第第頁證券從業(yè)考試如何規(guī)定及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬中與______進(jìn)行利益分成。

A.客戶

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.證券資產(chǎn)管理客戶

D.證券交易軟件開發(fā)商

（）

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級管理人員______。

A.可兼任證券自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B.應(yīng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格

C.無需通過證券從業(yè)資格考試

D.必須具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）

3.證券公司客戶資產(chǎn)存管，應(yīng)當(dāng)以______的名義開立證券賬戶。

A.證券公司

B.客戶

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國證監(jiān)會

（）

4.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣______元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

（）

5.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用______方式。

A.包銷或者代銷

B.競價(jià)發(fā)行

C.掛牌轉(zhuǎn)讓

D.詢價(jià)發(fā)行

（）

6.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保客戶的資金安全，不得挪用客戶的______。

A.證券交易資金

B.證券資產(chǎn)

C.資金和證券

D.賬戶信息

（）

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的______。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（）

8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，并按照規(guī)定______。

A.向客戶承諾收益

B.收取咨詢費(fèi)

C.提供虛假信息

D.兼營證券承銷業(yè)務(wù)

（）

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶______。

A.承諾最低收益

B.免除風(fēng)險(xiǎn)提示

C.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)信息

D.允許客戶轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額

（）

10.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確保______。

A.客戶利益最大化

B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)最小化

C.客戶與產(chǎn)品、服務(wù)適當(dāng)匹配

D.客戶交易量最大化

（）

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

11.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)？

A.不得以任何方式誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易

B.應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶通報(bào)證券交易信息

C.應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料，防止泄露

D.應(yīng)當(dāng)為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)

（）

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些規(guī)定？

A.應(yīng)當(dāng)按照公平、公正的原則承銷證券

B.應(yīng)當(dāng)保證承銷的證券質(zhì)量合法合規(guī)

C.應(yīng)當(dāng)按照承銷協(xié)議的約定履行義務(wù)

D.應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告承銷情況

（）

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件？

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣5000萬元

C.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

（）

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循下列哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.獨(dú)立、客觀、公正

C.專業(yè)、規(guī)范、誠信

D.收取合理費(fèi)用

（）

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶______。

A.說明投資風(fēng)險(xiǎn)

B.提供投資建議

C.確保投資收益

D.承擔(dān)投資損失

（）

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

16.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司辦理。

（）

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，可以與發(fā)行人約定包銷期限和包銷數(shù)量。

（）

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，可以違反規(guī)定使用客戶資金。

（）

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶承諾收益。

（）

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶資產(chǎn)為限承擔(dān)有限責(zé)任。

（）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶開立證券賬戶。

（）

22.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的利益最大化。

（）

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義進(jìn)行交易。

（）

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)能力。

（）

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作客戶資產(chǎn)。

（）

**四、填空題（共10分，每空1分）**

26.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為。

__________

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用______方式。

__________

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以______的名義進(jìn)行交易。

__________

29.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)______。

__________

30.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶______。

__________

**五、簡答題（共20分）**

31.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

________________________________________________________________________

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32.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定。

________________________________________________________________________

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33.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

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**六、案例分析題（共25分）**

34.案例背景：某證券公司A在宣傳材料中宣稱其“保本理財(cái)產(chǎn)品”收益率高達(dá)10%，且“零風(fēng)險(xiǎn)”，大量客戶購買后，該產(chǎn)品虧損嚴(yán)重，客戶投訴不斷。

問題：

（1）A公司的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

（2）A公司應(yīng)如何處理客戶的投訴？

（3）該案例對其他證券公司有何啟示？

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**參考答案及解析**

**參考答案**

**一、單選題（共20分）**

1.A

2.B

3.B

4.C

5.A

6.C

7.C

8.B

9.C

10.C

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

16.×

17.√

18.×

19.×

20.√

21.√

22.×

23.√

24.√

25.√

**四、填空題（共10分，每空1分）**

26.客戶適當(dāng)性管理

27.包銷或者代銷

28.自己

29.資格

30.說明投資風(fēng)險(xiǎn)

**五、簡答題（共20分）**

31.答：

①不得以任何方式誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易；

②應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶通報(bào)證券交易信息；

③應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料，防止泄露；

④應(yīng)當(dāng)為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；

⑤應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確?？蛻襞c產(chǎn)品、服務(wù)適當(dāng)匹配。

32.答：

①應(yīng)當(dāng)按照公平、公正的原則承銷證券；

②應(yīng)當(dāng)保證承銷的證券質(zhì)量合法合規(guī)；

③應(yīng)當(dāng)按照承銷協(xié)議的約定履行義務(wù)；

④應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告承銷情況；

⑤應(yīng)當(dāng)建立健全承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。

33.答：

①注冊資本不低于人民幣1億元；

②凈資本不低于人民幣5000萬元；

③有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

④具有健全的內(nèi)部控制制度；

⑤依法合規(guī)經(jīng)營，不存在重大違法違規(guī)行為。

**六、案例分析題（共25分）**

34.答：

（1）A公司的宣傳行為不合規(guī)。根據(jù)《中華人民共和國證券法》第四條規(guī)定，證券公司不得欺詐客戶，不得從事虛假或誤導(dǎo)性的宣傳。A公司宣稱“保本理財(cái)產(chǎn)品”收益率高達(dá)10%且“零風(fēng)險(xiǎn)”，屬于虛假宣傳，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

（2）A公司應(yīng)如何處理客戶的投訴：

①及時(shí)與客戶溝通，了解客戶訴求；

②向客戶說明情況，解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；

③采取補(bǔ)救措施，如退還部分費(fèi)用或提供其他投資方案；

④向中國證監(jiān)會報(bào)告，積極配合調(diào)查處理。

（3）該案例對其他證券公司的啟示：

①應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得進(jìn)行虛假宣傳；

②應(yīng)向客戶充分說明投資風(fēng)險(xiǎn)，避免誤導(dǎo)客戶；

③應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)行為；

④應(yīng)加強(qiáng)客戶服務(wù)，及時(shí)處理客戶投訴。

**解析**

**一、單選題（共20分）**

1.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬中與客戶進(jìn)行利益分成，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均屬于合法合規(guī)行為。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

3.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)存管，應(yīng)當(dāng)以客戶的名義開立證券賬戶，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣5億元，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻舻馁Y金安全，不得挪用客戶的資金和證券，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的40%，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，并按照規(guī)定收取咨詢費(fèi)，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)信息，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十一條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，確?？蛻襞c產(chǎn)品、服務(wù)適當(dāng)匹配，因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

11.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：不得以任何方式誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券交易；應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶通報(bào)證券交易信息；應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料，防止泄露；應(yīng)當(dāng)為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，因此正確答案為A,B,C,D。

12.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式；應(yīng)當(dāng)按照公平、公正的原則承銷證券；應(yīng)當(dāng)保證承銷的證券質(zhì)量合法合規(guī)；應(yīng)當(dāng)按照承銷協(xié)議的約定履行義務(wù)；應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告承銷情況，因此正確答案為A,B,C,D。

13.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：注冊資本不低于人民幣1億元；凈資本不低于人民幣5000萬元；有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；具有健全的內(nèi)部控制制度；依法合規(guī)經(jīng)營，不存在重大違法違規(guī)行為，因此正確答案為A,B,C,D。

14.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立、客觀、公正、專業(yè)、規(guī)范、誠信的原則，因此正確答案為A,B,C,D。

15.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)，提供投資建議，因此正確答案為A,B。C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

16.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十七條規(guī)定，證券公司不得將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司辦理，因此本題說法錯誤。

17.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，因此本題說法正確。

18.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻舻馁Y金安全，不得挪用客戶的資金，因此本題說法錯誤。

19.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得向客戶承諾收益，因此本題說法錯誤。

20.解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》第四條規(guī)定，公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，因此證券公司應(yīng)當(dāng)以自己的名義進(jìn)行交易，并以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，因此本題說法正確。

21.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十四條規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)存管，應(yīng)當(dāng)以客戶的名義開立證券賬戶，因此本題說法正確。

22.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，并保證承銷的證券質(zhì)量合法合規(guī)，因此本題說法錯誤。

23.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義進(jìn)行交易，因此本題說法正確。

24.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的專業(yè)能力，因此本題說法正確。

25.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作客戶資產(chǎn)，因此本題說法正確。

**四、填空題（共10分，每空1分）**

26.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為，因此答案為“客戶適當(dāng)性管理”。

27.解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，證券公司承銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，因此答案為“包銷或者代銷”。

28.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義進(jìn)行交易，因此答案為“自己”。

29.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，因此答案為“資格”。

30.解析：根據(jù)《證券公司