第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試試題第二章及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場外接受客戶委托，從事證券交易，下列哪項做法符合規(guī)定？

（）

A.接受客戶委托后，立即通過其自營賬戶進(jìn)行交易

B.接受客戶委托后，轉(zhuǎn)委托給其他證券公司執(zhí)行

C.接受客戶委托后，以客戶名義在證券交易場所進(jìn)行交易

D.接受客戶委托后，以證券公司名義在證券交易場所進(jìn)行交易

2.下列關(guān)于證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的說法中，正確的是？

（）

A.客戶交易結(jié)算資金可以存放在證券公司自有賬戶中，與公司自有資金混合管理

B.客戶交易結(jié)算資金存放在證券公司指定的商業(yè)銀行，但證券公司可以自由支配

C.客戶交易結(jié)算資金存放在證券公司指定的商業(yè)銀行，專戶管理，不得挪用

D.客戶交易結(jié)算資金可以用于證券公司的自營業(yè)務(wù)，以增加公司盈利

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）

A.客戶利益優(yōu)先，風(fēng)險自擔(dān)

B.公平公正，風(fēng)險共擔(dān)

C.客戶利益優(yōu)先，風(fēng)險共擔(dān)

D.公平公正，風(fēng)險自擔(dān)

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何管理客戶的資產(chǎn)？

（）

A.將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)混合管理

B.將客戶資產(chǎn)用于證券公司的自營業(yè)務(wù)

C.為客戶資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶管理

D.由客戶自行管理，證券公司提供咨詢

5.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

（）

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

7.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的多少？

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

8.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的多少？

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入應(yīng)當(dāng)如何分配？

（）

A.全部歸證券公司所有

B.按比例分配給客戶和證券公司

C.按比例分配給客戶和證券公司，并提取一定比例的風(fēng)險準(zhǔn)備金

D.全部用于客戶的投資收益

10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的虧損不得超過其凈資本的多少？

（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.風(fēng)險自擔(dān)

D.信息披露

E.合法合規(guī)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（）

A.證券公司的名稱和住所

B.客戶的名稱和住所

C.資產(chǎn)管理范圍

D.資產(chǎn)管理方式

E.收益分配方式

23.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括哪些？

（）

A.風(fēng)險控制指標(biāo)管理

B.風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

C.風(fēng)險處置預(yù)案

D.風(fēng)險評估報告

E.風(fēng)險隔離措施

24.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括哪些？

（）

A.承銷費(fèi)

B.咨詢費(fèi)

C.服務(wù)費(fèi)

D.自營業(yè)務(wù)收入

E.利息收入

25.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源包括哪些？

（）

A.傭金收入

B.手續(xù)費(fèi)收入

C.利息收入

D.自營業(yè)務(wù)收入

E.資產(chǎn)管理收入

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以將其客戶的交易結(jié)算資金用于其自身的自營業(yè)務(wù)。（×）

27.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。（√）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的500%。（×）

29.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的50%。（√）

30.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的50%。（×）

31.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的50%。（×）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入應(yīng)當(dāng)全部歸證券公司所有。（×）

33.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的虧損不得超過其凈資本的40%。（√）

34.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括自營業(yè)務(wù)收入。（×）

35.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源包括資產(chǎn)管理收入。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場外接受客戶委托，從事證券交易，應(yīng)當(dāng)以__________名義在證券交易場所進(jìn)行交易。

37.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示__________和__________的風(fēng)險。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶的資產(chǎn)設(shè)立__________賬戶，專戶管理。

39.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其__________的50%。

40.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括__________、__________和__________。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。（5分）

答：_________________________

42.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容。（5分）

答：_________________________

43.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括哪些。（5分）

答：_________________________

44.簡述證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括哪些。（5分）

答：_________________________

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景：

某證券公司A接受客戶B的委托，以客戶B的名義在證券交易場所進(jìn)行證券交易。在交易過程中，A公司發(fā)現(xiàn)市場上有一種高收益的證券，遂決定以自己的名義進(jìn)行交易，并獲利頗豐?？蛻鬊發(fā)現(xiàn)后，要求A公司返還其應(yīng)得的收益，但A公司以各種理由拒絕。

問題：

（1）A公司的做法是否符合規(guī)定？為什么？（6分）

答：_________________________

（2）客戶B應(yīng)如何維護(hù)自己的權(quán)益？（6分）

答：_________________________

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？（8分）

答：_________________________

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場外接受客戶委托，從事證券交易，應(yīng)當(dāng)以客戶名義在證券交易場所進(jìn)行交易。因此，C選項符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義設(shè)置資金賬戶，專戶管理，不得挪用。因此，C選項正確。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險自擔(dān)的原則。因此，A選項正確。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶的資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶管理。因此，C選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的50%。因此，D選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的300%。因此，B選項正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的30%。因此，B選項正確。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的20%。因此，A選項正確。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入應(yīng)當(dāng)按比例分配給客戶和證券公司，并提取一定比例的風(fēng)險準(zhǔn)備金。因此，C選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的虧損不得超過其凈資本的20%。因此，B選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、風(fēng)險自擔(dān)、信息披露、合法合規(guī)的原則。因此，A、B、C、D、E選項均正確。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括證券公司的名稱和住所、客戶的名稱和住所、資產(chǎn)管理范圍、資產(chǎn)管理方式、收益分配方式等內(nèi)容。因此，A、B、C、D、E選項均正確。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險控制指標(biāo)管理制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、風(fēng)險處置預(yù)案、風(fēng)險評估報告、風(fēng)險隔離措施等風(fēng)險控制措施。因此，A、B、C、D、E選項均正確。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括承銷費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等。因此，A、B、C選項均正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源包括傭金收入、手續(xù)費(fèi)收入等。因此，A、B選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場外接受客戶委托，從事證券交易，應(yīng)當(dāng)以客戶名義在證券交易場所進(jìn)行交易。因此，證券公司不得將其客戶的交易結(jié)算資金用于其自身的自營業(yè)務(wù)。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。因此，本題說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的300%。因此，本題說法錯誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的50%。因此，本題說法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的30%。因此，本題說法錯誤。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入不得超過其營業(yè)收入的20%。因此，本題說法錯誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入應(yīng)當(dāng)按比例分配給客戶和證券公司，并提取一定比例的風(fēng)險準(zhǔn)備金。因此，本題說法錯誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的虧損不得超過其凈資本的20%。因此，本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括承銷費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等，不包括自營業(yè)務(wù)收入。因此，本題說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源包括傭金收入、手續(xù)費(fèi)收入等，不包括資產(chǎn)管理收入。因此，本題說法錯誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.客戶

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)或者場外接受客戶委托，從事證券交易，應(yīng)當(dāng)以客戶名義在證券交易場所進(jìn)行交易。因此，應(yīng)當(dāng)以客戶名義進(jìn)行交易。

37.融資

融券

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資和融券的風(fēng)險。因此，應(yīng)當(dāng)充分揭示融資和融券的風(fēng)險。

38.獨(dú)立

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為客戶的資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶管理。因此，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立賬戶。

39.凈資本

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的50%。因此，應(yīng)當(dāng)以凈資本為限。

40.承銷費(fèi)

咨詢費(fèi)

服務(wù)費(fèi)

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其投資銀行業(yè)務(wù)的收入來源包括承銷費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等。因此，收入來源包括承銷費(fèi)、咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。（5分）

答：

①客戶利益優(yōu)先；

②公平公正；

③風(fēng)險自擔(dān)；

④信息披露；

⑤合法合規(guī)。

42.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容。（5分）

答：

①證券公司的名稱和住所；

②客戶的名稱和住所；

③資產(chǎn)管理范圍；

④資產(chǎn)管理方式；

⑤收益分配方式。

43.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括哪些。（5分）

答：

①風(fēng)險控制指標(biāo)管理；

②風(fēng)險預(yù)