第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試章節(jié)學(xué)習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于必須核實(shí)的信息？（）

A.客戶的有效身份證件

B.客戶的居住地址

C.客戶的資金來(lái)源證明

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)（）

A.與客戶的賬戶區(qū)分開(kāi)

B.與資產(chǎn)管理客戶的賬戶合并管理

C.由客戶自行管理

D.與融資融券客戶的賬戶統(tǒng)一管理

3.以下哪種證券交易行為屬于禁止行為？（）

A.利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣，操縱證券價(jià)格

B.在證券交易內(nèi)幕信息公布前，泄露該信息給他人

C.對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)進(jìn)行合理的投機(jī)交易

D.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于評(píng)估內(nèi)容？（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的信用記錄

C.客戶的年齡

D.客戶的證券投資經(jīng)驗(yàn)

5.我國(guó)A股市場(chǎng)的股票交易實(shí)行（）交易制度。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的資格，并取得相應(yīng)許可

B.與資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金來(lái)源無(wú)關(guān)

C.可以利用個(gè)人資金進(jìn)行投資

D.不需要遵守相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

7.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國(guó)庫(kù)券

8.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除（）的有效報(bào)價(jià)。

A.最高報(bào)價(jià)

B.最低報(bào)價(jià)

C.平均報(bào)價(jià)

D.中位數(shù)報(bào)價(jià)

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)

B.向證券交易所備案

C.向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立

D.向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)備案

10.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.客戶服務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.薪酬激勵(lì)

D.人員招聘

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)（）。

A.向合格投資者募集

B.向所有投資者開(kāi)放

C.無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.可以使用銀行存款進(jìn)行投資

13.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，保存期限不得少于（）年。

A.2

B.5

C.10

D.20

14.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的資格，并取得相應(yīng)許可

B.與資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金來(lái)源無(wú)關(guān)

C.可以利用個(gè)人資金進(jìn)行投資

D.不需要遵守相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

16.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)

B.向證券交易所備案

C.向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立

D.向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)備案

17.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.客戶服務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.薪酬激勵(lì)

D.人員招聘

18.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示（）風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)（）。

A.向合格投資者募集

B.向所有投資者開(kāi)放

C.無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D.可以使用銀行存款進(jìn)行投資

20.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，保存期限不得少于（）年。

A.2

B.5

C.10

D.20

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.承銷與保薦業(yè)務(wù)

E.融資融券業(yè)務(wù)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。

A.履約誠(chéng)信原則

B.專業(yè)審慎原則

C.客戶適當(dāng)性原則

D.公開(kāi)透明原則

E.利益回避原則

23.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公開(kāi)原則

B.公平原則

C.公正原則

D.誠(chéng)實(shí)信用原則

E.客戶利益優(yōu)先原則

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.證券投資基金

C.權(quán)證

D.期貨

E.其他證券

25.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有健全且運(yùn)行有效的內(nèi)部控制機(jī)制

B.具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

C.具有符合規(guī)定數(shù)量的注冊(cè)資本

D.具有完善的合規(guī)管理制度

E.具有良好的業(yè)績(jī)和信譽(yù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給其他證券公司辦理。（）

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以違反規(guī)定占用客戶資金。（）

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以為客戶提供超出其信用等級(jí)的融資融券額度。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途。（）

30.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券賬戶出租或者出借。（）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以不按照規(guī)定編制自營(yíng)業(yè)務(wù)報(bào)告。（）

32.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，可以不按照規(guī)定履行盡職調(diào)查義務(wù)。（）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以不按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以不按照規(guī)定對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）

35.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以不按照規(guī)定保存客戶交易記錄。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資格，并取得________許可。

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示________風(fēng)險(xiǎn)。

38.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的________。

39.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備客戶交易記錄，保存期限不得少于________年。

40.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度。

41.證券公司可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給________辦理。

42.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以違反規(guī)定占用________資金。

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以為客戶提供超出其________的融資融券額度。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)________同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他用途。

45.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以未經(jīng)________同意，將客戶的證券賬戶出租或者出借。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則。（6分）

47.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。（6分）

48.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。（6分）

49.簡(jiǎn)述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行的盡職調(diào)查義務(wù)。（7分）

六、案例分析題（共30分）

50.某證券公司A的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其自營(yíng)賬戶的持倉(cāng)與市場(chǎng)走勢(shì)高度相關(guān)，且存在利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某只股票，操縱該股票價(jià)格的行為。請(qǐng)問(wèn)，A公司的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請(qǐng)說(shuō)明其違反了哪些規(guī)定？并分析A公司可能面臨的法律責(zé)任。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.A

3.A

4.C

5.B

6.A

7.C

8.A

9.C

10.B

11.D

12.A

13.C

14.D

15.A

16.C

17.B

18.D

19.A

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABC

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.資產(chǎn)管理

37.信用

38.50%

39.5

40.風(fēng)險(xiǎn)控制

41.其他證券公司

42.客戶

43.信用等級(jí)

44.客戶

45.客戶

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：

①履約誠(chéng)信原則；

②專業(yè)審慎原則；

③客戶適當(dāng)性原則；

④公開(kāi)透明原則；

⑤利益回避原則。

解析：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的原則。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守履約誠(chéng)信原則、專業(yè)審慎原則、客戶適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則和利益回避原則。（6分）

47.答：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

②信用風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)；

⑤法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

解析：本題考查證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（6分）

48.答：

①建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度；

②加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；

③嚴(yán)格控制自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)；

④加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的信息披露；

⑤建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制機(jī)制。

解析：本題考查證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度，加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格控制自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的信息披露，建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制機(jī)制。（6分）

49.答：

①嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查；

②充分了解發(fā)行人的基本情況；

③對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、盈利能力等進(jìn)行深入分析；

④對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行嚴(yán)格審查；

⑤對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。

解析：本題考查證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的盡職調(diào)查義務(wù)。根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，充分了解發(fā)行人的基本情況，對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、盈利能力等進(jìn)行深入分析，對(duì)發(fā)行人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行嚴(yán)格審查，對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。（7分）

六、案例分析題（共30分）

50.答：

案例背景分析：A公司的行為不合規(guī)。其自營(yíng)賬戶的持倉(cāng)與市場(chǎng)走勢(shì)高度相關(guān)，且存在利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某只股票，操縱該股票價(jià)格的行為，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題