第第頁證券從業(yè)資格考試熱及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是指：（）

A.代理買賣業(yè)務(wù)

B.信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

2.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，正確的是：（）

A.證券交易結(jié)算資金可以用于證券公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動

B.證券交易結(jié)算資金屬于證券公司自有財產(chǎn)

C.證券交易結(jié)算資金可以用于為客戶買賣證券提供融資

D.證券交易結(jié)算資金的保管和運用應(yīng)當遵循客戶自愿原則

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，其風險控制指標不得低于規(guī)定標準的是：（）

A.凈資本不得低于2億元

B.凈資本與負債的比例不得低于8%

C.融資融券客戶的保證金比例不得低于50%

D.融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過公司凈資本的5%

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶提供風險揭示書，并按照規(guī)定對客戶的信用狀況進行評估，下列不屬于信用評估因素的是：（）

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡

D.客戶的融資融券需求

5.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的：（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得超過公司凈資本的：（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，下列關(guān)于包銷和代銷的說法中，正確的是：（）

A.包銷是指承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，然后再轉(zhuǎn)售給投資者

B.代銷是指承銷商代發(fā)行人銷售證券，銷售期屆滿，未售出的證券由承銷商買入

C.包銷和代銷均需要繳納證券承銷費

D.包銷和代銷均不需要繳納證券承銷費

8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶提供投資建議，下列關(guān)于投資建議的說法中，正確的是：（）

A.投資建議可以收費，也可以免費提供

B.投資建議必須基于客戶的特定需求

C.投資建議不得與客戶的利益相沖突

D.投資建議必須保證客戶的投資收益

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括：（）

A.股票投資

B.債券投資

C.期貨投資

D.房地產(chǎn)投資

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括：（）

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.為自己買賣證券

11.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循的原則不包括：（）

A.公平、公正、公開

B.招標、投標

C.競爭、擇優(yōu)

D.合同約定

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源不包括：（）

A.政府部門發(fā)布的政策文件

B.證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

C.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括：（）

A.股票投資

B.債券投資

C.期貨投資

D.期權(quán)投資

14.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括：（）

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.為自己買賣證券

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循的原則不包括：（）

A.公平、公正、公開

B.招標、投標

C.競爭、擇優(yōu)

D.合同約定

16.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源不包括：（）

A.政府部門發(fā)布的政策文件

B.證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

C.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括：（）

A.股票投資

B.債券投資

C.期貨投資

D.期權(quán)投資

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括：（）

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.為自己買賣證券

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循的原則不包括：（）

A.公平、公正、公開

B.招標、投標

C.競爭、擇優(yōu)

D.合同約定

20.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源不包括：（）

A.政府部門發(fā)布的政策文件

B.證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

C.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其禁止性行為包括：（）

A.接受客戶的全權(quán)委托

B.利用客戶賬戶從事自營業(yè)務(wù)

C.為客戶提供融資融券服務(wù)

D.為客戶提供投資建議

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：（）

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.為自己買賣證券

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循的原則包括：（）

A.公平、公正、公開

B.招標、投標

C.競爭、擇優(yōu)

D.合同約定

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括：（）

A.政府部門發(fā)布的政策文件

B.證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

C.證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括：（）

A.股票投資

B.債券投資

C.期貨投資

D.期權(quán)投資

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（）

27.證券交易結(jié)算資金屬于證券公司自有財產(chǎn)。（）

28.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。（）

29.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。（）

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循招標、投標的原則。（）

31.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（）

32.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易。（）

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，其禁止性行為包括______。（根據(jù)《證券法》第144條）

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過______。（根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第8條）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循______。（根據(jù)《證券法》第33條）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括______。（根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條）

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括______。（根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條）

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止性行為。（根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定）

42.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為。（根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定）

43.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的承銷團組建原則。（根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定）

44.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的投資咨詢信息來源。（根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定）

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司A為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶B在A公司開設(shè)信用賬戶，融資買入股票，后因市場下跌，客戶B的信用賬戶出現(xiàn)爆倉風險。A公司未及時采取風險控制措施，導致客戶B的損失擴大。

問題：（1）分析A公司在處理客戶信用賬戶風險方面存在的問題；（2）提出A公司應(yīng)采取的風險控制措施；（3）總結(jié)A公司在處理客戶信用賬戶風險方面的經(jīng)驗教訓。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第139條，證券交易結(jié)算資金屬于客戶所有，證券公司不得挪用客戶的證券交易結(jié)算資金。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，其風險控制指標不得低于2億元。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶提供風險揭示書，并按照規(guī)定對客戶的信用狀況進行評估，信用評估因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、信用記錄和融資融券需求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得超過公司凈資本的30%。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第32條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當依照包銷或者代銷方式。包銷是指承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，然后再轉(zhuǎn)售給投資者。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶提供投資建議，投資建議不得與客戶的利益相沖突。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資、債券投資和期貨投資。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易、違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)和從事內(nèi)幕交易。

11.B

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括政府部門發(fā)布的政策文件、證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資、債券投資和期貨投資。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易、違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)和從事內(nèi)幕交易。

15.B

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括政府部門發(fā)布的政策文件、證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資、債券投資和期貨投資。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易、違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)和從事內(nèi)幕交易。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括政府部門發(fā)布的政策文件、證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托，不得利用客戶賬戶從事自營業(yè)務(wù)，不得為客戶提供融資融券服務(wù)。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易、違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易和為自己買賣證券。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括政府部門發(fā)布的政策文件、證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資、債券投資和期貨投資。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第139條，證券交易結(jié)算資金屬于客戶所有，證券公司不得挪用客戶的證券交易結(jié)算資金。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當按照國務(wù)院的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循招標、投標的原則。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括股票投資。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第109條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進行交易。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第33條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷團的組建應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其投資咨詢信息的來源包括證券公司的信用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.接受客戶的全權(quán)委托

37.凈資本的20%

38.公平、公正、公開

39.政府部門發(fā)布的政策文件、證券公司的自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

40.股票投資、債券投資、期貨投資

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：（1）接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格；（2）利用客戶賬戶從事自營業(yè)務(wù)；（3）為客戶提供融資融券服務(wù)；（4）為客戶提供投資建議。（根據(jù)《證券法》第144條）

42.證券公司從事證券自營業(yè)