證券從業(yè)資格人員培訓(xùn)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)試題及答案1.金融市場(chǎng)的核心是（）A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)答案：B2.以下不屬于直接融資工具的是（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.銀行貸款答案：D3.金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分，不包括（）A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)答案：D4.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：D5.股票的賬面價(jià)值又稱（）A.股票凈值B.股票面值C.股票市值D.清算價(jià)值答案：A6.債券的票面利率是指?jìng)⑴c（）的比率。A.債券面值B.債券市場(chǎng)價(jià)格C.債券發(fā)行價(jià)格D.債券持有期限答案：A7.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是（）A.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配利潤(rùn)的權(quán)利B.優(yōu)先股股東享有優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.優(yōu)先股股東享有表決權(quán)D.優(yōu)先股股東的股息率是固定的答案：C8.基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C9.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）A.避險(xiǎn)B.金融自由化C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D.新技術(shù)革命答案：A10.以下屬于信用衍生工具的是（）A.股票期貨B.股票期權(quán)C.信用違約互換D.利率互換答案：C11.金融市場(chǎng)的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這屬于金融市場(chǎng)的（）功能。A.貨幣資金融通B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C.資源配置D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)答案：B12.證券交易所的組織形式中，不以營(yíng)利為目的的是（）A.公司制B.會(huì)員制C.契約制D.合伙制答案：B13.我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（）A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.三板市場(chǎng)D.四板市場(chǎng)答案：D14.以下關(guān)于股票發(fā)行方式的說法，錯(cuò)誤的是（）A.首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格B.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式是指主承銷商利用證券交易所的交易系統(tǒng)，由主承銷商作為股票的唯一賣方C.我國(guó)股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開募集股份（公募增發(fā)）采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式D.向詢價(jià)對(duì)象配售股票的發(fā)行方式是指發(fā)行人及其主承銷商通過網(wǎng)下詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格答案：B15.債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。A.累積投標(biāo)詢價(jià)B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)C.公開招標(biāo)D.協(xié)商定價(jià)答案：C16.以下關(guān)于開放式基金和封閉式基金的說法，正確的是（）A.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定B.開放式基金一般有存續(xù)期限，封閉式基金沒有存續(xù)期限C.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響D.開放式基金交易在投資者之間完成，封閉式基金交易在投資者與基金管理人之間完成答案：C17.金融期貨交易的對(duì)象是（）A.金融商品B.金融商品合約C.金融期貨合約D.金融期權(quán)合約答案：C18.以下關(guān)于金融期權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒有義務(wù)B.期權(quán)的賣方只有義務(wù)而沒有權(quán)利C.金融期權(quán)是一種權(quán)利交易D.期權(quán)的買方到期必須履約答案：D19.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是（）A.上市交易的股票B.上市交易的債券C.房地產(chǎn)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種答案：C20.金融市場(chǎng)的客體是指（）A.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象B.金融市場(chǎng)的參與者C.金融市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)D.金融市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）A.參與者B.金融工具C.交易價(jià)格D.組織方式答案：ABCD2.以下屬于間接融資工具的有（）A.銀行貸款B.銀行承兌匯票C.人壽保險(xiǎn)單D.企業(yè)債券答案：ABC3.證券市場(chǎng)的特征包括（）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所D.收益直接交換的場(chǎng)所答案：ABC4.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD5.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證答案：ABC6.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌集資金的投向不同C.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同D.投資渠道不同答案：ABC7.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD8.金融市場(chǎng)的功能包括（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能答案：ABCD9.證券交易所的職能包括（）A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD10.以下關(guān)于股票發(fā)行的說法，正確的有（）A.首次公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)通過向特定機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格B.發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)在刊登招股意向書或者招股說明書摘要的同時(shí)刊登發(fā)行公告，對(duì)發(fā)行方案進(jìn)行詳細(xì)說明C.網(wǎng)下發(fā)行只能采用詢價(jià)發(fā)行，網(wǎng)上發(fā)行只能采用市值申購(gòu)D.發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)行規(guī)模和市場(chǎng)情況，合理設(shè)定單一網(wǎng)上申購(gòu)賬戶和申購(gòu)上限，原則上不超過本次網(wǎng)上發(fā)行股份數(shù)的1‰答案：ABD1.金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。（）答案：√2.直接融資是指資金盈余者與資金短缺者通過金融中介機(jī)構(gòu)間接實(shí)現(xiàn)資金融通的行為。（）答案：×3.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：√4.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。（）答案：×5.債券的票面利率越低，債券價(jià)格的易變性也就越小。（）答案：×6.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。（）答案：√7.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格的變動(dòng)。（）答案：√8.金融市場(chǎng)的調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。（）答案：√9.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。（）答案：√10.我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是協(xié)商定價(jià)方式。（）答案：×1.金融市場(chǎng)按交易期限劃分，可分為貨幣市場(chǎng)和（）。答案：資本市場(chǎng)2.股票的理論價(jià)格由其預(yù)期股息收入和（）決定。答案：市場(chǎng)利率3.債券按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券和（）。答案：公司債券4.基金按運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和（）。答案：開放式基金5.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具分類，可分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及其他衍生工具，其中，（）是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。答案：利率衍生工具6.金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府部門、（）、企業(yè)和居民個(gè)人。答案：金融機(jī)構(gòu)7.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（）。答案：一級(jí)市場(chǎng)8.證券交易市場(chǎng)又被稱為（）。答案：二級(jí)市場(chǎng)9.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。答案：基金份額凈值10.金融期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時(shí)約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議，其中，（）是金融期貨合約的基礎(chǔ)資產(chǎn)。答案：金融工具1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能。答案：貨幣資金融通功能：實(shí)現(xiàn)資金從盈余部門向短缺部門轉(zhuǎn)移。優(yōu)化資源配置功能：引導(dǎo)資金流向效率高、發(fā)展前景好的部門和企業(yè)。風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能：通過組合投資分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能：影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，如貨幣政策傳導(dǎo)。定價(jià)功能：為金融資產(chǎn)合理定價(jià)提供依據(jù)。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答案：權(quán)利不同：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證。目的不同：發(fā)行股票是為籌集自有資金，發(fā)行債券是為籌集借入資金。期限不同：股票無期限，債券有期限。收益不同：股票收益不固定，債券收益固定。風(fēng)險(xiǎn)不同：股票風(fēng)險(xiǎn)大，債券風(fēng)險(xiǎn)小。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。答案：集合投資：將眾多投資者資金集中。分散風(fēng)險(xiǎn)：通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)。專業(yè)理財(cái)：由專業(yè)基金管理人管理。利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)：按份額分享收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。4.簡(jiǎn)述金融衍生工具的特點(diǎn)。答案：跨期性：交易雙方權(quán)利義務(wù)在未來約定。杠桿性：以小博大，只需少量資金。聯(lián)動(dòng)性：價(jià)格與基礎(chǔ)工具緊密相關(guān)。不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性：未來結(jié)果不確定，風(fēng)險(xiǎn)大。1.論述金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答案：促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化：將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提高資金使用效率。優(yōu)化資源配置：引導(dǎo)資金流向高效領(lǐng)域，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)：通過金融工具分散風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。反映經(jīng)濟(jì)信息：價(jià)格變動(dòng)反映經(jīng)濟(jì)狀況，為決策提供依據(jù)。宏觀調(diào)控：是貨幣政策等宏觀調(diào)控手段的傳導(dǎo)渠道。2.論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。答案：保護(hù)投資者利益：防止欺詐等，保障投資者權(quán)益。維護(hù)市場(chǎng)秩序：規(guī)范交易行為，保障市場(chǎng)正常運(yùn)行。促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展：提高效率，增強(qiáng)透明度。保障合法經(jīng)營(yíng)：打擊違法違規(guī)，保護(hù)合法經(jīng)營(yíng)。維護(hù)金融穩(wěn)定：防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系穩(wěn)定。3.論述金融衍生工具對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：積極影響：風(fēng)險(xiǎn)管理：提供套期保值等風(fēng)險(xiǎn)管理手段。價(jià)格發(fā)現(xiàn)：反映市場(chǎng)預(yù)期，提高價(jià)格形成效率。增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性：吸引更多