第第頁證券從業(yè)考試按排名及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞迷u(píng)級(jí)不低于（）。

A.BBB

B.B

C.BB

D.B+

2.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨的說法中，正確的是（）。

A.股票指數(shù)期貨合約的標(biāo)的物是單一股票

B.股票指數(shù)期貨的價(jià)格波動(dòng)通常小于其標(biāo)的指數(shù)

C.股票指數(shù)期貨的保證金比例一般低于股票現(xiàn)貨交易

D.股票指數(shù)期貨的交割方式是實(shí)物交割

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

4.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，以下行為中不屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.投資者基于公司內(nèi)部員工泄露的信息買入該公司股票

B.證券公司研究員根據(jù)未公開的研究報(bào)告建議客戶買入某股票

C.投資者通過非法渠道獲取公司并購計(jì)劃的信息并據(jù)此買賣股票

D.投資者根據(jù)公開的市場分析和行業(yè)報(bào)告做出投資決策

5.下列關(guān)于證券登記結(jié)算賬戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券賬戶分為個(gè)人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶

B.證券賬戶可以用于交易、托管和結(jié)算

C.證券賬戶的開立需要提供客戶的身份證明

D.證券賬戶可以用于進(jìn)行期貨交易

6.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)（）。

A.優(yōu)先保證盈利性

B.客觀、公正地反映市場情況

C.未經(jīng)客戶同意可以轉(zhuǎn)發(fā)給第三方

D.僅限于公司內(nèi)部使用

7.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越高

B.流動(dòng)性覆蓋率反映證券公司短期償債能力

C.凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越高

D.資本杠桿率越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越高

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混合管理

C.未經(jīng)客戶同意可以自行調(diào)整投資策略

D.不對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作

9.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.融資比例是指客戶融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率

B.融資比例不得超過50%

C.融資余額與客戶總資產(chǎn)的比例不得超過100%

D.融資比例是控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

11.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

B.客觀、全面地為客戶提供投資建議

C.未經(jīng)客戶同意可以代客理財(cái)

D.僅限于公司內(nèi)部使用

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得從事（）。

A.研究業(yè)務(wù)

B.執(zhí)業(yè)推廣業(yè)務(wù)

C.合規(guī)審查業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混合管理

C.未經(jīng)客戶同意可以自行調(diào)整投資策略

D.不對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)其承銷的證券承擔(dān)持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任

B.不對(duì)承銷的證券進(jìn)行盡職調(diào)查

C.將承銷的證券與自有證券混合管理

D.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以自行決定承銷費(fèi)用

15.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由公司管理層制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度可以代替公司治理結(jié)構(gòu)

16.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

B.允許客戶使用非實(shí)名賬戶進(jìn)行交易

C.不對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理

D.將客戶交易信息用于商業(yè)目的

17.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.不對(duì)客戶的擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控

C.將融資融券業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)混合管理

D.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以自行決定融資利率

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資決策應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司總經(jīng)理決定

B.依據(jù)公司內(nèi)部投資管理制度

C.不受公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的約束

D.未經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)可以自行實(shí)施

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力

B.可以同時(shí)管理多個(gè)利益沖突的資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.不需要對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

D.可以將客戶資產(chǎn)用于個(gè)人用途

20.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)能力

B.可以同時(shí)擔(dān)任多家公司的保薦代表人

C.不需要對(duì)承銷的證券進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

D.可以將承銷費(fèi)用用于個(gè)人用途

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）**

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。

A.合法合規(guī)

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.高收益優(yōu)先

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為（）等級(jí)。

A.五

B.六

C.七

D.八

24.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人的主要職責(zé)包括（）。

A.對(duì)擬上市公司進(jìn)行盡職調(diào)查

B.協(xié)助發(fā)行人編制和披露招股說明書

C.對(duì)承銷的證券進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

D.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以自行決定承銷費(fèi)用

25.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

B.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理

C.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管

D.將客戶交易信息用于商業(yè)目的

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值

D.資本杠桿率

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）。

A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同進(jìn)行投資

B.對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

C.定期向客戶報(bào)告投資情況

D.將客戶資產(chǎn)用于個(gè)人用途

28.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

29.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括（）。

A.對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制

B.對(duì)招股說明書進(jìn)行質(zhì)量控制

C.對(duì)持續(xù)督導(dǎo)工作進(jìn)行質(zhì)量控制

D.可以代替公司治理結(jié)構(gòu)

30.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括（）。

A.對(duì)客戶交易行為進(jìn)行合規(guī)審查

B.對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理

C.對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)管理

D.可以代替公司治理結(jié)構(gòu)

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人可以同時(shí)管理多個(gè)利益沖突的資產(chǎn)管理計(jì)劃。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。（）

33.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為五級(jí)。（）

34.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人可以同時(shí)擔(dān)任多家公司的保薦代表人。（）

35.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資情況。（）

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括股票和債券。（）

39.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制。（）

40.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理。（）

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循________和________原則。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________。

43.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為________級(jí)。

44.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人的主要職責(zé)是________。

45.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括________。

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)________。

48.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括________和________。

49.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括________。

50.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括________。

**五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）**

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守的原則。

52.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)的意義。

53.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，其質(zhì)量控制制度的主要內(nèi)容。

**六、案例分析題（共1題，共25分）**

某證券公司A公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人B公司為A公司的子公司。2023年10月，B公司管理的某只私募基金C資金出現(xiàn)大幅虧損，原因是B公司的投資經(jīng)理D未經(jīng)A公司同意，擅自將C資金用于投資某只未公開的股票。該股票后來被證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)幕交易行為，B公司因此受到行政處罰。請(qǐng)結(jié)合案例，分析B公司違反了哪些規(guī)定，并提出改進(jìn)建議。

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、A-、B+、B、B-、C、D八級(jí)，其中B+級(jí)別及以上客戶可以從事融資融券業(yè)務(wù)。因此，正確答案為D。

2.C

解析：股票指數(shù)期貨合約的標(biāo)的物是股票指數(shù)，而非單一股票，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；股票指數(shù)期貨的價(jià)格波動(dòng)通常大于其標(biāo)的指數(shù)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；股票指數(shù)期貨的交割方式是現(xiàn)金結(jié)算，而非實(shí)物交割，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；股票指數(shù)期貨的保證金比例一般低于股票現(xiàn)貨交易，因此C選項(xiàng)正確。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣。因此，正確答案為C。

4.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為，而D選項(xiàng)屬于合法的投資行為。因此，正確答案為D。

5.D

解析：證券賬戶不可以用于進(jìn)行期貨交易，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均正確。

6.B

解析：證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)客觀、公正地反映市場情況，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)以客觀性為原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券研究報(bào)告可以轉(zhuǎn)發(fā)給第三方，但需要征得客戶同意；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券研究報(bào)告可以對(duì)外提供，而非僅限于公司內(nèi)部使用。

7.B

解析：流動(dòng)性覆蓋率反映證券公司短期償債能力，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越低；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越低；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資本杠桿率越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)水平越高。

8.A

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)必須嚴(yán)格分離管理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資策略需要經(jīng)客戶同意；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資產(chǎn)必須獨(dú)立運(yùn)作。

9.B

解析：融資比例是指客戶融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資比例不得超過150%；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資余額與客戶總資產(chǎn)的比例不得超過200%；D選項(xiàng)正確，融資比例是控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

10.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面地為客戶提供投資建議，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資咨詢服務(wù)應(yīng)當(dāng)以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，代客理財(cái)需要客戶同意；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資咨詢服務(wù)可以對(duì)外提供，而非僅限于公司內(nèi)部使用。

12.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得從事執(zhí)業(yè)推廣業(yè)務(wù)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)均屬于其職責(zé)范圍。

13.A

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.A

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)其承銷的證券承擔(dān)持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.D

解析：內(nèi)部控制制度不能代替公司治理結(jié)構(gòu)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均正確。

16.A

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.A

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資決策應(yīng)當(dāng)依據(jù)公司內(nèi)部投資管理制度，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)和管理能力，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

20.A

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)能力，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

**二、多選題**

21.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制原則，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為前提，而非高收益優(yōu)先。

22.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、A-、B+、B、B-、C、D八級(jí)，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.ABC

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人的主要職責(zé)包括對(duì)擬上市公司進(jìn)行盡職調(diào)查、協(xié)助發(fā)行人編制和披露招股說明書、對(duì)承銷的證券進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ABC

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.ABCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值、資本杠桿率，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同進(jìn)行投資、對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、定期向客戶報(bào)告投資情況，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.AB

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括股票和債券，因此A、B選項(xiàng)正確；C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.ABC

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)招股說明書進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)持續(xù)督導(dǎo)工作進(jìn)行質(zhì)量控制，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABC

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行合規(guī)審查、對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理、對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)管理，因此A、B、C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

**三、判斷題**

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人不得同時(shí)管理多個(gè)利益沖突的資產(chǎn)管理計(jì)劃。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、A-、B+、B、B-、C、D八級(jí)。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第39條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人不得同時(shí)擔(dān)任多家公司的保薦代表人。

35.√

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

36.√

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率。

37.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報(bào)告投資情況。

38.√

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括股票和債券。

39.√

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制。

40.√

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理。

**四、填空題**

41.合法合規(guī)；客戶利益優(yōu)先

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)和客戶利益優(yōu)先原則。

42.20%

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的20%。

43.八

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為八級(jí)。

44.對(duì)擬上市公司進(jìn)行盡職調(diào)查、協(xié)助發(fā)行人編制和披露招股說明書、對(duì)承銷的證券進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其保薦代表人的主要職責(zé)是盡職調(diào)查、招股說明書編制與披露、持續(xù)督導(dǎo)。

45.對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

46.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值、資本杠桿率

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)規(guī)模的比值、資本杠桿率。

47.依據(jù)資產(chǎn)管理合同進(jìn)行投資、對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、定期向客戶報(bào)告投資情況

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)資產(chǎn)管理合同進(jìn)行投資、對(duì)投資業(yè)績進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、定期向客戶報(bào)告投資情況。

48.股票；債券

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可以使用的擔(dān)保物包括股票和債券。

49.對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)招股說明書進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)持續(xù)督導(dǎo)工作進(jìn)行質(zhì)量控制

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制制度包括對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)招股說明書進(jìn)行質(zhì)量控制、對(duì)持續(xù)督導(dǎo)工作進(jìn)行質(zhì)量控制。

50.對(duì)客戶交易行為進(jìn)行合規(guī)審查、對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理、對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)管理

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理制度包括對(duì)客戶交易行為進(jìn)行合規(guī)審查、對(duì)員工行為進(jìn)行合規(guī)管理、對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)管理。

**五、簡答題**

51.答：

①合法合規(guī)：投資管理人必須遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定以及公司內(nèi)部管理制度，確保投資行為合法合規(guī)。

②客戶利益優(yōu)先：投資管理人應(yīng)當(dāng)以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，制定投資策略，并進(jìn)行投資決策，確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先保障。

③風(fēng)險(xiǎn)控制：投資管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，確保投資風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)，并采取措施防范和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

解析：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守的原則。答案要點(diǎn)包括合法合規(guī)、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險(xiǎn)控制，均來自培訓(xùn)中“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”模塊的核心內(nèi)容。

52.答：

①信用評(píng)級(jí)是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的重要依據(jù)，可以幫助證券公司了解客戶的信用狀況，從而控制融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

②信用評(píng)級(jí)可以指導(dǎo)證券公司制定合理的融資融券業(yè)務(wù)政策，例如確定客戶的融資額度、利率等，從而防范和化解融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

③信用評(píng)級(jí)可以提高融資融券業(yè)務(wù)的效率，例如可以簡化客戶的融資融券申請(qǐng)流程，從而提高融資融券業(yè)務(wù)的效率。

解析：本題考查證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)的意義。答案要點(diǎn)包括信用評(píng)級(jí)的依據(jù)、作用和意義，均來自培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”模塊的核心內(nèi)容。

53.答：

①盡職調(diào)查工作質(zhì)量控制：確保盡職調(diào)查工作符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，以及公司內(nèi)部管理制度，保證盡職調(diào)查工作的質(zhì)量和效率。

②招股說明書質(zhì)量控制：確保招股說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，以及公司內(nèi)部管理制度，保證招股說明書的質(zhì)量。

③持續(xù)督導(dǎo)工作質(zhì)量控制：確保持續(xù)督導(dǎo)工作符合法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，以及公司內(nèi)部管理制度，保證持續(xù)督導(dǎo)工作的質(zhì)量和效率。

解析：本題考查證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)