第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（______）。

A.客戶自愿原則

B.收費優(yōu)先原則

C.指定交易原則

D.強制交易原則

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（______）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理體系

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離

C.高級管理人員應(yīng)當(dāng)直接參與業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)

D.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確保客戶的信用風(fēng)險評級達(dá)到（______）。

A.AA級及以上

B.A級及以上

C.BBB級及以上

D.B級及以上

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理人員不得兼任（______）。

A.風(fēng)險控制人員

B.財務(wù)管理人員

C.業(yè)務(wù)推廣人員

D.合規(guī)審查人員

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（______）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

6.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（______）為基礎(chǔ)，不得向客戶承諾收益。

A.客戶風(fēng)險承受能力

B.市場短期波動

C.證券公司利益

D.政策短期導(dǎo)向

7.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（______）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.定向資產(chǎn)管理合同

D.證券投資咨詢協(xié)議

8.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（______）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

9.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（______）。

A.公開透明原則

B.合理使用原則

C.收費優(yōu)先原則

D.強制交易原則

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送（______）。

A.營業(yè)執(zhí)照

B.業(yè)務(wù)許可證明

C.承銷協(xié)議

D.承銷團(tuán)成員名單

11.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括（______）。

A.誠實守信

B.公平公正

C.保守秘密

D.優(yōu)先盈利

12.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（______）。

A.最低收益承諾

B.免費市場分析

C.交易軟件使用指導(dǎo)

D.交易風(fēng)險警示

13.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.立即停止所有業(yè)務(wù)活動

B.將客戶資料全部交回公司

C.保留部分客戶資料自行使用

D.無需向公司報告離職情況

14.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資比例不得超過（______）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

15.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.收取高額咨詢費

B.向客戶推薦自己持有的證券

C.以客戶利益為先

D.忽略市場風(fēng)險提示

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)（______）。

A.具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗

B.從事其他無關(guān)業(yè)務(wù)

C.收取固定管理費

D.無需經(jīng)過中國證監(jiān)會審批

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.推卸責(zé)任

B.私下解決

C.按規(guī)定流程處理

D.忽略投訴內(nèi)容

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金應(yīng)當(dāng)（______）。

A.與其他資金混合使用

B.設(shè)立獨立賬戶

C.用于個人消費

D.無需單獨管理

19.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.接受利益輸送

B.保守客戶秘密

C.忽略合規(guī)要求

D.優(yōu)先考慮個人利益

20.證券公司開展證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)不包括（______）。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《商業(yè)銀行法》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（______）。

A.風(fēng)險管理機制

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.財務(wù)管理流程

D.人員管理措施

22.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（______）。

A.誠實守信

B.公平公正

C.保守秘密

D.優(yōu)先盈利

23.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.了解客戶風(fēng)險承受能力

B.提供市場分析報告

C.承諾收益

D.保守客戶秘密

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.向中國證監(jiān)會報送相關(guān)材料

B.確保承銷團(tuán)成員資質(zhì)

C.承諾發(fā)行價格

D.保護(hù)投資者利益

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.按規(guī)定流程處理

B.私下解決

C.推卸責(zé)任

D.保留投訴記錄

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)。（______）

27.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確保客戶的信用風(fēng)險評級達(dá)到BBB級及以上。（______）

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循合理使用原則。（______）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（______）

30.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)收取高額咨詢費。（______）

31.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以客戶風(fēng)險承受能力為基礎(chǔ)，不得向客戶承諾收益。（______）

32.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)將客戶資料全部交回公司。（______）

33.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶提供交易風(fēng)險警示。（______）

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)推卸責(zé)任。（______）

35.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮個人利益。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，不得泄露客戶信息。

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻腳_____評級達(dá)到BBB級及以上。

38.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)以______為基礎(chǔ)，不得向客戶承諾收益。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其______的30%。

40.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)將______全部交回公司。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：______________________________

42.結(jié)合實際案例，分析證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時容易出現(xiàn)的問題有哪些？（10分）

答：______________________________

43.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（10分）

答：______________________________

六、案例分析題（共30分）

44.某證券公司從業(yè)人員張某在離職后1年內(nèi)，利用原任職機構(gòu)獲取的客戶信息，自行開設(shè)證券賬戶并進(jìn)行交易，并未告知原公司。請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明理由。（30分）

答：______________________________

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.C

4.C

5.C

6.A

7.C

8.C

9.B

10.C

11.D

12.D

13.B

14.C

15.C

16.A

17.C

18.B

19.B

20.C

解析：

1.A正確，證券公司為客戶開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。B、C、D選項錯誤，收費優(yōu)先原則、指定交易原則、強制交易原則均不符合證券業(yè)務(wù)規(guī)范。

2.C錯誤，高級管理人員應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)嚴(yán)格分離，避免利益沖突。A、B、D選項均正確，符合內(nèi)部控制制度要求。

3.C正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，融資融券客戶的信用風(fēng)險評級必須達(dá)到BBB級及以上。A、B、D選項錯誤，評級要求不一致。

4.C錯誤，業(yè)務(wù)推廣人員與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在利益沖突，不得兼任。A、B、D選項均正確，符合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范。

5.C正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，離職后3年內(nèi)不得從事相同業(yè)務(wù)。A、B、D選項錯誤，時間要求不一致。

6.A正確，投資咨詢服務(wù)應(yīng)當(dāng)以客戶風(fēng)險承受能力為基礎(chǔ)，不得承諾收益。B、C、D選項錯誤，不符合投資咨詢規(guī)范。

7.C正確，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須簽訂定向資產(chǎn)管理合同。A、B、D選項錯誤，合同類型不符。

8.C正確，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。A、B、D選項錯誤，比例要求不一致。

9.B正確，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循合理使用原則，保護(hù)客戶信息安全。A、C、D選項錯誤，不符合職業(yè)道德規(guī)范。

10.C正確，承銷業(yè)務(wù)必須報送承銷協(xié)議。A、B、D選項錯誤，文件類型不符。

11.D正確，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得優(yōu)先考慮個人利益。A、B、C選項均正確，符合職業(yè)道德規(guī)范。

12.D正確，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須向客戶提供交易風(fēng)險警示。A、B、C選項錯誤，不符合業(yè)務(wù)規(guī)范。

13.B正確，離職時必須將客戶資料全部交回公司。A、C、D選項錯誤，不符合規(guī)定。

14.C正確，融資比例不得超過70%。A、B、D選項錯誤，比例要求不一致。

15.C正確，投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先。A、B、D選項錯誤，不符合職業(yè)道德規(guī)范。

16.A正確，資產(chǎn)管理管理人必須具備相應(yīng)資質(zhì)和經(jīng)驗。B、C、D選項錯誤，不符合業(yè)務(wù)規(guī)范。

17.C正確，投訴必須按規(guī)定流程處理。A、B、D選項錯誤，不符合合規(guī)要求。

18.B正確，自營資金必須設(shè)立獨立賬戶。A、C、D選項錯誤，不符合業(yè)務(wù)規(guī)范。

19.B正確，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密。A、C、D選項錯誤，不符合職業(yè)道德規(guī)范。

20.C正確，證券公司應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等，不包括《商業(yè)銀行法》。A、B、D選項均正確，符合法律法規(guī)要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABD

24.ABD

25.AD

解析：

21.ABCD均正確，內(nèi)部控制制度包括風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)操作、財務(wù)管理和人員管理等內(nèi)容。

22.ABC均正確，職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、公平公正和保守秘密。D選項錯誤，優(yōu)先盈利不符合職業(yè)道德。

23.ABD均正確，投資咨詢應(yīng)當(dāng)了解客戶風(fēng)險承受能力、提供市場分析報告、保護(hù)客戶秘密。C選項錯誤，不得承諾收益。

24.ABD均正確，承銷業(yè)務(wù)必須報送相關(guān)材料、確保承銷團(tuán)成員資質(zhì)、保護(hù)投資者利益。C選項錯誤，不得承諾發(fā)行價格。

25.AD均正確，投訴應(yīng)當(dāng)按規(guī)定流程處理、保留投訴記錄。B、C選項錯誤，不得私下解決、不得推卸責(zé)任。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

解析：

26.√正確，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，離職后2年內(nèi)不得從事相同業(yè)務(wù)。

27.√正確，融資融券客戶必須達(dá)到BBB級及以上評級。

28.√正確，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循合理使用原則，保護(hù)客戶信息安全。

29.√正確，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。

30.×錯誤，投資咨詢不得收取高額咨詢費，應(yīng)當(dāng)合理收費。

31.√正確，投資咨詢應(yīng)當(dāng)以客戶風(fēng)險承受能力為基礎(chǔ)，不得承諾收益。

32.√正確，離職時必須將客戶資料全部交回公司。

33.√正確，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須向客戶提供交易風(fēng)險警示。

34.×錯誤，投訴必須按規(guī)定流程處理，不得推卸責(zé)任。

35.×錯誤，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得優(yōu)先考慮個人利益。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.合理使用

37.信用

38.客戶風(fēng)險承受能力

39.凈資本

40.客戶資料

解析：

36.合理使用，指從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)當(dāng)遵循合理使用原則，不得泄露客戶信息。

37.信用，指融資融券客戶的信用風(fēng)險評級必須達(dá)到BBB級及以上。

38.客戶風(fēng)險承受能力，指投資咨詢應(yīng)當(dāng)以客戶風(fēng)險承受能力為基礎(chǔ)，不得承諾收益。

39.凈資本，指自營投資規(guī)模不得超過凈資本的30%。

40.客戶資料，指離職時必須將客戶資料全部交回公司。

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理機制，建立健全風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險控制流程；

②業(yè)務(wù)操作規(guī)范，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；

③財務(wù)管理流程，加強財務(wù)管理，確保財務(wù)安全；

④人員管理措施，加強人員管理，確保人員合規(guī)。

42.答：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時容易出現(xiàn)的問題包括：