第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券一般從業(yè)考試順序及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管？（）

A.證券公司自身

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國人民銀行

D.具有證券托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行

2.下列哪種行為不屬于《證券法》中禁止的操縱證券市場(chǎng)行為？（）

A.以個(gè)人名義持有他人賬戶并全權(quán)操作

B.通過集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某只股票

C.在內(nèi)幕信息公布前，建議他人買賣該證券

D.聯(lián)合他人買賣某只股票以誘導(dǎo)市場(chǎng)

3.證券從業(yè)人員不得從事的行為不包括？（）

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣證券

B.接受他人贈(zèng)送的貴重物品或消費(fèi)卡

C.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義為客戶提供投資咨詢

4.以下哪種金融工具不屬于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的證券公司主要業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在？（）

A.證券公司自有賬戶

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司賬戶

C.具有資格的商業(yè)銀行專門賬戶

D.中國人民銀行指定賬戶

7.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

8.證券公司向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？（）

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化原則

D.價(jià)格優(yōu)先原則

9.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.4倍

D.5倍

10.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的哪些信息？（）

A.交易密碼

B.身份信息

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上全部

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于一級(jí)控制？（）

A.部門內(nèi)部自查

B.公司高級(jí)管理層審批

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.內(nèi)部審計(jì)部門監(jiān)督

12.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)時(shí)，不得利用哪些便利條件？（）

A.機(jī)構(gòu)信息優(yōu)勢(shì)

B.客戶資源優(yōu)勢(shì)

C.內(nèi)部未公開信息

D.以上全部

13.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的組建應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)先原則

B.合理定價(jià)原則

C.公開透明原則

D.高收益優(yōu)先原則

14.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得采取的行為包括？（）

A.向客戶承諾收益

B.提供真實(shí)投資建議

C.保護(hù)客戶信息安全

D.遵守法律法規(guī)

15.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理未完成的業(yè)務(wù)？（）

A.直接轉(zhuǎn)交其他同事

B.按規(guī)定進(jìn)行交接并記錄

C.保留客戶信息以備后續(xù)聯(lián)系

D.由原機(jī)構(gòu)自行處理

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循的職業(yè)道德不包括？（）

A.公正公平

B.誠實(shí)守信

C.收入優(yōu)先

D.客戶至上

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍不包括？（）

A.股票、債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.期貨、期權(quán)

D.未公開交易的股票

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)時(shí)，應(yīng)如何處理與客戶的利益沖突？（）

A.優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益

B.向客戶披露并尋求解決方案

C.自行解決不披露

D.忽略沖突繼續(xù)操作

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用哪些工具進(jìn)行交易？（）

A.機(jī)構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)

B.客戶賬戶

C.未公開信息

D.以上全部

20.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為不包括？（）

A.接受原客戶委托

B.泄露原客戶信息

C.為原機(jī)構(gòu)提供咨詢

D.以上全部

答：______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括？（）

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《公司法》

D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

22.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.利潤最大化原則

C.公開透明原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

23.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得采取的行為包括？（）

A.向客戶承諾收益

B.提供真實(shí)投資建議

C.泄露客戶信息

D.遵守職業(yè)道德

24.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括？（）

A.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

B.擁有合格的從業(yè)人員

C.符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資本要求

D.通過合規(guī)審查

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何處理利益沖突？（）

A.向客戶披露利益沖突

B.優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益

C.尋求解決方案避免利益沖突

D.忽略沖突繼續(xù)操作

26.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D.收入最大化原則

27.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理未完成的業(yè)務(wù)？（）

A.按規(guī)定進(jìn)行交接并記錄

B.保留客戶信息以備后續(xù)聯(lián)系

C.直接轉(zhuǎn)交其他同事

D.由原機(jī)構(gòu)自行處理

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括？（）

A.誠實(shí)守信

B.公正公平

C.客戶至上

D.收入優(yōu)先

29.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.公開透明原則

B.合理定價(jià)原則

C.競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)先原則

D.高收益優(yōu)先原則

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得采取的行為包括？（）

A.泄露客戶信息

B.利用未公開信息交易

C.向客戶承諾收益

D.遵守法律法規(guī)

答：______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶贈(zèng)送的貴重物品。（×）

32.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在具有資格的商業(yè)銀行專門賬戶。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)為客戶提供投資建議。（×）

34.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。（√）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶的身份信息。（×）

36.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以承諾客戶收益。（×）

37.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的4倍。（√）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益。（×）

39.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，可以保留客戶信息以備后續(xù)聯(lián)系。（×）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶至上的原則。（√）

答：______

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，保護(hù)客戶信息安全。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于______%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

44.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在______專門賬戶。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______職業(yè)道德，誠實(shí)守信。

46.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

47.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得采取______行為，向客戶承諾收益。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，優(yōu)先考慮客戶利益。

49.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循______原則，確保公開透明。

50.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定______未完成的業(yè)務(wù)。

答：______

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德有哪些？（5分）

答：______

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)具備哪些條件？（5分）

答：______

53.簡述證券公司從業(yè)人員在營銷過程中應(yīng)遵循的原則有哪些？（5分）

答：______

54.簡述證券公司從業(yè)人員在處理利益沖突時(shí)應(yīng)如何操作？（5分）

答：______

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在離職后，仍利用原客戶信息為客戶提供投資建議，并從中收取傭金。客戶李某在張某的建議下購買了某只股票，但該股票隨后大幅下跌，李某遭受了較大損失。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？（5分）

（2）李某應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？（5分）

（3）證券公司應(yīng)如何防范此類事件發(fā)生？（5分）

（4）總結(jié)本案的教訓(xùn)，提出相關(guān)建議。（10分）

答：______

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.C

3.C

4.B

5.C

6.C

7.C

8.B

9.C

10.D

11.B

12.D

13.C

14.A

15.B

16.C

17.D

18.B

19.D

20.A

解析：

1.證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由具有證券托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行負(fù)責(zé)保管，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條規(guī)定。

2.C選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易，根據(jù)《證券法》第106條禁止。

3.C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定。

4.B選項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第3條規(guī)定。

5.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定。

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條規(guī)定。

7.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條規(guī)定。

8.根據(jù)《證券法》第194條規(guī)定。

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條規(guī)定。

10.D選項(xiàng)均屬于客戶隱私信息，根據(jù)《證券法》第44條規(guī)定。

11.B選項(xiàng)屬于公司層面的控制措施，根據(jù)內(nèi)部控制制度分級(jí)管理要求。

12.D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定。

13.C選項(xiàng)屬于合規(guī)原則，根據(jù)《證券法》第33條規(guī)定。

14.A選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券法》第179條規(guī)定。

15.B選項(xiàng)屬于合規(guī)操作，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條規(guī)定。

16.C選項(xiàng)屬于違規(guī)原則，根據(jù)《證券法》第194條規(guī)定。

17.D選項(xiàng)不屬于合規(guī)投資范圍，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條規(guī)定。

18.B選項(xiàng)屬于合規(guī)操作，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第14條規(guī)定。

19.D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券法》第44條和《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定。

20.A選項(xiàng)屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

22.AC

23.AC

24.ABCD

25.AC

26.ABC

27.AB

28.ABC

29.ABC

30.ABCD

解析：

21.A、B、C、D均屬于相關(guān)法律法規(guī)，根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《公司法》《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等規(guī)定。

22.A、C均屬于合規(guī)原則，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條規(guī)定。

23.A、C均屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定。

24.A、B、C、D均屬于合規(guī)條件，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條規(guī)定。

25.A、C均屬于合規(guī)操作，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第14條規(guī)定。

26.A、B、C均屬于合規(guī)原則，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條規(guī)定。

27.A、B均屬于合規(guī)操作，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條規(guī)定。

28.A、B、C均屬于合規(guī)原則，根據(jù)《證券法》第194條規(guī)定。

29.A、B、C均屬于合規(guī)原則，根據(jù)《證券法》第33條和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條規(guī)定。

30.A、B、C均屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券法》第44條和《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定。

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

解析：

31.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定，禁止離職后泄露客戶信息。

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條規(guī)定。

33.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條規(guī)定。

34.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定。

35.根據(jù)《證券法》第44條規(guī)定。

36.根據(jù)《證券法》第179條規(guī)定。

37.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條規(guī)定。

38.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，應(yīng)優(yōu)先考慮客戶利益。

39.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條規(guī)定。

40.根據(jù)《證券法》第194條規(guī)定。

四、填空題

41.保密

42.150

43.2

44.具有資格的商業(yè)銀行

45.誠實(shí)守信

46.4

47.承諾收益

48.客戶至上

49.公開透明

50.交接

解析：

41.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條規(guī)定。

42.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定。

43.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條規(guī)定。

44.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條規(guī)定。

45.根據(jù)《證券法》第194條規(guī)定。

46.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條規(guī)定。

47.根據(jù)《證券法》第179條規(guī)定。

48.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定。

49.根據(jù)《證券法》第33條規(guī)定。

50.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第17條規(guī)定。

五、簡答