2025最新反洗錢知識競賽題庫及答案(完整版)一、單選題1.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A.5B.6C.7D.8答案：C解析：我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這7大類。2.金融機構應當依照反洗錢法律規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。A.金融機構的負責人B.金融機構的反洗錢合規(guī)管理人員C.金融機構的全體員工D.金融機構的高級管理層答案：A解析：金融機構的負責人對反洗錢內部控制制度的有效實施負責，因為負責人在金融機構中處于決策和管理的核心地位，對整體制度的執(zhí)行和落實負有領導責任。3.客戶身份識別是指（）。A.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件B.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等D.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件答案：C解析：客戶身份識別不僅僅是簡單的核對證件和登記信息，更重要的是確認客戶的真實身份，了解客戶多方面的情況，以有效防范洗錢等風險。4.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：根據(jù)相關規(guī)定，金融機構客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存5年，以便在需要時進行查詢和追溯。5.以下屬于反洗錢合規(guī)管理部門主要職責的是（）。A.識別、評估和監(jiān)測客戶洗錢風險B.負責客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及客戶身份重新識別等工作C.組織開展反洗錢培訓和宣傳工作D.以上都是答案：D解析：反洗錢合規(guī)管理部門需要全面負責反洗錢相關工作，包括識別評估風險、客戶身份管理以及開展培訓宣傳等多方面職責。6.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施不包括（）。A.應當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要的管理人員和技術人員C.建立崗位責任制D.對反洗錢工作人員支付高額工資答案：D解析：金融機構在機構和人員上保障反洗錢義務履行，主要是指定專人、配備人員和建立崗位責任制等，而對反洗錢工作人員支付高額工資并不是法律法規(guī)規(guī)定的保障措施。7.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項劃轉，金融機構應當提交大額交易報告。A.20；1B.50；5C.20；5D.50；1答案：A解析：根據(jù)該管理辦法，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的跨境款項劃轉，金融機構需提交大額交易報告。8.金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交（）。A.大額交易報告B.可疑交易報告C.恐怖融資交易報告D.重點監(jiān)控交易報告答案：C解析：當金融機構懷疑與恐怖主義等相關聯(lián)時，應提交恐怖融資交易報告，以專門應對這類特殊的風險情況。9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告B.只提交大額交易報告C.只提交可疑交易報告D.由金融機構自行決定提交大額交易報告或可疑交易報告答案：A解析：對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的情況，金融機構需要分別提交相應報告，以確保監(jiān)管部門能全面了解交易情況。10.金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A.安全、準確、完整、保密B.安全、高效、完整、保密C.準確、及時、完整、保密D.安全、準確、及時、保密答案：A解析：金融機構保存客戶資料和交易記錄需遵循安全、準確、完整、保密原則，以保證資料的質量和安全性，滿足后續(xù)各類需求。二、多選題1.反洗錢工作的意義包括（）。A.有利于維護金融體系的安全與穩(wěn)定B.有利于打擊腐敗等違法犯罪活動C.有利于維護社會公正和市場競爭D.有利于提高金融機構的聲譽和競爭力答案：ABCD解析：反洗錢工作對于金融體系安全穩(wěn)定、打擊違法犯罪、維護社會公正和市場競爭以及提升金融機構自身形象和競爭力都具有重要意義。2.金融機構反洗錢內部控制制度的核心內容包括（）。A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份重新識別D.大額交易和可疑交易報告答案：ABCD解析：這些都是金融機構反洗錢內部控制制度的核心內容，通過這些措施可以有效防范洗錢風險。3.金融機構在履行客戶身份識別義務時，出現(xiàn)（）情況時，應當重新識別客戶身份。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的答案：ABCD解析：當出現(xiàn)上述這些情況時，為了更準確地了解客戶身份和防范風險，金融機構需要重新識別客戶身份。4.以下哪些屬于金融機構的反洗錢義務（）。A.建立反洗錢內部控制制度B.建立客戶身份識別制度C.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作答案：ABCD解析：這些都是金融機構在反洗錢工作中應履行的基本義務，共同構成了反洗錢工作體系。5.可疑交易報告的內容包括（）。A.客戶身份信息B.交易時間、地點、金額、幣種等交易信息C.可疑交易特征描述D.金融機構的分析判斷意見答案：ABCD解析：一份完整的可疑交易報告需要包含客戶身份、交易信息、可疑特征描述以及金融機構自身的分析判斷等內容。6.金融機構在反洗錢工作中面臨的外部風險包括（）。A.洗錢手段不斷翻新B.客戶不配合身份識別C.法律法規(guī)不斷完善D.國際反洗錢合作壓力答案：ABD解析：洗錢手段翻新、客戶不配合以及國際反洗錢合作壓力都是金融機構反洗錢工作面臨的外部風險，而法律法規(guī)不斷完善是促使金融機構更好開展反洗錢工作的外部因素，并非風險。7.反洗錢宣傳工作的目標包括（）。A.提高社會公眾的反洗錢意識B.增強社會公眾對反洗錢工作的理解和支持C.促進金融機構合規(guī)經(jīng)營D.營造良好的反洗錢社會環(huán)境答案：ABCD解析：反洗錢宣傳工作旨在提高公眾意識、獲得支持、促進機構合規(guī)以及營造良好社會環(huán)境等多方面目標。8.金融機構開展反洗錢培訓的對象包括（）。A.高級管理人員B.反洗錢合規(guī)管理人員C.一線業(yè)務人員D.后勤保障人員答案：ABC解析：高級管理人員、反洗錢合規(guī)管理人員和一線業(yè)務人員都直接或間接參與反洗錢工作，需要進行培訓，后勤保障人員通常不涉及反洗錢核心業(yè)務，一般不納入培訓對象。9.以下關于客戶身份資料和交易記錄保存的說法正確的有（）。A.保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、準確、完整B.保存方式可以是紙質，也可以是電子介質C.保存期限從業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年D.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構答案：ABCD解析：這些說法都是符合客戶身份資料和交易記錄保存相關規(guī)定的，確保了資料保存的規(guī)范性和有效性。10.國際反洗錢組織主要包括（）。A.金融行動特別工作組（FATF）B.埃格蒙特集團（EgmontGroup）C.亞太反洗錢組織（APG）D.歐亞反洗錢和反恐融資組織（EAG）答案：ABCD解析：這些都是國際上重要的反洗錢組織，在推動全球反洗錢工作中發(fā)揮著重要作用。三、判斷題1.反洗錢只是金融機構的責任，與其他單位和個人無關。（）答案：錯誤解析：反洗錢是全社會的共同責任，不僅金融機構，其他單位和個人也可能在一定情況下承擔相應義務，如配合調查等。2.金融機構應當對客戶交易活動進行監(jiān)測分析，識別并報告可疑交易，無需關注客戶身份信息。（）答案：錯誤解析：客戶身份信息是反洗錢工作的重要基礎，金融機構在監(jiān)測交易活動時，必須結合客戶身份信息進行綜合分析，才能準確識別可疑交易。3.只要金融機構員工有反洗錢意識，就不需要專門的反洗錢培訓。（）答案：錯誤解析：專門的反洗錢培訓可以系統(tǒng)地傳授反洗錢知識和技能，提高員工應對復雜情況的能力，僅靠意識是不夠的。4.客戶身份識別是一次性的工作，在客戶建立業(yè)務關系時完成即可。（）答案：錯誤解析：客戶身份識別是一個持續(xù)的過程，在業(yè)務關系存續(xù)期間，如出現(xiàn)異常情況等，還需要重新識別客戶身份。5.金融機構提交可疑交易報告后，就完成了反洗錢義務，無需再進行后續(xù)跟蹤。（）答案：錯誤解析：金融機構提交可疑交易報告后，還需要根據(jù)監(jiān)管要求和實際情況進行后續(xù)跟蹤，配合調查等工作。6.大額交易一定是可疑交易。（）答案：錯誤解析：大額交易不一定是可疑交易，有些大額交易是正常的商業(yè)或個人行為，需要結合交易背景等多方面因素進行判斷。7.金融機構可以將客戶身份資料和交易記錄提供給任何單位和個人查詢。（）答案：錯誤解析：金融機構需要嚴格遵守保密原則，只有在符合法律法規(guī)規(guī)定的情況下，如司法機關依法查詢等，才可以提供相關資料。8.反洗錢內部控制制度的制定應與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應。（）答案：正確解析：這樣才能確保內部控制制度具有針對性和有效性，更好地防范反洗錢風險。9.金融機構對員工的反洗錢培訓可以只進行一次，無需定期開展。（）答案：錯誤解析：由于反洗錢形勢和法律法規(guī)不斷變化，金融機構需要定期開展反洗錢培訓，以保證員工知識和技能的更新。10.國際反洗錢合作主要是各國之間信息共享，不需要在執(zhí)法等方面進行合作。（）答案：錯誤解析：國際反洗錢合作不僅包括信息共享，還包括執(zhí)法協(xié)作等多個方面，以共同打擊跨國洗錢犯罪活動。四、簡答題1.簡述反洗錢的定義。答：反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照法律規(guī)定采取相關措施的行為。其核心在于通過一系列制度、措施和手段，識別、防范和打擊洗錢行為，維護金融體系的安全穩(wěn)定、社會公正和市場競爭秩序。2.金融機構客戶身份識別的基本要求有哪些？答：金融機構客戶身份識別的基本要求包括：（1）在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（2）不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（3）在業(yè)務關系存續(xù)期間，應當持續(xù)關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。（4）對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（5）客戶身份資料發(fā)生變更時，應當及時更新客戶身份信息。（6）在客戶身份識別過程中，如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應當重新識別客戶身份。3.簡述金融機構大額交易報告的標準。答：根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當報告下列大額交易：（1）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。（3）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。（4）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。4.金融機構如何開展反洗錢培訓和宣傳工作？答：金融機構開展反洗錢培訓和宣傳工作可以從以下幾個方面進行：培訓方面：（1）制定系統(tǒng)的培訓計劃，根據(jù)不同崗位和層級的需求，確定培訓內容和培訓方式。（2）培訓內容應涵蓋反洗錢法律法規(guī)、政策要求、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、報告流程等方面的知識和技能。（3）采用多樣化的培訓方式，如內部培訓課程、外部專家講座、線上學習平臺、案例分析討論等，以提高培訓效果。（4）定期組織培訓，確保員工及時了解反洗錢領域的最新動態(tài)和要求。同時，對新入職員工進行入職培訓，使其盡快掌握反洗錢基本知識和技能。（5）對培訓效果進行評估，通過考試、案例模擬等方式檢驗員工的學習成果，并根據(jù)評估結果調整培訓計劃和內容。宣傳方面：（1）制定宣傳方案，明確宣傳目標、宣傳內容和宣傳