銷售合同審核及風(fēng)險評估管理工具一、工具概述本工具旨在為企業(yè)銷售、法務(wù)、風(fēng)控等部門提供標準化的銷售合同審核及風(fēng)險評估流程，通過系統(tǒng)化操作步驟、結(jié)構(gòu)化審查清單和量化風(fēng)險評估模型，幫助用戶快速識別合同風(fēng)險點、保證條款合規(guī)性、降低履約糾紛概率，同時提升合同審核效率，實現(xiàn)銷售合同全流程規(guī)范化管理。二、工具應(yīng)用場景（一）企業(yè)常規(guī)銷售合同審核適用于企業(yè)對外簽訂的各類銷售合同（如產(chǎn)品銷售合同、服務(wù)銷售合同、定制化合同等），覆蓋從合同接收、條款審查到風(fēng)險評估、歸檔的全流程管理，尤其適用于合同條款復(fù)雜、金額較大或合作方為新客戶的情況。（二）新員工合同審核培訓(xùn)可作為企業(yè)新入職銷售、法務(wù)或風(fēng)控人員的培訓(xùn)工具，通過標準化操作步驟和模板表格，幫助新員工快速掌握合同審核要點和風(fēng)險評估方法，降低人為操作失誤。（三）跨部門協(xié)作審核當銷售合同需多部門（如銷售部、法務(wù)部、財務(wù)部、風(fēng)控部）聯(lián)合審核時，本工具可明確各部門職責(zé)分工，通過統(tǒng)一的審核流程和風(fēng)險評估標準，避免重復(fù)審核或遺漏關(guān)鍵風(fēng)險點，提升跨部門協(xié)作效率。三、詳細操作流程第一步：合同接收與初步登記操作內(nèi)容：銷售部門或業(yè)務(wù)人員將待審核銷售合同（電子版/紙質(zhì)版）提交至合同管理專員處，同步填寫《銷售合同審核登記表》（模板見第四章），內(nèi)容包括合同編號、合同名稱、合作方名稱、合同金額、簽訂日期、銷售負責(zé)人、合同類型等基礎(chǔ)信息。合同管理專員核對合同材料完整性（如合同文本、附件、合作方資質(zhì)文件等），確認無誤后錄入合同管理系統(tǒng)，分配唯一審核編號，并通知法務(wù)部、風(fēng)控部啟動審核流程。責(zé)任人：合同管理專員輸出成果：《銷售合同審核登記表》（紙質(zhì)版/電子版）第二步：合作方法律主體資格核查操作內(nèi)容：法務(wù)部根據(jù)《合同主體資格核查表》（模板見第四章），對合作方的基本信息進行審查，重點核查以下內(nèi)容：營業(yè)執(zhí)照：是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍是否包含本次銷售業(yè)務(wù)，是否屬于“三無”企業(yè)（無營業(yè)執(zhí)照、無資質(zhì)、無實際經(jīng)營場所）；授權(quán)委托書：若簽約人為非法定代表人，需提供加蓋合作方公章的授權(quán)委托書，核實授權(quán)范圍是否包含本次合同簽訂權(quán)限；特殊資質(zhì)：若銷售產(chǎn)品或服務(wù)需行業(yè)許可（如食品經(jīng)營許可證、醫(yī)療器械經(jīng)營許可證等），需核查合作方是否具備相應(yīng)資質(zhì)；信用記錄：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或第三方征信機構(gòu)查詢合作方是否存在經(jīng)營異常、失信被執(zhí)行人等風(fēng)險記錄。法務(wù)部將核查結(jié)果記錄于《合同主體資格核查表》，對存在主體資格瑕疵的合作方，及時反饋至銷售部門并暫停審核流程。責(zé)任人：法務(wù)專員輸出成果：《合同主體資格核查表》（含核查結(jié)論及附件復(fù)印件）第三步：合同條款合規(guī)性審查操作內(nèi)容：法務(wù)部依據(jù)《銷售合同條款合規(guī)性審查清單》（模板見第四章），對合同及附件逐條審查，重點把控以下核心條款：當事人信息：合同雙方名稱、地址、聯(lián)系方式等信息是否與營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書一致，避免因名稱錯誤導(dǎo)致合同無效。標的物描述：產(chǎn)品名稱、規(guī)格型號、數(shù)量、質(zhì)量標準、技術(shù)參數(shù)等是否明確，定制化產(chǎn)品需附技術(shù)協(xié)議或附件作為補充。價格與支付條款：單價、總價、計價貨幣是否清晰；支付方式（如電匯、承兌匯票）、支付節(jié)點（如預(yù)付款、到貨款、質(zhì)保金比例及支付條件）是否明確，避免約定模糊（如“驗收合格后支付”需明確驗收時限及標準）。交付與驗收條款：交付時間、地點、運輸方式、風(fēng)險轉(zhuǎn)移節(jié)點是否明確；驗收標準（如國家標準、行業(yè)標準、雙方約定標準）、驗收流程及異議處理機制是否完整。違約責(zé)任：雙方違約情形（如逾期交貨、逾期付款、產(chǎn)品質(zhì)量不合格）對應(yīng)的違約金計算方式、賠償范圍是否合理，是否存在“違約責(zé)任不對等”或“格式條款無效”風(fēng)險（如“違約方承擔一切損失”未作合理限制）。知識產(chǎn)權(quán)條款：若涉及產(chǎn)品專利、技術(shù)秘密等，需明確知識產(chǎn)權(quán)歸屬、侵權(quán)責(zé)任承擔方式，避免后續(xù)糾紛。爭議解決條款：爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄法院/仲裁機構(gòu)是否明確，避免約定無效（如“由甲方所在地法院管轄”需明確具體城市）。合同生效與終止：生效條件（如簽字蓋章后生效、附條件生效）、終止情形（如到期終止、單方解除條件）、合同終止后的清算條款是否完備。責(zé)任人：法務(wù)專員輸出成果：《銷售合同條款合規(guī)性審查清單》（含審查意見及修改建議）第四步：風(fēng)險評估與量化打分操作內(nèi)容：風(fēng)控部結(jié)合法務(wù)部審查結(jié)果，通過《銷售合同風(fēng)險評估量化打分表》（模板見第四章），對合同風(fēng)險進行量化評估，評估維度及評分標準評估維度子項評分標準（分）合作方信用風(fēng)險（30分）合作方成立年限＞5年：10分；3-5年：7分；1-3年：4分；＜1年：0分合作方歷史履約記錄無違約：15分；1次輕微違約：8分；2次及以上違約：0分合作方財務(wù)狀況（資產(chǎn)負債率）＜50%：5分；50%-70%：3分；＞70%：0分合同條款風(fēng)險（40分）付款條件合理性預(yù)付款≤30%且到貨款≥60%：15分；預(yù)付款30%-50%：8分；預(yù)付款＞50%：0分違約責(zé)任明確性明確違約金計算方式及賠償范圍：15分；部分明確：8分；未約定：0分爭議解決條款有效性約定明確管轄法院/仲裁機構(gòu)：10分；約定模糊：5分；未約定：0分業(yè)務(wù)執(zhí)行風(fēng)險（30分）標的物特殊性（定制化/易變質(zhì)）標準化產(chǎn)品：15分；半定制化：8分；全定制化/易變質(zhì)：0分交付周期合理性＜30天：15分；30-60天：8分；＞60天：0分質(zhì)保條款完備性明確質(zhì)保期、質(zhì)保范圍及違約責(zé)任：15分；部分明確：8分；未約定：0分風(fēng)險等級劃分：低風(fēng)險：80分及以上（風(fēng)險可控，可正常推進）；中風(fēng)險：60-79分（存在一定風(fēng)險，需制定應(yīng)對措施后推進）；高風(fēng)險：60分以下（風(fēng)險較高，建議重新協(xié)商或終止合作）。責(zé)任人：風(fēng)控專員輸出成果：《銷售合同風(fēng)險評估量化打分表》（含風(fēng)險等級及風(fēng)險點說明）第五步：風(fēng)險應(yīng)對方案制定操作內(nèi)容：針對中風(fēng)險及以上合同，風(fēng)控部牽頭組織銷售部、法務(wù)部召開風(fēng)險評審會，結(jié)合《風(fēng)險評估量化打分表》中的風(fēng)險點，制定針對性應(yīng)對措施，并填寫《風(fēng)險應(yīng)對方案審批表》（模板見第四章），常見應(yīng)對措施包括：補充擔保：要求合作方提供保證金、抵押物或第三方保證；調(diào)整條款：修改付款方式（如增加預(yù)付款比例）、違約責(zé)任（如提高逾期付款違約金比例）；限制履約：采取“分批交付、分批驗收”或“收到全款后發(fā)貨”等階段性履約方式；終止合作：對高風(fēng)險合同，若風(fēng)險無法通過協(xié)商化解，建議銷售部門終止合作?！讹L(fēng)險應(yīng)對方案審批表》需經(jīng)銷售部經(jīng)理、法務(wù)部經(jīng)理、風(fēng)控部經(jīng)理聯(lián)合審批，審批通過后交由銷售部門與合作方溝通落實。責(zé)任人：風(fēng)控專員、銷售部經(jīng)理輸出成果：《風(fēng)險應(yīng)對方案審批表》（含應(yīng)對措施及審批意見）第六步：審核結(jié)果反饋與修改確認操作內(nèi)容：法務(wù)部、風(fēng)控部完成審核后，將《合同條款合規(guī)性審查清單》《風(fēng)險評估量化打分表》《風(fēng)險應(yīng)對方案審批表》（若有）同步反饋至銷售部門，由銷售負責(zé)人與合作方溝通合同修改事宜。合作方完成修改后，銷售部門需將修改后的合同文本及《合同修改確認說明》（需雙方蓋章確認）重新提交至法務(wù)部、風(fēng)控部進行復(fù)審，確認風(fēng)險消除或可控后，方可進入簽署環(huán)節(jié)。責(zé)任人：銷售負責(zé)人、法務(wù)專員輸出成果：《合同修改確認說明》（原件/掃描件）第七步：合同簽署與歸檔操作內(nèi)容：經(jīng)審核無風(fēng)險或風(fēng)險已有效控制的合同，由法定代表人或授權(quán)代表簽字并加蓋企業(yè)公章，合作方需同時簽字蓋章（若為多頁合同，需加蓋騎縫章）。合同簽署后，合同管理專員負責(zé)將合同正本（一式X份，按合作方數(shù)量+2份備用份數(shù)確定）、附件、審核過程中的各類表格（登記表、核查表、審查清單、風(fēng)險評估表等）整理歸檔，錄入合同管理系統(tǒng)，保證合同檔案的完整性和可追溯性。責(zé)任人：合同管理專員輸出成果：合同正本及全套審核資料歸檔四、核心模板表格表1：銷售合同審核登記表合同編號合同名稱合作方名稱合同金額（元）簽訂日期銷售負責(zé)人合同類型□產(chǎn)品銷售□服務(wù)銷售□定制化銷售□其他提交材料清單□合同□附件□合作方營業(yè)執(zhí)照□授權(quán)委托書□資質(zhì)證明□其他審核狀態(tài)□待審核□審核中□審核通過□駁回審核節(jié)點記錄登記日期：______登記人：______法務(wù)接收日期：______風(fēng)控接收日期：______表2：合同主體資格核查表合同編號合作方名稱核查日期核查項目核查內(nèi)容核查結(jié)果營業(yè)執(zhí)照□有效□無效經(jīng)營范圍□包含□不包含授權(quán)委托書（非法定代表人簽約）授權(quán)范圍是否包含本次合同簽訂□是□否特殊資質(zhì)□具備□不具備信用記錄是否存在經(jīng)營異常/失信記錄□否□是（說明：______）核查結(jié)論□通過□不通過（原因：______）核查人：______表3：銷售合同條款合規(guī)性審查清單合同編號審查日期審查人審查條款審查標準審查結(jié)果當事人信息名稱、地址與營業(yè)執(zhí)照一致，簽約人有權(quán)代表□通過□不通過標的物描述產(chǎn)品名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標準明確□通過□不通過價格與支付條款單價、總價、支付方式、支付節(jié)點清晰□通過□不通過交付與驗收條款交付時間、地點、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、驗收標準及流程明確□通過□不通過違約責(zé)任違約情形、違約金計算方式、賠償范圍合理□通過□不通過爭議解決條款爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄機構(gòu)明確□通過□不通過知識產(chǎn)權(quán)條款知識產(chǎn)權(quán)歸屬、侵權(quán)責(zé)任明確（如涉及）□通過□不通過合同生效與終止生效條件、終止情形、清算條款完備□通過□不通過綜合審查意見□條款合規(guī)，可繼續(xù)審核□需修改后復(fù)審□存在重大缺陷，建議不予合作審查人：______表4：銷售合同風(fēng)險評估量化打分表合同編號合作方名稱評估日期評估人評估維度子項評分標準得分合作方信用風(fēng)險（30分）成立年限見第四章歷史履約記錄見第四章財務(wù)狀況見第四章合同條款風(fēng)險（40分）付款條件合理性見第四章違約責(zé)任明確性見第四章爭議解決條款有效性見第四章業(yè)務(wù)執(zhí)行風(fēng)險（30分）標的物特殊性見第四章交付周期合理性見第四章質(zhì)保條款完備性見第四章總分--風(fēng)險等級□低風(fēng)險（≥80分）□中風(fēng)險（60-79分）□高風(fēng)險（＜60分）評估人：______審核人：______主要風(fēng)險點1.______2.______3.______表5：風(fēng)險應(yīng)對方案審批表合同編號合作方名稱風(fēng)險等級風(fēng)險點描述1.______2.______3.______提出部門：______擬應(yīng)對措施□補充擔保（擔保方式：______）□調(diào)整條款（修改內(nèi)容：______）□限制履約（具體方式：______）□終止合作制定人：______銷售部意見負責(zé)人簽字：______日期：______法務(wù)部意見負責(zé)人簽字：______日期：______風(fēng)控部意見負責(zé)人簽字：______日期：______總經(jīng)理審批□同意□不同意（意見：______）簽字：______日期：______五、使用注意事項（一）主體資格審核“三查”原則查“證照”：保證合作方營業(yè)執(zhí)照在有效期內(nèi)，且經(jīng)營范圍與合同業(yè)務(wù)匹配，避免超范圍經(jīng)營導(dǎo)致的合同效力風(fēng)險；查“授權(quán)”：非法定代表人簽約時，必須核實授權(quán)委托書的真實性及授權(quán)范圍，避免無權(quán)代理風(fēng)險；查“資質(zhì)”：對涉及特殊行業(yè)（如食品、醫(yī)藥、建筑）的銷售合同，需核查合作方是否具備法定資質(zhì)，避免因資質(zhì)缺失導(dǎo)致合同無效或行政處罰。（二）風(fēng)險評估量化指標動態(tài)調(diào)整企業(yè)可根據(jù)自身行業(yè)特點、歷史合作經(jīng)驗及市場環(huán)境變化，對《風(fēng)險評估量化打分表》中的評分標準和風(fēng)險等級劃分進行動態(tài)調(diào)整。例如對于高風(fēng)險行業(yè)（如醫(yī)療器械銷售），可適當提高“特殊資質(zhì)”子項的分值權(quán)重，或降低“中風(fēng)險”評分閾值至70分，強化風(fēng)險管控。（三）合同修改的閉環(huán)管理銷售部門與合作方溝通修改合同條款后，必須將修改后的文本及《合同修改確認說明》重新提交法務(wù)部、風(fēng)控部復(fù)審，保證所有風(fēng)險點已消除或有效控制，避免“只修改不確認”或“修改不徹底”導(dǎo)致的遺留風(fēng)險。（四）合同歸檔的完整性要求合同歸檔時需保證“三統(tǒng)一”：合同編號統(tǒng)一（與企業(yè)合同管理系統(tǒng)一致）、文本版本統(tǒng)一（最終簽署版