2025基金從業(yè)資格考試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.下列關(guān)于基金管理人、基金托管人的職責(zé)表述正確的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策C.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算D.基金托管人有權(quán)自主決定基金的投資方向2.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人所有B.基金托管人所有C.基金份額持有人所有D.證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)保管3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是（）。A.投資者可以按照基金合同約定的價格申購和贖回基金份額B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額贖回業(yè)務(wù)流程C.基金份額持有人在贖回基金份額時可能需要承擔(dān)一定的贖回費D.基金份額贖回確認(rèn)通常在交易次日完成4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金財產(chǎn)不得用于（）。A.買賣其他基金份額B.投資上市交易的股票、債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.買賣與其基金投資方向相同的其他基金管理人發(fā)行的基金份額5.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A.基金信息披露是指基金管理人以一定方式向基金份額持有人及社會公眾提供與基金相關(guān)的信息的活動B.基金信息披露分為募集階段信息披露、運作階段信息披露和臨時信息披露C.基金凈值公告屬于運作階段信息披露的內(nèi)容D.基金招募說明書屬于募集階段信息披露的內(nèi)容，但無需披露基金的投資策略6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.基金管理人不得未披露就從事基金合同約定的投資范圍以外的投資C.基金托管人可以將基金財產(chǎn)用于非自營業(yè)務(wù)的貸款D.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更基金投資策略7.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定B.妥善保管基金份額持有人的信息C.在不同基金管理機(jī)構(gòu)同時擔(dān)任董事D.向基金份額持有人提供真實的投資建議8.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述，正確的是（）。A.基金募集說明書只需在基金合同中簡單列明B.基金募集期間，基金管理人不得發(fā)布新的廣告宣傳材料C.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的風(fēng)險等級和投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果D.基金募集信息披露的責(zé)任主體只有基金管理人9.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級從低到高通常依次劃分為（）。A.R1、R2、R3、R4、R5B.R5、R4、R3、R2、R1C.R3、R2、R1、R4、R5D.R2、R3、R4、R5、R110.下列關(guān)于貨幣市場基金特征的表述，錯誤的是（）。A.投資對象期限較短，通常在一年以內(nèi)B.風(fēng)險較低，但收益也相對較高C.流動性強(qiáng)，資金到賬速度快D.投資對象包括股票、可轉(zhuǎn)換債券等11.證券投資組合理論（MPT）的核心思想是（）。A.風(fēng)險越低，預(yù)期收益越高B.通過分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險C.市場總是有效的，投資者無法獲得超額收益D.單一資產(chǎn)的風(fēng)險無法通過分散投資來降低12.下列關(guān)于債券信用等級的表述，正確的是（）。A.AAA級債券信用風(fēng)險最低，收益率最高B.BB級債券屬于投資級債券C.C級債券通常被認(rèn)為是垃圾債券，違約風(fēng)險很高D.債券信用等級越高，票面利率通常越低13.基金資產(chǎn)凈值（NAV）是指（）。A.基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后的價值B.基金凈資產(chǎn)的價值C.基金每一份額的價格D.基金募集的總資金量14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接接管基金投資決策權(quán)B.通知基金份額持有人并要求其投票決定C.向中國證監(jiān)會報告，并要求基金管理人糾正D.自行決定是否糾正基金管理人的行為15.下列關(guān)于QDII基金特征的表述，錯誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外證券市場B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定D.QDII基金的資金可以投資于境外房地產(chǎn)、大宗商品等16.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金運作方式、基金投資目標(biāo)B.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)C.基金份額的申購、贖回方式D.以上所有選項17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，將基金份額凈值計算結(jié)果報送中國證監(jiān)會，并按基金合同的規(guī)定進(jìn)行公告。A.交易B.交易次日C.交易后第二個工作日D.期末18.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，錯誤的是（）。A.基金銷售費用是指投資者在購買基金份額時支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的手續(xù)費B.基金銷售費用可以在基金申購、贖回時收取，也可以在基金份額持有期間按日計提C.基金銷售費用必須在招募說明書中詳細(xì)列明D.基金銷售費用歸基金管理人所有19.基金投資組合管理中，風(fēng)險控制的主要目的是（）。A.盡可能提高基金的收益率B.確?；鸬耐顿Y策略完全符合基金合同的規(guī)定C.在可接受的風(fēng)險水平內(nèi)，尋求收益的最大化D.限制基金管理人的投資權(quán)限20.基金管理人、基金托管人對基金財產(chǎn)的管理，必須以（）為原則。A.收益最大化B.安全、穩(wěn)健C.流動性優(yōu)先D.高風(fēng)險高收益二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.基金合同的主要內(nèi)容除題干所述外，還包括（）。A.基金終止的事由、程序B.基金財產(chǎn)的保管C.基金管理人和基金托管人的報酬D.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式2.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利的表述，正確的有（）。A.參加或者委派代表參加基金份額持有人大會B.對基金份額持有人大會的表決事項行使表決權(quán)C.獲得基金財產(chǎn)收益D.以非公開方式要求基金管理人、基金托管人作出解釋或者提供有關(guān)資料3.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則4.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列行為（）。A.違反基金合同約定的投資范圍、投資策略B.未經(jīng)批準(zhǔn)，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保C.未經(jīng)批準(zhǔn)，將基金財產(chǎn)用于投資非自用不動產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格5.基金從業(yè)人員的下列行為中，可能構(gòu)成利益沖突的有（）。A.同時在兩個以上基金管理公司擔(dān)任高管B.利用自己的職務(wù)之便，為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息D.未經(jīng)他人許可，泄露其商業(yè)秘密6.基金運作階段信息披露的主要內(nèi)容包括（）。A.基金凈值公告B.基金定期報告C.基金招募說明書D.基金臨時信息披露7.下列關(guān)于股票型基金和混合型基金的表述，正確的有（）。A.股票型基金的投資對象主要是股票B.混合型基金的投資對象包括股票和債券C.股票型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益通常高于混合型基金D.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益介于股票型基金和債券型基金之間8.基金投資中，常見的風(fēng)險包括（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示，內(nèi)容包括（）。A.基金的風(fēng)險等級B.投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果C.基金的歷史業(yè)績D.投資者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的的風(fēng)險10.基金管理人、基金托管人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。A.組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)B.基金資產(chǎn)保管制度C.基金投資管理制度D.信息披露制度三、判斷題（下列表述中，正確的劃“√”，錯誤的劃“×”）1.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）2.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人定期提供基金財產(chǎn)凈值報告。（）3.基金管理人可以將其管理的其他基金財產(chǎn)用于申購本基金。（）4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即要求基金管理人停止違規(guī)行為。（）5.基金投資于一家上市公司的股票，其持倉比例可以超過基金資產(chǎn)凈值的30%。（）6.基金從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得從事與其前雇主有競爭關(guān)系的基金業(yè)務(wù)。（）7.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)等。（）8.貨幣市場基金的投資對象不包括銀行存款。（）9.基金份額凈值是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格的基礎(chǔ)。（）10.基金投資組合管理的基本目標(biāo)是實現(xiàn)基金投資收益的最大化。（）11.基金信息披露是指基金管理人對基金信息的披露。（）12.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的管理情況報告。（）13.QDII基金投資境外市場不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。（）14.基金合同是基金運作的依據(jù)，其內(nèi)容不得隨意變更。（）15.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全基金風(fēng)險管理制度，并采取有效措施防范和控制風(fēng)險。（）16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大宣傳，誤導(dǎo)投資者。（）17.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其保守基金份額持有人的商業(yè)秘密。（）18.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。（）19.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）20.基金的投資風(fēng)險等級越高，投資者需要承受的風(fēng)險就越低。（）試卷答案一、單項選擇題1.C2.C3.D4.D5.B6.C7.C8.C9.A10.B11.B12.C13.A14.C15.B16.D17.B18.D19.C20.B二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABD7.ABCD8.ABCD9.ABD10.ABCD三、判斷題1.√2.√3.×4.√5.×6.√7.√8.×9.√10.×11.×12.√13.×14.√15.√16.×17.√18.√19.×20.×解析一、單項選擇題1.C?；鹉技陂g募集的資金屬于基金財產(chǎn)，最終歸基金份額持有人所有。2.C?；鹉技陂g募集的資金屬于基金財產(chǎn)，獨立于基金管理人、基金托管人及任何第三方的財產(chǎn)。3.D?；鸱蓊~贖回確認(rèn)通常在交易當(dāng)日完成。4.D。基金財產(chǎn)不得用于買賣與其基金投資方向相同的其他基金管理人發(fā)行的基金份額，這屬于禁止行為。5.B。基金信息披露分為募集階段信息披露、運作階段信息披露和臨時信息披露，但并非所有信息披露都必須在募集階段進(jìn)行，例如基金凈值公告屬于運作階段信息披露。6.C。基金托管人可以將基金財產(chǎn)用于非自營業(yè)務(wù)的貸款，但必須符合相關(guān)規(guī)定，并非絕對禁止。7.C。在不同基金管理機(jī)構(gòu)同時擔(dān)任董事，可能存在利益沖突，違反職業(yè)道德規(guī)范。8.C?；鹉技f明書應(yīng)當(dāng)載明基金的風(fēng)險等級和投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，這是對投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示的重要內(nèi)容。9.A。基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級從低到高通常依次劃分為R1、R2、R3、R4、R5。10.B。貨幣市場基金風(fēng)險較低，但收益也相對較低，并非較高。11.B。證券投資組合理論（MPT）的核心思想是通過分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，實現(xiàn)風(fēng)險與收益的優(yōu)化配置。12.C。C級債券通常被認(rèn)為是垃圾債券，違約風(fēng)險很高。13.A?；鹳Y產(chǎn)凈值（NAV）是指基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后的價值。14.C?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告，并要求基金管理人糾正。15.B。QDII基金的投資范圍不僅限于股票和債券，還包括其他境外證券，以及境外房地產(chǎn)、大宗商品等（根據(jù)規(guī)定）。16.D?；鸷贤且?guī)范基金運作的基本法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括題干所述的所有選項。17.B?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個交易日后，將基金份額凈值計算結(jié)果報送中國證監(jiān)會，并按基金合同的規(guī)定進(jìn)行公告。18.D?；痄N售費用歸基金財產(chǎn)所有，用于基金運營或按基金合同規(guī)定使用。19.C。基金投資組合管理中，風(fēng)險控制的主要目的是在可接受的風(fēng)險水平內(nèi)，尋求收益的最大化。20.B?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋藢鹭敭a(chǎn)的管理，必須以安全、穩(wěn)健為原則。二、多項選擇題1.ABCD。基金合同的主要內(nèi)容確實包括題干所述的所有選項。2.ABCD?；鸱蓊~持有人的權(quán)利包括題干所述的所有內(nèi)容。3.ABCD?；鹦畔⑴兜膶嵸|(zhì)性原則包括真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性。4.ABCD?；鸸芾砣诉\用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有題干所述的任何行為。5.ABCD。題干所述的所有行為都可能構(gòu)成利益沖突。6.ABD?；疬\作階段信息披露的主要內(nèi)容包括基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時信息披露。7.ABCD。題干所述關(guān)于股票型基金和混合型基金的表述均正確。8.ABCD?；鹜顿Y中，常見的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。9.ABD?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示，內(nèi)容包括基金的風(fēng)險等級、投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果、投資者應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險。10.ABCD?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋说膬?nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括題干所述的所有選項。三、判斷題1.√?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額，這是注冊制的核心要求。2.√?；鸱蓊~持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人定期提供基金財產(chǎn)凈值報告等信息。3.×?；鸸芾砣瞬坏脤⑵涔芾淼钠渌鹭敭a(chǎn)用于申購本基金，防止利益輸送。4.√?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即要求基金管理人停止違規(guī)行為，并報告監(jiān)管部門。5.×?；?/p>