證券從業(yè)資格考試證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)高頻考點(diǎn)題及答案1.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的核心是為客戶提供（）A.證券投資建議B.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)管理策略D.資產(chǎn)配置方案答案：A2.以下不屬于證券投資顧問(wèn)禁止性行為的是（）A.向客戶承諾收益B.對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷C.以個(gè)人名義收取服務(wù)費(fèi)用D.向客戶提供投資建議答案：D3.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶（）的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求B.資產(chǎn)狀況和收入水平C.投資經(jīng)驗(yàn)和投資目標(biāo)D.心理偏好和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度答案：A4.客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。A.1B.2C.3D.5答案：C5.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B6.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）A.客戶的投資收益B.客戶的工資收入C.客戶的現(xiàn)金收支D.客戶的資產(chǎn)負(fù)債答案：C7.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.反映在某一特定日期財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表B.是企業(yè)對(duì)外提供的主要會(huì)計(jì)報(bào)表之一C.反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益答案：C8.某客戶年初存入銀行1000元，年利率為3%，按單利計(jì)算，三年后該客戶能取出的本利和是（）元。A.1090B.1120C.1150D.1180答案：A9.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)答案：D10.股票投資的優(yōu)點(diǎn)不包括（）A.收益高B.流動(dòng)性強(qiáng)C.風(fēng)險(xiǎn)低D.能獲得經(jīng)營(yíng)參與權(quán)答案：C11.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，以下不屬于投資建議依據(jù)的是（）A.證券研究報(bào)告B.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)C.理論模型D.個(gè)人觀點(diǎn)答案：D12.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）A.兩者的服務(wù)對(duì)象相同B.兩者的功能和要素相同C.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一種附加服務(wù)D.兩者的市場(chǎng)細(xì)分沒(méi)有差異答案：C13.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的流程不包括（）A.客戶招攬B.客戶服務(wù)C.客戶投訴處理D.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)答案：C14.在進(jìn)行投資組合分析時(shí)，（）是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避答案：B15.以下屬于積極型股票投資策略的是（）A.指數(shù)化投資策略B.低市盈率投資策略C.免疫投資策略D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略答案：B16.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)提示客戶在做出投資決策前注意（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是答案：D17.下列關(guān)于市盈率的說(shuō)法中，正確的是（）A.市盈率越高，表明投資者對(duì)公司未來(lái)越看好B.市盈率越低，表明公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)讲頒.市盈率是衡量股票投資價(jià)值的唯一指標(biāo)D.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)答案：A18.某公司去年每股收益為1元，每股凈資產(chǎn)為10元，市場(chǎng)價(jià)格為20元，則該公司的市凈率為（）A.2B.10C.20D.無(wú)法計(jì)算答案：A19.以下關(guān)于行業(yè)生命周期的說(shuō)法，正確的是（）A.處于幼稚期的行業(yè)發(fā)展前景較好B.成長(zhǎng)期的行業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)較快C.成熟期的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力較小D.衰退期的行業(yè)仍有較大發(fā)展空間答案：B20.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要方法不包括（）A.總量分析法B.結(jié)構(gòu)分析法C.對(duì)比分析法D.宏觀經(jīng)濟(jì)模型分析法答案：C1.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本原則包括（）A.依法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.公平維護(hù)客戶利益D.獨(dú)立客觀答案：ABC2.證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)（）等方式，向客戶提供投資建議服務(wù)。A.面對(duì)面交流B.電話C.短信D.電子郵件答案：ABCD3.客戶信息收集的方法包括（）A.開(kāi)戶資料B.調(diào)查問(wèn)卷C.面談溝通D.電話溝通答案：ABCD4.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需要考慮的因素有（）A.年齡B.收入情況C.投資經(jīng)驗(yàn)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：ABCD5.資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）A.消除投資風(fēng)險(xiǎn)B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.實(shí)現(xiàn)收益最大化D.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡答案：BD6.常見(jiàn)的債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD7.股票投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD8.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明（）A.投資建議的依據(jù)B.投資建議的具體內(nèi)容C.投資建議所涉及的證券的基本情況D.投資建議的可行性分析答案：ABCD9.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券分析師業(yè)務(wù)的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）A.服務(wù)方式B.服務(wù)對(duì)象C.專(zhuān)業(yè)能力D.市場(chǎng)影響答案：ABCD10.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣的渠道有（）A.證券公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所B.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)C.媒體宣傳D.客戶轉(zhuǎn)介紹答案：ABC1.證券投資顧問(wèn)可以代客戶做出投資決策。（）答案：×2.客戶回訪是證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)之一。（）答案：√3.投資顧問(wèn)在提供服務(wù)時(shí)，可以向客戶承諾投資收益。（）答案：×4.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案可以根據(jù)需要自行銷(xiāo)毀。（）答案：×5.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估結(jié)果有效期為一年。（）答案：√6.資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。（）答案：√7.債券的票面利率越高，債券價(jià)格的波動(dòng)幅度越小。（）答案：√8.股票的市盈率越高，說(shuō)明該股票越具有投資價(jià)值。（）答案：×9.行業(yè)分析是宏觀經(jīng)濟(jì)分析和公司分析的橋梁。（）答案：√10.宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券價(jià)格的影響。（）答案：√1.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出（）的證券投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。答案：投資決策2.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議。答案：53.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的（）、資產(chǎn)負(fù)債狀況和收入支出情況。答案：財(cái)務(wù)狀況4.資產(chǎn)配置的基本步驟包括明確投資目標(biāo)和限制因素、（）、選擇資產(chǎn)組合、資產(chǎn)組合的調(diào)整和資產(chǎn)配置的評(píng)價(jià)。答案：明確資本市場(chǎng)的期望值5.債券的收益主要來(lái)源于（）、利息收入和資本利得。答案：息票利息6.股票的內(nèi)在價(jià)值是由（）決定的。答案：公司未來(lái)收益的現(xiàn)值7.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣過(guò)程中，不得通過(guò)（）等方式進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣。答案：公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)勸誘8.投資顧問(wèn)在向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶的（）和投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的投資建議。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力9.宏觀經(jīng)濟(jì)分析中的總量分析主要是一種（）分析方法。答案：動(dòng)態(tài)10.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析的主要內(nèi)容包括現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者的競(jìng)爭(zhēng)能力、潛在競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入能力、替代品的替代能力、供應(yīng)商的議價(jià)能力和（）的議價(jià)能力。答案：購(gòu)買(mǎi)者1.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券分析師業(yè)務(wù)的區(qū)別。答案：服務(wù)方式：投資顧問(wèn)直接提供投資建議，分析師提供研究報(bào)告和分析意見(jiàn)。服務(wù)對(duì)象：投資顧問(wèn)針對(duì)特定客戶，分析師面向廣泛投資者。專(zhuān)業(yè)能力：投資顧問(wèn)側(cè)重投資建議執(zhí)行，分析師側(cè)重宏觀和行業(yè)研究。市場(chǎng)影響：投資顧問(wèn)影響個(gè)體投資決策，分析師影響市場(chǎng)整體預(yù)期。2.簡(jiǎn)述資產(chǎn)配置的主要方法。答案：歷史數(shù)據(jù)法：根據(jù)過(guò)去資產(chǎn)收益數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來(lái)收益，確定資產(chǎn)配置比例。情景綜合分析法：考慮多種情景，預(yù)測(cè)資產(chǎn)收益，制定資產(chǎn)配置策略。3.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)在客戶服務(wù)過(guò)程中應(yīng)遵循的原則。答案：客戶利益至上原則：始終以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)。適當(dāng)性原則：提供適合客戶的投資建議。勤勉盡責(zé)原則：認(rèn)真履行職責(zé)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。誠(chéng)實(shí)信用原則：保持誠(chéng)信，不欺詐客戶。4.簡(jiǎn)述宏觀經(jīng)濟(jì)分析對(duì)證券投資的意義。答案：把握經(jīng)濟(jì)周期：預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)，調(diào)整投資策略。分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策：了解政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響。評(píng)估宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)：判斷市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)。關(guān)注行業(yè)發(fā)展：選擇有潛力的行業(yè)進(jìn)行投資。1.論述證券投資顧問(wèn)如何為客戶制定個(gè)性化的投資方案。答案：了解客戶需求：通過(guò)溝通明確客戶投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。評(píng)估客戶狀況：分析客戶資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等財(cái)務(wù)狀況。進(jìn)行投資分析：研究市場(chǎng)、行業(yè)和證券，評(píng)估投資價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)。制定投資策略：根據(jù)客戶情況確定資產(chǎn)配置、投資品種選擇等策略。持續(xù)跟蹤調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶情況及時(shí)調(diào)整投資方案。2.論述證券投資顧問(wèn)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。答案：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：幫助客戶識(shí)別投資過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的大小和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)控制：提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議，如資產(chǎn)配置、止損策略等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)預(yù)警和調(diào)整。投資者教育：提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。3.論述證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在證券公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要性。答案：增加客戶粘性：為客戶提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度。提升公司收入：通過(guò)收取