第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試培訓取證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于（）。

A.基金募集

B.基金認購

C.基金申購

D.基金認繳

________

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權利不包括（）。

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與決定基金財產(chǎn)的投資

C.要求基金管理人披露基金信息

D.依法轉讓或者質押基金份額

________

3.下列關于基金運作費用的說法，正確的是（）。

A.基金管理費屬于基金凈值計算的一部分

B.基金托管費由基金份額持有人承擔

C.基金銷售服務費通常按日計提

D.基金業(yè)績報酬屬于基金運營成本

________

4.基金信息披露中，“T+1”指的是（）。

A.基金份額申購確認日后的第一個交易日

B.基金份額贖回確認日后的第一個交易日

C.基金凈值計算日后的第一個交易日

D.基金分紅日后的第一個交易日

________

5.以下哪種基金類型通常要求投資于固定收益類資產(chǎn)？（）

A.指數(shù)基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場基金

________

6.基金合同中，關于基金運作方式的約定，不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的分紅政策

________

7.基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任包括（）。

A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

B.承擔因募集失敗給基金管理人造成的損失

C.對投資者進行補償

D.責任由監(jiān)管機構承擔

________

8.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？（）

A.泄露基金份額持有人信息

B.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

C.未經(jīng)批準公開披露基金信息

D.按照基金合同約定的投資策略進行投資

________

9.基金估值時，對于未上市債券的估值方法，通常采用（）。

A.成本法

B.市價法

C.折現(xiàn)法

D.成本法或市價法取較高者

________

10.基金合同中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，不包括（）。

A.通知期限

B.出席人數(shù)要求

C.表決方式

D.基金投資策略調整

________

11.基金管理人制定的投資策略中，不屬于積極型策略的是（）。

A.趨勢投資

B.價值投資

C.指數(shù)化投資

D.事件驅動投資

________

12.基金信息披露中，“基金定期報告”通常包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金份額持有人情況表

D.基金份額發(fā)售公告

________

13.以下哪種情形下，基金管理人應當暫?；鸸乐?？（）

A.基金份額持有人大會召開

B.基金投資組合發(fā)生重大變化

C.基金估值方法發(fā)生變更

D.基金管理人內部會議

________

14.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性，表述正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)混合管理

B.基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人的財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵消

________

15.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，應承擔的法律責任不包括（）。

A.責令改正

B.處以罰款

C.暫?；鹉技?/p>

D.免除責任

________

16.基金投資中，屬于“禁止行為”的是（）。

A.按照基金合同約定的投資范圍進行投資

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

C.按照基金合同約定的投資策略進行投資

D.按照基金合同約定的業(yè)績基準進行投資

________

17.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內容不包括（）。

A.基金投資目標

B.基金風險收益特征

C.基金費用

D.基金投資經(jīng)理的簡歷

________

18.基金合同中，關于基金運作期限的約定，通常（）。

A.不設期限

B.設定為1年以下

C.設定為5年以下

D.設定為10年以下

________

19.基金投資中，屬于“關聯(lián)交易”的是（）。

A.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)委托給關聯(lián)方托管

B.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券

C.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于非關聯(lián)方發(fā)行的證券

D.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于自身發(fā)行的證券

________

20.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的運用，表述正確的是（）。

A.基金財產(chǎn)可以用于向關聯(lián)方提供融資

B.基金財產(chǎn)可以用于向非關聯(lián)方提供擔保

C.基金財產(chǎn)必須用于約定的投資范圍

D.基金財產(chǎn)可以用于投資非公開交易的產(chǎn)品

________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應包含的內容有（）。

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金費用

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

E.基金投資經(jīng)理的簡歷

________

22.基金募集期間，基金管理人需披露的信息包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金募集公告

C.基金風險揭示書

D.基金費用說明

E.基金投資經(jīng)理的簡歷

________

23.基金投資中，屬于“禁止行為”的有（）。

A.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

B.將基金財產(chǎn)用于向關聯(lián)方提供擔保

C.將基金財產(chǎn)用于投資非公開交易的產(chǎn)品

D.按照基金合同約定的投資策略進行投資

E.將基金財產(chǎn)用于購買自身發(fā)行的證券

________

24.基金信息披露中，“基金定期報告”通常包括（）。

A.基金凈值公告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結構報告

D.基金管理人報告

E.基金投資經(jīng)理的簡歷

________

25.基金合同中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，通常包括（）。

A.通知期限

B.出席人數(shù)要求

C.表決方式

D.議事程序

E.基金投資策略調整

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者募集資金。（×）

27.基金份額持有人有權要求基金管理人披露基金信息。（√）

28.基金運作費用通常按日計提，并在每個交易日結束后進行核算。（√）

29.基金信息披露中，“T+1”指的是基金份額申購確認日后的第一個交易日。（√）

30.基金合同中，關于基金運作方式的約定，不包括基金的投資目標。（×）

31.基金募集失敗，基金管理人應承擔因募集失敗給基金管理人造成的損失。（×）

32.基金從業(yè)人員的禁止行為包括泄露基金份額持有人信息。（√）

33.基金估值時，對于未上市債券的估值方法，通常采用折現(xiàn)法。（√）

34.基金合同中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，不包括通知期限。（×）

35.基金投資中，屬于“禁止行為”的是將基金財產(chǎn)用于向關聯(lián)方提供擔保。（√）

36.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內容不包括基金風險收益特征。（×）

37.基金合同中，關于基金運作期限的約定，通常設定為10年以下。（×）

38.基金投資中，屬于“關聯(lián)交易”的是基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券。（√）

39.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的運用，表述正確的是基金財產(chǎn)可以用于投資非公開交易的產(chǎn)品。（×）

40.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立性，表述正確的是基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。（√）

________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于________。（基金募集）

42.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權利不包括________。（要求基金管理人披露基金信息）

43.基金運作費用通常按日計提，并在每個交易日結束后進行________。（核算）

44.基金信息披露中，“T+1”指的是基金份額申購確認日后的________。（第一個交易日）

45.基金投資中，屬于“禁止行為”的是將基金財產(chǎn)用于向關聯(lián)方________。（提供擔保）

46.基金合同中，關于基金運作方式的約定，不包括基金的投資________。（范圍）

47.基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任包括________。（返還投資者已繳納的認購款項及利息）

48.基金從業(yè)人員的禁止行為包括泄露基金份額持有人________。（信息）

49.基金估值時，對于未上市債券的估值方法，通常采用________。（折現(xiàn)法）

50.基金合同中，關于基金份額持有人大會的議事規(guī)則，不包括________。（基金投資策略調整）

________

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金合同中，關于基金運作方式的約定應包含哪些內容？（5分）

________

52.結合實際案例，分析基金投資中常見的風險有哪些？（10分）

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53.簡述基金信息披露的主要類型及其作用。（10分）

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六、案例分析題（共30分）

54.某基金管理人在基金募集期間，未按規(guī)定披露基金招募說明書，導致部分投資者投訴。請分析該基金管理人應承擔的法律責任，并提出改進建議。（15分）

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55.某基金份額持有人大會擬就基金投資策略調整進行表決，但部分持有人對調整方案表示質疑。請分析該持有人大會應如何確保表決的合法性和有效性？（15分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金募集是指基金管理人向合格投資者募集資金的行為，屬于基金募集階段的定義。B選項“基金認購”是指投資者購買基金份額的行為；C選項“基金申購”是指投資者在基金成立后購買基金份額的行為；D選項“基金認繳”不屬于基金募集階段的術語。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條，基金份額持有人享有的權利包括：分享基金財產(chǎn)收益、參與分配基金財產(chǎn)、依法轉讓或者質押基金份額、參與基金份額持有人大會、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權、查閱或者復制公開的基金信息資料、對基金管理人、基金托管人損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。D選項“依法轉讓或者質押基金份額”不屬于基金份額持有人的權利。

3.C

解析：A選項錯誤，基金管理費屬于基金運營成本，不直接計入基金凈值；B選項錯誤，基金托管費由基金托管人承擔；C選項正確，基金銷售服務費通常按日計提，并在每個交易日結束后進行核算；D選項錯誤，基金業(yè)績報酬屬于基金收益分配的一部分，不屬于基金運營成本。

4.A

解析：“T+1”指的是基金份額申購確認日后的第一個交易日，例如，T日投資者提交申購申請，T+1日確認份額，T+2日份額到賬。

5.D

解析：貨幣市場基金通常投資于短期、高流動性的固定收益類資產(chǎn)，如國債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票等。A選項指數(shù)基金通常投資于股票市場；B選項股票型基金主要投資于股票；C選項混合型基金投資于股票和債券等，但以股票為主；D選項貨幣市場基金投資于固定收益類資產(chǎn)。

6.D

解析：A、B、C選項均為基金運作方式的約定內容；D選項“基金的業(yè)績比較基準”屬于基金業(yè)績評價的范疇，不屬于運作方式的約定。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十二條，基金募集失敗的，基金管理人應承擔返還投資者已繳納的認購款項及利息的責任。B選項錯誤，募集失敗的責任應由基金管理人承擔；C選項錯誤，補償責任屬于監(jiān)管機構的職責；D選項錯誤，責任不由監(jiān)管機構承擔。

8.D

解析：A、B、C選項均為基金從業(yè)人員的禁止行為；D選項按照基金合同約定的投資策略進行投資屬于合規(guī)行為。

9.C

解析：未上市債券的估值通常采用折現(xiàn)法，即根據(jù)債券的預期現(xiàn)金流進行折現(xiàn)計算。A選項成本法適用于存貨估值；B選項市價法適用于上市證券估值；D選項成本法或市價法取較高者不適用于未上市債券。

10.D

解析：A、B、C選項均為基金份額持有人大會的議事規(guī)則內容；D選項“基金投資策略調整”屬于基金運作的范疇，不屬于議事規(guī)則。

11.C

解析：A、B、D選項均為積極型投資策略；C選項指數(shù)化投資屬于被動型投資策略。

12.C

解析：基金定期報告通常包括基金凈值公告、基金投資組合報告、基金持有人結構報告、基金管理人報告等。A選項招募說明書屬于基金募集期間披露的文件；B選項凈值公告屬于每日披露信息；D選項份額發(fā)售公告屬于基金募集期間披露的文件。

13.B

解析：A、C、D選項均可能導致暫停估值；B選項基金投資組合發(fā)生重大變化時，應暫停估值以評估影響。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。A選項錯誤，基金財產(chǎn)不應與固有財產(chǎn)混合管理；B選項錯誤，基金財產(chǎn)屬于基金份額持有人的財產(chǎn)；D選項錯誤，基金財產(chǎn)的債權不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵消。

15.D

解析：A、B、C選項均為基金管理人應承擔的法律責任；D選項錯誤，基金管理人未按規(guī)定披露信息應承擔法律責任。

16.B

解析：A、C、D選項均為合規(guī)行為；B選項將基金財產(chǎn)用于向他人貸款屬于禁止行為。

17.D

解析：A、B、C選項均為招募說明書的主要內容；D選項投資經(jīng)理的簡歷通常不屬于招募說明書的內容。

18.D

解析：基金運作期限通常設定為10年以下，但具體期限由基金合同約定。

19.B

解析：A、C、D選項均不屬于關聯(lián)交易；B選項基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券屬于關聯(lián)交易。

20.C

解析：A、B、D選項均屬于禁止行為；C選項基金財產(chǎn)必須用于約定的投資范圍。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，應包含基金運作方式、投資范圍、費用、份額持有人大會的議事規(guī)則等內容。E選項投資經(jīng)理的簡歷不屬于合同內容。

22.ABCD

解析：基金募集期間需披露招募說明書、募集公告、風險揭示書、費用說明等信息。E選項投資經(jīng)理的簡歷不屬于募集期間披露信息。

23.ABCE

解析：A、B、C、E選項均屬于禁止行為；D選項按照基金合同約定的投資策略進行投資屬于合規(guī)行為。

24.ABCD

解析：基金定期報告通常包括凈值公告、投資組合報告、持有人結構報告、管理人報告等。E選項投資經(jīng)理的簡歷不屬于定期報告內容。

25.ABCD

解析：A、B、C、D選項均為份額持有人大會的議事規(guī)則內容。E選項基金投資策略調整不屬于議事規(guī)則。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人只能向合格投資者募集資金。

27.√

解析：基金份額持有人有權要求基金管理人披露基金信息。

28.√

解析：基金運作費用通常按日計提，并在每個交易日結束后進行核算。

29.√

解析：“T+1”指的是基金份額申購確認日后的第一個交易日。

30.×

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定應包含基金的投資目標。

31.×

解析：基金募集失敗，基金管理人應承擔返還投資者已繳納的認購款項及利息的責任。

32.√

解析：泄露基金份額持有人信息屬于禁止行為。

33.√

解析：未上市債券的估值通常采用折現(xiàn)法。

34.×

解析：基金合同中，關于份額持有人大會的議事規(guī)則應包括通知期限。

35.√

解析：將基金財產(chǎn)用于向關聯(lián)方提供擔保屬于禁止行為。

36.×

解析：基金招募說明書的主要內容應包括基金風險收益特征。

37.×

解析：基金運作期限通常設定為10年以下，但具體期限由基金合同約定。

38.√

解析：基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券屬于關聯(lián)交易。

39.×

解析：基金財產(chǎn)必須用于約定的投資范圍，不得投資非公開交易的產(chǎn)品。

40.√

解析：基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。

四、填空題

41.基金募集

42.要求基金管理人披露基金信息

43.核算

44.第一個交易日

45.提供擔保

46.范圍

47.返還投資者已繳納的認購款項及利息

48.信息

49.折現(xiàn)法

50.基金投資策略調整

五、簡答題

51.答：

①基金投資目標；

②基金投資范圍；

③基金運作方式；

④基金費用；

⑤基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

52.答：

①市場風險：基金投資于股票、債券等金融產(chǎn)品，市場價格波動可能導致基金凈值下跌；

②信用風險：基金投資于