第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證好考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列哪項(xiàng)要求？（）

A.客戶必須在該公司開立普通證券賬戶

B.客戶需提供擔(dān)保物

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不低于C4級(jí)

D.客戶需繳納一定比例的保證金

2.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）

A.貨幣市場基金

B.保本型理財(cái)產(chǎn)品

C.與匯率、利率等掛鉤的理財(cái)計(jì)劃

D.國債逆回購

3.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶融資買入證券的，保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

4.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后賣出該證券

B.知悉內(nèi)幕信息的員工建議他人賣出該證券

C.證券分析師基于公開信息發(fā)布對(duì)該證券的預(yù)測報(bào)告

D.機(jī)構(gòu)投資者在非公開場合討論某上市公司即將發(fā)布的利好消息

5.證券交易中，以下哪種訂單類型允許投資者指定價(jià)格區(qū)間和成交數(shù)量？（）

A.市價(jià)單

B.限價(jià)單

C.止損單

D.停損限價(jià)單

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)的法定最低限額是？（）

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

7.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貝塔系數(shù)（Beta）

B.夏普比率

C.波動(dòng)率

D.久期

8.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日至少計(jì)算幾次？（）

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

9.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券賬戶號(hào)碼的位數(shù)是？（）

A.6位

B.8位

C.10位

D.12位

10.以下哪種情形下，上市公司董事可能需要回避表決？（）

A.該董事持有公司已發(fā)行股份的1%

B.該董事的配偶是公司的主要競爭對(duì)手的董事

C.該董事接受公司10萬元以下的借款

D.該董事負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)部門工作，但與議題無關(guān)

11.證券公司為客戶提供的投資建議，以下哪項(xiàng)不屬于其應(yīng)履行的義務(wù)？（）

A.提供個(gè)性化的投資方案

B.確保投資建議的獨(dú)立性

C.承擔(dān)客戶投資虧損的全部責(zé)任

D.進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

12.根據(jù)我國《刑法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的，可能面臨哪種處罰？（）

A.罰款或拘留

B.撤銷證券從業(yè)資格

C.刑事責(zé)任，包括監(jiān)禁

D.責(zé)令改正

13.以下哪種方法不屬于證券投資組合管理中的風(fēng)險(xiǎn)分散技術(shù)？（）

A.分散投資于不同行業(yè)

B.分散投資于不同地區(qū)

C.投資單一高增長股票

D.分散投資于不同期限的債券

14.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額是？（）

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

15.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣或者客戶招攬中做出下列哪種承諾？（）

A.“保證收益”

B.“最低收益”

C.“虧損補(bǔ)償”

D.“一對(duì)一專屬服務(wù)”

16.以下哪種金融工具的發(fā)行人不承擔(dān)還本付息的責(zé)任？（）

A.銀行債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.股票

17.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備多少年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致T+1交收制度下的“透支”風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.證券公司未能按時(shí)劃轉(zhuǎn)客戶資金

B.客戶賣出證券但未及時(shí)收到資金

C.客戶買入證券但未及時(shí)支付資金

D.交易所暫停交易

19.證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，以下哪項(xiàng)不屬于其業(yè)務(wù)范圍？（）

A.幫助客戶制定投資策略

B.協(xié)助客戶進(jìn)行并購重組

C.代理客戶進(jìn)行證券交易

D.為客戶提供行業(yè)研究報(bào)告

20.根據(jù)我國《證券法》，證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，可能面臨哪種處罰？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務(wù)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.客戶利益至上

B.自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

C.公開透明

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

22.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.上市公司董事利用內(nèi)幕信息買賣該公司的證券

B.證券分析師泄露其知悉的未公開重大信息

C.機(jī)構(gòu)投資者通過非法途徑獲取內(nèi)幕信息后進(jìn)行交易

D.知悉內(nèi)幕信息的員工建議他人持有該證券

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶履行哪些告知義務(wù)？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)

B.保證金比例的要求

C.擔(dān)保物的種類和期限

D.客戶權(quán)益保護(hù)的措施

24.以下哪些指標(biāo)可以用于衡量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貝塔系數(shù)（Beta）

B.夏普比率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.久期

25.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.客戶優(yōu)先

B.公平公正

C.誠實(shí)守信

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

26.以下哪些情形下，上市公司董事可能需要回避表決？（）

A.該董事是待表決事項(xiàng)的當(dāng)事人或者當(dāng)事人近親屬

B.該董事在該事項(xiàng)上存在個(gè)人利益

C.該董事未參加相關(guān)會(huì)議

D.該董事接受了他人的利益輸送

27.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)要求是？（）

A.不得少于2人

B.單一投資者持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值不得低于人民幣100萬元

C.沒有上限要求

D.合格投資者人數(shù)不得超過200人

28.以下哪些屬于證券公司的核心業(yè)務(wù)？（）

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.自營業(yè)務(wù)

29.證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，可能面臨哪些后果？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務(wù)

D.撤銷業(yè)務(wù)資格

30.以下哪些屬于證券投資分析的基本分析方法？（）

A.事件驅(qū)動(dòng)分析法

B.趨勢(shì)分析法

C.因素分析法

D.比較分析法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，不需要客戶提供擔(dān)保物。（）

32.證券投資內(nèi)幕信息的知情人包括持有公司5%以上股份的股東。（）

33.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以承諾保本保息。（）

34.證券交易中，市價(jià)單是指以最優(yōu)價(jià)格成交的訂單類型。（）

35.股份有限公司的董事會(huì)決議必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。（）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶進(jìn)行代理交易。（）

37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為1億元。（）

38.證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，可能面臨行政處罰。（）

39.證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，可以收取咨詢費(fèi)。（）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合________和________的要求。________是指客戶在該公司開立普通證券賬戶，________是指客戶需提供符合規(guī)定的擔(dān)保物。

42.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)要求是________不得少于2人，________單一投資者持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值不得低于人民幣100萬元，________合格投資者人數(shù)不得超過200人。

43.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________、________和________的原則。

44.證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，可能面臨________、________和________等后果。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備________以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要滿足哪些條件。

47.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信息保護(hù)的基本要求。

48.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某證券公司客戶A委托該公司員工B買入某上市公司股票，B在得知該股票即將發(fā)布重大利好消息后，建議A在消息公開前買入該股票，并承諾該股票短期內(nèi)將大幅上漲。A在B的建議下買入該股票，并在消息公開后獲利頗豐。后來，該公司的內(nèi)幕信息被證監(jiān)會(huì)查實(shí)，B被處以罰款并撤銷證券從業(yè)資格。請(qǐng)分析：

（1）B的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）A的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（3）該案例對(duì)證券公司和投資者有何啟示？

（4）證券公司應(yīng)如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)？

（5）投資者應(yīng)如何保護(hù)自身權(quán)益？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶在該公司開立普通證券賬戶的要求。因此，正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴⒎撬锌蛻舳夹枰峁?dān)保物。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的要求根據(jù)具體業(yè)務(wù)而定，并非所有業(yè)務(wù)都要求C4級(jí)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楸ＷC金比例是針對(duì)融資買入的部分，而非所有客戶都需要繳納保證金。

2.C

解析：結(jié)構(gòu)性存款是指嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，其收益與匯率、利率、股票價(jià)格等掛鉤。因此，正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨泿攀袌龌鹗且环N開放式基金，不涉及結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品設(shè)計(jì)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楸１拘屠碡?cái)產(chǎn)品雖然也屬于理財(cái)產(chǎn)品，但其結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)主要是為了保障本金安全，而非與外部變量掛鉤。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閲鴤婊刭徥且环N短期債券投資品種，不涉及結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品設(shè)計(jì)。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司向客戶融資買入證券的，保證金比例不得低于150%。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均低于法定最低限額。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等。內(nèi)幕交易是指知情人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。因此，C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易，因?yàn)樽C券分析師基于公開信息發(fā)布預(yù)測報(bào)告，不涉及利用內(nèi)幕信息。A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易。

5.D

解析：停損限價(jià)單是指當(dāng)證券價(jià)格達(dá)到指定的停損價(jià)時(shí)，以指定的限價(jià)賣出證券的訂單類型。因此，正確答案為D。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭袃r(jià)單是以最優(yōu)價(jià)格成交，但不保證成交價(jià)格。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄迌r(jià)單是以指定價(jià)格成交，但不保證成交數(shù)量。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹箵p單是當(dāng)證券價(jià)格達(dá)到指定的止損價(jià)時(shí)，以市價(jià)賣出證券的訂單類型。

6.B

解析：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司董事會(huì)由股東會(huì)選舉產(chǎn)生，其成員人數(shù)為5人至19人。因此，正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合法定最低限額。

7.A

解析：貝塔系數(shù)（Beta）是衡量證券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，它表示證券價(jià)格相對(duì)于市場價(jià)格的波動(dòng)程度。因此，正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄钠毡嚷适呛饬孔C券投資風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴▌?dòng)率是衡量證券價(jià)格波動(dòng)幅度的指標(biāo)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榫闷谑呛饬總瘍r(jià)格對(duì)利率變化的敏感度的指標(biāo)。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日至少計(jì)算一次資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈值。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合法定要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第十二條，證券賬戶號(hào)碼為10位。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際。

10.B

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十二條，上市公司董事與董事會(huì)會(huì)議所議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有業(yè)務(wù)競爭關(guān)系或者個(gè)人有其他利害關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避。因此，正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合回避情形。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務(wù)，進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，但不承擔(dān)客戶投資虧損的全部責(zé)任。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均屬于證券公司應(yīng)履行的義務(wù)。

12.C

解析：根據(jù)《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不屬于刑事責(zé)任。

13.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散技術(shù)是指通過投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)的方法，包括分散投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同資產(chǎn)類別等。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)分散技術(shù)。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本最低限額為5億元。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合法定最低限額。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣或者客戶招攬中做出“保證收益”等承諾。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不屬于禁止性承諾。

16.B

解析：資產(chǎn)支持證券是指以特定資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行的證券，其發(fā)行人不承擔(dān)還本付息的責(zé)任，而是由資產(chǎn)池的現(xiàn)金流作為償付保障。因此，正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均屬于發(fā)行人承擔(dān)還本付息責(zé)任的金融工具。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合法定要求。

18.C

解析：在T+1交收制度下，客戶買入證券需要先支付資金，賣出證券需要先獲得資金。如果客戶賣出證券但未及時(shí)支付資金，會(huì)導(dǎo)致透支風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致透支風(fēng)險(xiǎn)。

19.C

解析：證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)包括幫助客戶制定投資策略、協(xié)助客戶進(jìn)行并購重組、提供行業(yè)研究報(bào)告等，但不包括代理客戶進(jìn)行證券交易。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均屬于財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)范圍。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第二百二十條，證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。因此，正確答案為D。A、B、C選項(xiàng)均屬于可能面臨的后果。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、公開透明和風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。因此，正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等。內(nèi)幕交易是指知情人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。因此，A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易，因?yàn)槌钟泄?%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員屬于內(nèi)幕信息的知情人，但建議他人持有該證券并不構(gòu)成內(nèi)幕交易。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶履行告知義務(wù)，包括融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)、保證金比例的要求、擔(dān)保物的種類和期限、客戶權(quán)益保護(hù)的措施等。因此，正確答案為ABCD。

24.ACD

解析：貝塔系數(shù)（Beta）、標(biāo)準(zhǔn)差和久期可以用于衡量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。夏普比率是衡量證券投資風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)。因此，正確答案為ACD。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄钠毡嚷什皇呛饬匡L(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶優(yōu)先、公平公正和誠實(shí)守信的原則。因此，正確答案為ABCD。

26.AB

解析：根據(jù)《公司法》第一百二十二條，上市公司董事與董事會(huì)會(huì)議所議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有業(yè)務(wù)競爭關(guān)系或者個(gè)人有其他利害關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避。因此，A、B選項(xiàng)均屬于董事需要回避表決的情形。C、D選項(xiàng)均不屬于董事需要回避表決的情形。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)要求是不得少于2人，單一投資者持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值不得低于人民幣100萬元，合格投資者人數(shù)不得超過200人。因此，正確答案為ABC。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹细裢顿Y者人數(shù)有上限要求。

28.ABCD

解析：證券公司的核心業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)。因此，正確答案為ABCD。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第二百二十條，證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。因此，正確答案為ABC。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槌蜂N業(yè)務(wù)資格屬于更嚴(yán)重的處罰措施。

30.BCD

解析：證券投資分析的基本分析方法包括趨勢(shì)分析法、因素分析法和比較分析法。事件驅(qū)動(dòng)分析法屬于證券投資分析的一種方法，但不是基本分析方法。因此，正確答案為BCD。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭录?qū)動(dòng)分析法不是基本分析方法。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶在該公司開立普通證券賬戶的要求，但不需要客戶提供擔(dān)保物。因此，本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等。因此，本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣或者客戶招攬中做出“保證收益”等承諾。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：市價(jià)單是指以最優(yōu)價(jià)格成交的訂單類型，但并不保證成交價(jià)格。因此，本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司董事會(huì)決議必須經(jīng)全體董事過半數(shù)通過。因此，本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶進(jìn)行代理交易。因此，本題說法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為1億元。因此，本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券法》第二百二十條，證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。因此，本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以收取咨詢費(fèi)。因此，本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.客戶在該公司開立普通證券賬戶；提供符合規(guī)定的擔(dān)保物；客戶在該公司開立普通證券賬戶；提供符合規(guī)定的擔(dān)保物

42.投資者人數(shù)；單一投資者持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)價(jià)值；合格投資者人數(shù)

43.客戶優(yōu)先；公平公正；誠實(shí)守信

44.責(zé)令改正；罰款；暫停部分業(yè)務(wù)

45.3年

五、簡答題

46.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要滿足以下條件：

答：①證券公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；

②凈資本不低于人民幣2億元；

③符合規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)；

④有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程；

⑤有合格的業(yè)務(wù)人員；

⑥中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

47.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信息保護(hù)的基本要求：

答：①證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息保護(hù)制度，采取必要的技術(shù)和管理措施，確?？蛻粜畔踩?；

②證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息進(jìn)行分類管理，不同類型的客戶信息應(yīng)當(dāng)采取不同的保護(hù)措施；

③證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息進(jìn)行保密，不得泄露客戶信息；

④證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息查詢制度，嚴(yán)格控制客戶信息查詢權(quán)限；

⑤證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)客戶信息保護(hù)制度進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改客戶信息保護(hù)工作中的問題。

48.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：

答：①建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則和流程；

②制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、權(quán)限和程序；

③建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測；

④定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；

⑤制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施；

⑥建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，定期向有關(guān)部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況。

六、案例分析題