第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁舊證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的行為，這體現(xiàn)了證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的哪項原則？（）

A.客戶至上原則

B.誠實守信原則

C.風險揭示原則

D.不干涉客戶決策原則

2.根據(jù)我國《證券法》，下列哪個選項不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.銀行間市場債券交易業(yè)務(wù)

3.證券交易印花稅的稅率是多少？（）

A.0.1%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

4.以下哪種情況不屬于證券自營業(yè)務(wù)禁止的行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違反規(guī)定為客戶買賣證券提供融資融券

C.以個人名義進行自營業(yè)務(wù)

D.在證券交易時間內(nèi)，采用集中競價方式從事自營證券買賣

5.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當建立、健全業(yè)務(wù)風險隔離和防范機制，確保證券賬戶的獨立、安全，其核心目的是什么？（）

A.提高交易效率

B.降低運營成本

C.防范操作風險和道德風險

D.增加客戶資產(chǎn)收益

6.以下哪個選項是證券公司內(nèi)部控制的基本要求？（）

A.業(yè)務(wù)流程簡單化

B.權(quán)限適當分離

C.人員越級匯報

D.減少監(jiān)管報告

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資產(chǎn)的比例是多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

9.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得同時為同一客戶同時提供證券交易咨詢服務(wù)和證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)，這是為什么？（）

A.避免利益沖突

B.提高服務(wù)質(zhì)量

C.減少業(yè)務(wù)風險

D.加強行業(yè)監(jiān)管

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.5倍

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的比例是多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

14.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的比例是多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的比例是多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

18.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的比例是多少？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

20.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，這是證券公司履行什么義務(wù)的體現(xiàn)？（）

A.風險揭示義務(wù)

B.信息告知義務(wù)

C.客戶適當性管理義務(wù)

D.保密義務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括哪些內(nèi)容？（）

A.組織機構(gòu)的設(shè)置

B.各部門、各崗位的職責

C.業(yè)務(wù)流程的管理

D.內(nèi)部稽核的程序

E.財務(wù)管理的制度

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶進行哪些風險揭示？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的風險

B.息率、費率、費用標準

C.擔保物維持比例的要求

D.擔保物價值變化的后果

E.強制平倉的情形

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循哪些原則？（）

A.自主經(jīng)營、規(guī)范運作

B.公開透明、風險控制

C.客戶利益至上

D.公平公正、誠實守信

E.分散投資、控制風險

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員不得有哪些行為？（）

A.違反規(guī)定運用基金財產(chǎn)

B.未經(jīng)批準擅自設(shè)立基金產(chǎn)品

C.違反規(guī)定披露基金信息

D.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

E.未經(jīng)批準擅自變更基金合同

25.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當符合哪些條件？（）

A.客戶是中華人民共和國公民

B.客戶證券賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

C.客戶具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗

D.客戶具備相應(yīng)的風險承受能力

E.客戶不存在嚴重不良信用記錄

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（）

27.證券交易印花稅的稅率是0.1%。（）

28.證券公司可以以個人名義進行自營業(yè)務(wù)。（）

29.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當建立、健全業(yè)務(wù)風險隔離和防范機制，確保證券賬戶的獨立、安全。（）

30.證券公司內(nèi)部控制的基本要求是業(yè)務(wù)流程簡單化。（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的20%。（）

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息。（）

33.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以同時為同一客戶同時提供證券交易咨詢服務(wù)和證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員不得違反規(guī)定運用基金財產(chǎn)。（）

35.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當符合客戶是中華人民共和國公民的條件。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的行為，這體現(xiàn)了證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的________原則。

37.根據(jù)我國《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、________業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和證券自營業(yè)務(wù)。

38.證券交易印花稅的稅率是________。

39.證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當建立、健全業(yè)務(wù)風險隔離和防范機制，確保證券賬戶的________、安全。

40.證券公司內(nèi)部控制的基本要求是________。

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，合計不得超過該證券公司凈資本的________。

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當了解客戶的________信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息。

43.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得同時為同一客戶同時提供證券交易咨詢服務(wù)和________業(yè)務(wù)服務(wù)。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員不得違反規(guī)定運用________。

45.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當符合客戶是________的條件。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

47.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶進行哪些風險揭示。

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循哪些原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某證券公司A的客戶B資產(chǎn)規(guī)模較大，風險承受能力較高，希望進行融資融券交易。B向A公司咨詢，A公司工作人員C接待了B，并告知B可以通過A公司進行融資融券交易，但未詳細告知B融資融券的風險，也未對B的風險承受能力進行評估。B在未充分了解風險的情況下，通過A公司融資買入了一定數(shù)量的證券。隨后，由于市場波動，B持有的證券價格大幅下跌，導(dǎo)致B虧損嚴重，無法償還融資。B遂向監(jiān)管機構(gòu)投訴A公司。請問：

（1）A公司工作人員C的行為是否符合規(guī)定？為什么？

（2）A公司在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當履行哪些義務(wù)？

（3）B在此次交易中可能存在哪些問題？如何避免？

（4）針對此案例，提出相應(yīng)的總結(jié)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.D

3.C

4.D

5.C

6.B

7.B

8.C

9.A

10.C

11.B

12.C

13.B

14.C

15.D

16.C

17.B

18.C

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.不干涉客戶決策

37.融資融券

38.0.5%

39.獨立

40.權(quán)限適當分離

41.10%

42.身份

43.證券經(jīng)紀

44.基金財產(chǎn)

45.中華人民共和國公民

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.答：①組織機構(gòu)的設(shè)置；②各部門、各崗位的職責；③業(yè)務(wù)流程的管理；④內(nèi)部稽核的程序；⑤財務(wù)管理的制度；⑥信息系統(tǒng)管理的制度；⑦法律合規(guī)管理的制度。

47.答：①融資融券業(yè)務(wù)的風險；②息率、費率、費用標準；③擔保物維持比例的要求；④擔保物價值變化的后果；⑤強制平倉的情形；⑥其他風險。

48.答：①自主經(jīng)營、規(guī)范運作；②公開透明、風險控制；③客戶利益至上；④公平公正、誠實守信；⑤分散投資、控制風險。

六、案例分析題（共1題，共25分）

（1）答：A公司工作人員C的行為不符合規(guī)定。解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息，并應(yīng)當向客戶進行風險揭示。A公司工作人員C未詳細告知B融資融券的風險，也未對B的風險承受能力進行評估，違反了相關(guān)規(guī)定。

（2）答：A公司在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當履行以下義務(wù)：①了解客戶的身份信息、財產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息；②向客戶進行風險揭示；③對客戶的風險承受能力進行評估；④按照評估結(jié)果向客戶推薦適當?shù)娜谫Y融券產(chǎn)品；⑤建立客戶信用風險管理制度，對客戶的信用風險進行監(jiān)控和管理。

（3）答：B在此次交易中可能存在以下問題：①未充分了解融資融券的風險；②未對