第1篇一、編制目的為提高我國財務(wù)監(jiān)管工作的應(yīng)急處理能力，確保在突發(fā)事件發(fā)生時，能夠迅速、有效地應(yīng)對，最大限度地減少損失，保障國家金融安全和社會穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。二、編制依據(jù)1.《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《中華人民共和國證券法》4.《中華人民共和國保險法》5.國家相關(guān)法律法規(guī)及政策文件三、適用范圍本預(yù)案適用于我國境內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)、證券公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急處理工作。四、應(yīng)急預(yù)案組織體系1.應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組成立財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮應(yīng)急處理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組由以下人員組成：（1）組長：由財政部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（2）副組長：由中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（3）成員：由財政部門、中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等相關(guān)部門及金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。2.應(yīng)急指揮部在應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，設(shè)立應(yīng)急指揮部，負(fù)責(zé)具體組織實(shí)施應(yīng)急處理工作。應(yīng)急指揮部由以下人員組成：（1）指揮長：由財政部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（2）副指揮長：由中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（3）成員：由財政部門、中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等相關(guān)部門及金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。3.應(yīng)急小組根據(jù)需要，設(shè)立以下應(yīng)急小組：（1）信息收集與報送小組：負(fù)責(zé)收集、匯總、分析突發(fā)事件相關(guān)信息，及時向應(yīng)急指揮部報告。（2）風(fēng)險評估小組：負(fù)責(zé)對突發(fā)事件進(jìn)行風(fēng)險評估，提出應(yīng)對措施。（3）應(yīng)急處置小組：負(fù)責(zé)組織實(shí)施應(yīng)急處理工作。（4）后勤保障小組：負(fù)責(zé)應(yīng)急物資、設(shè)備、人員等后勤保障工作。五、應(yīng)急響應(yīng)流程1.緊急響應(yīng)（1）當(dāng)突發(fā)事件發(fā)生時，應(yīng)急指揮部立即啟動應(yīng)急預(yù)案，進(jìn)入緊急響應(yīng)狀態(tài)。（2）應(yīng)急指揮部根據(jù)突發(fā)事件性質(zhì)、影響范圍和嚴(yán)重程度，確定應(yīng)急響應(yīng)級別。（3）應(yīng)急指揮部向各相關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)發(fā)布應(yīng)急響應(yīng)指令。2.應(yīng)急處置（1）信息收集與報送小組迅速收集、匯總、分析突發(fā)事件相關(guān)信息，及時向應(yīng)急指揮部報告。（2）風(fēng)險評估小組對突發(fā)事件進(jìn)行風(fēng)險評估，提出應(yīng)對措施。（3）應(yīng)急處置小組根據(jù)應(yīng)急指揮部指令，組織實(shí)施應(yīng)急處理工作。（4）后勤保障小組提供應(yīng)急物資、設(shè)備、人員等后勤保障。3.應(yīng)急結(jié)束（1）當(dāng)突發(fā)事件得到有效控制，影響范圍和嚴(yán)重程度明顯降低時，應(yīng)急指揮部宣布應(yīng)急響應(yīng)結(jié)束。（2）應(yīng)急指揮部組織相關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行總結(jié)評估，完善應(yīng)急預(yù)案。六、應(yīng)急保障措施1.人員保障（1）應(yīng)急指揮部成員單位要明確應(yīng)急工作職責(zé)，確保應(yīng)急人員到位。（2）金融機(jī)構(gòu)要組織應(yīng)急隊(duì)伍，明確應(yīng)急人員職責(zé)。2.物資保障（1）應(yīng)急指揮部要儲備應(yīng)急物資，確保應(yīng)急物資供應(yīng)。（2）金融機(jī)構(gòu)要儲備應(yīng)急物資，確保應(yīng)急物資供應(yīng)。3.資金保障（1）應(yīng)急指揮部要設(shè)立應(yīng)急資金，確保應(yīng)急資金使用。（2）金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立應(yīng)急資金，確保應(yīng)急資金使用。4.技術(shù)保障（1）應(yīng)急指揮部要建立應(yīng)急信息系統(tǒng)，確保應(yīng)急信息傳遞。（2）金融機(jī)構(gòu)要建立應(yīng)急信息系統(tǒng)，確保應(yīng)急信息傳遞。七、應(yīng)急演練1.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性和可行性。2.通過應(yīng)急演練，提高應(yīng)急人員的應(yīng)急處置能力。3.應(yīng)急演練結(jié)束后，及時總結(jié)評估，完善應(yīng)急預(yù)案。八、附則1.本預(yù)案由財政部門負(fù)責(zé)解釋。2.本預(yù)案自發(fā)布之日起施行。3.各相關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，結(jié)合實(shí)際制定具體實(shí)施方案。4.本預(yù)案如與本預(yù)案相關(guān)法律法規(guī)及政策文件不一致，以法律法規(guī)及政策文件為準(zhǔn)。第2篇一、前言隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融市場日益繁榮，各類金融機(jī)構(gòu)和金融產(chǎn)品層出不窮。為保障金融市場穩(wěn)定運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，我國政府高度重視金融監(jiān)管工作。在此背景下，制定一套完善的財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案顯得尤為重要。本預(yù)案旨在明確財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急響應(yīng)的組織體系、程序、措施和保障，確保在突發(fā)事件發(fā)生時，能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對，最大限度地降低損失。二、編制依據(jù)1.《中華人民共和國中國人民銀行法》2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《中華人民共和國證券法》4.《中華人民共和國保險法》5.《金融風(fēng)險管理規(guī)定》6.《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)規(guī)定》7.相關(guān)法律法規(guī)及政策文件三、應(yīng)急預(yù)案適用范圍本預(yù)案適用于以下情況：1.金融機(jī)構(gòu)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件導(dǎo)致財務(wù)狀況惡化，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。2.金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。3.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系失效，導(dǎo)致財務(wù)信息失真，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。4.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大財務(wù)造假、欺詐等違法犯罪行為，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。四、組織體系1.應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組：由相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)組成，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮和監(jiān)督應(yīng)急工作。2.應(yīng)急指揮部：由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組指定，負(fù)責(zé)具體實(shí)施應(yīng)急措施。3.應(yīng)急工作組：由相關(guān)部門專業(yè)人員組成，負(fù)責(zé)收集、分析、報告相關(guān)信息，提出應(yīng)對建議。五、應(yīng)急響應(yīng)程序1.信息報告：發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告，同時啟動應(yīng)急預(yù)案。2.緊急處置：應(yīng)急指揮部根據(jù)突發(fā)事件情況，啟動應(yīng)急處置措施，包括：采取風(fēng)險隔離、資產(chǎn)保全、業(yè)務(wù)調(diào)整等措施。3.應(yīng)急救援：應(yīng)急指揮部組織救援力量，開展救援工作，確保人員安全。4.信息發(fā)布：應(yīng)急指揮部根據(jù)需要，發(fā)布相關(guān)信息，及時回應(yīng)社會關(guān)切。5.后期處置：應(yīng)急指揮部根據(jù)應(yīng)急處置情況，制定后期處置方案，包括：追責(zé)、追償、恢復(fù)重建等。六、應(yīng)急措施1.風(fēng)險評估：對突發(fā)事件進(jìn)行風(fēng)險評估，確定風(fēng)險等級和應(yīng)對措施。2.風(fēng)險隔離：對可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)，采取風(fēng)險隔離措施，防止風(fēng)險擴(kuò)散。3.資產(chǎn)保全：對金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)進(jìn)行保全，防止資產(chǎn)流失。4.業(yè)務(wù)調(diào)整：根據(jù)風(fēng)險情況，對金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整，降低風(fēng)險。5.人員救助：對受影響的員工進(jìn)行救助，確保其基本生活。6.信息公開：及時發(fā)布相關(guān)信息，回應(yīng)社會關(guān)切。七、保障措施1.人員保障：加強(qiáng)應(yīng)急隊(duì)伍培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力。2.資金保障：設(shè)立應(yīng)急基金，用于支持應(yīng)急處置工作。3.信息保障：建立應(yīng)急信息平臺，確保信息暢通。4.物資保障：儲備應(yīng)急物資，確保應(yīng)急處置工作順利開展。八、應(yīng)急演練1.定期開展應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的有效性和可行性。2.演練內(nèi)容包括：風(fēng)險評估、應(yīng)急處置、救援、信息發(fā)布等。3.演練結(jié)束后，及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善應(yīng)急預(yù)案。九、附則1.本預(yù)案由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。2.本預(yù)案自發(fā)布之日起施行。本預(yù)案旨在提高我國金融監(jiān)管應(yīng)急能力，保障金融市場穩(wěn)定運(yùn)行。在實(shí)際工作中，各級金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真貫徹落實(shí)本預(yù)案，不斷完善應(yīng)急管理體系，為維護(hù)國家金融安全作出貢獻(xiàn)。第3篇一、總則1.1編制目的為有效預(yù)防和應(yīng)對財務(wù)監(jiān)管過程中的突發(fā)事件，保障金融穩(wěn)定和金融安全，提高財務(wù)監(jiān)管效能，根據(jù)《中華人民共和國金融法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合我國金融監(jiān)管實(shí)際，制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)（1）《中華人民共和國金融法》（2）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（3）《中國人民銀行法》（4）《金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（5）其他相關(guān)法律法規(guī)和政策文件1.3適用范圍本預(yù)案適用于我國境內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、基金管理公司、信托公司、財務(wù)公司、租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司等。二、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)2.1組織機(jī)構(gòu)設(shè)立財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)預(yù)案的組織實(shí)施、監(jiān)督檢查和應(yīng)急處置工作。2.2領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（1）組織制定、修訂和發(fā)布財務(wù)監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案；（2）研究、分析和評估金融機(jī)構(gòu)財務(wù)風(fēng)險；（3）指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和督促金融機(jī)構(gòu)落實(shí)應(yīng)急預(yù)案；（4）組織開展應(yīng)急演練；（5）對應(yīng)急預(yù)案實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；（6）負(fù)責(zé)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。2.3專項(xiàng)工作組職責(zé)（1）風(fēng)險評估組：負(fù)責(zé)評估金融機(jī)構(gòu)財務(wù)風(fēng)險，提出風(fēng)險預(yù)警和建議；（2）監(jiān)測預(yù)警組：負(fù)責(zé)監(jiān)測金融機(jī)構(gòu)財務(wù)狀況，及時發(fā)現(xiàn)異常情況；（3）應(yīng)急處置組：負(fù)責(zé)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作，包括現(xiàn)場處置、信息報告、協(xié)調(diào)溝通等；（4）信息發(fā)布組：負(fù)責(zé)發(fā)布突發(fā)事件信息，做好輿論引導(dǎo)；（5）后勤保障組：負(fù)責(zé)突發(fā)事件應(yīng)急處置所需的物資、設(shè)備、人員等保障工作。三、風(fēng)險識別與預(yù)警3.1風(fēng)險識別（1）金融機(jī)構(gòu)財務(wù)風(fēng)險：包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等；（2）外部環(huán)境風(fēng)險：包括政策法規(guī)風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險、市場環(huán)境風(fēng)險等；（3）內(nèi)部管理風(fēng)險：包括內(nèi)部控制風(fēng)險、人力資源管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險等。3.2預(yù)警指標(biāo)（1）金融機(jī)構(gòu)財務(wù)指標(biāo)：如流動性比率、不良貸款率、撥備覆蓋率等；（2）外部環(huán)境指標(biāo)：如宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、金融市場指標(biāo)、政策法規(guī)變動等；（3）內(nèi)部管理指標(biāo)：如內(nèi)部控制缺陷、人力資源管理問題、信息技術(shù)安全等。3.3預(yù)警等級根據(jù)預(yù)警指標(biāo)，將風(fēng)險預(yù)警分為四個等級：一般預(yù)警、較大預(yù)警、重大預(yù)警、特別重大預(yù)警。四、應(yīng)急處置4.1現(xiàn)場處置（1）啟動應(yīng)急預(yù)案：根據(jù)預(yù)警等級，啟動相應(yīng)級別的應(yīng)急預(yù)案；（2）成立現(xiàn)場處置小組：由領(lǐng)導(dǎo)小組組長或其授權(quán)的副組長擔(dān)任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員；（3）現(xiàn)場處置措施：根據(jù)現(xiàn)場情況，采取以下措施：a.采取緊急措施，保障金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營；b.查明原因，采取針對性措施，控制風(fēng)險擴(kuò)散；c.加強(qiáng)監(jiān)測，及時掌握風(fēng)險變化情況；d.與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，共同應(yīng)對風(fēng)險。4.2信息報告（1）報告時限：現(xiàn)場處置小組應(yīng)在事件發(fā)生后第一時間向領(lǐng)導(dǎo)小組報告；（2）報告內(nèi)容：包括事件基本情況、處置措施、風(fēng)險狀況、影響范圍等；（3）報告方式：電話、短信、電子郵件等方式。4.3協(xié)調(diào)溝通（1）內(nèi)部協(xié)調(diào)：領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時與相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)溝通，共同應(yīng)對風(fēng)險；（2）外部協(xié)調(diào)：領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)主動與監(jiān)管部門、政府相關(guān)部門、金融機(jī)構(gòu)等溝通協(xié)調(diào)，共同應(yīng)對風(fēng)險。4.4信息發(fā)布（1）信息發(fā)布原則：及時、準(zhǔn)確、權(quán)威；（2）信息發(fā)布渠道：新聞媒體、官方網(wǎng)站、社交媒體等；（3）信息發(fā)布內(nèi)容：包括事件基本情況、處置措施、風(fēng)險狀況、影響范圍等。五、后期處置5.1事件調(diào)查（1）成立事件調(diào)查組：由領(lǐng)導(dǎo)小組組長或其授權(quán)的副組長擔(dān)任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員；（2）調(diào)查內(nèi)容：事件原因、責(zé)任追究、整改措施等；（3）調(diào)查方式：現(xiàn)場調(diào)查、查閱資料、詢問相關(guān)人員等。5.2整改措施（1）針對事件原因，制定整改措施；（2）加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高風(fēng)險管理水平；（3）完善應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)急處置能力；（4）加強(qiáng)宣傳教育，提高員工風(fēng)險意識。六、應(yīng)急演練6.1演練目的（1）檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性；（2）提高應(yīng)急處置人員的應(yīng)急能力和協(xié)調(diào)配合能力；