課程名稱：《基金營銷實(shí)戰(zhàn)》主講：趙奕楠6-12課時(shí)課程背景：資管新規(guī)后，金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)進(jìn)入了一個(gè)新的階段，中收業(yè)務(wù)收入將不可避免的逐漸成為零售業(yè)務(wù)收入的主要來源之一，但同時(shí)也對(duì)前線理財(cái)崗位的要求提出了更高的要求，本課程針對(duì)兩年以內(nèi)的前線業(yè)務(wù)理財(cái)崗位，幫助大家在基金的專業(yè)知識(shí)，基金分類，基金銷售中關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)的延伸知識(shí)，切入銷售技巧，基金定投等各方面打好基礎(chǔ)，提升基金銷售業(yè)績。課程收益：梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線。夯實(shí)各類財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專業(yè)知識(shí)。學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。熟悉掌握客戶資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。學(xué)習(xí)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法。課程對(duì)象：分支行分管零售業(yè)務(wù)行長，零售部門總經(jīng)理，財(cái)富顧問和客戶經(jīng)理，產(chǎn)品經(jīng)理授課方式：講師講述、行動(dòng)學(xué)習(xí)、案例精舉、情境演練、小組討論、視頻與FLASH呈現(xiàn)、團(tuán)隊(duì)游戲課程大綱/要點(diǎn)：新金融環(huán)境下，中收類產(chǎn)品的新地位--為什么基金銷售如此重要政策環(huán)境：利率市場(chǎng)化資管新規(guī)解讀及對(duì)銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展的影響和指導(dǎo)資管新規(guī)落地后的競爭環(huán)境（同業(yè)產(chǎn)品和銷售方式變化）：銀行同業(yè)，保險(xiǎn)，信托，證券，三方技術(shù)環(huán)境：互聯(lián)網(wǎng)金融，大數(shù)據(jù)時(shí)代，人工智能客戶轉(zhuǎn)變：零售客戶個(gè)人財(cái)富管理習(xí)慣的轉(zhuǎn)變投資方式的轉(zhuǎn)變：主動(dòng)投機(jī)像被動(dòng)投資轉(zhuǎn)變基金全拆解到底什么是基金？（重點(diǎn)是怎么用簡單易懂的話術(shù)向客戶介紹基金）誰管？我們的角色是什么？分類（公募/私募，按基本市場(chǎng)，按投資工具，按投資方向，按投資策略）如何用三到五句話向客戶成功引入基金細(xì)拆不同類型的基金公募基金FABE及客戶適應(yīng)性評(píng)估投資于不同基本市場(chǎng)的工具（貨幣型，債券型，股票型）投資于不同方向的基金（行業(yè)相關(guān)，工具相關(guān)，板塊相關(guān)，地域市場(chǎng)特點(diǎn)相關(guān)）投資方略的差別（偏債，偏股，平衡型，成長型，穩(wěn)健型）基金在個(gè)人財(cái)富管理資產(chǎn)配置中的重要理財(cái)工具（此部分為之后各產(chǎn)品工具搭配基金產(chǎn)品銷售提供框架）脫離財(cái)富管理目標(biāo)的任何投資都是盲目投資資產(chǎn)配置是實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理目標(biāo)的基礎(chǔ)基金是狹義資產(chǎn)配置和完成生命周期階段主要財(cái)務(wù)目標(biāo)的重要工具銷售基金的專業(yè)知識(shí)基金所投向的基本金融市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)工具簡述基本金融市場(chǎng)衍生金融市場(chǎng)學(xué)習(xí)向客人闡述宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及與相應(yīng)基金產(chǎn)品的關(guān)系引入宏觀經(jīng)濟(jì)重要指標(biāo)不同經(jīng)濟(jì)周期下不同金融工具的有效選擇（引入投資相應(yīng)有效金融工具的基金產(chǎn)品）如何進(jìn)行基金產(chǎn)品的搭配（搭配銷售比單一銷售更容易成交）如何根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)幫助客人搭配基金如何根據(jù)客戶現(xiàn)有的基金配置進(jìn)行基金再銷售現(xiàn)有基金虧損客戶反對(duì)問題處理及再銷售方式基金銷售技巧及話術(shù)用資產(chǎn)配置流程來銷售基金，緊跟流程，重復(fù)進(jìn)行謹(jǐn)記：每次都要給客戶選擇權(quán)客戶投資目標(biāo)統(tǒng)一及定期確認(rèn)脫離客戶投資目標(biāo)的確認(rèn)與提醒與非基金產(chǎn)品的搭配銷售或者轉(zhuǎn)化銷售基金與保險(xiǎn)，保駕護(hù)航全生命周期存款與基金的銷售搭配結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與基金的搭配銷售基金銷售技巧案例分享及演練案例分享案例演練（一天課程的話，所有小組同一個(gè)案例，抽選一組演練評(píng)析，兩天課程設(shè)置的話，會(huì)有3-5個(gè)案例給到不同的組抽選2-3組演