保險(xiǎn)融資并購協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX有限責(zé)任公司。

甲方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三，性別：男，年齡：45歲。

甲方聯(lián)系方式

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX股份有限公司。

乙方地址：XX省XX市XX區(qū)XX大道XX號。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四，性別：女，年齡：50歲。

乙方聯(lián)系方式

協(xié)議簡介：

鑒于甲方為拓展業(yè)務(wù)范圍及優(yōu)化資產(chǎn)配置，擬通過保險(xiǎn)融資方式對目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行并購，并需借助乙方的專業(yè)金融服務(wù)及資產(chǎn)評估能力，以實(shí)現(xiàn)并購交易的順利達(dá)成；

鑒于乙方具備豐富的保險(xiǎn)融資及并購咨詢服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，且擁有專業(yè)的評估團(tuán)隊(duì)及金融資源，能夠?yàn)榧追教峁┤娴牟①徑灰字С郑?/p>

基于上述背景，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。

本協(xié)議的簽訂旨在明確雙方在保險(xiǎn)融資并購交易中的權(quán)利與義務(wù)，確保并購交易的合法合規(guī)性及交易安全。甲方通過乙方的專業(yè)服務(wù)，能夠有效降低并購交易中的法律風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)并購目標(biāo)；乙方通過提供全方位的金融服務(wù)及咨詢，保障自身權(quán)益的同時(shí)，亦為甲方提供增值服務(wù)。雙方的合作基礎(chǔ)在于互信互利，共同推動(dòng)并購交易的順利完成。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在保險(xiǎn)融資并購交易中的權(quán)利與義務(wù)，確保并購交易通過保險(xiǎn)融資方式順利進(jìn)行。協(xié)議范圍包括但不限于：并購目標(biāo)企業(yè)的盡職、保險(xiǎn)融資方案的制定與執(zhí)行、并購交易的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、融資款項(xiàng)的監(jiān)管與管理、以及并購后保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)管理。具體內(nèi)容涵蓋資產(chǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、融資條件談判、交易流程監(jiān)控、法律合規(guī)審查等環(huán)節(jié)，旨在通過保險(xiǎn)融資為并購交易提供資金支持和風(fēng)險(xiǎn)保障，促進(jìn)并購交易的順利完成。

第二條定義

1.保險(xiǎn)融資：指利用保險(xiǎn)產(chǎn)品為并購交易提供資金支持或風(fēng)險(xiǎn)保障的融資方式。

2.盡職：指對并購目標(biāo)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、業(yè)務(wù)運(yùn)營等方面的全面評估。

3.風(fēng)險(xiǎn)評估：指對并購交易中可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評估的過程。

4.融資款項(xiàng)：指通過保險(xiǎn)融資方式獲得的資金支持，用于支付并購交易的對價(jià)。

5.交易結(jié)構(gòu)：指并購交易的具體安排，包括交易方式、支付方式、交割條件等。

6.風(fēng)險(xiǎn)管理：指對并購交易中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和控制的過程。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的保險(xiǎn)融資咨詢和評估服務(wù)，并對乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評估。

（2）甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，對保險(xiǎn)融資方案進(jìn)行修改和完善，并要求乙方配合調(diào)整相關(guān)條款。

（3）甲方有義務(wù)向乙方提供真實(shí)、完整的并購目標(biāo)企業(yè)信息，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、法律文件、業(yè)務(wù)資料等，確保乙方能夠進(jìn)行全面準(zhǔn)確的盡職。

（4）甲方有義務(wù)按照協(xié)議約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，并配合乙方完成融資款項(xiàng)的監(jiān)管和管理。

（5）甲方有義務(wù)遵守保險(xiǎn)融資的相關(guān)法律法規(guī)，確保并購交易的合法合規(guī)性。

（6）甲方有義務(wù)在并購交易中承擔(dān)相應(yīng)的主體責(zé)任，包括但不限于支付并購對價(jià)、承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)等。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的并購目標(biāo)企業(yè)信息，并對甲方提供的信息進(jìn)行核實(shí)和驗(yàn)證。

（2）乙方有權(quán)根據(jù)盡職和風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定保險(xiǎn)融資方案，并要求甲方配合方案的執(zhí)行。

（3）乙方有權(quán)對保險(xiǎn)融資方案進(jìn)行修改和完善，并要求甲方確認(rèn)相關(guān)調(diào)整。

（4）乙方有義務(wù)為甲方提供專業(yè)的保險(xiǎn)融資咨詢和評估服務(wù)，包括但不限于盡職、風(fēng)險(xiǎn)評估、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇、融資條件談判等。

（5）乙方有義務(wù)按照協(xié)議約定，按時(shí)完成各項(xiàng)服務(wù)任務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量符合甲方需求。

（6）乙方有義務(wù)對融資款項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)管和管理，確保資金用于并購交易的支付，并定期向甲方報(bào)告資金使用情況。

（7）乙方有義務(wù)為甲方提供并購交易中的風(fēng)險(xiǎn)管理建議，并協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（8）乙方有義務(wù)在并購交易中維護(hù)甲方的合法權(quán)益，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

（9）乙方有義務(wù)遵守保險(xiǎn)融資的相關(guān)法律法規(guī)，確保服務(wù)的合法合規(guī)性。

（10）乙方有義務(wù)對并購交易中的相關(guān)信息進(jìn)行保密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。

第四條價(jià)格與支付條件

1.甲方同意向乙方支付協(xié)議服務(wù)費(fèi)，總額為人民幣壹佰萬元整（￥1,000,000.00）。該費(fèi)用包含乙方在本協(xié)議項(xiàng)下提供的盡職、保險(xiǎn)融資方案設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評估、談判支持、交易監(jiān)控等全部服務(wù)。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶行：XX銀行XX支行

戶名：XX股份有限公司

賬號：XXX-XXXX-XXXX-XXXX

3.支付時(shí)間：

（1）協(xié)議簽訂之日起十日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)總額的30%，即人民幣叁拾萬元整（￥300,000.00）；

（2）并購目標(biāo)企業(yè)交割完成之日起十日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)總額的50%，即人民幣伍拾萬元整（￥500,000.00）；

（3）保險(xiǎn)融資款項(xiàng)完全到位并用于并購交易支付之日起十日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)總額的20%，即人民幣貳拾萬元整（￥200,000.00）。

4.乙方在收到每筆款項(xiàng)后，應(yīng)向甲方開具等額發(fā)票。如甲方因故未能按時(shí)支付任何款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的萬分之五向乙方支付違約金，逾期超過三十日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或單方解除協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)及已產(chǎn)生的費(fèi)用。

5.如因乙方原因?qū)е卤ｋU(xiǎn)融資方案未能按約定執(zhí)行，乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)相應(yīng)部分，具體比例根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。

第五條履行期限

1.本協(xié)議有效期為自雙方簽字蓋章之日起十二個(gè)月。如協(xié)議在有效期內(nèi)未能完成并購交易，經(jīng)雙方協(xié)商一致可延期執(zhí)行，但最長不超過六個(gè)月。

2.關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：

（1）盡職階段：自協(xié)議生效之日起三十日內(nèi)完成初步盡調(diào)，九十日內(nèi)完成全面盡調(diào)并提交報(bào)告；

（2）保險(xiǎn)融資方案設(shè)計(jì)：自盡職報(bào)告提交之日起三十日內(nèi)完成方案初稿，六十日內(nèi)完成最終方案并提交甲方確認(rèn)；

（3）融資談判階段：自方案確認(rèn)之日起六十日內(nèi)完成與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的初步談判，九十日內(nèi)達(dá)成最終融資協(xié)議；

（4）交易交割：融資協(xié)議生效之日起一百二十日內(nèi)完成并購交易交割；

（5）資金監(jiān)管：自交割完成之日起六個(gè)月內(nèi)完成資金全程監(jiān)管，并定期向甲方報(bào)告資金使用情況。

3.任何一方如需延長履行期限，應(yīng)提前三十日書面通知對方，并提供合理理由，經(jīng)對方書面同意后方可延期。因不可抗力或雙方另有約定的除外。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）保密義務(wù)：甲方應(yīng)對通過乙方獲取的并購目標(biāo)企業(yè)商業(yè)秘密及內(nèi)部信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露，此義務(wù)不因本協(xié)議終止而解除。如因甲方違反保密義務(wù)造成乙方經(jīng)濟(jì)損失，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失，包括但不限于商業(yè)秘密價(jià)值、成本、律師費(fèi)等。

（2）支付義務(wù)：甲方未按本協(xié)議第四條約定的時(shí)間和金額支付服務(wù)費(fèi)，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的萬分之五向乙方支付違約金；逾期超過三十日，乙方有權(quán)解除協(xié)議，甲方除支付全部應(yīng)付費(fèi)用外，還應(yīng)支付乙方相當(dāng)于服務(wù)費(fèi)總額30%的違約金，并承擔(dān)乙方因此遭受的全部損失。

（3）信息提供義務(wù)：甲方未能按時(shí)、真實(shí)、完整地提供盡職所需資料，導(dǎo)致乙方工作延誤或產(chǎn)生額外費(fèi)用，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任，包括但不限于額外服務(wù)費(fèi)、第三方費(fèi)用等，并賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。

（4）交易責(zé)任：如甲方在并購交易中違反約定，未能按融資協(xié)議使用資金或承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的全部損失。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）服務(wù)質(zhì)量：乙方未能按本協(xié)議第五條約定的期限和標(biāo)準(zhǔn)完成服務(wù)任務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按當(dāng)期應(yīng)付未付服務(wù)費(fèi)的萬分之五向甲方支付違約金；逾期超過三十日，甲方有權(quán)解除協(xié)議，乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)相應(yīng)部分，具體比例根據(jù)延誤時(shí)間和服務(wù)完成度協(xié)商確定，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。

（2）保密義務(wù)：乙方應(yīng)對通過甲方獲取的商業(yè)秘密及內(nèi)部信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露，此義務(wù)不因本協(xié)議終止而解除。如因乙方違反保密義務(wù)造成甲方經(jīng)濟(jì)損失，乙方應(yīng)賠償甲方全部損失，包括但不限于商業(yè)秘密價(jià)值、成本、律師費(fèi)等。

（3）方案責(zé)任：如因乙方提供的保險(xiǎn)融資方案存在重大缺陷或錯(cuò)誤，導(dǎo)致甲方未能獲得融資或產(chǎn)生額外風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，包括但不限于退還部分或全部服務(wù)費(fèi)、賠償甲方因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失。

（4）不可抗力免責(zé)：如因不可抗力導(dǎo)致乙方無法履行協(xié)議，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方并采取措施減少損失，但仍需承擔(dān)因自身過錯(cuò)導(dǎo)致的違約責(zé)任。

3.違約金上限：雙方同意，任何一方支付違約金總額不超過本協(xié)議總服務(wù)費(fèi)的50%。如違約金不足以彌補(bǔ)守約方實(shí)際損失，守約方有權(quán)要求違約方賠償全部損失。

4.合同解除：任何一方嚴(yán)重違約，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)全部違約責(zé)任。解除協(xié)議后，已產(chǎn)生的費(fèi)用按實(shí)際服務(wù)比例結(jié)算，未完成的服務(wù)不再提供。

5.法律責(zé)任：除本協(xié)議約定外，任何一方違約給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于停止違約行為、恢復(fù)原狀、賠償損失、支付利息等。如違約行為涉及刑事犯罪，應(yīng)依法承擔(dān)刑事責(zé)任。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指雙方在簽訂本協(xié)議時(shí)不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、政府行為（如法律、法規(guī)、政策的重大調(diào)整）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等。

2.通知義務(wù)：任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行本協(xié)議全部或部分義務(wù)時(shí)，應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后七個(gè)工作日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。通知內(nèi)容應(yīng)包括不可抗力事件的發(fā)生時(shí)間、影響范圍、預(yù)計(jì)持續(xù)期限以及預(yù)計(jì)對協(xié)議履行的影響。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行或延遲履行的，受影響一方根據(jù)不可抗力事件的影響程度，部分或全部免除責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)采取措施減少損失，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)履行協(xié)議。不可抗力影響持續(xù)超過三十日的，雙方應(yīng)協(xié)商是否解除協(xié)議或調(diào)整協(xié)議條款。

4.不可免責(zé)事項(xiàng)：因一方違約行為導(dǎo)致的損失，或因雙方共同過錯(cuò)導(dǎo)致的損失，或因不可抗力發(fā)生前的準(zhǔn)備工作導(dǎo)致的損失，不屬于不可抗力免責(zé)范圍。雙方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后，積極協(xié)商解決方案，避免因不可抗力事件引發(fā)新的爭議或糾紛。

5.證明責(zé)任：主張不可抗力的一方應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任，提供相關(guān)證據(jù)證明不可抗力事件的發(fā)生及其對協(xié)議履行的影響。如無法提供有效證據(jù)，將承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第八條爭議解決

1.爭議解決方式：雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的任何爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下一種方式解決爭議：

（1）提交XX仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

（2）向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

2.爭議范圍：本協(xié)議項(xiàng)下的所有爭議，包括但不限于協(xié)議的訂立、履行、變更、解除、終止及爭議解決等。

3.爭議管轄：如選擇仲裁方式，仲裁地點(diǎn)為XX仲裁委員會(huì)所在地。如選擇訴訟方式，管轄法院為甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院。雙方應(yīng)選擇其中一種爭議解決方式，并在協(xié)議中明確約定。選擇仲裁方式的，雙方應(yīng)簽署仲裁協(xié)議；選擇訴訟方式的，應(yīng)直接向人民法院提交起訴狀。

4.爭議解決期間：在爭議解決期間，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。任何一方不得單方面停止履行協(xié)議或采取任何可能導(dǎo)致協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的行為。

5.法律適用：爭議解決適用中華人民共和國法律。雙方在簽訂本協(xié)議時(shí)，已充分了解并同意適用本協(xié)議約定的爭議解決方式和法律適用。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先書面同意的其他方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。通知在以下時(shí)間視為送達(dá)：（1）專人遞送，交付時(shí)；（2）掛號信，寄出后第五日；（3）傳真或電子郵件，發(fā)送成功時(shí)。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前十日書面通知對方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議內(nèi)容。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議在以下情況下終止：（1）雙方履行完畢本協(xié)議約定的全部義務(wù)；（2）雙方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；（4）一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除協(xié)議。

4.保密條款：除本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定外，雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及在合作過程中獲知的對方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)。此保密義務(wù)不因本協(xié)議終止而解除。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用該等商業(yè)秘密。

5.法律適用與爭議解決：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何一方均不得以違反法律強(qiáng)制性規(guī)定為由主張協(xié)議無效。

6.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

7.不可抗力優(yōu)先：不可抗力條款（第七條）的規(guī)定優(yōu)先于本協(xié)議其他條款。

8.全套性：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。

第十條附則

1.附件：本協(xié)議的附件（如有）是本協(xié)議不可分割的組成