第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試模擬及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)贖回金額

D.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名單

D.基金合同

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.不得違反基金合同約定的投資范圍

D.不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

4.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的說法，正確的是（）。

A.評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金產(chǎn)品

B.評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次

C.評(píng)估方法僅包括問卷調(diào)查

D.評(píng)估結(jié)果僅由銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

5.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金募集說明書無需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)

B.基金募集期間，信息披露義務(wù)人可隨意修改募集說明書內(nèi)容

C.基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致

D.基金募集說明書無需包含基金管理人信息

6.下列關(guān)于基金合同效力的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效

B.基金合同終止后，基金份額持有人大會(huì)決議自動(dòng)失效

C.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

D.基金合同解除后，基金財(cái)產(chǎn)清算辦法自動(dòng)失效

7.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可委托第三方機(jī)構(gòu)代為制作季度報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

C.基金管理人披露信息時(shí)可選擇性披露部分重要信息

D.基金管理人披露信息無需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

C.不得違反基金合同約定的投資范圍

D.不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

9.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的說法，正確的是（）。

A.評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金產(chǎn)品

B.評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次

C.評(píng)估方法僅包括問卷調(diào)查

D.評(píng)估結(jié)果僅由銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

10.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金募集說明書無需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)

B.基金募集期間，信息披露義務(wù)人可隨意修改募集說明書內(nèi)容

C.基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致

D.基金募集說明書無需包含基金管理人信息

11.下列關(guān)于基金合同效力的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效

B.基金合同終止后，基金份額持有人大會(huì)決議自動(dòng)失效

C.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

D.基金合同解除后，基金財(cái)產(chǎn)清算辦法自動(dòng)失效

12.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可委托第三方機(jī)構(gòu)代為制作季度報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

C.基金管理人披露信息時(shí)可選擇性披露部分重要信息

D.基金管理人披露信息無需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

13.基金投資禁止行為中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可無條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

B.關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露

C.關(guān)聯(lián)交易無需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響

D.關(guān)聯(lián)交易只需基金份額持有人大會(huì)通過即可

14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名單

D.基金合同

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.不得違反基金合同約定的投資范圍

D.不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

16.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的說法，正確的是（）。

A.評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金產(chǎn)品

B.評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次

C.評(píng)估方法僅包括問卷調(diào)查

D.評(píng)估結(jié)果僅由銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用

17.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金募集說明書無需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)

B.基金募集期間，信息披露義務(wù)人可隨意修改募集說明書內(nèi)容

C.基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致

D.基金募集說明書無需包含基金管理人信息

18.下列關(guān)于基金合同效力的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效

B.基金合同終止后，基金份額持有人大會(huì)決議自動(dòng)失效

C.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

D.基金合同解除后，基金財(cái)產(chǎn)清算辦法自動(dòng)失效

19.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名單

D.基金合同

20.基金投資禁止行為中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可無條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

B.關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露

C.關(guān)聯(lián)交易無需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響

D.關(guān)聯(lián)交易只需基金份額持有人大會(huì)通過即可

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則包括（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

E.保密性原則

22.基金投資禁止行為中，關(guān)于基金管理人行為的表述，包括（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.不得違反基金合同約定的投資范圍

D.不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

E.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

23.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者適當(dāng)性匹配的說法，正確的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配

B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金產(chǎn)品

D.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度

E.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次

24.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名單

D.基金合同

E.基金半年度報(bào)告

25.基金投資禁止行為中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可無條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易

B.關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露

C.關(guān)聯(lián)交易無需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響

D.關(guān)聯(lián)交易只需基金份額持有人大會(huì)通過即可

E.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。（）

27.基金募集說明書無需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)。（）

28.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。（）

29.基金管理人披露信息無需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

30.基金投資禁止行為中，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

31.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則。（）

32.基金管理人可委托第三方機(jī)構(gòu)代為制作季度報(bào)告。（）

33.基金銷售適用性中，評(píng)估結(jié)果僅適用于該基金產(chǎn)品。（）

34.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效。（）

35.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.基金信息披露應(yīng)遵循______、______、______、______原則。

37.基金投資禁止行為中，關(guān)聯(lián)交易需符合______并______。

38.基金銷售適用性中，評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少______評(píng)估一次。

39.基金合同自______之日起生效。

40.基金管理人應(yīng)確保信息披露的______、______、______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

42.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

43.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。

44.簡(jiǎn)述基金合同變更的程序。

45.簡(jiǎn)述基金管理人信息披露的職責(zé)。

六、案例分析題（共30分）

46.某基金管理人甲在基金募集期間，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，修改了基金募集說明書中的投資目標(biāo)，將原定的“投資于股票市場(chǎng)的指數(shù)型基金”修改為“投資于債券市場(chǎng)的指數(shù)型基金”，并向投資者進(jìn)行了虛假宣傳，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。

請(qǐng)分析甲的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.D

4.B

5.C

6.B

7.B

8.D

9.B

10.C

11.D

12.B

13.B

14.A

15.D

16.B

17.C

18.D

19.B

20.B

解析

1.A.正確，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金份額凈值的定義。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常在交易日下午3點(diǎn)公布，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值影響的是申購(gòu)贖回的凈值計(jì)算，而非金額。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值反映的是基金凈值水平，不代表業(yè)績(jī)好壞。

2.B.正確，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，需定期披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于募集期間披露的文件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人名單屬于臨時(shí)報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同屬于規(guī)范性文件。

3.D.錯(cuò)誤，基金信息披露義務(wù)人不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

4.B.正確，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次，以動(dòng)態(tài)調(diào)整投資者適當(dāng)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估方法包括問卷調(diào)查、面談等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果需向投資者披露。

5.C.正確，基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致，確保信息披露的真實(shí)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集期間修改募集說明書需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需包含基金管理人信息。

6.B.錯(cuò)誤，基金合同終止后，基金份額持有人大會(huì)決議并非自動(dòng)失效，仍需按照基金合同約定進(jìn)行處理。A、C、D選項(xiàng)均正確。

7.B.正確，基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，這是其職責(zé)要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)獨(dú)立制作季度報(bào)告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露信息不得選擇性披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露信息需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

8.D.錯(cuò)誤，泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

9.B.正確，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次，以動(dòng)態(tài)調(diào)整投資者適當(dāng)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估方法包括問卷調(diào)查、面談等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果需向投資者披露。

10.C.正確，基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致，確保信息披露的真實(shí)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集期間修改募集說明書需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需包含基金管理人信息。

11.D.錯(cuò)誤，基金合同解除后，基金財(cái)產(chǎn)清算辦法并非自動(dòng)失效，仍需按照基金合同約定進(jìn)行處理。A、B、C選項(xiàng)均正確。

12.B.正確，基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，這是其職責(zé)要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)獨(dú)立制作季度報(bào)告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露信息不得選擇性披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，披露信息需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

13.B.正確，關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露，以保障基金份額持有人利益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需履行關(guān)聯(lián)交易審批程序。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。

14.A.正確，基金招募說明書屬于募集期間披露的文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人名單屬于臨時(shí)報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同屬于規(guī)范性文件。

15.D.錯(cuò)誤，泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

16.B.正確，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次，以動(dòng)態(tài)調(diào)整投資者適當(dāng)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估方法包括問卷調(diào)查、面談等。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果需向投資者披露。

17.C.正確，基金募集說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)與實(shí)際投資范圍一致，確保信息披露的真實(shí)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集期間修改募集說明書需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說明書需包含基金管理人信息。

18.D.錯(cuò)誤，基金合同解除后，基金財(cái)產(chǎn)清算辦法并非自動(dòng)失效，仍需按照基金合同約定進(jìn)行處理。A、B、C選項(xiàng)均正確。

19.B.正確，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，需定期披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于募集期間披露的文件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人名單屬于臨時(shí)報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同屬于規(guī)范性文件。

20.B.正確，關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露，以保障基金份額持有人利益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需履行關(guān)聯(lián)交易審批程序。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.BE

25.B

解析

21.ABCD.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，保密性原則不屬于信息披露基本原則。

22.ABCD.基金投資禁止行為中，關(guān)于基金管理人行為的表述，包括不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保、不得違反基金合同約定的投資范圍、不得泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。

23.ABD.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次。

24.BE.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告屬于定期報(bào)告。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于募集期間披露的文件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人名單屬于臨時(shí)報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同屬于規(guī)范性文件。

25.B.關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露，以保障基金份額持有人利益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需履行關(guān)聯(lián)交易審批程序。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需評(píng)估對(duì)基金份額持有人利益的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.×

28.√

29.×

30.×

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

解析

26.√.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布，這是基金凈值計(jì)算的常規(guī)做法。

27.×.基金募集說明書需在基金募集前進(jìn)行注冊(cè)，以保障信息披露的真實(shí)性。

28.√.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過，以保障基金份額持有人的權(quán)益。

29.×.基金管理人披露信息需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以保障信息披露的合規(guī)性。

30.×.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過，而非中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

31.√.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則。

32.×.基金管理人應(yīng)獨(dú)立制作季度報(bào)告，不得委托第三方機(jī)構(gòu)代為制作。

33.×.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品，而非僅適用于該基金產(chǎn)品。

34.√.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效，這是基金合同生效的常規(guī)做法。

35.√.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，這是其職責(zé)要求。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性

37.基金合同約定、披露

38.每年

39.中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可

40.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

解析

36.基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性原則。

37.關(guān)聯(lián)交易需符合基金合同約定并披露，以保障基金份額持有人利益。

38.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次，以動(dòng)態(tài)調(diào)整投資者適當(dāng)性。

39.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面認(rèn)可之日起生效，這是基金合同生效的常規(guī)做法。

40.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，這是其職責(zé)要求。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。

答：基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則。真實(shí)性原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確；準(zhǔn)確性原則要求信息披露內(nèi)容準(zhǔn)確無誤；完整性原則要求信息披露內(nèi)容完整；及時(shí)性原則要求信息披露及時(shí)；公平性原則要求信息披露公平對(duì)待所有投資者。

42.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

答：基金投資禁止行為的主要類型包括：利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保、違反基金合同約定的投資范圍、泄露基金投資組合信息用于自營(yíng)業(yè)務(wù)、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益等。

43.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。

答：基金銷售適用性的核心要求包括：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)匹配、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少每年評(píng)估一次等。

44.簡(jiǎn)述基金合同變更的程序