基金操盤手考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.以下哪種基金的風(fēng)險(xiǎn)通常相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金的凈值是指（）。A.基金的市場(chǎng)價(jià)格B.每份基金份額的資產(chǎn)凈值C.基金的發(fā)行價(jià)格D.基金的累計(jì)收益3.開放式基金的交易價(jià)格取決于（）。A.市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金單位凈值C.基金面值D.基金預(yù)期收益4.以下不屬于基金管理人職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.保管基金資產(chǎn)D.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告5.股票型基金投資股票的比例一般不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%6.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人大會(huì)主席團(tuán)D.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)7.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見8.以下哪種基金適合短期投資？（）A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)型基金9.基金的贖回費(fèi)一般由（）承擔(dān)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.贖回基金份額的持有人10.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)通常用來（）。A.衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)B.衡量基金的收益表現(xiàn)C.確定基金的投資范圍D.確定基金的投資比例二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，20分）1.基金按投資對(duì)象不同可以分為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金2.基金管理人的內(nèi)部控制制度包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.投資管理制度C.信息披露制度D.監(jiān)察稽核制度3.影響基金業(yè)績(jī)的因素有（）。A.市場(chǎng)環(huán)境B.基金經(jīng)理的投資能力C.基金的投資策略D.基金的規(guī)模4.基金銷售渠道包括（）。A.銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.第三方基金銷售機(jī)構(gòu)5.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.價(jià)格形成方式不同6.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)7.基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.贖回費(fèi)8.以下屬于基金信息披露內(nèi)容的有（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金定期報(bào)告9.基金投資組合的構(gòu)建步驟包括（）。A.確定投資目標(biāo)B.進(jìn)行資產(chǎn)配置C.選擇具體投資品種D.動(dòng)態(tài)調(diào)整組合10.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)三、判斷題（每題2分，共10題，20分）1.基金一定能獲得正收益。（）2.貨幣市場(chǎng)基金可以投資股票。（）3.基金管理人可以將基金資產(chǎn)挪作他用。（）4.開放式基金的份額是固定不變的。（）5.基金托管人不需要對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）6.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金實(shí)際達(dá)到的收益。（）7.投資基金可以完全分散風(fēng)險(xiǎn)。（）8.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行調(diào)整基金的費(fèi)率。（）9.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）10.基金份額持有人大會(huì)可以決定基金的終止。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題，20分）1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。答案：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，擬定和實(shí)施投資方案；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告；辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回等。2.開放式基金和封閉式基金在投資策略上有何不同？答案：開放式基金需應(yīng)對(duì)隨時(shí)可能的贖回，注重資產(chǎn)流動(dòng)性，投資相對(duì)靈活；封閉式基金規(guī)模固定，可進(jìn)行長(zhǎng)期投資布局，投資策略相對(duì)穩(wěn)定，可更多投向流動(dòng)性稍差但收益高的資產(chǎn)。3.說明基金投資中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的含義。答案：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指由于宏觀經(jīng)濟(jì)、政治、行業(yè)等市場(chǎng)因素波動(dòng)，導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)，進(jìn)而使基金資產(chǎn)凈值和收益出現(xiàn)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。如股市大幅下跌會(huì)致股票型基金凈值下降。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的重要性。答案：能讓投資者了解基金運(yùn)作情況、投資組合、財(cái)務(wù)狀況等，保障投資者知情權(quán)，利于投資者決策；增加基金運(yùn)作透明度，規(guī)范基金管理人行為，維護(hù)市場(chǎng)公平有序。五、討論題（每題5分，共4題，20分）1.討論如何選擇適合自己的基金。答案：需考慮投資目標(biāo)，如短期獲利或長(zhǎng)期增值；評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)偏好高可選股票型，低則選貨幣或債券型；考察基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)、基金經(jīng)理能力、基金公司信譽(yù)等。2.分析基金投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的原理及方法。答案：原理是不同資產(chǎn)收益波動(dòng)不完全同步，組合可降低單一資產(chǎn)波動(dòng)影響。方法有資產(chǎn)類別分散，如股、債搭配；地域分散；不同風(fēng)格基金搭配等，平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)。3.談?wù)劵鹦袠I(yè)發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：為投資者提供多樣投資選擇，吸引更多資金入市；促進(jìn)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)金融創(chuàng)新；優(yōu)化金融資源配置，引導(dǎo)資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提升市場(chǎng)活躍度和穩(wěn)定性。4.探討基金管理人如何提升投資業(yè)績(jī)。答案：深入研究宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)趨勢(shì)，精準(zhǔn)把握市場(chǎng)方向；建立科學(xué)投資決策體系；不斷提升投研團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力；合理控制風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資組合策略。答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.B3.B4.C5.D6.D7.C8.C9.D10.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.A