2025年銀行客戶經(jīng)理黑名單合同鑒于甲方（銀行）為規(guī)范客戶經(jīng)理行為、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)銀行聲譽(yù)及保障員工合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合銀行內(nèi)部管理需要，與乙方（客戶經(jīng)理）經(jīng)友好協(xié)商（或依據(jù)銀行內(nèi)部規(guī)章制度及乙方崗位職責(zé)），特制定本協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義1.1本協(xié)議所稱“黑名單”是指甲方根據(jù)內(nèi)部規(guī)章制度，將存在嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大風(fēng)險(xiǎn)事件或持續(xù)不達(dá)標(biāo)情形的客戶經(jīng)理，暫時(shí)或永久限制其部分或全部業(yè)務(wù)權(quán)限，并采取相應(yīng)管理措施的名單。1.2“黑名單”的設(shè)立旨在識(shí)別、評(píng)估和控制客戶經(jīng)理相關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。1.3名單類型可能包括但不限于警示性名單、限制性名單和永久性名單，不同類型的名單對(duì)應(yīng)不同的管理措施和期限。第二條列入“黑名單”的情形2.1乙方存在以下一種或多種情形時(shí)，甲方可啟動(dòng)相關(guān)程序，考慮將其列入“黑名單”：(1)違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，涉及刑事犯罪或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以重大行政處罰；(2)嚴(yán)重違反銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)規(guī)定，如違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、偽造記錄、篡改數(shù)據(jù)、泄露商業(yè)秘密或客戶信息；(3)因個(gè)人不當(dāng)行為導(dǎo)致銀行遭受重大經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)嚴(yán)重受損或引發(fā)重大群體性事件；(4)挪用、侵占客戶資金或銀行資產(chǎn)；(5)利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送或與客戶存在不正當(dāng)利益往來；(6)持續(xù)不達(dá)標(biāo)：無法完成經(jīng)甲方認(rèn)可的業(yè)績指標(biāo)且經(jīng)多次輔導(dǎo)改進(jìn)無效，或持續(xù)表現(xiàn)出不合規(guī)、不專業(yè)的行為，經(jīng)評(píng)估對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制構(gòu)成威脅；(7)偽造、隱瞞重要信息，或提供虛假材料以獲取業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)或職務(wù)晉升；(8)其他經(jīng)甲方認(rèn)定的嚴(yán)重?fù)p害銀行利益、風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)或違背職業(yè)道德的行為。第三條列入“黑名單”的程序3.1甲方相關(guān)部門（如風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、運(yùn)營管理部或人力資源部）在接到舉報(bào)、發(fā)現(xiàn)線索或通過內(nèi)部檢查、審計(jì)等途徑發(fā)現(xiàn)乙方可能符合列入“黑名單”情形時(shí)，應(yīng)啟動(dòng)調(diào)查程序。3.2調(diào)查應(yīng)遵循合法、公正、客觀的原則，可采取談話、查閱資料、函證等方式，并應(yīng)制作調(diào)查筆錄，收集相關(guān)證據(jù)。調(diào)查過程應(yīng)確保必要程度的保密。3.3調(diào)查結(jié)束后，形成調(diào)查報(bào)告，并提交至具有相應(yīng)審批權(quán)限的內(nèi)部機(jī)構(gòu)或人員（如部門負(fù)責(zé)人、分管行領(lǐng)導(dǎo)或銀行規(guī)定的專門委員會(huì)）進(jìn)行審核認(rèn)定。3.4審核認(rèn)定機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)以及本協(xié)議第一條和第二條的規(guī)定，作出是否將乙方列入“黑名單”及其類型（警示性、限制性、永久性）的最終決定。3.5甲方應(yīng)在作出最終決定后[]個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式正式通知乙方。通知應(yīng)載明列入名單的原因、依據(jù)、所認(rèn)定的情形、名單類型、采取的管理措施以及乙方的權(quán)利救濟(jì)途徑等。第四條“黑名單”客戶經(jīng)理的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)在收到列入“黑名單”通知之日起[]日內(nèi)，向甲方指定的部門（如人力資源部或?qū)ｉT委員會(huì)）提交書面申辯意見，并提供相關(guān)證明材料；(2)有權(quán)要求與作出決定的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行面談，了解具體情況；(3)對(duì)甲方最終作出的處理決定不服，可按照甲方內(nèi)部申訴渠道或依法向勞動(dòng)爭議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，或向人民法院提起訴訟。4.2乙方的義務(wù)：(1)有義務(wù)配合甲方的調(diào)查工作，如實(shí)說明情況，提供相關(guān)資料；(2)有義務(wù)遵守甲方因列入“黑名單”而采取的管理措施，包括但不限于業(yè)務(wù)權(quán)限限制、崗位調(diào)整、降職降薪等；(3)有義務(wù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，提升合規(guī)意識(shí)和專業(yè)能力，爭取早日符合解除名單條件；(4)對(duì)因被列入“黑名單”而知悉的甲方內(nèi)部信息承擔(dān)保密義務(wù)。第五條“黑名單”客戶經(jīng)理的后果與措施5.1根據(jù)乙方被列入的“黑名單”類型及具體情形，甲方可采取以下一種或多種管理措施：(1)口頭或書面警告；(2)暫停部分或全部業(yè)務(wù)權(quán)限，如暫停貸款審批權(quán)、客戶拓展權(quán)等；(3)降職或調(diào)離原崗位，安排至非業(yè)務(wù)一線或輔助性崗位；(4)降低薪酬福利或績效獎(jiǎng)金；(5)暫停晉升、評(píng)優(yōu)資格；(6)進(jìn)行強(qiáng)制合規(guī)培訓(xùn)或行為糾正；(7)解除勞動(dòng)合同。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪或多次違規(guī)且無悔改表現(xiàn)者，甲方可依法單方解除勞動(dòng)合同，并保留追究相關(guān)責(zé)任的權(quán)利。5.2采取上述措施的具體方式、程度和期限由甲方根據(jù)乙方違規(guī)行為的性質(zhì)、后果、認(rèn)定的名單類型以及內(nèi)部規(guī)章制度確定。第六條名單的管理與更新6.1甲方對(duì)“黑名單”實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。對(duì)于被列入警示性或限制性名單，且在規(guī)定期限內(nèi)表現(xiàn)良好、有效改進(jìn)的乙方，甲方可根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定將其移出名單或降低名單等級(jí)。6.2移出名單的程序與列入名單的程序類似，需經(jīng)調(diào)查、審核及書面通知。6.3“黑名單”及其相關(guān)信息屬于甲方內(nèi)部管理信息，未經(jīng)授權(quán)不得對(duì)外泄露。6.4甲方有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理需要及法律法規(guī)變化，適時(shí)修訂本協(xié)議相關(guān)內(nèi)容，修訂后的內(nèi)容對(duì)雙方具有約束力。第七條爭議解決7.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。7.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條生效8.1本協(xié)議自[簽署日期或發(fā)布日期]起生效，并在2025年內(nèi)持續(xù)有效。甲方內(nèi)部相關(guān)規(guī)定與本協(xié)議內(nèi)容有沖突的，以本協(xié)議為準(zhǔn)。第九條其他9.1本協(xié)議是甲方內(nèi)部管理制度的一部分，與乙方的勞動(dòng)合同共同構(gòu)成對(duì)乙方行為的管理規(guī)范。9.2本協(xié)議未盡事宜，依照國家法律法規(guī)及甲方其他相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。甲方（蓋章）：________________________授權(quán)代表