第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試違規(guī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下與客戶約定利益分成，該行為屬于哪種違規(guī)行為？

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

（）C.違反信息保密義務(wù)

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行證券

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪項(xiàng)行為不屬于禁止性規(guī)定？

（）A.接受客戶或機(jī)構(gòu)的饋贈(zèng)

（）B.對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示

（）C.未經(jīng)客戶同意泄露其投資決策信息

（）D.向客戶承諾保本保息

3.證券公司從業(yè)人員張某，在離職后一年內(nèi)，仍利用原職務(wù)便利為客戶提供交易建議，該行為違反了哪個(gè)法規(guī)條款？

（）A.《證券法》第188條

（）B.《證券從業(yè)人員行為守則》第13條

（）C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條

（）D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第6條

4.證券交易中，若因從業(yè)人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶損失，證券公司應(yīng)優(yōu)先采取哪種措施？

（）A.直接向客戶進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償

（）B.先調(diào)查責(zé)任歸屬，再?zèng)Q定賠償方案

（）C.要求客戶簽署諒解協(xié)議

（）D.推卸責(zé)任至監(jiān)管機(jī)構(gòu)

5.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司發(fā)布的年度業(yè)績(jī)預(yù)告

（）B.證監(jiān)會(huì)正在調(diào)查的并購(gòu)傳聞

（）C.行業(yè)分析師發(fā)布的市場(chǎng)觀點(diǎn)

（）D.公司內(nèi)部會(huì)議討論的重組計(jì)劃

6.證券從業(yè)人員李某，在得知公司即將發(fā)布重大利好消息前，立即建議客戶買入該股票，該行為屬于哪種違規(guī)行為？

（）A.操縱市場(chǎng)

（）B.內(nèi)幕交易

（）C.信息披露不充分

（）D.謊詐性陳述

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間，若出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，可能面臨哪種處罰？

（）A.暫停執(zhí)業(yè)

（）B.罰款

（）C.責(zé)令辭職

（）D.以上都是

8.證券從業(yè)人員在社交媒體上公開評(píng)論某上市公司，但未說明其與該公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系，該行為可能違反了哪項(xiàng)規(guī)定？

（）A.《證券法》第79條

（）B.《證券從業(yè)人員行為守則》第8條

（）C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條

（）D.《上市公司信息披露管理辦法》第14條

9.證券公司從業(yè)人員王某，在明知客戶資金來源非法的情況下，仍為其提供融資融券服務(wù)，該行為可能違反了哪個(gè)法規(guī)？

（）A.《反洗錢法》第32條

（）B.《證券法》第144條

（）C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條

（）D.《刑法》第180條

10.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因過失泄露客戶信息，應(yīng)如何處理？

（）A.僅向公司內(nèi)部匯報(bào)

（）B.立即向客戶解釋并采取補(bǔ)救措施

（）C.通過社交媒體公開道歉

（）D.等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

（）A.接受客戶贈(zèng)送的貴重禮品

（）B.未經(jīng)客戶同意代其進(jìn)行交易決策

（）C.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

（）D.向客戶承諾最低收益

12.證券公司從業(yè)人員在離職后，可能面臨哪些禁止行為？

（）A.泄露原公司商業(yè)秘密

（）B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)繼續(xù)為客戶提供服務(wù)

（）C.未經(jīng)原公司同意，公開原公司未公開信息

（）D.代理原公司業(yè)務(wù)進(jìn)行私下交易

13.證券交易中，以下哪些情形可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.通過隱匿身份的方式交易內(nèi)幕信息

（）D.間接獲取內(nèi)幕信息后進(jìn)行交易

14.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何防范利益沖突？

（）A.向客戶充分披露潛在利益沖突

（）B.優(yōu)先考慮自身利益而非客戶利益

（）C.制定利益沖突管理制度

（）D.避免同時(shí)代理利益沖突的雙方

15.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣中，以下哪些行為可能違規(guī)？

（）A.夸大宣傳產(chǎn)品收益

（）B.承諾保本保息

（）C.未經(jīng)許可使用監(jiān)管機(jī)構(gòu)名義

（）D.模糊披露風(fēng)險(xiǎn)提示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)利用原職務(wù)便利為客戶提供投資建議。（×）

17.內(nèi)幕信息僅指公司內(nèi)部未公開的重大財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。（×）

18.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上公開評(píng)論市場(chǎng)行情，無需說明其與相關(guān)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（×）

19.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個(gè)人過失泄露客戶信息，只需向公司內(nèi)部匯報(bào)即可。（×）

20.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以代理原公司業(yè)務(wù)進(jìn)行私下交易，只要不涉及未公開信息。（×）

21.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因過失泄露客戶信息，應(yīng)立即向客戶解釋并采取補(bǔ)救措施。（√）

22.內(nèi)幕信息包括可能對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響的計(jì)劃、政策等。（√）

23.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣中，可以模糊披露風(fēng)險(xiǎn)提示，只要不直接承諾保本保息。（×）

24.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成，只要不涉及非法資金。（×）

25.證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間，若出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，可能面臨市場(chǎng)禁入的處罰。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守________，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

27.根據(jù)《證券法》，證券從業(yè)人員在離職后________個(gè)月內(nèi)，不得違反規(guī)定利用原職務(wù)便利從事證券業(yè)務(wù)。

28.證券交易中，若因從業(yè)人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶損失，證券公司應(yīng)________先行賠償，再根據(jù)責(zé)任劃分處理。

29.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生________影響的重大信息。

30.證券從業(yè)人員在社交媒體上公開評(píng)論上市公司時(shí)，應(yīng)________披露其與該公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何防范利益沖突？（5分）

32.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員泄露客戶信息的危害及應(yīng)對(duì)措施。（10分）

33.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在離職后的主要禁止行為。（10分）

六、案例分析題（共20分）

案例背景：

某證券公司投顧部從業(yè)人員陳某，在離職后一周內(nèi)，仍利用原職務(wù)便利為客戶提供交易建議。期間，其客戶王某因陳某的推薦，在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)損失了大量資金。王某向證券公司投訴，要求賠償。陳某則辯稱其行為未違反規(guī)定，因?yàn)槠湮粗苯硬僮鹘灰踪~戶。

問題：

（1）陳某的行為是否違規(guī)？依據(jù)是什么？（6分）

（2）證券公司應(yīng)如何處理該事件？（7分）

（3）分析該案例中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。（7分）

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：私下與客戶約定利益分成屬于利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益，違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條。A選項(xiàng)內(nèi)幕交易指利用未公開信息交易；C選項(xiàng)違反信息保密義務(wù)指泄露客戶信息；D選項(xiàng)未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行證券指非法發(fā)行證券行為。

2.B

解析：對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示是證券從業(yè)人員的合規(guī)義務(wù)，符合《證券法》第4條及《證券從業(yè)人員行為守則》第5條。其他選項(xiàng)均屬于禁止行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》第13條，離職后一年內(nèi)不得違反規(guī)定利用原職務(wù)便利，陳某的行為屬于違規(guī)。A選項(xiàng)內(nèi)幕交易指利用未公開信息交易；C選項(xiàng)設(shè)備故障排查與證券業(yè)無關(guān)；D選項(xiàng)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法適用于商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域。

4.A

解析：根據(jù)《證券法》第167條，證券公司應(yīng)先行賠付客戶損失，再向責(zé)任人員追償。B選項(xiàng)需調(diào)查責(zé)任，但優(yōu)先賠付是基本原則；C選項(xiàng)客戶可能拒絕簽署；D選項(xiàng)推卸責(zé)任不合規(guī)。

5.D

解析：內(nèi)幕信息指尚未公開的重大信息，包括公司重組計(jì)劃。A選項(xiàng)年度業(yè)績(jī)預(yù)告已公開；B選項(xiàng)證監(jiān)會(huì)調(diào)查傳聞不一定是內(nèi)幕信息；C選項(xiàng)行業(yè)觀點(diǎn)非未公開信息。

6.B

解析：利用未公開信息建議客戶交易，屬于內(nèi)幕交易，違反《證券法》第75條。A選項(xiàng)操縱市場(chǎng)指惡意影響價(jià)格；C選項(xiàng)信息披露不充分指未披露關(guān)鍵信息；D選項(xiàng)謊詐性陳述指虛假宣傳。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，董事、監(jiān)事、高管若出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，可能面臨暫停執(zhí)業(yè)、罰款、責(zé)令辭職等處罰。

8.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》第8條，公開評(píng)論上市公司時(shí)需說明關(guān)聯(lián)關(guān)系。A選項(xiàng)證券法規(guī)定信息披露義務(wù)；C選項(xiàng)設(shè)備故障排查與證券業(yè)無關(guān)；D選項(xiàng)信息披露管理辦法適用于上市公司。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，證券公司不得為非法資金提供融資融券服務(wù)。A選項(xiàng)反洗錢法適用于金融機(jī)構(gòu)；B選項(xiàng)證券法規(guī)定禁止非法發(fā)行證券；D選項(xiàng)刑法適用于刑事犯罪。

10.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》第12條，泄露客戶信息后應(yīng)立即向客戶解釋并采取補(bǔ)救措施。A選項(xiàng)僅內(nèi)部匯報(bào)不合規(guī)；C選項(xiàng)社交媒體公開道歉不妥；D選項(xiàng)等待調(diào)查不主動(dòng)。

二、多選題

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，A選項(xiàng)貴重禮品禁止；B選項(xiàng)代客決策禁止；C選項(xiàng)謀取不正當(dāng)利益禁止；D選項(xiàng)承諾最低收益禁止。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，離職后不得泄露商業(yè)秘密、利用信息優(yōu)勢(shì)、公開未公開信息、私下交易原公司業(yè)務(wù)。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第75條，內(nèi)幕交易包括利用、泄露、間接獲取及隱匿身份交易。

14.AC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，應(yīng)披露利益沖突并制定防范制度。B選項(xiàng)應(yīng)優(yōu)先客戶利益；D選項(xiàng)避免利益沖突。

15.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》及《證券從業(yè)人員行為守則》，A選項(xiàng)夸大收益、B選項(xiàng)承諾保本保息、C選項(xiàng)未經(jīng)許可使用監(jiān)管機(jī)構(gòu)名義、D選項(xiàng)模糊風(fēng)險(xiǎn)提示均違規(guī)。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，離職后仍利用原職務(wù)便利為客戶提供投資建議，屬于違規(guī)行為。

17.×

解析：內(nèi)幕信息包括未公開的重大計(jì)劃、政策等，不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

18.×

解析：公開評(píng)論上市公司時(shí)需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，違反《證券從業(yè)人員行為守則》。

19.×

解析：泄露客戶信息后應(yīng)立即向客戶解釋并采取補(bǔ)救措施，僅內(nèi)部匯報(bào)不合規(guī)。

20.×

解析：離職后代理原公司業(yè)務(wù)私下交易，即使不涉及未公開信息，也違反《證券從業(yè)人員行為守則》。

21.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為守則》，泄露客戶信息后應(yīng)立即向客戶解釋并采取補(bǔ)救措施。

22.√

解析：內(nèi)幕信息包括可能影響證券價(jià)格的重大計(jì)劃、政策等。

23.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)提示必須充分、明確，模糊披露違規(guī)。

24.×

解析：私下約定利益分成，無論是否涉及非法資金，均違規(guī)。

25.√

解析：根據(jù)《證券法》及《證券從業(yè)人員行為守則》，重大違法違規(guī)行為可能面臨市場(chǎng)禁入。

四、填空題

26.誠(chéng)信原則

27.一年

28.先行賠付

29.顯著

30.充分

五、簡(jiǎn)答題

31.

答：

①遵守誠(chéng)信原則，充分披露利益沖突；

②優(yōu)先客戶利益，避免利益沖突；

③制定利益沖突管理制度，定期審查；

④如無法避免沖突，應(yīng)主動(dòng)回避或告知客戶。

32.

答：

危害：

①客戶利益受損，引發(fā)投訴；

②公司聲譽(yù)受損，影響業(yè)務(wù)；

③法律風(fēng)險(xiǎn)增加，面臨處罰。

應(yīng)對(duì)措施：

①加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，完善信息保密制度；

②加強(qiáng)從業(yè)人員培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)；

③建立客戶信息保護(hù)機(jī)制，及時(shí)補(bǔ)救。

33.

答：

①不得違反規(guī)定利用原職務(wù)便利；

②不得泄露原公司商業(yè)秘密；

③不得代理原公