2025年大學(xué)《經(jīng)濟犯罪偵查-金融犯罪偵查》考試備考試題及答案解析單位所屬部門：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.金融犯罪偵查中，證據(jù)收集的首要原則是（）A.完整性B.及時性C.可靠性D.系統(tǒng)性答案：B解析：金融犯罪往往具有跨地域、跨時間等特點，且犯罪分子通常會迅速轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)。因此，證據(jù)收集必須及時，以防止證據(jù)滅失或被篡改，確保能夠有效打擊犯罪。完整性和可靠性固然重要，但在緊急情況下，及時性是首要原則。系統(tǒng)性是證據(jù)收集的最終目標(biāo)，但不是首要原則。2.在偵查證券欺詐案件中，以下哪項不屬于關(guān)鍵證據(jù)類型（）A.犯罪嫌疑人的交易記錄B.相關(guān)人員的通話錄音C.媒體報道D.客戶投訴信答案：C解析：在證券欺詐案件中，犯罪嫌疑人的交易記錄、相關(guān)人員的通話錄音以及客戶投訴信等可以直接證明犯罪行為的存在和犯罪嫌疑人的主觀故意，屬于關(guān)鍵證據(jù)。而媒體報道雖然可以反映市場對相關(guān)事件的關(guān)注程度，但通常不能直接作為證據(jù)使用，其證明力有限。3.偵查洗錢犯罪時，重點關(guān)注的資金流向是（）A.正常的商業(yè)交易B.跨境資金流動C.大額現(xiàn)金交易D.定期存款答案：B解析：洗錢犯罪的核心是將非法所得的資金通過一系列交易和偽裝，使其看起來合法化。因此，偵查洗錢犯罪時，重點應(yīng)關(guān)注資金的跨境流動，因為這往往涉及到資金的轉(zhuǎn)移和隱藏，是洗錢犯罪的重要特征。正常的商業(yè)交易、大額現(xiàn)金交易和定期存款雖然也可能被用于洗錢，但跨境資金流動更具有典型性和指示性。4.在金融犯罪偵查中，以下哪種技術(shù)手段最常用于分析海量交易數(shù)據(jù)（）A.文件比對B.關(guān)聯(lián)分析C.模式識別D.指紋識別答案：B解析：金融犯罪往往涉及大量的交易數(shù)據(jù)，關(guān)聯(lián)分析技術(shù)可以有效地找出不同交易之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，揭示犯罪網(wǎng)絡(luò)和犯罪模式。文件比對主要用于比較不同文件的內(nèi)容，模式識別主要用于識別數(shù)據(jù)中的規(guī)律和模式，指紋識別主要用于識別個人身份，這些技術(shù)在金融犯罪偵查中也有一定的應(yīng)用，但不如關(guān)聯(lián)分析技術(shù)常用于分析海量交易數(shù)據(jù)。5.偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，首要任務(wù)是（）A.獲取犯罪嫌疑人的IP地址B.確定受害者的損失金額C.保存涉案網(wǎng)站的數(shù)據(jù)D.分析犯罪手法答案：A解析：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪具有虛擬性和隱蔽性，犯罪分子通常通過網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，因此，獲取犯罪嫌疑人的IP地址是偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的首要任務(wù)。這可以幫助偵查人員確定犯罪嫌疑人的大致位置，并為后續(xù)的調(diào)查取證提供線索。確定受害者的損失金額、保存涉案網(wǎng)站的數(shù)據(jù)和分析犯罪手法雖然也很重要，但都需要在獲取犯罪嫌疑人的基本信息之后才能進行。6.在金融犯罪偵查中，以下哪項行為可能構(gòu)成偽證罪（）A.作虛假陳述B.拒絕提供證據(jù)C.銷毀證據(jù)D.以上都是答案：D解析：偽證罪是指在訴訟過程中，證人、鑒定人、翻譯人對與案件有重要關(guān)系的情節(jié)，故意作虛假證明、鑒定、翻譯，意圖陷害他人或者隱匿罪證的行為。在金融犯罪偵查中，作虛假陳述、拒絕提供證據(jù)、銷毀證據(jù)都可能構(gòu)成偽證罪，因為這些行為都會干擾偵查工作的正常進行，妨害司法公正。7.偵查信用卡詐騙案件時，以下哪項證據(jù)最具有證明力（）A.犯罪嫌疑人的供述B.信用卡交易記錄C.受害者的陳述D.媒體報道答案：B解析：信用卡詐騙案件的核心是非法使用他人信用卡或者以虛假的身份證明騙取信用卡。信用卡交易記錄可以直觀地反映犯罪嫌疑人的行為，證明其非法使用他人信用卡或者以虛假的身份證明騙取信用卡的事實，因此最具有證明力。犯罪嫌疑人的供述、受害者的陳述和媒體報道雖然也可以提供一些線索和證據(jù)，但都不如信用卡交易記錄具有證明力。8.在金融犯罪偵查中，以下哪種情況需要采取強制措施（）A.犯罪嫌疑人有自首情節(jié)B.犯罪嫌疑人有立功表現(xiàn)C.犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)D.犯罪嫌疑人配合調(diào)查答案：C解析：強制措施是指偵查機關(guān)依法對犯罪嫌疑人采取的限制其人身自由或者財產(chǎn)權(quán)利的措施，如拘留、逮捕等。在金融犯罪偵查中，如果犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)，為了防止證據(jù)滅失或犯罪行為繼續(xù)進行，偵查機關(guān)需要采取強制措施，將其控制起來進行進一步的調(diào)查。犯罪嫌疑人有自首情節(jié)或有立功表現(xiàn)，以及配合調(diào)查都是可以從輕或減輕處罰的情節(jié)，但并不需要采取強制措施。9.偵查非法集資案件時，以下哪項行為不屬于非法集資的表現(xiàn)（）A.承諾高額回報B.通過媒體宣傳C.以合法經(jīng)營活動為掩護D.集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營答案：D解析：非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票等方式向社會公眾募集資金，并承諾還本付息或者給予其他回報的行為。在非法集資案件中，犯罪分子通常會承諾高額回報，通過媒體宣傳，并以合法經(jīng)營活動為掩護，以吸引更多的人參與。集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營是合法的融資行為，不屬于非法集資的表現(xiàn)。10.在金融犯罪偵查中，以下哪種證據(jù)屬于電子證據(jù)（）A.書證B.物證C.視頻證據(jù)D.電子數(shù)據(jù)答案：D解析：電子證據(jù)是指通過計算機、通信網(wǎng)絡(luò)等電子設(shè)備生成、存儲、傳輸?shù)淖C據(jù)。在金融犯罪偵查中，電子證據(jù)主要包括電子數(shù)據(jù)，如銀行交易記錄、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)聊天記錄等。書證是以文字、符號、圖形等方式記載的內(nèi)容的物品，物證是以其自身屬性、存在狀態(tài)證明案件事實的物品，視頻證據(jù)是以視頻形式記錄的證據(jù)，這些都屬于傳統(tǒng)證據(jù)類型，不屬于電子證據(jù)。11.金融犯罪偵查中，對于涉及境外的案件，首要協(xié)調(diào)對象是（）A.本地公安機關(guān)B.國家外匯管理局C.外國相關(guān)機構(gòu)D.金融監(jiān)管機構(gòu)答案：C解析：金融犯罪偵查中，如果案件涉及境外，例如跨境洗錢、跨境詐騙等，就需要與外國相關(guān)機構(gòu)進行協(xié)調(diào)合作，以獲取證據(jù)和情報，共同打擊犯罪。本地公安機關(guān)和國家外匯管理局主要負責(zé)國內(nèi)金融秩序的維護和外匯管理，金融監(jiān)管機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營，他們在跨境金融犯罪偵查中扮演的角色相對次要。12.在偵查證券內(nèi)幕交易案件中，以下哪項信息不屬于內(nèi)幕信息（）A.公司即將公布的財務(wù)報告B.公司董事的股權(quán)變動情況C.公司即將進行的重大資產(chǎn)重組D.行業(yè)協(xié)會發(fā)布的市場分析報告答案：D解析：內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。公司即將公布的財務(wù)報告、公司董事的股權(quán)變動情況、公司即將進行的重大資產(chǎn)重組都屬于內(nèi)幕信息，而行業(yè)協(xié)會發(fā)布的市場分析報告是基于公開信息進行的分析，不屬于內(nèi)幕信息。13.偵查洗錢犯罪時，資金流向追蹤的關(guān)鍵是（）A.確定資金來源B.追蹤資金最終去向C.分析資金中間環(huán)節(jié)D.以上都是答案：D解析：偵查洗錢犯罪時，資金流向追蹤是核心環(huán)節(jié)，需要全面分析。確定資金來源可以揭示犯罪行為的起點；追蹤資金最終去向可以判斷洗錢的目的；分析資金中間環(huán)節(jié)可以發(fā)現(xiàn)洗錢的手法和網(wǎng)絡(luò)。只有綜合考慮這三個方面，才能有效地打擊洗錢犯罪。14.在金融犯罪偵查中，以下哪種技術(shù)手段最常用于追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪分子（）A.數(shù)據(jù)包嗅探B.社會工程學(xué)C.指紋識別D.行為分析答案：A解析：追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪分子需要使用專門的技術(shù)手段，數(shù)據(jù)包嗅探可以捕獲和分析網(wǎng)絡(luò)流量，從而發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的活動軌跡和網(wǎng)絡(luò)地址，是追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪分子最常用的技術(shù)手段。社會工程學(xué)是獲取信息的一種方法，指紋識別主要用于識別個人身份，行為分析主要用于分析犯罪行為模式，這些技術(shù)在金融犯罪偵查中也有一定的應(yīng)用，但不如數(shù)據(jù)包嗅探技術(shù)常用于追蹤網(wǎng)絡(luò)犯罪分子。15.偵查非法集資案件時，犯罪分子常用的幌子是（）A.高科技項目B.合法經(jīng)營活動C.公益事業(yè)D.以上都是答案：D解析：非法集資犯罪分子為了吸引更多的人參與，通常會使用各種幌子來掩蓋其真實目的。高科技項目、合法經(jīng)營活動、公益事業(yè)都是常用的幌子，通過這些幌子，犯罪分子可以更容易地獲取公眾的信任，從而實施非法集資活動。16.在金融犯罪偵查中，以下哪項行為可能構(gòu)成詐騙罪（）A.虛構(gòu)事實B.隱瞞真相C.利用他人信任D.以上都是答案：D解析：詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)的事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。在金融犯罪偵查中，虛構(gòu)事實、隱瞞真相、利用他人信任都是詐騙罪的常見手段，這些行為都會導(dǎo)致被害人產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，并處分其財產(chǎn)，從而構(gòu)成詐騙罪。17.偵查信用卡詐騙案件時，以下哪項證據(jù)最難以獲?。ǎ〢.犯罪嫌疑人的交易記錄B.信用卡盜刷工具C.受害者的陳述D.指紋證據(jù)答案：B解析：在信用卡詐騙案件偵查中，犯罪嫌疑人的交易記錄、受害者的陳述、指紋證據(jù)都相對容易獲取。而信用卡盜刷工具通常由犯罪分子自制或從非法渠道獲取，具有很強的隱蔽性，偵查人員難以發(fā)現(xiàn)和獲取，因此最難以獲取。18.在金融犯罪偵查中，以下哪種情況需要采取技術(shù)偵查措施（）A.犯罪嫌疑人有自首情節(jié)B.犯罪嫌疑人有立功表現(xiàn)C.犯罪嫌疑人可能隱藏證據(jù)或毀滅證據(jù)D.犯罪嫌疑人配合調(diào)查答案：C解析：技術(shù)偵查措施是指偵查機關(guān)依法運用技術(shù)手段獲取證據(jù)的方法，如電子監(jiān)控、竊聽、網(wǎng)絡(luò)追蹤等。在金融犯罪偵查中，如果犯罪嫌疑人可能隱藏證據(jù)或毀滅證據(jù)，為了防止證據(jù)滅失或犯罪行為繼續(xù)進行，偵查機關(guān)需要采取技術(shù)偵查措施，以獲取關(guān)鍵證據(jù)。19.偵查非法集資案件時，受害者的損失主要體現(xiàn)在（）A.資金損失B.時間損失C.精神損失D.以上都是答案：A解析：非法集資犯罪是指犯罪分子以非法占有為目的，向社會公眾募集資金，并承諾還本付息或者給予其他回報，當(dāng)無法履行承諾時，受害者將遭受資金損失。時間損失和精神損失也是受害者可能遭受的損失，但資金損失是最直接、最核心的損失體現(xiàn)。20.在金融犯罪偵查中，以下哪種證據(jù)屬于書證（）A.電子數(shù)據(jù)B.視頻證據(jù)C.證人證言D.公證書答案：D解析：書證是以文字、符號、圖形等方式記載的內(nèi)容的物品，如合同、發(fā)票、公證書等。在金融犯罪偵查中，公證書屬于書證，可以證明相關(guān)的法律事實。電子數(shù)據(jù)是以電子形式存在的證據(jù)，視頻證據(jù)是以視頻形式記錄的證據(jù)，證人證言是證人對案件事實的陳述，這些都屬于傳統(tǒng)證據(jù)類型，但不屬于書證。二、多選題1.金融犯罪偵查中，證據(jù)收集應(yīng)遵循的原則包括（）A.及時性B.完整性C.法律性D.關(guān)聯(lián)性E.客觀性答案：ABCE解析：金融犯罪偵查中，證據(jù)收集必須遵循一系列原則以確保證據(jù)的有效性和合法性。及時性原則要求在犯罪發(fā)生后盡快收集證據(jù)，防止證據(jù)滅失或被篡改。完整性原則要求盡可能全面地收集與案件相關(guān)的證據(jù)，以全面反映案件事實。法律性原則要求證據(jù)收集必須符合法律規(guī)定，不得侵犯公民合法權(quán)益?？陀^性原則要求證據(jù)必須客觀真實，不得主觀臆斷或偽造。關(guān)聯(lián)性原則要求證據(jù)必須與案件事實有直接關(guān)系，能夠證明案件事實。因此，正確答案為ABCE。2.偵查證券欺詐案件時，可能涉及的關(guān)鍵證據(jù)類型有（）A.犯罪嫌疑人的交易記錄B.相關(guān)人員的通話錄音C.媒體報道D.客戶投訴信E.內(nèi)幕信息資料答案：ABDE解析：在證券欺詐案件中，犯罪嫌疑人的交易記錄、相關(guān)人員的通話錄音、客戶投訴信以及內(nèi)幕信息資料等都可以直接證明犯罪行為的存在和犯罪嫌疑人的主觀故意，屬于關(guān)鍵證據(jù)。媒體報道雖然可以反映市場對相關(guān)事件的關(guān)注程度，但通常不能直接作為證據(jù)使用，其證明力有限。因此，正確答案為ABDE。3.偵查洗錢犯罪時，常見的洗錢手法包括（）A.賬戶開立B.資金轉(zhuǎn)移C.資金投資D.資金消費E.偽證答案：ABCD解析：洗錢犯罪是指將非法所得的資金通過一系列交易和偽裝，使其看起來合法化。常見的洗錢手法包括賬戶開立、資金轉(zhuǎn)移、資金投資和資金消費等，通過這些手法，犯罪分子可以將非法資金融入合法經(jīng)濟體系，使其難以追蹤和識別。偽證是妨礙司法公正的行為，雖然可能與洗錢犯罪有關(guān)聯(lián)，但并非洗錢手法本身。因此，正確答案為ABCD。4.在金融犯罪偵查中，以下哪些行為可能構(gòu)成金融詐騙罪（）A.虛構(gòu)事實B.隱瞞真相C.利用他人信任D.非法占有目的E.大額現(xiàn)金交易答案：ABCD解析：金融詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)的事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。因此，虛構(gòu)事實、隱瞞真相、利用他人信任、非法占有目的都是金融詐騙罪的構(gòu)成要件。大額現(xiàn)金交易本身并不構(gòu)成金融詐騙罪，但可能成為金融詐騙罪的伴隨行為。因此，正確答案為ABCD。5.偵查信用卡詐騙案件時，需要關(guān)注的環(huán)節(jié)包括（）A.信用卡申請B.信用卡使用C.信用卡盜刷D.資金結(jié)算E.受害者損失答案：ABCDE解析：信用卡詐騙案件涉及多個環(huán)節(jié)，包括信用卡申請、信用卡使用、信用卡盜刷、資金結(jié)算和受害者損失等。偵查人員需要關(guān)注這些環(huán)節(jié)，以全面了解案件情況，并找出犯罪分子的作案手法和犯罪網(wǎng)絡(luò)。因此，正確答案為ABCDE。6.在金融犯罪偵查中，以下哪些證據(jù)屬于電子證據(jù)（）A.電子數(shù)據(jù)B.視頻證據(jù)C.證人證言D.電子合同E.網(wǎng)絡(luò)聊天記錄答案：ADE解析：電子證據(jù)是指通過計算機、通信網(wǎng)絡(luò)等電子設(shè)備生成、存儲、傳輸?shù)淖C據(jù)。電子數(shù)據(jù)、電子合同和網(wǎng)絡(luò)聊天記錄都屬于電子證據(jù)，而視頻證據(jù)雖然也以電子形式存在，但其性質(zhì)更接近于傳統(tǒng)證據(jù)中的視聽資料，證人證言則屬于言詞證據(jù)。因此，正確答案為ADE。7.偵查非法集資案件時，犯罪分子的常見特征包括（）A.承諾高額回報B.通過媒體宣傳C.以合法經(jīng)營活動為掩護D.集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營E.組織規(guī)模龐大答案：ABCE解析：非法集資犯罪分子通常具有以下特征：承諾高額回報以吸引投資者，通過媒體宣傳擴大影響力，以合法經(jīng)營活動為掩護，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營或個人揮霍，組織規(guī)模龐大且層級分明。因此，正確答案為ABCE。8.在金融犯罪偵查中，以下哪些情況需要采取強制措施（）A.犯罪嫌疑人有自首情節(jié)B.犯罪嫌疑人有立功表現(xiàn)C.犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)D.犯罪嫌疑人配合調(diào)查E.案件涉及重大金額答案：CE解析：在金融犯罪偵查中，如果犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)，或者案件涉及重大金額、社會影響惡劣，為了防止證據(jù)滅失或犯罪行為繼續(xù)進行，偵查機關(guān)需要采取強制措施，如拘留、逮捕等。犯罪嫌疑人有自首情節(jié)或有立功表現(xiàn)，以及配合調(diào)查都是可以從輕或減輕處罰的情節(jié)，但并不需要采取強制措施。案件涉及重大金額雖然是重要因素，但并非采取強制措施的絕對條件。因此，正確答案為CE。9.偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，需要關(guān)注的方面包括（）A.犯罪手法B.犯罪分子身份C.受害者范圍D.資金流向E.技術(shù)手段答案：ABCDE解析：偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，需要關(guān)注的方面包括犯罪手法、犯罪分子身份、受害者范圍、資金流向和技術(shù)手段等。只有全面了解這些方面，才能有效地打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。因此，正確答案為ABCDE。10.在金融犯罪偵查中，以下哪些行為可能構(gòu)成偽證罪（）A.作虛假陳述B.拒絕提供證據(jù)C.銷毀證據(jù)D.指紋證據(jù)E.編造證據(jù)答案：ABCE解析：偽證罪是指在訴訟過程中，證人、鑒定人、翻譯人對與案件有重要關(guān)系的情節(jié)，故意作虛假證明、鑒定、翻譯，意圖陷害他人或者隱匿罪證的行為。在金融犯罪偵查中，作虛假陳述、拒絕提供證據(jù)、銷毀證據(jù)、編造證據(jù)都可能構(gòu)成偽證罪，因為這些行為都會干擾偵查工作的正常進行，妨害司法公正。指紋證據(jù)是證據(jù)的一種類型，不屬于偽證行為。因此，正確答案為ABCE。11.金融犯罪偵查中，證據(jù)收集應(yīng)遵循的原則包括（）A.及時性B.完整性C.法律性D.關(guān)聯(lián)性E.客觀性答案：ABCE解析：金融犯罪偵查中，證據(jù)收集必須遵循一系列原則以確保證據(jù)的有效性和合法性。及時性原則要求在犯罪發(fā)生后盡快收集證據(jù)，防止證據(jù)滅失或被篡改。完整性原則要求盡可能全面地收集與案件相關(guān)的證據(jù)，以全面反映案件事實。法律性原則要求證據(jù)收集必須符合法律規(guī)定，不得侵犯公民合法權(quán)益?？陀^性原則要求證據(jù)必須客觀真實，不得主觀臆斷或偽造。關(guān)聯(lián)性原則要求證據(jù)必須與案件事實有直接關(guān)系，能夠證明案件事實。因此，正確答案為ABCE。12.偵查證券欺詐案件時，可能涉及的關(guān)鍵證據(jù)類型有（）A.犯罪嫌疑人的交易記錄B.相關(guān)人員的通話錄音C.媒體報道D.客戶投訴信E.內(nèi)幕信息資料答案：ABDE解析：在證券欺詐案件中，犯罪嫌疑人的交易記錄、相關(guān)人員的通話錄音、客戶投訴信以及內(nèi)幕信息資料等都可以直接證明犯罪行為的存在和犯罪嫌疑人的主觀故意，屬于關(guān)鍵證據(jù)。媒體報道雖然可以反映市場對相關(guān)事件的關(guān)注程度，但通常不能直接作為證據(jù)使用，其證明力有限。因此，正確答案為ABDE。13.偵查洗錢犯罪時，常見的洗錢手法包括（）A.賬戶開立B.資金轉(zhuǎn)移C.資金投資D.資金消費E.偽證答案：ABCD解析：洗錢犯罪是指將非法所得的資金通過一系列交易和偽裝，使其看起來合法化。常見的洗錢手法包括賬戶開立、資金轉(zhuǎn)移、資金投資和資金消費等，通過這些手法，犯罪分子可以將非法資金融入合法經(jīng)濟體系，使其難以追蹤和識別。偽證是妨礙司法公正的行為，雖然可能與洗錢犯罪有關(guān)聯(lián)，但并非洗錢手法本身。因此，正確答案為ABCD。14.在金融犯罪偵查中，以下哪些行為可能構(gòu)成金融詐騙罪（）A.虛構(gòu)事實B.隱瞞真相C.利用他人信任D.非法占有目的E.大額現(xiàn)金交易答案：ABCD解析：金融詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)的事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。因此，虛構(gòu)事實、隱瞞真相、利用他人信任、非法占有目的都是金融詐騙罪的構(gòu)成要件。大額現(xiàn)金交易本身并不構(gòu)成金融詐騙罪，但可能成為金融詐騙罪的伴隨行為。因此，正確答案為ABCD。15.偵查信用卡詐騙案件時，需要關(guān)注的環(huán)節(jié)包括（）A.信用卡申請B.信用卡使用C.信用卡盜刷D.資金結(jié)算E.受害者損失答案：ABCDE解析：信用卡詐騙案件涉及多個環(huán)節(jié)，包括信用卡申請、信用卡使用、信用卡盜刷、資金結(jié)算和受害者損失等。偵查人員需要關(guān)注這些環(huán)節(jié)，以全面了解案件情況，并找出犯罪分子的作案手法和犯罪網(wǎng)絡(luò)。因此，正確答案為ABCDE。16.在金融犯罪偵查中，以下哪些證據(jù)屬于電子證據(jù)（）A.電子數(shù)據(jù)B.視頻證據(jù)C.證人證言D.電子合同E.網(wǎng)絡(luò)聊天記錄答案：ADE解析：電子證據(jù)是指通過計算機、通信網(wǎng)絡(luò)等電子設(shè)備生成、存儲、傳輸?shù)淖C據(jù)。電子數(shù)據(jù)、電子合同和網(wǎng)絡(luò)聊天記錄都屬于電子證據(jù)，而視頻證據(jù)雖然也以電子形式存在，但其性質(zhì)更接近于傳統(tǒng)證據(jù)中的視聽資料，證人證言則屬于言詞證據(jù)。因此，正確答案為ADE。17.偵查非法集資案件時，犯罪分子的常見特征包括（）A.承諾高額回報B.通過媒體宣傳C.以合法經(jīng)營活動為掩護D.集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營E.組織規(guī)模龐大答案：ABCE解析：非法集資犯罪分子通常具有以下特征：承諾高額回報以吸引投資者，通過媒體宣傳擴大影響力，以合法經(jīng)營活動為掩護，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營或個人揮霍，組織規(guī)模龐大且層級分明。因此，正確答案為ABCE。18.在金融犯罪偵查中，以下哪些情況需要采取強制措施（）A.犯罪嫌疑人有自首情節(jié)B.犯罪嫌疑人有立功表現(xiàn)C.犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)D.犯罪嫌疑人配合調(diào)查E.案件涉及重大金額答案：CE解析：在金融犯罪偵查中，如果犯罪嫌疑人可能串供或毀滅證據(jù)，或者案件涉及重大金額、社會影響惡劣，為了防止證據(jù)滅失或犯罪行為繼續(xù)進行，偵查機關(guān)需要采取強制措施，如拘留、逮捕等。犯罪嫌疑人有自首情節(jié)或有立功表現(xiàn)，以及配合調(diào)查都是可以從輕或減輕處罰的情節(jié)，但并不需要采取強制措施。案件涉及重大金額雖然是重要因素，但并非采取強制措施的絕對條件。因此，正確答案為CE。19.偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，需要關(guān)注的方面包括（）A.犯罪手法B.犯罪分子身份C.受害者范圍D.資金流向E.技術(shù)手段答案：ABCDE解析：偵查網(wǎng)絡(luò)金融犯罪時，需要關(guān)注的方面包括犯罪手法、犯罪分子身份、受害者范圍、資金流向和技術(shù)手段等。只有全面了解這些方面，才能有效地打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。因此，正確答案為ABCDE。20.在金融犯罪偵查中，以下哪些行為可能構(gòu)成偽證罪（）A.作虛假陳述B.拒絕提供證據(jù)C.銷毀證據(jù)D.指紋證據(jù)E.編造證據(jù)答案：ABCE解析：偽證罪是指在訴訟過程中，證人、鑒定人、翻譯人對與案件有重要關(guān)系的情節(jié)，故意作虛假證明、鑒定、翻譯，意圖陷害他人或者隱匿罪證的行為。在金融犯罪偵查中，作虛假陳述、拒絕提供證據(jù)、銷毀證據(jù)、編造證據(jù)都可能構(gòu)成偽證罪，因為這些行為都會干擾偵查工作的正常進行，妨害司法公正。指紋證據(jù)是證據(jù)的一種類型，不屬于偽證行為。因此，正確答案為ABCE。三、判斷題1.金融犯罪偵查中，證據(jù)收集的首要原則是及時性。（）答案：正確解析：金融犯罪往往具有跨地域、跨時間等特點，且犯罪分子通常會迅速轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)。因此，證據(jù)收集必須及時，以防止證據(jù)滅失或被篡改，確保能夠有效打擊犯罪。完整性和可靠性固然重要，但在緊急情況下，及時性是首要原則。2.在金融犯罪偵查中，所有涉及資金的交易記錄都屬于關(guān)鍵證據(jù)。（）答案：錯誤解析：雖然資金交易記錄在金融犯罪偵查中非常重要，但并非所有涉及資金的交易記錄都屬于關(guān)鍵證據(jù)。只有與案件相關(guān)的、能夠證明犯罪行為或犯罪嫌疑人的資金交易記錄才屬于關(guān)鍵證據(jù)。例如，正常合法的商業(yè)交易記錄通常不屬于關(guān)鍵證據(jù)。3.偵查洗錢犯罪時，資金流向追蹤的重點是確定資金的最終去向。（）答案：錯誤解析：偵查洗錢犯罪時，資金流向追蹤需要全面分析，既要確定資金的最終去向，也要追蹤資金的來源和中間環(huán)節(jié)。只有綜合考慮資金的來源、流向和最終去向，才能有效地揭示洗錢網(wǎng)絡(luò)和手法。4.在金融犯罪偵查中，匿名通信記錄無法作為證據(jù)使用。（）答案：錯誤解析：在金融犯罪偵查中，匿名通信記錄雖然難以追蹤發(fā)送者身份，但仍然可以作為證據(jù)使用。它可以提供犯罪分子之間的溝通內(nèi)容，幫助偵查人員了解犯罪意圖、手法和犯罪網(wǎng)絡(luò)等信息。5.偵查信用卡詐騙案件時，受害者的陳述不是重要證據(jù)。（）答案：錯誤解析：在信用卡詐騙案件偵查中，受害者的陳述是非常重要的證據(jù)。它可以證明犯罪行為的發(fā)生、犯罪嫌疑人的身份以及受害者的損失情況等，是偵查人員開展調(diào)查的重要線索和依據(jù)。6.金融犯罪偵查中，電子數(shù)據(jù)不需要像傳統(tǒng)證據(jù)那樣進行固定和保存。（）答案：錯誤解析：金融犯罪偵查中，電子數(shù)據(jù)需要像傳統(tǒng)證據(jù)一樣進行固定和保存。由于電子數(shù)據(jù)容易受到篡改或破壞，因此必須采取嚴(yán)格的技術(shù)手段進行固定和保存，以確保其真實性和完整性。7.非法集資案件中，如果集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營，就不構(gòu)成犯罪。（）答案：錯誤解析：非法集資案件的核心是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，并承諾還本付息或者給予其他回報。即使集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營，只要符合非法集資的特征，仍然構(gòu)成犯罪。8.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪偵查中，追蹤犯罪分