第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁重慶基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行產(chǎn)品推介

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅適用于同類型基金產(chǎn)品的銷售

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定主要由基金管理人決定，銷售機(jī)構(gòu)無需參與

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列哪種行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（）

A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品

B.以低于成本的價(jià)格銷售基金份額

C.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估合格的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

D.在銷售過程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)信息

3.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪個(gè)選項(xiàng)是正確的？（）

A.所有基金產(chǎn)品的贖回費(fèi)用均由基金管理人收取

B.資本市場(chǎng)基金通常不收取贖回費(fèi)用

C.投資者在購(gòu)買基金時(shí)已一次性支付了所有相關(guān)費(fèi)用，贖回時(shí)無需再支付任何費(fèi)用

D.贖回費(fèi)用的高低與投資者的投資金額成正比

4.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要目的是什么？（）

A.介紹基金管理人的投資業(yè)績(jī)

B.說明基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)因素

C.強(qiáng)調(diào)基金近期的分紅情況

D.提供基金份額的實(shí)時(shí)凈值信息

5.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金托管費(fèi)率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.基金成立年限

6.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守的原則不包括（）

A.分散投資原則

B.投資風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

C.投資高收益優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

7.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公布

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日的次日公告

C.基金份額凈值計(jì)算時(shí)僅考慮基金資產(chǎn)凈值，不考慮基金負(fù)債

D.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越大

8.基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利不包括（）

A.獲得基金分紅

B.參與基金份額的申購(gòu)和贖回

C.對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

D.決定基金的投資策略

9.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

A.立即停止基金投資，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.視情況決定是否報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.通過媒體公開曝光基金管理人的行為

D.請(qǐng)求基金管理人進(jìn)行解釋，無需采取其他措施

10.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者利用未公開的重大信息買賣基金份額

B.基金管理人泄露基金投資組合信息給關(guān)聯(lián)方

C.基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)發(fā)布投資建議

D.基金基金經(jīng)理利用個(gè)人關(guān)系獲取內(nèi)幕信息

11.基金募集期限的法定最短期限為（）

A.7天

B.14天

C.30天

D.60天

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

C.基金投資者的分紅政策

D.基金托管人的法律責(zé)任

13.以下哪種類型的基金產(chǎn)品通常不收取申購(gòu)費(fèi)？（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.指數(shù)型基金

14.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)（）

A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略

B.僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.選擇收益最高的基金產(chǎn)品

D.咨詢基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員決定投資

15.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”的計(jì)算公式為（）

A.基金資產(chǎn)總值÷基金總份額

B.基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債

C.基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債

D.基金資產(chǎn)總值×基金總份額

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)，并予以公告。

A.7

B.14

C.30

D.60

17.以下哪種行為屬于基金銷售禁止的行為？（）

A.向投資者宣傳基金的高收益

B.如實(shí)告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.為吸引投資者承諾保本保息

D.在基金宣傳材料中披露基金的投資策略

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是（）

A.一人一票制

B.按基金份額比例表決

C.基金管理人決定表決方式

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定表決方式

19.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守（）

A.市場(chǎng)規(guī)則

B.法律法規(guī)

C.行業(yè)規(guī)范

D.投資者要求

20.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的波動(dòng)性？（）

A.基金規(guī)模

B.基金托管費(fèi)率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.基金成立年限

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括（）

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資方向

C.基金的過往業(yè)績(jī)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

22.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)通常包括（）

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告

C.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的托管

23.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者利用未公開的重大信息買賣基金份額

B.基金管理人泄露基金投資組合信息給關(guān)聯(lián)方

C.基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)發(fā)布投資建議

D.基金基金經(jīng)理利用個(gè)人關(guān)系獲取內(nèi)幕信息

24.基金信息披露中，定期報(bào)告通常包括（）

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值表

C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表

D.基金投資組合報(bào)告

25.基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利包括（）

A.獲得基金分紅

B.參與基金份額的申購(gòu)和贖回

C.對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

D.決定基金的投資策略

26.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守的原則包括（）

A.分散投資原則

B.投資風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

C.投資高收益優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

27.以下哪些指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金托管費(fèi)率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.基金成立年限

28.基金募集失敗的情形包括（）

A.基金募集期限屆滿，基金份額總額不足人民幣2億元的

B.基金募集期限屆滿，基金份額總額超過人民幣2億元的

C.基金募集期限屆滿前，基金份額持有人人數(shù)不足200人的

D.基金募集期限屆滿前，基金份額持有人人數(shù)超過200人的

29.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容包括（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

C.基金投資者的分紅政策

D.基金托管人的法律責(zé)任

30.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)（）

A.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略

B.僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.選擇收益最高的基金產(chǎn)品

D.咨詢基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員決定投資

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售過程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)信息即可，無需進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（×）

32.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日的次日公告。（√）

33.基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利包括參與基金份額的申購(gòu)和贖回。（√）

34.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守分散投資原則。（√）

35.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越大。（×）

36.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)。（×）

37.基金募集期限的法定最短期限為30天。（√）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。（√）

39.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”的計(jì)算公式為基金資產(chǎn)總值÷基金總份額。（√）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)30日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)，并予以公告。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行__________，揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

__________

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括__________、__________、__________等。

__________、__________、__________

43.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”的計(jì)算公式為__________。

__________

44.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)__________，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。

__________

45.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守__________、__________、__________等原則。

__________、__________、__________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本要求。

__________

47.基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利有哪些？

__________

48.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守哪些原則？

__________

49.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

__________

六、案例分析題（共20分）

50.某基金投資者張先生在投資前，僅關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)，選擇了一只近期表現(xiàn)較好的混合型基金產(chǎn)品。在投資過程中，張先生發(fā)現(xiàn)該基金的投資方向與自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，且基金管理人的投資策略頻繁變動(dòng)，導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)較大。請(qǐng)問：

（1）張先生在投資前應(yīng)注意哪些問題？

__________

（2）該基金產(chǎn)品的投資方向與張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，可能存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？

__________

（3）基金管理人的投資策略頻繁變動(dòng)，可能導(dǎo)致哪些問題？

__________

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.D

3.B

4.B

5.C

6.C

7.B

8.D

9.A

10.C

11.C

12.A

13.A

14.A

15.C

16.C

17.C

18.B

19.B

20.C

二、多選題

21.A、D

22.A、B

23.A、B、D

24.B、C、D

25.A、B、C

26.A、B、D

27.C

28.A、C

29.A

30.A

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)揭示

42.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

43.基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債

44.充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略

45.分散投資、投資風(fēng)險(xiǎn)隔離、風(fēng)險(xiǎn)控制

五、簡(jiǎn)答題

46.答：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全基金銷售適用性管理制度；②對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；③根據(jù)評(píng)估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品；④在銷售過程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)信息。

47.答：①獲得基金分紅；②參與基金份額的申購(gòu)和贖回；③對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督；④要求基金管理人定期披露基金報(bào)告。

48.答：①分散投資原則；②投資風(fēng)險(xiǎn)隔離原則；③風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

49.答：①基金招募說明書；②基金合同；③基金凈值公告；④基金定期報(bào)告；⑤基金臨時(shí)報(bào)告。

六、案例分析題

（1）答：①充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略；②選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品；③關(guān)注基金管理人的投資風(fēng)格和業(yè)績(jī)穩(wěn)定性。

（2）答：可能存在的風(fēng)險(xiǎn)包括投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。由于張先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金的投資方向不匹配，可能導(dǎo)致其在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)承受較大的投資損失。

（3）答：可能導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)較大，增加投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)；可能導(dǎo)致基金的投資策略不明確，影響投資者的投資決策；可能導(dǎo)致基金管理人的投資水平受到質(zhì)疑，影響基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

解析

一、單選題

1.B解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售適用性”模塊內(nèi)容，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配銷售，因此正確答案為B。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)不能僅根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行產(chǎn)品推介；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果適用于所有基金產(chǎn)品的銷售，而非同類型基金產(chǎn)品；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痫L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定主要由基金管理人進(jìn)行，但銷售機(jī)構(gòu)需參與評(píng)估過程。

2.D解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)信息是合規(guī)行為，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)擅自銷售基金產(chǎn)品屬于違法行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐缘陀诔杀镜膬r(jià)格銷售基金份額屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橄蚍秋L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估合格的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

3.B解析：資本市場(chǎng)基金通常不收取贖回費(fèi)用，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛疒H回費(fèi)用通常由基金管理人收取，但部分費(fèi)用可能由基金銷售機(jī)構(gòu)收取；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者在購(gòu)買基金時(shí)已支付申購(gòu)費(fèi)，但贖回時(shí)可能需支付贖回費(fèi)用；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橼H回費(fèi)用的高低與投資者的投資金額通常成反比，即投資金額越大，贖回費(fèi)用越低。

4.B解析：基金招募說明書的主要目的是說明基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)因素，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻榻B基金管理人的投資業(yè)績(jī)屬于基金宣傳材料的內(nèi)容；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閺?qiáng)調(diào)基金近期的分紅情況屬于基金凈值公告的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樘峁┗鸱蓊~的實(shí)時(shí)凈值信息屬于基金凈值公告的內(nèi)容。

5.C解析：標(biāo)準(zhǔn)差通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹨?guī)模屬于基金規(guī)模指標(biāo)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苜M(fèi)率屬于基金費(fèi)用指標(biāo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸪闪⒛晗迣儆诨饸v史指標(biāo)。

6.C解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守分散投資原則、投資風(fēng)險(xiǎn)隔離原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則，但投資高收益優(yōu)先原則不屬于必須遵守的原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人必須遵守的原則。

7.B解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日的次日公告，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值由基金管理人計(jì)算并公布；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計(jì)算時(shí)需考慮基金資產(chǎn)凈值和基金負(fù)債；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)不一定越大。

8.D解析：基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利包括獲得基金分紅、參與基金份額的申購(gòu)和贖回、對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但決定基金的投資策略不屬于投資者的權(quán)利，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資者的權(quán)利。

9.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金托管人的法定義務(wù)。

10.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)發(fā)布投資建議不屬于內(nèi)幕交易，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為。

11.C解析：基金募集期限的法定最短期限為30天，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于法定最短期限。

12.A解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金運(yùn)作方式的描述內(nèi)容。

13.A解析：貨幣市場(chǎng)基金通常不收取申購(gòu)費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均可能收取申購(gòu)費(fèi)。

14.A解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于投資者在投資前應(yīng)當(dāng)做的事情。

15.C解析：基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”的計(jì)算公式為基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式。

16.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)30日內(nèi)，編制完成基金季報(bào)，并予以公告，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于法定編制完成基金季報(bào)的時(shí)限。

17.C解析：為吸引投資者承諾保本保息屬于基金銷售禁止的行為，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.B解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是按基金份額比例表決，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不屬于基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。

19.B解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守法律法規(guī)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不屬于基金管理人必須遵守的內(nèi)容。

20.C解析：標(biāo)準(zhǔn)差通常用于衡量基金的波動(dòng)性，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于衡量基金波動(dòng)性的指標(biāo)。

二、多選題

21.A、D解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售適用性”模塊內(nèi)容，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，因此A、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y方向?qū)儆诨鹫心颊f明書的內(nèi)容，而非風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬倪^往業(yè)績(jī)屬于基金宣傳材料的內(nèi)容，而非風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

22.A、B解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金管理人職責(zé)”模塊內(nèi)容，基金管理人的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不屬于基金管理人的職責(zé)。

23.A、B、D解析：根據(jù)培訓(xùn)中“內(nèi)幕交易”模塊內(nèi)容，投資者利用未公開的重大信息買賣基金份額、基金管理人泄露基金投資組合信息給關(guān)聯(lián)方、基金基金經(jīng)理利用個(gè)人關(guān)系獲取內(nèi)幕信息均屬于內(nèi)幕交易行為，因此A、B、D選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易行為。

24.B、C、D解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金信息披露”模塊內(nèi)容，定期報(bào)告通常包括基金資產(chǎn)凈值表、基金財(cái)務(wù)報(bào)表、基金投資組合報(bào)告，因此B、C、D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)屬于基金招募說明書的內(nèi)容，而非定期報(bào)告的內(nèi)容。

25.A、B、C解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資者權(quán)利”模塊內(nèi)容，基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利包括獲得基金分紅、參與基金份額的申購(gòu)和贖回、對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)不屬于投資者的權(quán)利。

26.A、B、D解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資運(yùn)作原則”模塊內(nèi)容，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守分散投資原則、投資風(fēng)險(xiǎn)隔離原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則，因此A、B、D選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)不屬于基金投資運(yùn)作原則。

27.C解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險(xiǎn)收益水平”模塊內(nèi)容，標(biāo)準(zhǔn)差通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于衡量基金風(fēng)險(xiǎn)收益水平的指標(biāo)。

28.A、C解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金募集”模塊內(nèi)容，基金募集失敗的情形包括基金募集期限屆滿，基金份額總額不足人民幣2億元、基金募集期限屆滿前，基金份額持有人人數(shù)不足200人，因此A、C選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均不屬于基金募集失敗的情形。

29.A解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金招募說明書”模塊內(nèi)容，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

30.A解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資前準(zhǔn)備”模塊內(nèi)容，基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資策略，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于投資者在投資前應(yīng)當(dāng)做的事情。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金銷售適用性”模塊內(nèi)容，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)信息是不夠的，還需進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.√解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金份額凈值”模塊內(nèi)容，基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日的次日公告，因此本題說法正確。

33.√解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資者權(quán)利”模塊內(nèi)容，基金投資者在投資過程中享有的權(quán)利包括參與基金份額的申購(gòu)和贖回，因此本題說法正確。

34.√解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金投資運(yùn)作原則”模塊內(nèi)容，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守分散投資原則，因此本題說法正確。

35.×解析：根據(jù)培訓(xùn)中“基金風(fēng)險(xiǎn)收益水平”模塊內(nèi)容，基金份額凈值越