第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試無錫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠按照基金合同約定，在基金合同生效后贖回其持有的基金份額，這一要求主要體現(xiàn)了基金運(yùn)作的（）原則。

A.安全性

B.流動性

C.收益性

D.穩(wěn)定性

（）

2.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金季度報告只需披露凈值和業(yè)績表現(xiàn)

B.基金招募說明書需在基金合同生效后3個月內(nèi)披露

C.基金定期報告中，風(fēng)險因素部分無需詳細(xì)說明投資風(fēng)險

D.基金臨時信息披露僅限于重大事件公告

（）

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于公開募集基金的類型？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.定向投資工具

（）

4.下列哪種行為可能違反《證券投資基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作禁止性的規(guī)定？（）

A.基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.基金托管人以個人名義持有基金財產(chǎn)

C.基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進(jìn)行自我交易

D.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資

（）

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，確保銷售行為符合投資者利益。

A.收入最大化

B.風(fēng)險隔離

C.高收益優(yōu)先

D.競爭優(yōu)先

（）

6.基金合同中約定的基金費(fèi)用種類不包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

（）

7.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并披露

C.基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)誤差

D.基金份額凈值受市場波動影響，每日可能發(fā)生多次變化

（）

8.基金信息披露中，關(guān)于“基金業(yè)績比較基準(zhǔn)”的表述，以下說法錯誤的是（）。

A.業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的投資業(yè)績目標(biāo)

B.業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可披露

C.業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金的投資策略相匹配

D.業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)考慮市場平均水平

（）

9.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非投資目的

B.基金托管人可以動用基金財產(chǎn)進(jìn)行自營投資

C.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)需經(jīng)過持有人大會批準(zhǔn)

D.基金管理人可以未披露就投資于禁止投資領(lǐng)域

（）

11.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下表述正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)可以高于基金合同約定的比例

B.基金托管費(fèi)可以由基金托管人單方面調(diào)整

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)需在基金合同中明確約定

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可以在基金合同生效后隨時變更

（）

12.基金信息披露中，關(guān)于“基金風(fēng)險揭示書”的表述，以下說法錯誤的是（）。

A.風(fēng)險揭示書需在基金合同中載明

B.風(fēng)險揭示書需詳細(xì)說明各類投資風(fēng)險

C.投資者簽署風(fēng)險揭示書即視為了解風(fēng)險

D.風(fēng)險揭示書的內(nèi)容需定期更新

（）

13.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能面臨（）等監(jiān)管措施。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上都是

（）

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況。

A.3

B.5

C.7

D.10

（）

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)確保（）得到充分披露。

A.基金業(yè)績

B.基金費(fèi)用

C.基金風(fēng)險

D.以上都是

（）

16.基金合同中約定的基金運(yùn)作期限，封閉式基金一般不超過（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）

17.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金季度報告中的投資組合報告無需披露具體投資明細(xì)

B.基金年度報告中的財務(wù)報表由基金托管人編制

C.基金臨時信息披露只需披露事件本身，無需分析影響

D.基金信息披露只需滿足中國證監(jiān)會的最低要求

（）

18.基金合同中約定的基金持有人大會，以下表述正確的是（）。

A.持有人大會決議無需經(jīng)持有人表決通過

B.持有人大會決議需在中國證監(jiān)會備案

C.持有人大會只能就基金合同變更事項(xiàng)進(jìn)行表決

D.持有人大會決議對基金管理人無約束力

（）

19.基金信息披露中，關(guān)于“基金合同”的表述，以下說法錯誤的是（）。

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件

B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可生效

C.基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式、投資范圍等核心條款

D.基金合同的內(nèi)容可以隨時變更

（）

20.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，可能面臨（）等監(jiān)管措施。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.以上都是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金信息包括（）。

A.基金名稱

B.基金運(yùn)作方式

C.基金投資范圍

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金托管人

（）

22.下列哪些行為可能違反《證券投資基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作禁止性的規(guī)定？（）

A.基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.基金托管人以個人名義持有基金財產(chǎn)

C.基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進(jìn)行自我交易

D.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資

E.基金管理人未披露就投資于禁止投資領(lǐng)域

（）

23.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的表述，正確的有（）。

A.招募說明書需在基金合同生效前披露

B.招募說明書需詳細(xì)說明基金的投資策略

C.招募說明書需明確基金風(fēng)險等級

D.招募說明書需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可披露

E.招募說明書的內(nèi)容需定期更新

（）

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。（多選、少選、錯選均不得分）

A.收入最大化

B.風(fēng)險隔離

C.長期投資

D.投資者利益優(yōu)先

E.公開透明

（）

25.基金合同中約定的基金費(fèi)用種類包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

E.基金業(yè)績報酬

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未披露就進(jìn)行基金募集。（×）

27.基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)誤差。（√）

28.基金合同中約定的基金運(yùn)作期限，開放式基金沒有期限限制。（√）

29.基金信息披露中，關(guān)于“基金業(yè)績比較基準(zhǔn)”的表述，正確的是，業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可披露。（√）

30.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案。（×）

31.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非投資目的。（×）

32.基金合同中約定的基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)可以在基金合同生效后隨時調(diào)整。（×）

33.基金信息披露中，關(guān)于“基金風(fēng)險揭示書”的表述，正確的是，投資者簽署風(fēng)險揭示書即視為了解風(fēng)險。（√）

34.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能面臨罰款等監(jiān)管措施。（√）

35.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)3日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________法律文件，需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍等核心條款。

________

2.基金信息披露中，關(guān)于“基金業(yè)績比較基準(zhǔn)”的表述，正確的是，業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的________目標(biāo)。

________

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠按照基金合同約定，在基金合同生效后________其持有的基金份額。

________

4.基金合同中約定的基金費(fèi)用種類包括基金管理費(fèi)、________和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

________

5.基金信息披露中，關(guān)于“基金風(fēng)險揭示書”的表述，正確的是，風(fēng)險揭示書需詳細(xì)說明________等各類投資風(fēng)險。

________

五、簡答題（共25分）

1.簡述基金信息披露的原則及其重要性。（5分）

________

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示可能帶來的法律后果。（5分）

________

3.簡述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金信息及其作用。（5分）

________

4.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)如何遵循投資者利益優(yōu)先原則。（10分）

________

六、案例分析題（共30分）

某基金管理人在基金募集期間，未按規(guī)定披露招募說明書，也未進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，導(dǎo)致部分投資者在購買基金后遭遇較大損失。事后，中國證監(jiān)會對該基金管理人進(jìn)行了處罰，包括責(zé)令改正、罰款等。

問題：

（1）分析該基金管理人違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（10分）

（2）結(jié)合案例，說明基金管理人應(yīng)如何完善信息披露工作？（10分）

（3）總結(jié)該案例對基金管理人的啟示。（10分）

________

一、單選題

1.B

解析：流動性原則要求基金份額持有人能夠按照基金合同約定，在基金合同生效后贖回其持有的基金份額，因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯誤，安全性原則強(qiáng)調(diào)基金財產(chǎn)的安全；C選項(xiàng)錯誤，收益性原則強(qiáng)調(diào)基金的投資收益；D選項(xiàng)錯誤，穩(wěn)定性原則強(qiáng)調(diào)基金的長期穩(wěn)定運(yùn)作。

2.D

解析：基金臨時信息披露僅限于重大事件公告，因此正確答案為D。

A選項(xiàng)錯誤，基金季度報告需披露凈值、業(yè)績表現(xiàn)、投資組合等信息；B選項(xiàng)錯誤，基金招募說明書需在基金合同生效前披露；C選項(xiàng)錯誤，基金定期報告中，風(fēng)險因素部分需詳細(xì)說明投資風(fēng)險。

3.D

解析：定向投資工具不屬于公開募集基金的類型，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于公開募集基金的類型。

4.C

解析：基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進(jìn)行自我交易可能違反《證券投資基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作禁止性的規(guī)定，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均符合基金運(yùn)作的規(guī)范要求。

5.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險隔離原則，確保銷售行為符合投資者利益，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合基金銷售的原則。

6.D

解析：基金費(fèi)用種類包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用的種類。

7.A

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額，因此正確答案為A。

B選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露；C選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次，不存在累計(jì)誤差；D選項(xiàng)錯誤，基金份額凈值受市場波動影響，每日計(jì)算一次。

8.B

解析：業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)基金管理人設(shè)定并披露，無需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均正確描述了業(yè)績比較基準(zhǔn)的性質(zhì)。

9.B

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.C

解析：基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)需經(jīng)過持有人大會批準(zhǔn)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。

11.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)需在基金合同中明確約定，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不符合基金運(yùn)作的規(guī)范要求。

12.A

解析：風(fēng)險揭示書需在基金合同中載明，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均正確描述了風(fēng)險揭示書的內(nèi)容。

13.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于可能的監(jiān)管措施。

14.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)確?；饦I(yè)績、基金費(fèi)用、基金風(fēng)險等信息得到充分披露，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于需要披露的信息。

16.B

解析：封閉式基金一般不超過10年，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.D

解析：基金信息披露只需滿足中國證監(jiān)會的最低要求，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.B

解析：持有人大會決議需在中國證監(jiān)會備案，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：基金合同的內(nèi)容不可以隨時變更，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均正確描述了基金合同的性質(zhì)。

20.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于可能的監(jiān)管措施。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金信息包括基金名稱、基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金托管人，因此正確答案為ABCDE。

22.ABCDE

解析：基金管理人將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、基金托管人以個人名義持有基金財產(chǎn)、基金管理人違規(guī)動用基金財產(chǎn)進(jìn)行自我交易、基金管理人未披露就投資于禁止投資領(lǐng)域均可能違反《證券投資基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作禁止性的規(guī)定，因此正確答案為ABCDE。

23.ABCE

解析：招募說明書需在基金合同生效前披露、需詳細(xì)說明基金的投資策略、需明確基金風(fēng)險等級、內(nèi)容需定期更新，因此正確答案為ABCE。

D選項(xiàng)錯誤，招募說明書無需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可披露。

24.BDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險隔離原則、投資者利益優(yōu)先原則、公開透明原則，因此正確答案為BDE。

A、C選項(xiàng)均不符合基金銷售的原則。

25.ABCD

解析：基金費(fèi)用種類包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易手續(xù)費(fèi)，因此正確答案為ABCD。

E選項(xiàng)錯誤，業(yè)績報酬不屬于基金費(fèi)用的種類。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人必須按規(guī)定披露招募說明書，因此本題說法錯誤。

27.√

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，但可能存在累計(jì)誤差，因此本題說法正確。

28.√

解析：開放式基金沒有期限限制，因此本題說法正確。

29.√

解析：業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后方可披露，因此本題說法正確。

30.×

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將基金份額持有人名冊報中國證監(jiān)會備案，因此本題說法錯誤。

31.×

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于非投資目的，因此本題說法錯誤。

32.×

解析：基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)可以在基金合同中約定，但不得隨意調(diào)整，因此本題說法錯誤。

33.√

解析：投資者簽署風(fēng)險揭示書即視為了解風(fēng)險，因此本題說法正確。

34.√

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露招募說明書，可能面臨罰款等監(jiān)管措施，因此本題說法正確。

35.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)3日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況，因此本題說法正確。

四、填空題

1.基本

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍等核心條款。

2.投資業(yè)績

解析：業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的投資業(yè)績目標(biāo)。

3.贖回

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠按照基金合同約定，在基金合同生效后贖回其持有的基金份額。

4.基金托管費(fèi)

解析：基金費(fèi)用種類包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

5.投資

解析：風(fēng)險揭示書需詳細(xì)說明投資等各類投資風(fēng)險。

五、簡答題

1.簡述基金信息披露的原則及其重要性。

答：基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性。真實(shí)性原則要求披露的信息真實(shí)可靠；準(zhǔn)確性原則要求披露的信息準(zhǔn)確無誤；完整性原則要求披露的信息全面；及時性原則要求披露的信息及時；公平性原則要求所有投資者平等獲取信息。這些原則的重要性在于：保障投資者知情權(quán)，提高市場透明度，促進(jìn)公平競爭，維護(hù)市場秩序，防范金融風(fēng)險。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示可能帶來的法律后果。

答：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示可能面臨的法律后果包括：行政處罰（如罰款、責(zé)令改正）、民事賠償（如投資者因未充分了解風(fēng)險而遭受損失，可要求基金管理人賠償）、刑事責(zé)任（如涉嫌欺詐發(fā)行，可追究刑事責(zé)任）。例如，某基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示，導(dǎo)致部分投資者在購買基金后遭遇較大損失，最終該基金管理人被中國證監(jiān)會罰款并責(zé)令改正。

3.簡述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金信息及其作用。

答：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金信息包括：基金名稱、基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金托管人等。這些信息的作用在于：明確基金運(yùn)作的基本規(guī)則，保障投資者權(quán)益，規(guī)范基金管理人的行為