第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試差一分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾收益或承擔(dān)虧損

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段銷售基金產(chǎn)品

C.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.對(duì)基金銷售行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和記錄

2.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行備案的，責(zé)令改正，處________罰款。（）

A.10萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上200萬元以下

D.100萬元以上500萬元以下

3.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.應(yīng)當(dāng)充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.應(yīng)當(dāng)列明基金的主要風(fēng)險(xiǎn)類別

C.可由基金管理人自行編制無需外部機(jī)構(gòu)審核

D.應(yīng)當(dāng)包含基金合同中約定的費(fèi)用安排

4.下列哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.QDII基金

5.基金投資顧問為基金管理人提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保其提供的投資建議與基金合同約定的投資范圍、投資策略相一致，以下哪項(xiàng)做法不符合要求？（）

A.定期評(píng)估基金業(yè)績，提出優(yōu)化建議

B.直接代理基金進(jìn)行投資決策

C.向基金管理人提供市場分析報(bào)告

D.建立健全投資建議質(zhì)量控制機(jī)制

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件，以下哪項(xiàng)文件不屬于必須公告的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金管理人承諾函

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售費(fèi)用說明

7.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)無需通過基金份額持有人大會(huì)表決？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人報(bào)酬調(diào)整

D.基金管理人更換

8.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定，以下哪項(xiàng)行為可能違反相關(guān)要求？（）

A.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.投資于未上市交易的境外證券

C.遵守境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.控制投資組合的匯率風(fēng)險(xiǎn)

9.基金估值核算中，關(guān)于“重要性原則”的應(yīng)用，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，可合并計(jì)價(jià)

B.應(yīng)當(dāng)確保估值的準(zhǔn)確性

C.可忽略對(duì)基金凈值影響較小的資產(chǎn)

D.應(yīng)當(dāng)采用公開市場報(bào)價(jià)

10.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、托管人的報(bào)告

B.應(yīng)當(dāng)披露基金的投資組合情況

C.可簡化披露基金管理人關(guān)聯(lián)交易信息

D.應(yīng)當(dāng)說明基金管理人是否履行了信息報(bào)送義務(wù)

11.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，以下做法不符合規(guī)定？（）

A.建立利益沖突管理制度

B.對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)性審查

C.允許投資顧問直接參與基金交易

D.定期對(duì)利益沖突進(jìn)行評(píng)估

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件，以下哪項(xiàng)文件不屬于必須公告的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金管理人承諾函

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售費(fèi)用說明

13.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)無需通過基金份額持有人大會(huì)表決？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人報(bào)酬調(diào)整

D.基金管理人更換

14.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定，以下哪項(xiàng)行為可能違反相關(guān)要求？（）

A.按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.投資于未上市交易的境外證券

C.遵守境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.控制投資組合的匯率風(fēng)險(xiǎn)

15.基金估值核算中，關(guān)于“重要性原則”的應(yīng)用，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，可合并計(jì)價(jià)

B.應(yīng)當(dāng)確保估值的準(zhǔn)確性

C.可忽略對(duì)基金凈值影響較小的資產(chǎn)

D.應(yīng)當(dāng)采用公開市場報(bào)價(jià)

16.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、托管人的報(bào)告

B.應(yīng)當(dāng)披露基金的投資組合情況

C.可簡化披露基金管理人關(guān)聯(lián)交易信息

D.應(yīng)當(dāng)說明基金管理人是否履行了信息報(bào)送義務(wù)

17.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，以下做法不符合規(guī)定？（）

A.建立利益沖突管理制度

B.對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)性審查

C.允許投資顧問直接參與基金交易

D.定期對(duì)利益沖突進(jìn)行評(píng)估

18.下列哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.QDII基金

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件，以下哪項(xiàng)文件不屬于必須公告的范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金管理人承諾函

C.基金托管協(xié)議

D.基金銷售費(fèi)用說明

20.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)無需通過基金份額持有人大會(huì)表決？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人報(bào)酬調(diào)整

D.基金管理人更換

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.誠實(shí)守信原則

D.利益沖突回避原則

22.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪些屬于其風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容？（）

A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.操控風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.信息披露風(fēng)險(xiǎn)管理制度

23.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易披露”的要求，以下哪些說法正確？（）

A.應(yīng)當(dāng)披露關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策

B.可不披露關(guān)聯(lián)交易的金額

C.應(yīng)當(dāng)披露關(guān)聯(lián)方的基本情況

D.應(yīng)當(dāng)說明關(guān)聯(lián)交易對(duì)公司的影響

24.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“合規(guī)管理”的要求，以下哪些做法符合規(guī)定？（）

A.建立合規(guī)審查機(jī)制

B.對(duì)投資建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.允許投資顧問直接參與基金交易

D.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

25.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定，以下哪些行為可能違反相關(guān)要求？（）

A.投資于未上市交易的境外證券

B.未按照規(guī)定進(jìn)行跨境資金管理

C.遵守境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定

D.控制投資組合的匯率風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。（）

27.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，基金管理人可以決定不召開基金份額持有人大會(huì)。（）

28.QDII基金投資境外證券，可以不受境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定。（）

29.基金估值核算中，對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，可以不進(jìn)行單獨(dú)估值。（）

30.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，可以簡化披露基金管理人關(guān)聯(lián)交易信息。（）

31.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，可以允許投資顧問直接參與基金交易。（）

32.下列哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)？（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，基金管理人可以決定不召開基金份額持有人大會(huì)。（）

35.QDII基金投資境外證券，可以不受境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保投資者在了解基金風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上作出投資決策。

37.私募基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行備案的，責(zé)令改正，處________罰款。

38.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)充分揭示________風(fēng)險(xiǎn)。

39.基金投資顧問為基金管理人提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保其提供的投資建議與________相一致。

40.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由________約定。

41.QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守________的監(jiān)管規(guī)定。

42.基金估值核算中，對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，可合并計(jì)價(jià)，但應(yīng)當(dāng)確保估值的________。

43.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包含________的報(bào)告。

44.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，應(yīng)當(dāng)建立________制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

46.簡述私募基金管理人建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容。

47.簡述基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易披露”的要求。

48.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“合規(guī)管理”的要求。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金管理人A在募集基金時(shí)，通過電視廣告宣傳基金產(chǎn)品，承諾投資者年化收益率為15%，并承諾投資者在基金存續(xù)期內(nèi)不虧損本金。該基金管理人在基金募集期間，未按照規(guī)定公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。請(qǐng)分析該基金管理人的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾收益或承擔(dān)虧損。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第58條，私募基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行備案的，責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款。B、C、D選項(xiàng)的罰款金額均不符合規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，對(duì)基金銷售行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和記錄。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

4.C

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)。A、B、D選項(xiàng)均可能收取銷售服務(wù)費(fèi)。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第136條，基金投資顧問為基金管理人提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保其提供的投資建議與基金合同約定的投資范圍、投資策略相一致。B選項(xiàng)的做法違反了規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。B選項(xiàng)不屬于必須公告的范疇。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)。

8.B

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第9條，QDII基金投資境外證券，不得投資于未上市交易的境外證券。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條，基金估值核算中，應(yīng)當(dāng)采用公開市場報(bào)價(jià)，確保估值的準(zhǔn)確性。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第30條，基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金管理人、托管人的報(bào)告，以及基金的投資組合情況。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的內(nèi)容。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理制度，對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)性審查，定期對(duì)利益沖突進(jìn)行評(píng)估。C選項(xiàng)的做法違反了規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。B選項(xiàng)不屬于必須公告的范疇。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)。

14.B

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第9條，QDII基金投資境外證券，不得投資于未上市交易的境外證券。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條，基金估值核算中，對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，可合并計(jì)價(jià)，但應(yīng)當(dāng)確保估值的準(zhǔn)確性。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第30條，基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露基金管理人、托管人的報(bào)告，以及基金的投資組合情況。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的內(nèi)容。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理制度，對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)性審查，定期對(duì)利益沖突進(jìn)行評(píng)估。C選項(xiàng)的做法違反了規(guī)定。

18.C

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)。A、B、D選項(xiàng)均可能收取銷售服務(wù)費(fèi)。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。B選項(xiàng)不屬于必須公告的范疇。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、誠實(shí)守信原則、利益沖突回避原則。

22.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第21條，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、操控風(fēng)險(xiǎn)管理制度、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

23.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第23條，基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易披露”的要求，應(yīng)當(dāng)披露關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策，以及關(guān)聯(lián)方的基本情況。B、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第136條，基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“合規(guī)管理”的要求，應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)投資建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。C、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

25.AB

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第9條，QDII基金投資境外證券，不得投資于未上市交易的境外證券，未按照規(guī)定進(jìn)行跨境資金管理。C、D選項(xiàng)符合規(guī)定。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法召開基金份額持有人大會(huì)。

28.×

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第3條，QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第19條，基金估值核算中，對(duì)于價(jià)值較小的資產(chǎn)，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)估值。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第30條，基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)披露基金管理人關(guān)聯(lián)交易信息。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第137條，基金投資顧問業(yè)務(wù)中，關(guān)于“利益沖突防范”的要求，應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理制度，對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)性審查，定期對(duì)利益沖突進(jìn)行評(píng)估。C選項(xiàng)的做法違反了規(guī)定。

32.C

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)。A、B、D選項(xiàng)均可能收取銷售服務(wù)費(fèi)。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始公告基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、招募風(fēng)險(xiǎn)提示等文件。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則由基金合同約定，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法召開基金份額持有人大會(huì)。

35.×

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第3條，QDII基金投資境外證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外資本市場的監(jiān)管規(guī)定。

四、填空題

36.客戶適當(dāng)性

37.10萬元以上50萬元以下

38.基金投資

39.基金合同約定的投資范圍、投資策略

40.基金合同

41.境外資本市場

42.準(zhǔn)確性

43.基金管理人、托管人

44.利益沖突管理

五、簡答題

45.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①客戶適當(dāng)性