第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試薪資及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試通過(guò)后，首次申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)的申請(qǐng)人，其從業(yè)年限要求是（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是（）學(xué)時(shí)。

A.10

B.15

C.20

D.25

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向投資者披露的信息不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.基金銷售人員的個(gè)人業(yè)績(jī)排名

4.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，需要遵守的原則不包括（）。

A.分散投資原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.利益沖突回避原則

D.高收益優(yōu)先原則

5.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（）。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.處理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割

D.編制基金資產(chǎn)凈值表

6.下列哪種基金類型不屬于私募基金（）。

A.有限合伙型基金

B.公司型基金

C.股票型基金

D.混合型基金

7.基金從業(yè)人員的禁止性行為不包括（）。

A.泄露基金投資運(yùn)作信息

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)安全的活動(dòng)

D.接受投資者適當(dāng)性匹配建議

8.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)

9.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人可以擅自改變基金投資范圍

B.基金管理人可以超出基金合同約定的投資比例

C.基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制

D.基金管理人可以無(wú)視監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

10.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露

B.基金凈值信息應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金凈值信息可以延遲披露

D.基金凈值信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

11.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.公平公正

C.謹(jǐn)慎盡責(zé)

D.私自交易

12.基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集費(fèi)用的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金募集費(fèi)用可以隨意收取

B.基金募集費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金募集費(fèi)用可以不披露

D.基金募集費(fèi)用可以轉(zhuǎn)嫁至基金份額持有人

13.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)應(yīng)真實(shí)反映基金投資運(yùn)作情況

B.基金業(yè)績(jī)可以夸大宣傳

C.基金業(yè)績(jī)應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)相匹配

D.基金業(yè)績(jī)應(yīng)定期披露

14.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于基金銷售費(fèi)用的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用可以隨意收取

B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金銷售費(fèi)用可以不披露

D.基金銷售費(fèi)用可以轉(zhuǎn)嫁至基金份額持有人

15.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，需要遵守的利益沖突回避原則不包括（）。

A.避免與基金份額持有人利益沖突

B.避免與基金管理人利益沖突

C.避免與基金托管人利益沖突

D.避免與基金銷售機(jī)構(gòu)利益沖突

16.基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集時(shí)間的的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金募集時(shí)間可以隨意設(shè)定

B.基金募集時(shí)間應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金募集時(shí)間可以不披露

D.基金募集時(shí)間可以延長(zhǎng)至無(wú)限期

17.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制

B.基金管理人可以超出基金合同約定的投資比例

C.基金管理人可以擅自改變基金投資范圍

D.基金管理人應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

18.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露

B.基金凈值信息應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金凈值信息可以延遲披露

D.基金凈值信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

19.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.公平公正

C.謹(jǐn)慎盡責(zé)

D.私自交易

20.基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集費(fèi)用的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金募集費(fèi)用可以隨意收取

B.基金募集費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金募集費(fèi)用可以不披露

D.基金募集費(fèi)用可以轉(zhuǎn)嫁至基金份額持有人

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）。

A.泄露基金投資運(yùn)作信息

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)安全的活動(dòng)

D.接受投資者適當(dāng)性匹配建議

E.私自交易

22.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)

E.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度

23.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制

B.基金管理人可以超出基金合同約定的投資比例

C.基金管理人可以擅自改變基金投資范圍

D.基金管理人應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

E.基金管理人應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度

24.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露

B.基金凈值信息應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金凈值信息可以延遲披露

D.基金凈值信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

E.基金凈值信息應(yīng)定期披露

25.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.公平公正

C.謹(jǐn)慎盡責(zé)

D.私自交易

E.避免利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)資格考試通過(guò)后，首次申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)的申請(qǐng)人，其從業(yè)年限要求是2年。（）

27.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是20學(xué)時(shí)。（）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向投資者披露的信息包括基金銷售人員的個(gè)人業(yè)績(jī)排名。（）

29.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，需要遵守的原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突回避原則。（）

30.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作。（）

31.有限合伙型基金屬于私募基金。（）

32.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金投資運(yùn)作信息。（）

33.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品。（）

34.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制。（）

35.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，基金凈值信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金從業(yè)資格考試通過(guò)后，首次申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)的申請(qǐng)人，其從業(yè)年限要求是______年。

37.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是______學(xué)時(shí)。

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向投資者披露的信息不包括______。

39.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，需要遵守的原則不包括______。

40.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括______。

41.下列哪種基金類型不屬于私募基金______。

42.基金從業(yè)人員的禁止性行為不包括______。

43.基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。

44.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，下列說(shuō)法正確的是______。

45.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡(jiǎn)述基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集費(fèi)用的要求。

48.簡(jiǎn)述基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求。

49.簡(jiǎn)述基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，發(fā)現(xiàn)某位銷售人員為了業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品，導(dǎo)致投資者遭受損失。請(qǐng)分析該案例中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決措施。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》第8條，首次申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)的申請(qǐng)人，其從業(yè)年限要求是1年。因此正確答案為A。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員繼續(xù)教育管理辦法》第5條，基金從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的要求是20學(xué)時(shí)。因此正確答案為C。

3.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向投資者披露的信息包括基金合同、基金招募說(shuō)明書、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果等，但不包括基金銷售人員的個(gè)人業(yè)績(jī)排名。因此正確答案為D。

4.D

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，需要遵守的原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突回避原則等，但不包括高收益優(yōu)先原則。因此正確答案為D。

5.B

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割、編制基金資產(chǎn)凈值表等，但不包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作。因此正確答案為B。

6.C

解析：有限合伙型基金和公司型基金屬于私募基金，股票型基金和混合型基金屬于公募基金。因此正確答案為C。

7.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金投資運(yùn)作信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)安全的活動(dòng)等，但不包括接受投資者適當(dāng)性匹配建議。因此正確答案為D。

8.C

解析：基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)等，但不可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品。因此正確答案為C。

9.C

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制。因此正確答案為C。

10.C

解析：基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露，應(yīng)在基金合同中明確約定，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，但不可以延遲披露。因此正確答案為C。

11.D

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、謹(jǐn)慎盡責(zé)等，但不包括私自交易。因此正確答案為D。

12.B

解析：基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集費(fèi)用的要求，基金募集費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定。因此正確答案為B。

13.B

解析：基金業(yè)績(jī)應(yīng)真實(shí)反映基金投資運(yùn)作情況、應(yīng)與基金風(fēng)險(xiǎn)相匹配、應(yīng)定期披露，但不可以夸大宣傳。因此正確答案為B。

14.B

解析：基金銷售過(guò)程中，關(guān)于基金銷售費(fèi)用的要求，基金銷售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定。因此正確答案為B。

15.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，需要遵守的利益沖突回避原則包括避免與基金份額持有人利益沖突、避免與基金管理人利益沖突、避免與基金托管人利益沖突等，但不包括避免與基金銷售機(jī)構(gòu)利益沖突。因此正確答案為D。

16.B

解析：基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集時(shí)間的的要求，基金募集時(shí)間應(yīng)在基金合同中明確約定。因此正確答案為B。

17.B

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制，可以擅自改變基金投資范圍，應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。因此正確答案為B。

18.C

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露、應(yīng)在基金合同中明確約定、應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，但不可以延遲披露。因此正確答案為C。

19.D

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、謹(jǐn)慎盡責(zé)等，但不包括私自交易。因此正確答案為D。

20.B

解析：基金募集過(guò)程中，關(guān)于基金募集費(fèi)用的要求，基金募集費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定。因此正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金投資運(yùn)作信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)安全的活動(dòng)、私自交易等。因此正確答案為ABCDE。

22.ABD

解析：基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度等。因此正確答案為ABD。

23.AE

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于基金投資限制的要求，基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制、應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。因此正確答案為AE。

24.ABD

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求，基金凈值信息應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后披露、應(yīng)在基金合同中明確約定、應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此正確答案為ABD。

25.ABCE

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、謹(jǐn)慎盡責(zé)、避免利益沖突等。因此正確答案為ABCE。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要向投資者披露的信息包括基金合同、基金招募說(shuō)明書、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果等，但不包括基金銷售人員的個(gè)人業(yè)績(jī)排名。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

30.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金財(cái)產(chǎn)的清算交割、編制基金資產(chǎn)凈值表等，但不包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.√

32.√

33.×

解析：基金銷售過(guò)程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金產(chǎn)品應(yīng)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)等，但不可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.1

37.20

38.基金銷售人員的個(gè)人業(yè)績(jī)排名

39.高收益優(yōu)先原則

40.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

41.股票型基金

42.接受投資者適當(dāng)性匹配建議

43.基金銷售機(jī)構(gòu)可以誤導(dǎo)投資者購(gòu)買不適合的基金產(chǎn)品

44.基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資限制

45.