第第頁(yè)證券從業(yè)資格考試考區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

（）

2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）億元人民幣。

A.10

B.20

C.30

D.40

（）

3.證券交易中，客戶可以通過(guò)（）方式下達(dá)具有立即成交義務(wù)的指令。

A.市價(jià)委托

B.限價(jià)委托

C.立即成交或撤銷(xiāo)委托

D.限價(jià)委托或市價(jià)委托

（）

4.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的通知》，證券公司為區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)提供交易、登記、托管等服務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

（）

5.證券公司從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)采取監(jiān)管措施的，自監(jiān)管措施實(shí)施之日起（）年內(nèi)，不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格。

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

6.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)凈值不低于（）萬(wàn)元的客戶，可以參與該業(yè)務(wù)。

A.50

B.100

C.500

D.1000

（）

7.證券公司申請(qǐng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備（）年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)（）的審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格限制。

A.客戶信用額度調(diào)整

B.交易系統(tǒng)維護(hù)

C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)設(shè)

D.員工薪酬發(fā)放

（）

9.證券公司代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，客戶委托指令的（）必須與客戶意愿一致。

A.內(nèi)容

B.形式

C.時(shí)間

D.地點(diǎn)

（）

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，其資質(zhì)應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D.地方金融監(jiān)督管理局

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于12億元人民幣

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

C.資本杠桿率不低于8%

D.存續(xù)期不低于3年

E.每年融資余額不超過(guò)其凈資本的4倍

（）

12.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）。

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

B.為自身或他人利益，泄露客戶信息

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，自營(yíng)其管理的客戶資產(chǎn)

D.收受客戶或第三方財(cái)物

E.違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)

（）

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)（）的變更應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審批。

A.業(yè)務(wù)流程

B.交易權(quán)限

C.技術(shù)系統(tǒng)參數(shù)

D.客戶信用額度

E.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局

（）

14.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的投資范圍包括（）。

A.股票、債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.開(kāi)放式基金

D.商品期貨

E.期權(quán)

（）

15.證券公司營(yíng)業(yè)部規(guī)范運(yùn)作的要求包括（）。

A.持續(xù)開(kāi)展投資者教育

B.嚴(yán)格執(zhí)行交易指令核對(duì)制度

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查

D.客戶交易結(jié)算資金獨(dú)立存管

E.每日核對(duì)客戶資金賬戶余額

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，需在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)未因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)處罰。

（）

17.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，其數(shù)量累計(jì)達(dá)到該公司已發(fā)行股份1%的，應(yīng)按規(guī)定申報(bào)并暫停證券交易。

（）

18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的保證金比例不得低于50%。

（）

19.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是金融機(jī)構(gòu)法人。

（）

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策權(quán)限應(yīng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決策權(quán)限完全隔離。

（）

21.證券公司從業(yè)人員可以直接或間接買(mǎi)賣(mài)其管理的客戶資產(chǎn)。

（）

22.證券公司申請(qǐng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備3年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

（）

23.證券公司營(yíng)業(yè)部可以為客戶提供代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的服務(wù)。

（）

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要空白憑證的保管應(yīng)嚴(yán)格限制。

（）

25.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到________萬(wàn)元人民幣。

27.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于________億元人民幣。

28.證券交易中，客戶可以通過(guò)________方式下達(dá)具有立即成交義務(wù)的指令。

29.證券公司從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)采取監(jiān)管措施的，自監(jiān)管措施實(shí)施之日起________年內(nèi)，不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格。

30.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)凈值不低于________萬(wàn)元的客戶，可以參與該業(yè)務(wù)。

31.證券公司申請(qǐng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備________年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)________的審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格限制。

33.證券公司代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，客戶委托指令的________必須與客戶意愿一致。

34.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，其資質(zhì)應(yīng)經(jīng)________批準(zhǔn)。

35.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括________或________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

36.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的主要條件。

答：________

37.簡(jiǎn)述證券公司營(yíng)業(yè)部規(guī)范運(yùn)作的主要要求。

答：________

38.簡(jiǎn)述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的投資范圍限制。

答：________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司營(yíng)業(yè)部員工張某，在為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，未嚴(yán)格按照公司規(guī)定核對(duì)客戶信用額度，導(dǎo)致客戶違規(guī)使用超出信用額度的資金進(jìn)行交易，最終造成客戶損失。

問(wèn)題：

（1）分析張某行為中存在的違規(guī)之處。

答：________

（2）該證券公司應(yīng)采取哪些措施防范此類風(fēng)險(xiǎn)？

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第8條，證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到1000萬(wàn)元人民幣。

A、C、D選項(xiàng)的注冊(cè)資本要求均不符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于20億元人民幣。

C、D選項(xiàng)的凈資本要求過(guò)高，A選項(xiàng)過(guò)低。

3.A

解析：市價(jià)委托具有立即成交義務(wù)，而限價(jià)委托和立即成交或撤銷(xiāo)委托不保證立即成交。

B、C、D選項(xiàng)的描述不符合市價(jià)委托的特點(diǎn)。

4.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的通知》第5條，證券公司為區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)提供交易、登記、托管等服務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到2億元人民幣。

A、C、D選項(xiàng)的注冊(cè)資本要求均不符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第108條，證券公司從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)采取監(jiān)管措施的，自監(jiān)管措施實(shí)施之日起3年內(nèi)，不得申請(qǐng)證券從業(yè)資格。

A、B、D選項(xiàng)的時(shí)間要求均不符合規(guī)定。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)凈值不低于1000萬(wàn)元的客戶，可以參與該業(yè)務(wù)。

A、B、C選項(xiàng)的客戶資產(chǎn)凈值要求過(guò)低。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第26條，證券公司申請(qǐng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備3年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

A、B、D選項(xiàng)的經(jīng)驗(yàn)要求均不符合規(guī)定。

8.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)客戶信用額度的審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格限制，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

B、C、D選項(xiàng)的事項(xiàng)審批權(quán)限相對(duì)寬松。

9.A

解析：證券公司代理買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，客戶委托指令的內(nèi)容必須與客戶意愿一致，以保護(hù)客戶權(quán)益。

B、C、D選項(xiàng)的描述與客戶意愿無(wú)關(guān)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第16條，證券公司聘請(qǐng)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，其資質(zhì)應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

B、C、D選項(xiàng)的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)均不符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足凈資本不低于12億元人民幣、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%、資本杠桿率不低于8%、持續(xù)期不低于3年的條件。

E選項(xiàng)的融資余額限制不符合規(guī)定。

12.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第104條，證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括：利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、為自身或他人利益，泄露客戶信息、未經(jīng)批準(zhǔn)，自營(yíng)其管理的客戶資產(chǎn)、收受客戶或第三方財(cái)物、違規(guī)向客戶提供融資融券服務(wù)。

13.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)業(yè)務(wù)流程、交易權(quán)限、技術(shù)系統(tǒng)參數(shù)、客戶信用額度、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局的變更應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審批，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

14.ABC

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的投資范圍包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券、開(kāi)放式基金。

D、E選項(xiàng)的金融工具不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍。

15.ABCDE

解析：證券公司營(yíng)業(yè)部規(guī)范運(yùn)作的要求包括：持續(xù)開(kāi)展投資者教育、嚴(yán)格執(zhí)行交易指令核對(duì)制度、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶交易結(jié)算資金獨(dú)立存管、每日核對(duì)客戶資金賬戶余額。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第103條，證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，需在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)未因違法違規(guī)行為被證監(jiān)會(huì)處罰。

17.√

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，其數(shù)量累計(jì)達(dá)到該公司已發(fā)行股份1%的，應(yīng)按規(guī)定申報(bào)并暫停證券交易。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的保證金比例不得低于150%。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶可以是金融機(jī)構(gòu)法人。

20.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策權(quán)限應(yīng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的決策權(quán)限完全隔離，以防范利益沖突。

21.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第107條，證券公司從業(yè)人員不得直接或間接買(mǎi)賣(mài)其管理的客戶資產(chǎn)。

22.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第26條，證券公司申請(qǐng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需具備3年以上證券自營(yíng)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。

23.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第101條，證券公司營(yíng)業(yè)部可以為客戶提供代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的服務(wù)。

24.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)重要空白憑證的保管應(yīng)嚴(yán)格限制，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第104條，證券公司從業(yè)人員禁止私下與客戶約定利益分成。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.1000

27.20

28.市價(jià)委托

29.3

30.1000

31.3

32.客戶信用額度

33.內(nèi)容

34.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

35.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息；為自身或他人利益，泄露客戶信息

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

36.答：

①凈資本不低于12億元人民幣；

②風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%；

③資本杠桿率不低于8%；

④持續(xù)期不低于3年；

⑤具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

37.答：

①持續(xù)開(kāi)展投資者教育；

②嚴(yán)格執(zhí)行交易指令核對(duì)制度；

③定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查；

④客戶交易結(jié)算資金獨(dú)立存管；

⑤每日核對(duì)客戶資金賬戶余額。

38.答：

①股票、債券、資產(chǎn)支持證券；

②開(kāi)放式基金；

③不得投資于國(guó)債、證券投資基金、股票質(zhì)押式回購(gòu)等信用風(fēng)險(xiǎn)較低的金融工具；

④不得超出規(guī)定的投資范圍和比例。

六、案例分析題（共15分）

問(wèn)題：

（1）分析張某行為中存在的違規(guī)之處。