第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試沒有機位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得低于其凈資本的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書的說法中，正確的是（）。

A.風(fēng)險揭示書由證券公司自行制定，無需報監(jiān)管機構(gòu)備案

B.風(fēng)險揭示書只需向客戶口頭說明，無需客戶簽字確認(rèn)

C.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容由中國證監(jiān)會明確規(guī)定

D.風(fēng)險揭示書的內(nèi)容可以根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力進行調(diào)整

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議，并簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.信用融資合同

C.信用融券合同

D.信用證券賬戶協(xié)議

4.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的說法中，錯誤的是（）。

A.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶是證券公司客戶信用交易保證金賬戶的備抵賬戶

B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券不得用于申報交易

C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券可以用于質(zhì)權(quán)登記

D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券僅限于客戶信用交易擔(dān)保證券

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公平、公正、誠信

B.客戶利益至上

C.風(fēng)險可控

D.以上都是

6.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易保證金比例的說法中，正確的是（）。

A.保證金比例由證券公司自行確定，無需報監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)

B.保證金比例不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求

C.保證金比例可以根據(jù)市場情況調(diào)整，無需告知客戶

D.保證金比例僅適用于融資業(yè)務(wù)，不適用于融券業(yè)務(wù)

7.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險管理責(zé)任制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

8.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資限制的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)客戶的投資指令

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

9.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)進行（）。

A.嚴(yán)格管理

B.合理運用

C.安全保管

D.以上都是

10.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露的說法中，正確的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后，向監(jiān)管機構(gòu)報告客戶的持倉情況

C.證券公司可以不披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資策略

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中約定信息披露的具體方式

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員不得從事（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.以上都是

12.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍的說法中，正確的是（）。

A.證券公司可以投資于任何證券品種

B.證券公司投資于股票的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的15%

C.證券公司投資于證券期貨交易所交易的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的品種和比例，由證券公司自行確定

D.證券公司投資于非上市流通股的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的10%

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險管理責(zé)任制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

14.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資限制的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)客戶的投資指令

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)進行（）。

A.嚴(yán)格管理

B.合理運用

C.安全保管

D.以上都是

16.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露的說法中，正確的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后，向監(jiān)管機構(gòu)報告客戶的持倉情況

C.證券公司可以不披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資策略

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中約定信息披露的具體方式

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員不得從事（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.以上都是

18.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍的說法中，正確的是（）。

A.證券公司可以投資于任何證券品種

B.證券公司投資于股票的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的15%

C.證券公司投資于證券期貨交易所交易的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的品種和比例，由證券公司自行確定

D.證券公司投資于非上市流通股的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的10%

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險管理責(zé)任制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

20.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資限制的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)客戶的投資指令

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

C.自營業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模與公司凈資產(chǎn)的比例

22.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示書的說法中，正確的有（）。

A.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容由中國證監(jiān)會明確規(guī)定

B.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險

C.風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)由客戶簽字確認(rèn)

D.風(fēng)險揭示書的內(nèi)容可以根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力進行調(diào)整

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署（）。

A.信用證券賬戶協(xié)議

B.證券交易委托協(xié)議

C.信用融資合同

D.信用融券合同

24.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的說法中，正確的有（）。

A.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶是證券公司客戶信用交易保證金賬戶的備抵賬戶

B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券可以用于申報交易

C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券可以用于質(zhì)權(quán)登記

D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券僅限于客戶信用交易擔(dān)保證券

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）。

A.風(fēng)險管理責(zé)任制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.客戶適當(dāng)性管理制度

26.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資范圍的說法中，正確的有（）。

A.證券公司投資于股票的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的15%

B.證券公司投資于證券期貨交易所交易的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的品種和比例，由證券公司自行確定

C.證券公司投資于非上市流通股的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的10%

D.證券公司可以投資于任何證券品種

27.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)進行（）。

A.嚴(yán)格管理

B.合理運用

C.安全保管

D.以上都是

28.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露的說法中，正確的有（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后，向監(jiān)管機構(gòu)報告客戶的持倉情況

C.證券公司可以不披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資策略

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中約定信息披露的具體方式

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員不得從事（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.以上都是

30.下列關(guān)于證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資限制的說法中，正確的有（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

B.證券公司應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)客戶的投資指令

C.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得低于其凈資本的10%。（）

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議。（）

33.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券可以用于申報交易。（）

34.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理責(zé)任制。（）

35.證券公司投資于股票的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的15%。（）

36.證券公司投資于證券期貨交易所交易的國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他證券的品種和比例，由證券公司自行確定。（）

37.證券公司投資于非上市流通股的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的10%。（）

38.證券公司可以投資于任何證券品種。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供資產(chǎn)管理報告。（）

40.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中約定信息披露的具體方式。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以______為主，從事內(nèi)幕交易和操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券自營行為。（）

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署______，并簽訂______。（）

43.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶是證券公司客戶信用交易保證金賬戶的______賬戶。（）

44.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______。（）

45.證券公司投資于股票的比例，不得超過資產(chǎn)管理規(guī)模的______%。（）

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險控制指標(biāo)。

47.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度。

48.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)對客戶的資產(chǎn)進行的管理。

六、案例分析題（共20分）

49.案例背景：

某證券公司客戶張某，風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型，張某在2023年1月1日與該證券公司簽訂證券資產(chǎn)管理合同，將100萬元資金委托該證券公司進行資產(chǎn)管理。合同約定，該證券公司可以投資于股票、債券、基金等證券品種，投資期限為1年，預(yù)期年化收益率為8%-12%。截至2023年12月31日，該證券公司實際投資收益率為10%。

問題：

（1）分析該證券公司是否違反了客戶適當(dāng)性管理的規(guī)定？

（2）分析該證券公司在資產(chǎn)管理過程中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。

（3）分析該證券公司在信息披露方面應(yīng)當(dāng)注意哪些問題？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.B

5.D

6.B

7.D

8.C

9.D

10.A

11.D

12.C

13.D

14.C

15.D

16.A

17.D

18.C

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ABC

23.AD

24.AC

25.ABCD

26.BC

27.ABCD

28.AD

29.D

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.自有資金

42.信用證券賬戶協(xié)議，信用融資合同或信用融券合同

43.備抵

44.風(fēng)險管理制度

45.15

五、簡答題（共25分）

46.答：

①凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%；

②凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%；

③自營業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比例不得低于1:5；

④自營業(yè)務(wù)規(guī)模與公司凈資產(chǎn)的比例不得低于8%；

⑤流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債的比例不得低于100%；

⑥自營投資權(quán)益類證券的市值占其凈資產(chǎn)的比例不得超過80%，其中投資于股票的市值占其凈資產(chǎn)的比例不得超過70%。

47.答：

①風(fēng)險管理責(zé)任制；

②內(nèi)部控制制度；

③信息披露制度；

④客戶適當(dāng)性管理制度；

⑤投資監(jiān)督制度；

⑥風(fēng)險準(zhǔn)備金制度；

⑦合規(guī)管理制度。

48.答：

①嚴(yán)格管理；

②合理運用；

③安全保管；

④建立客戶資產(chǎn)分離管理制度；

⑤建立客戶資產(chǎn)第三方存管制度；

⑥建立客戶資產(chǎn)定期核對制度；

⑦建立客戶資產(chǎn)緊急凍結(jié)及處置制度。

六、案例分析題（共20分）

49.答：

（1）問題解答：

問題1：答：①該證券公司違反了客戶適當(dāng)性管理的規(guī)定。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗等基本情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面形式向客戶履行風(fēng)險揭示義務(wù)。根據(jù)《證