銀行洗錢(qián)處罰合同范本合同編號(hào)：[具體編號(hào)]甲方（監(jiān)管方）：名稱：[監(jiān)管機(jī)構(gòu)全稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]乙方（被監(jiān)管銀行）：名稱：[銀行全稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[具體代碼]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]鑒于銀行業(yè)務(wù)的特殊性以及反洗錢(qián)工作的重要性，為規(guī)范乙方在反洗錢(qián)方面的工作，明確雙方在洗錢(qián)處罰相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方平等、自愿、充分協(xié)商，達(dá)成如下合同條款。一、合同背景與目的近年來(lái)，洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，對(duì)金融秩序和國(guó)家安全造成了嚴(yán)重威脅。銀行作為金融體系的重要組成部分，在反洗錢(qián)工作中承擔(dān)著重要責(zé)任。甲方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理；乙方作為被監(jiān)管的銀行，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)，履行反洗錢(qián)義務(wù)。本合同旨在明確在乙方出現(xiàn)洗錢(qián)違規(guī)行為時(shí)的處罰方式、程序以及雙方的權(quán)利義務(wù)，以促進(jìn)乙方切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。二、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述（一）反洗錢(qián)義務(wù)履行監(jiān)督甲方有權(quán)對(duì)乙方的反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面監(jiān)督，包括但不限于客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的制度建設(shè)、執(zhí)行情況以及內(nèi)部審計(jì)等。乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期報(bào)送反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況的報(bào)告，并配合甲方的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。（二）洗錢(qián)違規(guī)行為認(rèn)定乙方出現(xiàn)以下情形之一的，將被認(rèn)定為洗錢(qián)違規(guī)行為：1.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，包括但不限于未對(duì)客戶身份進(jìn)行有效核實(shí)、對(duì)身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等；2.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，導(dǎo)致相關(guān)資料缺失、不完整或無(wú)法查詢；3.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，包括漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)等情況；4.違反保密規(guī)定，泄露反洗錢(qián)工作中知悉的客戶身份信息和交易信息；5.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，或者拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料；6.其他違反反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的行為。（三）處罰方式當(dāng)乙方出現(xiàn)洗錢(qián)違規(guī)行為時(shí)，甲方有權(quán)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和危害程度，采取以下一種或多種處罰方式：1.警告：以書(shū)面形式對(duì)乙方進(jìn)行警告，要求其限期整改；2.罰款：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)乙方處以一定金額的罰款；3.責(zé)令停業(yè)整頓：要求乙方在一定期限內(nèi)停止部分或全部業(yè)務(wù)，進(jìn)行整改；4.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證：情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷乙方的經(jīng)營(yíng)許可證；5.其他法律法規(guī)規(guī)定的處罰方式。三、雙方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)對(duì)乙方的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，要求乙方提供相關(guān)資料和信息；（2）有權(quán)根據(jù)乙方的洗錢(qián)違規(guī)行為，依法作出處罰決定；（3）有權(quán)對(duì)乙方的整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保乙方按時(shí)完成整改任務(wù)。2.義務(wù)（1）在進(jìn)行監(jiān)督檢查和作出處罰決定時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循法定程序，保障乙方的合法權(quán)益；（2）對(duì)在反洗錢(qián)工作中知悉的乙方商業(yè)秘密和客戶信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；（3）及時(shí)向乙方反饋監(jiān)督檢查結(jié)果和處罰決定，并說(shuō)明理由和依據(jù)。（二）乙方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)對(duì)甲方的監(jiān)督檢查和處罰決定提出陳述和申辯，要求舉行聽(tīng)證；（2）對(duì)甲方的處罰決定不服的，有權(quán)依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟；（3）有權(quán)要求甲方對(duì)在反洗錢(qián)工作中知悉的乙方商業(yè)秘密和客戶信息予以保密。2.義務(wù)（1）嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)；（2）積極配合甲方的監(jiān)督檢查和調(diào)查工作，按照要求提供相關(guān)資料和信息；（3）對(duì)甲方提出的整改要求，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制定整改方案，并在規(guī)定的期限內(nèi)完成整改任務(wù)；（4）按照甲方的處罰決定，按時(shí)繳納罰款等處罰款項(xiàng)。四、處罰程序（一）調(diào)查取證甲方在發(fā)現(xiàn)乙方可能存在洗錢(qián)違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查取證。調(diào)查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向乙方出示執(zhí)法證件。調(diào)查人員有權(quán)查閱、復(fù)制乙方的相關(guān)文件、資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，詢問(wèn)相關(guān)人員，并可以采取其他必要的調(diào)查措施。乙方應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)情況和資料。（二）告知與聽(tīng)證在作出處罰決定前，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方送達(dá)《行政處罰事先告知書(shū)》，告知乙方擬作出的處罰決定的事實(shí)、理由、依據(jù)以及乙方享有的陳述、申辯和要求聽(tīng)證的權(quán)利。乙方要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰事先告知書(shū)》之日起[X]日內(nèi)提出書(shū)面申請(qǐng)。甲方應(yīng)當(dāng)在舉行聽(tīng)證的[X]日前，通知乙方舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)。聽(tīng)證應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉行，但涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的除外。（三）作出處罰決定甲方根據(jù)調(diào)查結(jié)果和乙方的陳述、申辯情況，依法作出處罰決定。處罰決定應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式送達(dá)乙方，并說(shuō)明處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及乙方申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限。（四）執(zhí)行處罰決定乙方應(yīng)當(dāng)在收到處罰決定之日起[X]日內(nèi)，按照處罰決定的要求履行義務(wù)。如乙方逾期不履行處罰決定，甲方可以依法采取加處罰款、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等措施。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任如甲方違反本合同的約定，未按照法定程序進(jìn)行監(jiān)督檢查和作出處罰決定，或者泄露乙方商業(yè)秘密和客戶信息，給乙方造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任如乙方違反本合同的約定，未履行反洗錢(qián)義務(wù)，或者拒絕、阻礙甲方的監(jiān)督檢查和調(diào)查工作，或者未按照甲方的要求進(jìn)行整改，甲方有權(quán)按照本合同的約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)乙方進(jìn)行處罰。乙方逾期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的[X%]加處罰款。六、爭(zhēng)議解決甲乙雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、合同變更與解除本合同的變更或解除，應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。在變更或解除合同前，雙方仍應(yīng)按照本合同的約定履行各自的義務(wù)。八、其他條款（一）合同生效本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。合同期滿后