，看跌期權(quán)1份，敲定價(jià)格均為45

元/股,看漲期權(quán)成本為5元/股,看跌期權(quán)的成本為4元/股。當(dāng)該股票價(jià)格為

55元/股時(shí)，假如該客戶(hù)對(duì)沖頭寸，那么他的賺錢(qián)為多少？..

A.10元

B.9元

C.6元

D.14元

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:C

解析：股票價(jià)格為55元時(shí),每份看漲期權(quán)賺錢(qián)10元,扣除5元成本,凈利潤(rùn)5

元,兩份看漲期權(quán)凈利潤(rùn)10元。此時(shí)看跌期權(quán)不會(huì)被行權(quán),因此過(guò)期作廢,剔除

看跌期權(quán)的4元成本，投資者的賺錢(qián)為6元。

題號(hào):E00701-dx-0900.所屬課程衍生證券市.

18.股票指數(shù)期貨的交割是.).

A.基于指數(shù)價(jià)值以鈔票結(jié)算完畢的

B.規(guī)定以指數(shù)中每種股票的一股交割

C.以指數(shù)中的每種股票的100股交割

D.以一攬子價(jià)值加權(quán)的股票進(jìn)行交割

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：股票指數(shù)期貨以股指作為標(biāo)的,以鈔票完畢結(jié)算。

題號(hào)：E00701-dx-0900.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

19.與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的流動(dòng)性.).

A.高

B低

C相同

D.無(wú)法判別

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：期貨合約的流動(dòng)性較遠(yuǎn)期合約要高。

題號(hào):E00701-dx-0902.所屬課程衍生證券市.

20.其他條件相同情況下,標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)性越大，看跌期權(quán)價(jià)格的變動(dòng)方向

為.).

A.變大

B.變小

C不變

D.無(wú)法鑒定

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)性越大,看跌期權(quán)越貴。

題號(hào)：E00701-dx-0902.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

21.關(guān)于期貨套期保值的描述，對(duì)的的是

A.期貨套期保值同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)做操作

B.期貨套期保值以獲取價(jià)差收益為目的

C.期貨套期保值買(mǎi)入一個(gè)市場(chǎng)期貨的同時(shí)，賣(mài)出另一市場(chǎng)的期貨

D.期貨套期保值買(mǎi)入期限較短期貨合約的同時(shí)，賣(mài)出期限較長(zhǎng)的期貨合約

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：期貨套期保值同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)做操作

題號(hào):E00701-dx-0902.所屬課程衍生證券市.

22.下列關(guān)于期權(quán)交易與期貨交易的差異說(shuō)法中，那一項(xiàng)是對(duì)的的？..

A.期權(quán)交易和期貨交易的買(mǎi)方、賣(mài)方都需繳納保證金

B.期權(quán)交易的杠桿作用大于期貨交易的杠桿作用

C.期貨交易買(mǎi)方行使權(quán)利，賣(mài)方承擔(dān)義務(wù)

D.期貨交易的杠桿作用大于期權(quán)交易的杠桿作用

您的答案乂錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：期權(quán)賣(mài)方需要交納保證金,期貨買(mǎi)賣(mài)雙方都需要繳納保證金,期權(quán)買(mǎi)方行

使權(quán)力,賣(mài)方承擔(dān)義務(wù),期權(quán)杠桿效應(yīng)高于期貨的杠桿效應(yīng)。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

23.下列關(guān)于期權(quán)交易與期貨交易的差異說(shuō)法中，哪一項(xiàng)是對(duì)的的？..

A.期權(quán)交易和期貨交易的買(mǎi)方、賣(mài)方都需要交納保證金

B.期貨交易買(mǎi)方行使權(quán)利，賣(mài)方承擔(dān)義務(wù)

C.期權(quán)交易買(mǎi)入或賣(mài)出基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，期貨交易交易的是基礎(chǔ)資產(chǎn)自身

D.期貨交易買(mǎi)入或賣(mài)出基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，期權(quán)交易交易的是基礎(chǔ)資產(chǎn)自身

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：期權(quán)買(mǎi)入或賣(mài)出的權(quán)利,而期貨交易的是基礎(chǔ)資產(chǎn)。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

24.某股票看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為40元/股，看跌期權(quán)的價(jià)格為2元/股。那么

看跌期權(quán)賣(mài)方的最大損失為多少？..

A.38元

B.2元

C.40元

D.42元

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：當(dāng)股票價(jià)格跌至零時(shí),看跌期權(quán)賣(mài)方損失最多，扣除初始時(shí)刻收到的期權(quán)

費(fèi),賣(mài)方虧損掉38元。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

25.其他條件相同情況下，標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)性越大，看漲期權(quán)價(jià)格的變動(dòng)方向

為.).

A.變小

B.變大

C不變

D.無(wú)法鑒定

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：標(biāo)的資產(chǎn)波動(dòng)性越大,看漲期權(quán)越貴。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

26.美式看跌期權(quán)允許持有者.).

A.在到期日或之前以執(zhí)行價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某種資產(chǎn)

B.在到期日或之前以執(zhí)行價(jià)格賣(mài)出某種資產(chǎn)

C.隨股價(jià)的減少而獲得潛在的利潤(rùn)

D.在到期日或之前以執(zhí)行價(jià)格賣(mài)出某種資產(chǎn)，并隨股價(jià)的減少而獲得潛在的利

潤(rùn)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:D

解析：美式期權(quán)可以在到期日前任何時(shí)候行使權(quán)利,且隨股票價(jià)格減少,持有人

可獲利。

題號(hào)：E00701-dx-0901.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

27.一張股票的看跌期權(quán)持有者所會(huì)承受的最大損失等于.).

A.執(zhí)行價(jià)格減去市值

B.市值減去看跌期權(quán)合約的價(jià)格

C.看跌期權(quán)價(jià)格

D.股價(jià)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:C

解析：看跌期權(quán)持有者最多損失掉的是初始支付的期權(quán)費(fèi)。

題號(hào):E00701-dx-0900.所屬課程衍生證券市.

28.T立套期保值者為防止手中30元的股票價(jià)格下跌,買(mǎi)入一份同品種看跌期

權(quán)，期權(quán)費(fèi)2元，協(xié)定價(jià)格為30元,請(qǐng)問(wèn)股票價(jià)格在下列哪一個(gè)選項(xiàng)時(shí)雙方

不贏不甘？..

A.32元

B.28元

C.25元

D.以上都對(duì)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：當(dāng)股票價(jià)格為28元時(shí),期權(quán)賺了2元剔除2元期權(quán)費(fèi),投資者正好盈虧

就

題號(hào):E00701-dx-0900.所屬課程衍生證券市.

29.期貨交易中逐日結(jié)算的過(guò)程.).

A.每日結(jié)存賺錢(qián)或損失

B.也許導(dǎo)致規(guī)定追加保證金

C.僅影響多頭頭寸

D.A和B均對(duì)的

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

解析：逐日結(jié)算即是每日結(jié)存賺錢(qián)或損失,當(dāng)保證金局限性時(shí)也許會(huì)規(guī)定追加保

證金。

題號(hào):E00701-dx-0900.所屬課程衍生證券市.

30.在期權(quán)交易中，某投資者出售看跌期權(quán)，那么該投資者是看跌期權(quán)

的.),.)繳納保證金C

A.買(mǎi)方，需要

B.買(mǎi)方,不需要

C.賣(mài)方，需要

D.賣(mài)方,不需要

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

解析：出售看跌期權(quán)即為看跌期權(quán)的賣(mài)方,不需要交納保證金。

題號(hào):E00701-dx-0901.所屬課程衍生證券市.

3LT立套期保值者以30元買(mǎi)入股票，為防止股票價(jià)格下跌，買(mǎi)入一份同品種

的看跌期權(quán)，期權(quán)費(fèi)2元，協(xié)定價(jià)格為30元。請(qǐng)問(wèn)當(dāng)股價(jià)在下列哪個(gè)范圍時(shí)

投資者可獲利…

A.大于32

B.小于32

C等于32

D.小于等于32

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：股票價(jià)格高于32元時(shí),股票上的獲利高于2元,此時(shí)看跌期權(quán)沒(méi)有賺錢(qián),

剔除購(gòu)買(mǎi)看跌期權(quán)花費(fèi)的2元成本，該投資者可以獲利。

題號(hào)：E00701-dx-0900.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

32.遠(yuǎn)期合約的條款由.）擬定.

A.由買(mǎi)方和賣(mài)方擬定

B.僅由買(mǎi)方擬定

C.由交易所擬定

D.由中間人和交易商擬定

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：遠(yuǎn)期合約是由買(mǎi)賣(mài)雙方擬定

第3部分多選題

題號(hào):E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

33.按照期權(quán)的標(biāo)的物劃分,期權(quán)可分為下列哪些類(lèi)型？..

A.指數(shù)期權(quán)

B外幣期權(quán)

C.期貨期權(quán)

D.雙重期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：按照標(biāo)的物劃分,期權(quán)可分為指數(shù)期權(quán)、外幣期權(quán)和期貨期權(quán)。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

34.下列關(guān)于看漲期權(quán)買(mǎi)方的說(shuō)法對(duì)的的有哪些？..

A.看漲期權(quán)的買(mǎi)方最多損失了當(dāng)初購(gòu)買(mǎi)期權(quán)的費(fèi)用

B.看漲期權(quán)的買(mǎi)方預(yù)計(jì)股價(jià)將上漲

C.看漲期權(quán)的買(mǎi)方所獲得收益是無(wú)限的

D.看漲期權(quán)的買(mǎi)方預(yù)計(jì)股價(jià)將下跌

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC均為對(duì)的描述

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

35.以下關(guān)于金融衍生產(chǎn)品分類(lèi)的方法，哪些是對(duì)的的？..

A.金融衍生產(chǎn)品可以分為：期貨、股票、期權(quán)和商品

B.金融衍生產(chǎn)品可以分為：股票、利率和匯率

C.金融衍生產(chǎn)品可以分為：場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易

D.金融衍生產(chǎn)品可以分為：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和掉期

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:CD

解析:CD為對(duì)的描述。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

36.下列關(guān)于期貨期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)和收益之間的關(guān)系,表述對(duì)的的有哪些？..

A.期貨交易中，風(fēng)險(xiǎn)與收益是同時(shí)并存于交易雙方

B.期貨交易中，交易雙方面臨的潛在收益和潛在風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的

C.期權(quán)交易的雙方在達(dá)成交易后，風(fēng)險(xiǎn)與收益并非對(duì)稱(chēng)存在，一方有限，一方

無(wú)限

D.期權(quán)有效期內(nèi)，潛在收益是無(wú)限的，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是有限的

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析:ABCD均為對(duì)的表述。

題號(hào):E00701-mc-0903.所屬課程衍生證券市.

37.下列關(guān)于哪些期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值為正？..

A.執(zhí)行價(jià)格300元，標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為350元的看漲期權(quán)

B.執(zhí)行價(jià)格350元,標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為300元的看跌期權(quán)

C.執(zhí)行價(jià)格300元，標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為350元的看跌期權(quán)

D.執(zhí)行價(jià)格350元，標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為300元的看漲期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AB

解析：就看漲期權(quán)而言，標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí),期權(quán)有內(nèi)涵價(jià)值，

否則為零；就看跌期權(quán)而言,標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí),期權(quán)有內(nèi)涵價(jià)

值,否則為零。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

38.根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生產(chǎn)品可以分為哪些？..

A.遠(yuǎn)期

B期貨

C股票

D.期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：根據(jù)產(chǎn)品形態(tài),金融衍生產(chǎn)品可以分為遠(yuǎn)期、期貨和期權(quán)。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

39.下列關(guān)于看漲期權(quán)交易分析說(shuō)法中，對(duì)的的是.).

A.看漲期權(quán)的買(mǎi)方最多損失了當(dāng)初購(gòu)買(mǎi)期權(quán)的費(fèi)用

B.看漲期權(quán)的買(mǎi)方預(yù)計(jì)股價(jià)將上升

C.看漲期權(quán)的賣(mài)方看淡后市，預(yù)計(jì)股價(jià)將下跌

D.以上說(shuō)法都不對(duì)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC屬于對(duì)的描述。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

40.同期貨合約同樣，在期權(quán)合約上必須存在的最重要的要素有哪些？..

A.期權(quán)背后的資產(chǎn)

B.期權(quán)價(jià)格

C.期權(quán)到期日

D.權(quán)利金

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：期貨不涉及權(quán)利金的概念。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

41.影響期貨期權(quán)價(jià)格的因素重要有.).

A.期貨價(jià)格

B.期權(quán)到期日期

C.期貨價(jià)格的波動(dòng)性

D.市場(chǎng)短期利率

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析:ABCD均為影響期權(quán)價(jià)格的因素。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

42.期權(quán)交易重要有哪些功能？..

A.投機(jī)功能

B.保值功能

C.套利功能

D.儲(chǔ)蓄功能

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC均為期權(quán)交易的功能。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

43.某公司持有30年到期債券，應(yīng)采用何種套期/呆值方式?..

A.買(mǎi)方套期保值

B.賣(mài)方套期保值

C.買(mǎi)期保值

D.賣(mài)期保值

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:BD

解析：公司持有現(xiàn)貨,緊張現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格下跌,應(yīng)采用賣(mài)出期貨來(lái)套期保值,因

此為賣(mài)方套期保值,或稱(chēng)之為賣(mài)期保值。

題號(hào)：E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

44.以下關(guān)于套利的描述，對(duì)的的是.).

A.套利運(yùn)用的是期貨合約相對(duì)價(jià)格水平變化

B.套利提供了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的機(jī)會(huì)

C.套利有助于合理價(jià)格水平的形成

D.套利運(yùn)用的是期貨合約絕對(duì)價(jià)格水平變化

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC為對(duì)的描述。

題號(hào):E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

45.根據(jù)標(biāo)的物屬性的不同，期貨可以分為哪幾類(lèi)？..

A.股票期貨

B.商品期貨

C.利率期貨

D.金融期貨

查看答案

您的答案乂錯(cuò)誤對(duì)的答案：BD

解析：根據(jù)標(biāo)的物的不同,期貨可分為商品期貨和金融期貨。

題號(hào):E00701-mc-0900.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

46.以下關(guān)于套利和投機(jī)的說(shuō)法，哪些是對(duì)的的？..

A.套利提供了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的機(jī)會(huì)

B.進(jìn)行套利的關(guān)鍵在于對(duì)期貨市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的分析預(yù)測(cè)是否準(zhǔn)確

C.價(jià)差投機(jī)有助于合理價(jià)格水平的形成

D.進(jìn)行價(jià)差投機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)較大

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:AD

解析：套利提供了風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的機(jī)會(huì),進(jìn)行價(jià)差投機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)較大,此為對(duì)的描述。

進(jìn)行投機(jī)的關(guān)鍵在于對(duì)期貨市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的分析預(yù)測(cè)是否準(zhǔn)確。套利有助

于合理價(jià)格水平的形成。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程彳萬(wàn)生證券市.

47.某公司將于1年后采購(gòu)一批原材料，為了規(guī)避原材料價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),

應(yīng)采用何種套期保值方式？..

A.買(mǎi)方套期保值

B.賣(mài)方套期保值

C.買(mǎi)期保值

D.賣(mài)期保值

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AC

解析：公司緊張現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格上漲,應(yīng)采用買(mǎi)入期貨來(lái)套期保值,因此為買(mǎi)方套

期保值,或稱(chēng)之為買(mǎi)期保值。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

48.下列關(guān)于期權(quán)表述對(duì)的的有哪些？..

A.期權(quán)的買(mǎi)方行使權(quán)利時(shí)，賣(mài)方必須按照期權(quán)合約規(guī)定的內(nèi)容履行義務(wù)

B.期權(quán)的買(mǎi)方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，無(wú)執(zhí)行的義務(wù)

C.期權(quán)的買(mǎi)方可以放棄行使權(quán)利

D.期權(quán)的買(mǎi)方擁有執(zhí)行期權(quán)的義務(wù)。

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC均為對(duì)的描述。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

49.期權(quán)按照合約性質(zhì)可以分為以下哪些類(lèi)型？..

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.看跌期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AB

解析：根據(jù)合約類(lèi)型,期權(quán)可以分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。

題號(hào):E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

50.以下關(guān)于金融衍生產(chǎn)品的分類(lèi)說(shuō)法中，哪些說(shuō)法是對(duì)的的？..

A.遠(yuǎn)期合約是根據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方的特殊需求由買(mǎi)賣(mài)雙方自行簽訂的合約

B.期貨合約是期貨交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，期貨交易流動(dòng)性較低

C.期權(quán)交易是買(mǎi)賣(mài)權(quán)力的交易。期權(quán)合約規(guī)定了在某特定期間，以某一特定價(jià)

格買(mǎi)賣(mài)某一特定種類(lèi)、數(shù)量、質(zhì)量相關(guān)資產(chǎn)的權(quán)利

D.掉期合約是一種由交易雙方簽訂的在過(guò)去某一時(shí)期互相互換某種資產(chǎn)的合約

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AC

解析:AC屬于對(duì)的描述,期貨合約流動(dòng)性好,掉期合約是一種由交易雙方簽訂的

在未來(lái)某一時(shí)期互相互換某種資產(chǎn)的合約

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

51.下列屬于期貨投機(jī)操作的是.).

A.買(mǎi)入上海期銅，賣(mài)出倫敦期銅

B.預(yù)期期銅價(jià)格下跌，賣(mài)出期銅

C.買(mǎi)入3月期上海期銅，賣(mài)出6月期倫敦期銅

D.預(yù)期期銅價(jià)格上漲，買(mǎi)入期銅

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:BD

解析:BD屬于投機(jī)操作,AC屬于套利操作。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

52.期貨期權(quán)涉及下列哪些類(lèi)型？..

A.商品期貨期權(quán)

B.金融期貨期權(quán)

C.外幣期權(quán)

D.利率期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AB

解析：期貨期權(quán)可分為商品期貨期權(quán)和金融期貨期權(quán)。

題號(hào)：E00701-mc-0901.所屬課程衍生證券市.

53.下列哪些屬于雙向期權(quán)交易？..

A.垂直型期權(quán)

B.水平型期權(quán)

C.旱澇保收型期權(quán)

D.看跌期權(quán)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AB

解析：垂直型期權(quán)和水平型期權(quán)屬于雙向期權(quán)交易。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

54.關(guān)于期貨投機(jī)操作的描述,對(duì)的的是.).

A.期貨投機(jī)獲取的是價(jià)差收益

B.期貨投機(jī)能否獲利取決于對(duì)期貨價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)是否準(zhǔn)確

C.期貨投機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)較大

D.期貨投機(jī)會(huì)同時(shí)在現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)做操作

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:ABC屬于對(duì)期貨投機(jī)操作的準(zhǔn)確描述,D是套期保值的描述。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

55.下列哪些是期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款？..

A.交易數(shù)量和單位條款

B.交割地點(diǎn)條款

C.最小變動(dòng)價(jià)位條款

D.最小交割日條款

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析:ABCD均為期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

題號(hào):E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

56.下列說(shuō)法中，哪些是對(duì)的的？..

A.期貨交易存在的目的是將生產(chǎn)番口用戶(hù)某項(xiàng)商品的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給投機(jī)商（期貨

交易商）

B.當(dāng)現(xiàn)貨商運(yùn)用期貨市場(chǎng)來(lái)抵消現(xiàn)貨市場(chǎng)中價(jià)格的反向運(yùn)動(dòng)中，這個(gè)過(guò)程就叫

做套期保值

C.期貨投機(jī)交易運(yùn)用期貨市場(chǎng)中不同月份、不同市場(chǎng)、不同商品間的相對(duì)價(jià)格

差，同時(shí)買(mǎi)入和賣(mài)出不同種類(lèi)的期貨合約，來(lái)獲取利潤(rùn)

D.套利交易指在期貨市場(chǎng)上以獲取價(jià)差收益為目的的期貨交易行為

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AB

解析:AB為對(duì)的描述,C的描述為套利交易，D的描述為投機(jī)交易。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

57.目前已經(jīng)開(kāi)發(fā)出來(lái)的金融期貨品種重要有哪幾類(lèi)？..

A.利率期貨

B.股票期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數(shù)期貨

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析:ABCD均為目前已經(jīng)開(kāi)發(fā)出來(lái)的金融期貨品種。

題號(hào)：E00701-mc-0902.所屬課程衍生證券市.

58.下列屬于套利操作的是.).

A.買(mǎi)入上海期銅，賣(mài)出倫敦期銅

B.買(mǎi)入3月期上海期銅，賣(mài)出6月期上海期銅

C.買(mǎi)入3月期上海期銅，賣(mài)出6月期倫敦期銅

D.買(mǎi)入3月期上海期銅，賣(mài)出6月期上海期鋁

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析:ABCD均屬于套利操作的操作。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

59.以下哪些是期貨市場(chǎng)重要構(gòu)成要素？..

A.期貨

B.期貨經(jīng)紀(jì)公司

C.客戶(hù)

D.交易所

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:BCD

解析:BCD均為期貨市場(chǎng)的重要構(gòu)成要素。

題號(hào)：E00701-mc-0900.所屬課程衍生證券市.

60.下列哪些關(guān)于金融衍生品的表述是對(duì)的的？..

A.金融衍生品是從原生資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具

B.金融衍生品也被稱(chēng)作是資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)交易

C.金融衍生品的共同特性是保證金交易

D.金融衍生品交易需事實(shí)上的本金轉(zhuǎn)移

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:AC

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

1.風(fēng)險(xiǎn)偏好是監(jiān)管驅(qū)動(dòng)型指標(biāo)。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是目的驅(qū)動(dòng)型指標(biāo)。

題號(hào):Qhx01024.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

2.假如只存在損失的也許性，而不存在獲利的也許性，這種風(fēng)險(xiǎn)被稱(chēng)為投機(jī)風(fēng)

險(xiǎn)。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的笞案X錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：此種風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為純粹風(fēng)險(xiǎn)。既也許獲利,也也許損失的風(fēng)險(xiǎn)是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01025.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

3.操作資本金等于過(guò)去3年毛收入的平均值的15%,這種方法稱(chēng)為標(biāo)準(zhǔn)法。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：此方法為基本指標(biāo)法。

題號(hào)：Qhx01025.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

4.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)需要配備監(jiān)管資本金。

A對(duì)

B錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)不需要配備監(jiān)管資本金。

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

5.國(guó)際清算銀行規(guī)定的作為計(jì)算銀行監(jiān)管資本的VaR的時(shí)間期限為1天。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：國(guó)際清算銀行規(guī)定的作為計(jì)算銀行監(jiān)管濱本的VaR的時(shí)間期限為10

天。

題號(hào):Qhx01025.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

6.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本金回報(bào)（ris.adjuste.retu.o.capital,RAROC.是個(gè)比例

數(shù)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析:RAROC=（收入■費(fèi)用■預(yù)期損失）/經(jīng)濟(jì)資本金,顯然是個(gè)比例數(shù)。

題號(hào):Qhx01025.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失分布為對(duì)稱(chēng)性分布。

人.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：根據(jù)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失分布關(guān)于均值呈現(xiàn)對(duì)稱(chēng)分布。

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

8.對(duì)沖屬于分散風(fēng)險(xiǎn)的策略。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：對(duì)沖屬于轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的策略。

題號(hào):Qhx01025.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

9.銀行可以采用自己設(shè)定的定量及定性標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本金。此方

法被稱(chēng)為高級(jí)測(cè)量法。

AM

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：高級(jí)測(cè)量法下,銀行可按自己設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)和模型計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本金。

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

10.商業(yè)銀行對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度應(yīng)是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：商業(yè)銀行對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度應(yīng)是承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)求得最大利潤(rùn)。

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

1U.P.摩根公司開(kāi)發(fā)的在險(xiǎn)價(jià)值，即VaR方法，是用來(lái)度量操作風(fēng)險(xiǎn)的。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：是用來(lái)度量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的。

題號(hào)：Qhx01025.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

12.操作風(fēng)險(xiǎn)涉及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案。對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)不涉及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

13.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是指一個(gè)組織樂(lè)意接受的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與風(fēng)險(xiǎn)大小。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好是指一個(gè)組織樂(lè)意接受的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與風(fēng)險(xiǎn)大小。

題號(hào):Qhx01024.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

14.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案：B

解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是由于全局性因素對(duì)所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn),因而是

不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

第2部分單選題

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

15.某個(gè)業(yè)務(wù)類(lèi)別的RAROC低于平均,該業(yè)務(wù)類(lèi)別應(yīng).）。

A擴(kuò)大

B不變

C縮減

D.放棄

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析:RAROC是指單位經(jīng)濟(jì)資本金所相應(yīng)的回報(bào),如低于平均,應(yīng)縮減。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

16.風(fēng)險(xiǎn)管理的第三階段為.)。

A.以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理為主

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與信用風(fēng)險(xiǎn)管理并重

C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

您的答案乂錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：由于第三階段,金融機(jī)構(gòu)的損失不再是單一因素導(dǎo)致,因而強(qiáng)調(diào)全面風(fēng)險(xiǎn)

管理。

題號(hào)：Qhx01026.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

17.在計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本金的方法中,規(guī)定8個(gè)不同業(yè)務(wù)類(lèi)別的Beta因子的方

法是.)O

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.基本指標(biāo)法

C.高級(jí)測(cè)量法

D.內(nèi)部評(píng)價(jià)法

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：以上是標(biāo)準(zhǔn)法中的規(guī)定。

題等Qhx01026.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

18.整個(gè)銀行所需的經(jīng)濟(jì)資本總量比單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本量之和.)0

A.大

B./J\

C相等

D.不擬定

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間的相關(guān)惟,總風(fēng)險(xiǎn)小于三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

之和,故經(jīng)濟(jì)斐本總量小于當(dāng)介風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)資本量之和。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

19.不需要設(shè)定監(jiān)管資本金的風(fēng)險(xiǎn)為.)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)容易量化,需要設(shè)定監(jiān)管資本金。聲

譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)難以量化,不需要設(shè)定監(jiān)管資本金。

題號(hào):Qhx01025.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

20.運(yùn)用資產(chǎn)之間的相關(guān)性，通過(guò)構(gòu)造資產(chǎn)組合，從而在保持一定的收益水平

下，盡也許地減少風(fēng)險(xiǎn)的方法。此方法是.)O

A.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)策略

B.分散風(fēng)險(xiǎn)策略

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略

D.接受風(fēng)險(xiǎn)策略

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：此表述為分散風(fēng)險(xiǎn)策略。由于資產(chǎn)之間的相關(guān)性,由于通常不是完全正相

關(guān),這樣資產(chǎn)之間便會(huì)存在彼此抵消效應(yīng),這樣便減少了風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

21.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是.)。

A.目的驅(qū)動(dòng)型指標(biāo)

B.監(jiān)管驅(qū)動(dòng)型指標(biāo)

C.可容忍的風(fēng)險(xiǎn)最大值

D.與風(fēng)險(xiǎn)偏好的意思相同

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：風(fēng)險(xiǎn)容忍度是監(jiān)管層所關(guān)心的,反映監(jiān)管層的目的。

題號(hào)：Qhx01025.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

22.由于內(nèi)部流程不完善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于.）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.淑蛔險(xiǎn)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:C

解析：此表述為操作風(fēng)險(xiǎn)中的一種情形。

題號(hào)：Qhx01026.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

23.銀行面臨的第III級(jí)風(fēng)險(xiǎn)不涉及.）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.詢(xún)蛔險(xiǎn)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)屬于第I級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

24.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本金回報(bào)（RAROC）是.）。

A.回報(bào)

B.經(jīng)濟(jì)資本金

C.回報(bào)與經(jīng)濟(jì)資本金相比較

D.回報(bào)與經(jīng)濟(jì)資本金相乘

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：根據(jù)定義,經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本金回報(bào)（RAROC）是回報(bào)與經(jīng)濟(jì)資本金的比

例。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

25.在極端情境下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)選取.）。

A.在險(xiǎn)價(jià)值（VAR）方法

B.壓力測(cè)試法

C.歷史模擬法

D.蒙特卡洛模擬法

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：極端情境下,正常情況下的方法不在合用,應(yīng)采用壓力測(cè)試法。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

26.當(dāng)置信度變大時(shí)，在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）的取值.）。

A.變大

B.變小

C不變

D.在險(xiǎn)價(jià)值與置信度無(wú)關(guān)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：置信度變大時(shí),資產(chǎn)組合面臨的最大損失是更大的損失,故在險(xiǎn)價(jià)值的取

值變大。

題號(hào):Qhx01026.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

27.銀行面臨的第I級(jí)風(fēng)險(xiǎn)是.）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：第I級(jí)風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),為銀行所不能控制。

題號(hào)：Qhx01025.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

28.一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致多大的影晌，其中，重要考慮也許帶來(lái)的損失.這被

稱(chēng)為.）。

A.風(fēng)險(xiǎn)影響

B.風(fēng)險(xiǎn)概率

C.風(fēng)險(xiǎn)值

D.違約暴露

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：此表述為風(fēng)險(xiǎn)影響的定義。

第3部分多選題

題號(hào):Qhx01046.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

29.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又可稱(chēng)為（）。

A.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

B.微觀風(fēng)險(xiǎn)

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.宏觀風(fēng)險(xiǎn)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:BC

解析：非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也被稱(chēng)為微觀風(fēng)險(xiǎn)或可分散風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

30.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)涉及.）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

D.股價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)因子變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買(mǎi)力不屬于市場(chǎng)因子,因而不

屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01027.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

31.關(guān)于RAROC的應(yīng)用，說(shuō)法對(duì)的的是.）。

A.可以檢查不同業(yè)務(wù)類(lèi)別過(guò)去的表現(xiàn)

B.可以決定各個(gè)業(yè)務(wù)類(lèi)別的分紅

C.決定哪些業(yè)務(wù)類(lèi)別應(yīng)當(dāng)縮減或擴(kuò)大

D.檢查銀行業(yè)務(wù)的重要工具

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：以上四項(xiàng)都是RAROC的合理應(yīng)用。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

32.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的方法涉及.）。

A.對(duì)沖

B投保

C.擔(dān)保

D.自留

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：自留風(fēng)險(xiǎn)是接受風(fēng)險(xiǎn)的策略,不是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的方法。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

33.商業(yè)銀行面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)涉及.）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

查看答案

您的笞案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：商業(yè)銀行面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法,不涉及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01027.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

34.操作風(fēng)險(xiǎn)涉及.）。

A.不充足的內(nèi)部過(guò)程

B.人員

C.系統(tǒng)

D.外部事件

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：上述四個(gè)選項(xiàng)都屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01027.所屬課程.銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

35.風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般涉及.）等過(guò)程。

A.目的設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)

C.風(fēng)險(xiǎn)度量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：以上選項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)管理流程必須的幾個(gè)過(guò)程。

題號(hào)：Qhx01046.所屬課程銀行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管.

36.VaR的應(yīng)用方式涉及（）。

A.被動(dòng)式地應(yīng)用：信息報(bào)告

B.防御式地應(yīng)用：控制風(fēng)險(xiǎn)

C.積極式地應(yīng)用：管理風(fēng)險(xiǎn)

D.悲觀式的應(yīng)用：減少風(fēng)險(xiǎn)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

題號(hào)：Qhx01027.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

1.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)就是違約風(fēng)險(xiǎn)。

A對(duì)

B錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)涉及:違約風(fēng)險(xiǎn)、不擬定性風(fēng)險(xiǎn)、追償風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

2.不良貸款處置過(guò)程中，通過(guò)采用兼并、托管、聯(lián)營(yíng)、合并等手段盤(pán)活不良資

產(chǎn)，貫徹債權(quán)，防止資產(chǎn)流失。這種方法叫貸款重組。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：這種方法稱(chēng)為資產(chǎn)重組。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

3.巴塞爾協(xié)議的第二支柱是指“市場(chǎng)約束"。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：巴塞爾協(xié)議的第二支柱是指“監(jiān)管檢查〃，第三支柱是指“市場(chǎng)約束”。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

4.有問(wèn)題貸款就是指不良貸款。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：有問(wèn)題貸款的范圍要大于不良貸款。不良貸款肯定屬于有問(wèn)題貸款,而某

些關(guān)注類(lèi)貸款也會(huì)屬于有問(wèn)題貸款。

題號(hào):QhxOl028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

5.經(jīng)濟(jì)資本是用來(lái)防范預(yù)期損失的。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的笞案X錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：貸款損失準(zhǔn)備金用來(lái)防范預(yù)期損失,而經(jīng)濟(jì)資本則是用來(lái)防范^預(yù)期損失

的。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

6.個(gè)人客戶(hù)信用辨認(rèn)一般采用打分的方法。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：根據(jù)慣例,個(gè)人客戶(hù)信用辨認(rèn)采用打分的方法,公司客戶(hù)信用辨認(rèn)采用評(píng)

價(jià)的方法。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

7.澳大利亞和新西蘭實(shí)行的是貸款五級(jí)分類(lèi)法。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案：B

解析：澳大利亞和新西蘭實(shí)行的是四級(jí)分類(lèi)法,美國(guó)是五級(jí)分類(lèi)法。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

8.銀行通過(guò)財(cái)務(wù)比率指標(biāo)的計(jì)算和分析，從而產(chǎn)生對(duì)的的決策信息。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：由于銀行也許對(duì)借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性缺少甄別,僅僅做財(cái)務(wù)比率指

標(biāo)的計(jì)算和分析,從而產(chǎn)生錯(cuò)誤的決策信息。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

9.金融衍生產(chǎn)品具有低杠桿、局］風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于金融衍生產(chǎn)品的高杠桿,使其具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

10.Z評(píng)分模型是現(xiàn)代信用分析方法。

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析:Z評(píng)分模型出現(xiàn)較早且比較簡(jiǎn)樸,是古典信用分析方法。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

11.在我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)中，銀行信用不是最基本的資金融通形式。

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案。對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于商業(yè)信用不發(fā)達(dá)、股票市場(chǎng)發(fā)展不規(guī)范以及公司債券市場(chǎng)規(guī)模有限,

所以銀行信用一直是最基本的資金融通形式。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

12.銀行信用結(jié)構(gòu)正在經(jīng)歷從公司貸款為中轉(zhuǎn)向以對(duì)個(gè)人貸款為主。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：由于三方面因素:1.大量公司到資本市場(chǎng)通過(guò)發(fā)行股票、債券籌集資金；

2.商業(yè)銀行開(kāi)始積極柘展零售貸款業(yè)務(wù)；3.二戰(zhàn)之后消費(fèi)者個(gè)人收入水平增長(zhǎng),

為消費(fèi)信貸的發(fā)展提供了前提。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

13.貸款產(chǎn)品定價(jià)不需要考慮資金成本。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于貸款產(chǎn)品定價(jià)指的是擬定貸款利率,而資金成本是吸取存款的利率,

顯然貸款產(chǎn)品定價(jià)需要考慮資金成本。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

14.KMV公司的信用檢測(cè)模型需要運(yùn)用〃借款人的信用等級(jí)"。

A.對(duì)

B錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案：B

解析：CreditMetrics模型需要運(yùn)用“借款人的信用等級(jí)〃，而KMV公司的

信用檢測(cè)模型則不需要。

第2部分單選題

題號(hào):Qhx01029.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

15.第二代信用評(píng)分模型是.）。

A.Z評(píng)分模型

B.ZETA模型

C.專(zhuān)家制度

D.KMV模.

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析:Z評(píng)分模型是第一代信用評(píng)分模型,ZETA模型是第二代信用評(píng)分模型。

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

16.商業(yè)銀行在客戶(hù)層面對(duì)損失的控制方法是.）。

A.風(fēng)險(xiǎn)值VAR

B.風(fēng)險(xiǎn)資本值CAR

C.控制客戶(hù)授信額度

D.資本金

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：商業(yè)銀行在客戶(hù)層面對(duì)損失的控制方法是控制客戶(hù)授信額度,其他方法是

銀行層面對(duì)損失的控制方法。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

17.建立在當(dāng)代公司理財(cái)理論和期權(quán)理論基礎(chǔ)之上的模型是.）。

A.Z評(píng)分模型

B.ZETA模型

C.專(zhuān)家制度

D.KMV模型

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:D

解析:KMV模型建立在當(dāng)代公司理財(cái)理論和期權(quán)理論基礎(chǔ)之上。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

18.商業(yè)銀行通過(guò)某種測(cè)量方法對(duì)銀行不同部門(mén)、產(chǎn)品和客戶(hù)間的收益情況進(jìn)行

科學(xué)的衡量。以上被稱(chēng)為.）。

A.風(fēng)險(xiǎn)的辨認(rèn)

B.風(fēng)險(xiǎn)的衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)的控制

D.風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:D

解析：以上說(shuō)法為風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整的定義。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

19.在風(fēng)險(xiǎn)衡量過(guò)程中，商業(yè)銀行采用自身模型和數(shù)據(jù)計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)及資本金規(guī)

定的方法是.）。

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.基本指標(biāo)法

D.高級(jí)模型法

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：商業(yè)銀行采用自身模型和數(shù)據(jù)計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)及資本金規(guī)定的方法被稱(chēng)為

內(nèi)部評(píng)級(jí)法。

題號(hào)：QM01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

20.通過(guò)變更借款人、調(diào)整擔(dān)保方式、借新還舊等方式處置不良資產(chǎn)的是.），

A.資產(chǎn)重組

B.貸款重組

C.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

D.催討清收

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：調(diào)整貸款協(xié)議相關(guān)要素的方式是貸款重組。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

21.發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)信用結(jié)構(gòu)中，工商業(yè)外源融資的最重要的渠道是.）。

A.銀行信用

B.商業(yè)信用

C.消費(fèi)信用

D.國(guó)際信用

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：銀行信用是工商業(yè)外源融資的最重要渠道。

題等Qhx01030.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

22.美國(guó)的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)實(shí)行的是.）。

A.三級(jí)分類(lèi)法

B.四級(jí)分類(lèi)法

C.五級(jí)分類(lèi)法

D.六級(jí)分類(lèi)法

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：美國(guó)實(shí)行的是五級(jí)分類(lèi)法,澳大利亞及新西蘭是四級(jí)分類(lèi)法。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

23.下列屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是.）。

A.工業(yè)特性

B.競(jìng)爭(zhēng)能力

C技術(shù)

D.融資結(jié)構(gòu)

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

解析：其他三個(gè)選項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),只有融資結(jié)構(gòu)屬于金融風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

24.巴塞爾協(xié)議的第三支柱是.).

A.資本充足率規(guī)定

B.監(jiān)管檢查

C.市場(chǎng)約束

D彳微觀監(jiān)管

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：巴塞爾協(xié)議共有三大支柱,第三支柱是市場(chǎng)約束。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

25.超過(guò)非預(yù)期損失之外的損失被稱(chēng)為.)。

A.預(yù)期損失

B.劫難性損失

C.準(zhǔn)備金

D.經(jīng)濟(jì)資本

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：超過(guò)非預(yù)期損失之外的損失被稱(chēng)為劫難性損失。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

26.不屬于銀行信用的基本特性的是.）。

A.廣泛性

B.間接性

C.直接性

D.綜合性

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：銀行信用是間接信用,不是直接信用。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

27.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn).）。

A增長(zhǎng)

B.減少

C不變

D.不擬定

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)。

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

28.關(guān)于概念范圍的大小，下列說(shuō)法對(duì)的的是.）。

A.不良資產(chǎn)〉不良債權(quán)〉不良貸款

B.不良資產(chǎn)〉不良貸款〉不良債權(quán)

C.不良債權(quán)〉不良資產(chǎn)〉不良貸款

D.不良債權(quán)〉不良貸款〉不良資產(chǎn)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案：A

解析：從會(huì)計(jì)角度講,資產(chǎn)的范圍大于債權(quán)，債權(quán)的范圍大于貸款。

第3部分多選題

題號(hào):Qhx01030.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

29.信用管理的基本要素涉及.)。

A.客戶(hù)授信整體風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)平衡

C.貸后管理

D.統(tǒng)一授信

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：信用管理的基本要素,側(cè)重于整體層面,不涉及貸后管理。

題號(hào)：Qhx01031.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

30.關(guān)于Z評(píng)分模型說(shuō)法對(duì)的的是.)0

A.一種多變量的分辨模型

B.選擇一部分最能反映借款人財(cái)務(wù)狀況的比率

C.設(shè)計(jì)出一個(gè)能最大限度地區(qū)分貸款風(fēng)險(xiǎn)度的數(shù)學(xué)模型

D.需要知道借款人的信用評(píng)級(jí)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:Z評(píng)分模型的假設(shè)與方法中不包含知道借款人信用評(píng)級(jí)這一項(xiàng)。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

31.下列屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是.）。

A.工業(yè)特性

B.管理特性

C.融資結(jié)構(gòu)

D.財(cái)務(wù)政策

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:CD

解析：工業(yè)特性和管理特性屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01046.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

32.以下哪些是屬于商業(yè)銀行解決不良貸款的重要方法（）。

A.催討清收;依法收貸

B.委托經(jīng)營(yíng)

C.減免利息

D.申請(qǐng)破產(chǎn)

查看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：以上答案都屬于商業(yè)銀行解決不良貸款的重要方法。

題號(hào)：Qhx01031.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

33.影響貸款產(chǎn)品定價(jià)的因素涉及.）。

A.貸款出現(xiàn)違約的風(fēng)險(xiǎn)

B.解決客戶(hù)賬戶(hù)的成本

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

D.資金成本

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：上述四個(gè)選項(xiàng)都會(huì)影響貸款產(chǎn)品定價(jià)。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

34.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)涉及.）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.不擬定性風(fēng)險(xiǎn)

C.追償風(fēng)險(xiǎn)

D.信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)劃分不涉及信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01045.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

35銀行信用的基本特性.）。

A.廣泛性

B.間接性

C.直接性

D.綜合性

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：銀行信用的基本特性涉及:廣泛性、間接性和綜合性。

題號(hào)：Qhx01045.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

36.古典信用分析方法中的"六U涉及了（）。

A.鈔票和抵押品

B.品德和能力

C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

D.控制

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

題號(hào)：Qhx01027.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

1.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)就是違約風(fēng)險(xiǎn)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)涉及:違約風(fēng)險(xiǎn)、不擬定性風(fēng)險(xiǎn)、追償風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

2.不良貸款處置過(guò)程中，通過(guò)采用兼并、托管、聯(lián)營(yíng)、合并等手段盤(pán)活不良資

產(chǎn)，貫徹債權(quán)，防止資產(chǎn)流失。這種方法叫貸款重組。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：這種方法稱(chēng)為資產(chǎn)重組。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

3.巴塞爾協(xié)議的第二支柱是指"市場(chǎng)約束"。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：巴塞爾協(xié)議的第二支柱是指〃監(jiān)管檢直”，第三支柱是指“市場(chǎng)約束”。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

4.有問(wèn)題貸款就是指不良貸款。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：有問(wèn)題貸款的范圍要大于不良貸款。不良貸款肯定屬于有問(wèn)題貸款,而某

些關(guān)注類(lèi)貸款也會(huì)屬于有問(wèn)題貸款。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

5.經(jīng)濟(jì)資本是用來(lái)防范預(yù)期損失的。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：貸款損失準(zhǔn)備金用來(lái)防范預(yù)期損失,而經(jīng)濟(jì)資本則是用來(lái)防范^預(yù)期損失

的。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

6.個(gè)人客戶(hù)信用辨認(rèn)一般采用打分的方法。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：根據(jù)慣例,個(gè)人客戶(hù)信用辨認(rèn)采用打分的方法,公司客戶(hù)信用辨認(rèn)采用評(píng)

價(jià)的方法。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

7.澳大利亞和新西蘭實(shí)行的是貸款五級(jí)分類(lèi)法。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：澳大利亞和新西蘭實(shí)行的是四級(jí)分類(lèi)法,美國(guó)是五級(jí)分類(lèi)法。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

8.銀行通過(guò)財(cái)務(wù)比率指標(biāo)的計(jì)算和分析，從而產(chǎn)生對(duì)的的決策信息。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：由于銀行也許對(duì)借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性缺少甄別,僅僅做財(cái)務(wù)比率指

標(biāo)的計(jì)算和分析,從而產(chǎn)生錯(cuò)誤的決策信息。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

9.金融衍生產(chǎn)品具有低杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于金融衍生產(chǎn)品的高杠桿,使其具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

10.Z評(píng)分模型是現(xiàn)代信用分析方法。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析:Z評(píng)分模型出現(xiàn)較早且比較簡(jiǎn)樸,是古典信用分析方法。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

11.在我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)中，銀行信用不是最基本的資金融通形式。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于商業(yè)信用不發(fā)達(dá)、股票市場(chǎng)發(fā)展不規(guī)范以及公司債券市場(chǎng)規(guī)模有限,

所以銀行信用一直是最基本的資金融通形式。

題號(hào):Qhx01027.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

12.銀行信用結(jié)構(gòu)正在經(jīng)歷從公司貸款為主轉(zhuǎn)向以對(duì)個(gè)人貸款為主。

A對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：由于三方面因素:L大量公司到資本市場(chǎng)通過(guò)發(fā)行股票、債券籌集資金；

2.商業(yè)銀行開(kāi)始積極拓展零售貸款業(yè)務(wù)；3.二戰(zhàn)之后消費(fèi)者個(gè)人收入水平增長(zhǎng),

為消費(fèi)信貸的發(fā)展提供了前提。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

13.貸款產(chǎn)品定價(jià)不需要考慮資金成本。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:B

解析：由于貸款產(chǎn)品定價(jià)指的是擬定貸款利率,而斐金成本是吸取存款的利率,

顯然貸款產(chǎn)品定價(jià)需要考慮資金成本。

題號(hào):Qhx01028.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

14.KMV公司的信用檢測(cè)模型需要運(yùn)用"借款人的信用等級(jí)"。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案：B

解析：CreditMetrics模型需要運(yùn)用“借款人的信用等級(jí)〃，而KMV公司的

信用檢測(cè)模型則不需要。

第2部分單選題

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

15.第二代信用評(píng)分模型是.）。

A.Z評(píng)分模型

B.ZETA模型

C.專(zhuān)家制度

D.KMV模.

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析:Z評(píng)分模型是第一代信用評(píng)分模型,ZETA模型是第二代信用評(píng)分模型。

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

16.商業(yè)銀行在客戶(hù)層面對(duì)損失的控制方法是.)。

A.風(fēng)險(xiǎn)值VAR

B.風(fēng)險(xiǎn)資本值CAR

C.控制客戶(hù)授信額度

D.資本金

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：商業(yè)銀行在客戶(hù)層面對(duì)損失的控制方法是控制客戶(hù)授信額度,其他方法是

銀行層面對(duì)損失的控制方法。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

17.建立在當(dāng)代公司理財(cái)理論和期權(quán)理論基礎(chǔ)之上的模型是.)0

A.Z評(píng)分模型

B.ZETA模型

C.專(zhuān)家制度

D.KMV模型

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案:D

解析:KMV模型建立在當(dāng)代公司理財(cái)理論和期權(quán)理論基礎(chǔ)之上。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

18.商業(yè)銀行通過(guò)某種測(cè)量方法對(duì)銀行不同部門(mén)、產(chǎn)品和客戶(hù)間的收益情況進(jìn)行

科學(xué)的衡量。以上被稱(chēng)為.)。

A.風(fēng)險(xiǎn)的辨認(rèn)

B.風(fēng)險(xiǎn)的衡量

C.風(fēng)險(xiǎn)的控制

D.風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整

您的答案V對(duì)的對(duì)的答案：D

解析：以上說(shuō)法為風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整的定義。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

19.在風(fēng)險(xiǎn)衡量過(guò)程中，商業(yè)銀行采用自身模型和數(shù)據(jù)計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)及資本金規(guī)

定的方法是.)O

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.基本指標(biāo)法

D.高級(jí)模型法

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：商業(yè)銀行采用自身模型和數(shù)據(jù)計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)及資本金規(guī)定的方法被稱(chēng)為

內(nèi)部評(píng)級(jí)法。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

20.通過(guò)變更借款人、調(diào)整擔(dān)保方式、借新還舊等方式處置不良資產(chǎn)的是.），

A.資產(chǎn)重組

B.貸款重組

C.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

D.催討清收

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：調(diào)整貸款協(xié)議相關(guān)要素的方式是貸款重組。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

21.發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)信用結(jié)構(gòu)中，工商業(yè)外源融資的最重要的渠道是.）。

A.銀行信用

B.商業(yè)信用

C.消費(fèi)信用

D.國(guó)際信用

您的答案。對(duì)的對(duì)的答案:A

解析：銀行信用是工商業(yè)外源融資的最重要渠道。

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

22.美國(guó)的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)實(shí)行的是.）。

A.三級(jí)分類(lèi)法

B.四級(jí)分類(lèi)法

C.五級(jí)分類(lèi)法

D.六級(jí)分類(lèi)法

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：美國(guó)實(shí)行的是五級(jí)分類(lèi)法,澳大利亞及新西蘭是四級(jí)分類(lèi)法。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

23.下列屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是.）。

A.工業(yè)特性

B.競(jìng)爭(zhēng)能力

C技術(shù)

D.融資結(jié)構(gòu)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:D

解析：其他三個(gè)選項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),只有融資結(jié)構(gòu)屬于金融風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

24.巴塞爾協(xié)議的第三支柱是.）。

A.資本充足率規(guī)定

B.監(jiān)管檢查

C.市場(chǎng)約束

D彳微觀監(jiān)管

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：巴塞爾協(xié)議共有三大支柱,第三支柱是市場(chǎng)約束。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

25.超過(guò)非預(yù)期損失之外的損失被稱(chēng)為.）。

A.預(yù)期損失

B.劫難性損失

C.準(zhǔn)備金

D.經(jīng)濟(jì)資本

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:B

解析：超過(guò)非預(yù)期損失之外的損失被稱(chēng)為劫難性損失。

題號(hào):Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

26.不屬于銀行信用的基本特性的是.）。

A.廣泛性

B.間接性

C.直接性

D.綜合性

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:C

解析：銀行信用是間接信用,不是直接信用。

題號(hào)：Qhx01029.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

27.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn).）。

A增長(zhǎng)

B.減少

C不變

D.不擬定

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:A

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)導(dǎo)致實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn)增長(zhǎng)。

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

28.關(guān)于概念范圍的大小，下列說(shuō)法對(duì)的的是.）。

A.不良資產(chǎn)〉不良債權(quán)〉不良貸款

B.不良資產(chǎn)〉不良貸款〉不良債權(quán)

C.不良債權(quán)〉不良資產(chǎn)〉不良貸款

D.不良債權(quán)〉不良貸款〉不良資產(chǎn)

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案：A

解析：從會(huì)計(jì)角度講,資產(chǎn)的范圍大于債權(quán)，債權(quán)的范圍大于貸款。

第3部分多選題

題號(hào):Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

29.信用管理的基本要素涉及.）。

A.客戶(hù)授信整體風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)平衡

C.貸后管理

D.統(tǒng)一授信

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：信用管理的基本要素,側(cè)重于整體層面,不涉及貸后管理。

題號(hào)：Qhx01031.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

30.關(guān)于Z評(píng)分模型說(shuō)法對(duì)的的是.）0

A.一種多變量的分辨模型

B.選擇一部分最能反映借款人財(cái)務(wù)狀況的比率

C.設(shè)計(jì)出一個(gè)能最大限度地區(qū)分貸款風(fēng)險(xiǎn)度的數(shù)學(xué)模型

D.需要知道借款人的信用評(píng)級(jí)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析:Z評(píng)分模型的假設(shè)與方法中不包含知道借款人信用評(píng)級(jí)這一項(xiàng)。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

31.下列屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是.）。

A.工業(yè)特性

B.管理特性

C.融資結(jié)構(gòu)

D.財(cái)務(wù)政策

蟄看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:CD

解析：工業(yè)特性和管理特性屬于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：QM01046.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

32.以下哪些是屬于商業(yè)銀行解決不良貸款的重要方法（）。

A.催討清收/依法收貸

B.委托經(jīng)營(yíng)

C.減免利息

D.申請(qǐng)破產(chǎn)

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：以上答案都屬于商業(yè)銀行解決不良貸款的重要方法。

題號(hào)：Qhx01031.所屬課程銀行信用與債務(wù)管.

33.影響貸款產(chǎn)品定價(jià)的因素涉及.）。

A.貸款出現(xiàn)違約的風(fēng)險(xiǎn)

B.解決客戶(hù)賬戶(hù)的成本

C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境

D.資金成本

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABCD

解析：上述四個(gè)選項(xiàng)都會(huì)影響貸款產(chǎn)品定價(jià)。

題號(hào)：Qhx01030.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

34.銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)涉及.）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.不擬定性風(fēng)險(xiǎn)

C.追償風(fēng)險(xiǎn)

D.信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)

杳看答案

您的答案X錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABC

解析：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)劃分不涉及信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。

題號(hào)：Qhx01045.所屬課程.銀行信用與債務(wù)管.

35銀行信用的基本特性.）。

A.廣泛性

B.間接性

C.直接性

D.綜合性

查看答案

您的答案x錯(cuò)誤對(duì)的答案:ABD

解析：銀行信用的基本特性涉及:廣泛性、間接性和綜合性。

題號(hào)：Qhx01045.所屬課程銀行信用