第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試大調(diào)整是啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試大調(diào)整后，以下哪項表述是正確的？

A.考試科目從三科減少為兩科

B.通過一科即可獲得從業(yè)資格

C.考試形式從筆試改為機(jī)考

D.培訓(xùn)學(xué)時要求從60小時降至40小時

2.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為不屬于禁止性行為？

A.利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

B.向客戶承諾保本不賠

C.以個人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶

D.在執(zhí)業(yè)過程中未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示

3.新的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》中，對從業(yè)人員的持續(xù)教育要求有哪些變化？

A.從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時

B.從每年30學(xué)時提升至40學(xué)時

C.從每兩年一次改為每年一次

D.從學(xué)分制改為學(xué)時制

4.證券公司從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)時，以下哪項資料不需要妥善保管？

A.客戶身份識別資料

B.普通銷售行為記錄

C.客戶風(fēng)險承受能力評估報告

D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度文件

5.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，以下哪項做法合規(guī)？

A.直接推薦某只股票的買賣操作

B.以個人名義暗示該股票即將上漲

C.僅分享行業(yè)動態(tài)而不涉及具體證券品種

D.在未披露身份的情況下轉(zhuǎn)發(fā)他人證券投資觀點

6.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在離職后的哪些期限內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券市場公平交易的業(yè)務(wù)？

A.離職之日起1年內(nèi)

B.離職之日起2年內(nèi)

C.離職之日起3年內(nèi)

D.離職之日起5年內(nèi)

7.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？

A.同時代理買方和賣方進(jìn)行同一證券的交易

B.在接受客戶委托時，優(yōu)先考慮自身利益

C.未向客戶披露其同時在另一家公司擔(dān)任高管

D.在不同客戶之間進(jìn)行利益平衡

8.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在禁止性行為方面的處罰力度有哪些變化？

A.從罰款改為警告

B.從警告改為罰款

C.從行政處分提升至刑事處罰

D.從民事賠償改為行政罰款

9.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪項做法符合合規(guī)要求？

A.根據(jù)客戶提供的資金量推薦高收益產(chǎn)品

B.未了解客戶風(fēng)險承受能力就提供產(chǎn)品建議

C.在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示

D.以個人經(jīng)驗代替專業(yè)分析推薦產(chǎn)品

10.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，以下哪種形式不被認(rèn)可？

A.參加行業(yè)組織的線上培訓(xùn)課程

B.閱讀指定的專業(yè)書籍并提交讀書筆記

C.參加公司內(nèi)部組織的合規(guī)講座

D.通過未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)

11.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項資料不屬于客戶信息保護(hù)范疇？

A.客戶的證券交易記錄

B.客戶的財務(wù)狀況信息

C.客戶的身份證復(fù)印件

D.客戶的投資建議反饋

12.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在反洗錢方面的要求有哪些調(diào)整？

A.從了解客戶身份改為了解客戶交易目的

B.從了解客戶身份改為了解客戶職業(yè)背景

C.從每年進(jìn)行一次客戶身份識別改為每半年一次

D.從要求客戶提供證件改為要求客戶提供生物信息

13.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

A.在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示

B.以個人名義向客戶承諾收益

C.在客戶要求時提供真實的市場分析

D.在合規(guī)范圍內(nèi)為客戶爭取最優(yōu)價格

14.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在離職后的哪些期限內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？

A.離職之日起1年內(nèi)

B.離職之日起2年內(nèi)

C.離職之日起3年內(nèi)

D.離職之日起5年內(nèi)

15.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪項做法符合合規(guī)要求？

A.根據(jù)客戶提供的資金量推薦高收益產(chǎn)品

B.未了解客戶風(fēng)險承受能力就提供產(chǎn)品建議

C.在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示

D.以個人經(jīng)驗代替專業(yè)分析推薦產(chǎn)品

16.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，以下哪種形式不被認(rèn)可？

A.參加行業(yè)組織的線上培訓(xùn)課程

B.閱讀指定的專業(yè)書籍并提交讀書筆記

C.參加公司內(nèi)部組織的合規(guī)講座

D.通過未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)

17.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項資料不屬于客戶信息保護(hù)范疇？

A.客戶的證券交易記錄

B.客戶的財務(wù)狀況信息

C.客戶的身份證復(fù)印件

D.客戶的投資建議反饋

18.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在反洗錢方面的要求有哪些調(diào)整？

A.從了解客戶身份改為了解客戶交易目的

B.從了解客戶身份改為了解客戶職業(yè)背景

C.從每年進(jìn)行一次客戶身份識別改為每半年一次

D.從要求客戶提供證件改為要求客戶提供生物信息

19.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

A.在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示

B.以個人名義向客戶承諾收益

C.在客戶要求時提供真實的市場分析

D.在合規(guī)范圍內(nèi)為客戶爭取最優(yōu)價格

20.證券從業(yè)人員在離職后的哪些期限內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？

A.離職之日起1年內(nèi)

B.離職之日起2年內(nèi)

C.離職之日起3年內(nèi)

D.離職之日起5年內(nèi)

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)資格考試大調(diào)整后，以下哪些變化是正確的？

A.考試科目從三科減少為兩科

B.通過一科即可獲得從業(yè)資格

C.考試形式從筆試改為機(jī)考

D.培訓(xùn)學(xué)時要求從60小時降至40小時

22.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

B.向客戶承諾保本不賠

C.以個人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶

D.在執(zhí)業(yè)過程中未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示

23.新的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》中，對從業(yè)人員的持續(xù)教育要求有哪些變化？

A.從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時

B.從每年30學(xué)時提升至40學(xué)時

C.從每兩年一次改為每年一次

D.從學(xué)分制改為學(xué)時制

24.證券公司從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)時，以下哪些資料需要妥善保管？

A.客戶身份識別資料

B.普通銷售行為記錄

C.客戶風(fēng)險承受能力評估報告

D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度文件

25.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，以下哪些做法合規(guī)？

A.直接推薦某只股票的買賣操作

B.以個人名義暗示該股票即將上漲

C.僅分享行業(yè)動態(tài)而不涉及具體證券品種

D.在未披露身份的情況下轉(zhuǎn)發(fā)他人證券投資觀點

26.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在離職后的哪些期限內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券市場公平交易的業(yè)務(wù)？

A.離職之日起1年內(nèi)

B.離職之日起2年內(nèi)

C.離職之日起3年內(nèi)

D.離職之日起5年內(nèi)

27.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？

A.同時代理買方和賣方進(jìn)行同一證券的交易

B.在接受客戶委托時，優(yōu)先考慮自身利益

C.未向客戶披露其同時在另一家公司擔(dān)任高管

D.在不同客戶之間進(jìn)行利益平衡

28.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在禁止性行為方面的處罰力度有哪些變化？

A.從罰款改為警告

B.從警告改為罰款

C.從行政處分提升至刑事處罰

D.從民事賠償改為行政罰款

29.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪些做法符合合規(guī)要求？

A.根據(jù)客戶提供的資金量推薦高收益產(chǎn)品

B.未了解客戶風(fēng)險承受能力就提供產(chǎn)品建議

C.在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示

D.以個人經(jīng)驗代替專業(yè)分析推薦產(chǎn)品

30.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，以下哪些形式不被認(rèn)可？

A.參加行業(yè)組織的線上培訓(xùn)課程

B.閱讀指定的專業(yè)書籍并提交讀書筆記

C.參加公司內(nèi)部組織的合規(guī)講座

D.通過未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試大調(diào)整后，考試科目從三科減少為兩科。

32.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券屬于禁止性行為。

33.新的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》中，對從業(yè)人員的持續(xù)教育要求從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時。

34.證券公司從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)時，普通銷售行為記錄不需要妥善保管。

35.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，可以直接推薦某只股票的買賣操作。

36.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在離職后的2年內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券市場公平交易的業(yè)務(wù)。

37.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，同時代理買方和賣方進(jìn)行同一證券的交易可能構(gòu)成利益沖突。

38.新規(guī)中，對證券從業(yè)人員在禁止性行為方面的處罰力度從行政處分提升至刑事處罰。

39.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，可以在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示。

40.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，通過未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)不被認(rèn)可。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)資格考試大調(diào)整后，考試科目從______科減少為______科。

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，利用______信息建議他人買賣證券屬于禁止性行為。

43.新的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》中，對從業(yè)人員的持續(xù)教育要求從每年______學(xué)時提升至______學(xué)時。

44.證券公司從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)時，需要妥善保管客戶的______資料和______資料等。

45.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，應(yīng)當(dāng)______身份，不得發(fā)布______的信息。

46.根據(jù)新規(guī)，證券從業(yè)人員在離職后的______年內(nèi)，不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券市場公平交易的業(yè)務(wù)。

47.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，未按照規(guī)定進(jìn)行______揭示可能違反合規(guī)要求。

48.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的______承受能力提供合適的建議。

49.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，可以通過______、______等形式完成學(xué)習(xí)任務(wù)。

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，泄露原所在機(jī)構(gòu)的______可能違反職業(yè)道德。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

52.新規(guī)下，證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

53.簡述證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)履行的哪些合規(guī)義務(wù)？

54.簡述證券從業(yè)人員在參加持續(xù)教育時，如何確保學(xué)習(xí)效果？

55.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何保護(hù)客戶信息？

六、案例分析題（共15分）

56.某證券從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)其客戶李某持有某公司大量股票，而該公司即將發(fā)布重大利好消息。張某遂私下建議李某買入該股票，并承諾若不賺錢則退回部分本金。請分析張某的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何處理？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，考試科目從三科（證券市場基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)、專業(yè)實務(wù)）減少為兩科（證券市場基礎(chǔ)知識、證券法律法規(guī)），因此A選項正確；B選項錯誤，需通過兩科考試才能獲得從業(yè)資格；C選項錯誤，考試形式仍為筆試；D選項錯誤，培訓(xùn)學(xué)時要求仍為60小時。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券（A錯誤）、不得向客戶承諾保本不賠（B錯誤）、不得以個人名義接受客戶委托代為操作證券賬戶（C錯誤）；D選項正確，根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，執(zhí)業(yè)過程中需按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示。

3.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，持續(xù)教育要求從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時，因此A選項正確；B選項錯誤，學(xué)時要求未提升至40學(xué)時；C選項錯誤，持續(xù)教育仍為每年一次；D選項錯誤，持續(xù)教育仍為學(xué)分制。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從業(yè)人員需要妥善保管客戶身份識別資料（A）、客戶風(fēng)險承受能力評估報告（C）、內(nèi)部風(fēng)險控制制度文件（D）；B選項錯誤，普通銷售行為記錄不屬于客戶信息保護(hù)范疇。

5.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布涉及證券市場的信息時，不得直接推薦股票買賣操作（A錯誤）、不得暗示股票即將上漲（B錯誤）、不得在未披露身份的情況下轉(zhuǎn)發(fā)他人觀點（D錯誤）；C選項正確，可僅分享行業(yè)動態(tài)而不涉及具體證券品種。

6.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)相關(guān)的影響證券市場公平交易的業(yè)務(wù)，因此B選項正確；A、C、D選項的期限均不符合新規(guī)要求。

7.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，從業(yè)人員未向客戶披露其同時在另一家公司擔(dān)任高管可能構(gòu)成利益沖突（C錯誤）；A、B、D選項均屬于合規(guī)行為或正常業(yè)務(wù)流程。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十二條，新規(guī)將處罰力度從警告提升至罰款（B選項正確），因此A、C、D選項錯誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十六條，從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，需在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示（C選項正確）；A、B、D選項均違反合規(guī)要求。

10.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，持續(xù)教育形式包括行業(yè)組織培訓(xùn)（A）、專業(yè)書籍閱讀（B）、公司內(nèi)部講座（C），但D選項中未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)不被認(rèn)可。

11.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十七條，客戶信息保護(hù)范疇包括客戶身份識別資料（A）、客戶身份證復(fù)印件（C）、客戶投資建議反饋（D），但B選項中的財務(wù)狀況信息屬于客戶隱私，不屬于公開信息保護(hù)范疇。

12.C

解析：根據(jù)《反洗錢法》第十二條，證券從業(yè)人員需每年進(jìn)行一次客戶身份識別（C選項正確），但A、B、D選項的調(diào)整方向不符合新規(guī)要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，從業(yè)人員不得以個人名義向客戶承諾收益（B錯誤）；A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密（B選項正確），因此A、C、D選項的期限均不符合新規(guī)要求。

15.C

解析：同第9題，C選項正確。

16.D

解析：同第10題，D選項正確。

17.B

解析：同第11題，B選項錯誤。

18.C

解析：同第12題，C選項正確。

19.B

解析：同第13題，B選項錯誤。

20.B

解析：同第14題，B選項正確。

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，考試科目從三科減少為兩科（A）、培訓(xùn)學(xué)時要求仍為60小時（D錯誤），因此B、C選項正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，A、B、C、D選項均屬于禁止性行為。

23.AC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，持續(xù)教育要求從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時（A）、從每兩年一次改為每年一次（C），因此B、D選項錯誤。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，A、C、D選項均需妥善保管，B選項錯誤。

25.C

解析：同第5題，C選項正確，因此A、B、D選項錯誤。

26.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，離職后1年內(nèi)（A）和2年內(nèi)（B）不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)，C、D選項的期限均不符合新規(guī)要求。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，A、B、C選項均可能構(gòu)成利益沖突，D選項不屬于利益沖突。

28.BD

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十二條，新規(guī)將處罰力度從警告改為罰款（B）、從民事賠償改為行政罰款（D），因此A、C選項錯誤。

29.C

解析：同第9題，C選項正確，因此A、B、D選項錯誤。

30.CD

解析：同第10題，C、D選項不被認(rèn)可，因此A、B選項正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，考試科目從三科減少為兩科。

32.√

解析：同第2題，利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券屬于禁止性行為。

33.√

解析：同第3題，持續(xù)教育要求從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時。

34.×

解析：同第4題，普通銷售行為記錄屬于客戶信息保護(hù)范疇，需妥善保管。

35.×

解析：同第5題，不得直接推薦股票買賣操作。

36.√

解析：同第6題，離職后2年內(nèi)不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

37.√

解析：同第7題，同時代理買方和賣方可能構(gòu)成利益沖突。

38.×

解析：同第8題，處罰力度從行政處分提升至刑事處罰的說法錯誤，新規(guī)仍為行政罰款。

39.√

解析：同第9題，需在客戶簽署合同前完成風(fēng)險揭示。

40.√

解析：同第10題，未經(jīng)認(rèn)證的第三方平臺學(xué)習(xí)不被認(rèn)可。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.三；兩

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》修訂公告，考試科目從三科減少為兩科。

42.內(nèi)幕

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十條，利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券屬于禁止性行為。

43.20；30

解析：同第3題，持續(xù)教育要求從每年20學(xué)時提升至30學(xué)時。

44.身份；交易

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，需要妥善保管客戶身份識別資料和交易資料。

45.披露；虛假

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，發(fā)布信息時需披露身份，不得發(fā)布虛假信息。

46.兩

解析：同第6題，離職后2年內(nèi)不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)。

47.風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十六條，需按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示。

48.風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十六條，需根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供建議。

49.行業(yè)培訓(xùn)；專業(yè)書籍

解析：同第