第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考試日程及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對申請人的學歷要求通常是（）。

A.高中及以上文化程度

B.大專及以上學歷

C.本科及以上學歷

D.碩士及以上學歷

（）

2.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的首要原則是（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實守信原則

C.風險控制原則

D.責任追究原則

（）

3.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機構只需根據基金產品特性進行推薦，無需考慮投資者風險承受能力

B.投資者風險承受能力評估結果僅適用于首次購買基金產品的投資者

C.基金銷售機構應將風險等級高的基金產品優(yōu)先推薦給風險承受能力較高的投資者

D.基金銷售適用性原則與基金募集原則無關

（）

4.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于（）。

A.基金募集

B.基金申購

C.基金贖回

D.基金轉換

（）

5.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的托管費率

（）

6.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（）。

A.日常事項可以采取普通決議，即經出席持有人大會的持有人所持表決權的過半數通過

B.重大事項必須經出席持有人大會的持有人所持表決權的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會的決議需由基金管理人負責召集

D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力

（）

7.基金信息披露中，關于基金凈值信息的披露頻率，以下說法正確的是（）。

A.日常申購贖回業(yè)務中，基金凈值每日計算但僅每周披露一次

B.基金凈值每日計算并公告，但僅在工作日披露

C.基金凈值每日計算并公告，包括周末和節(jié)假日

D.基金凈值僅在新申購、贖回業(yè)務發(fā)生時才進行披露

（）

8.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保（）。

A.投資建議與自身利益無關

B.投資建議基于基金管理人提供的投資策略

C.投資建議僅限于基金管理人已投資的產品

D.投資建議需獲得基金托管人的書面認可

（）

9.下列關于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費

B.申購費在基金申購時一次性收取，贖回費在基金贖回時收取

C.銷售服務費通常按日計提，從基金資產中扣除

D.基金銷售費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

（）

10.基金信息披露中，關于基金招募說明書的內容，以下說法錯誤的是（）。

A.招募說明書需詳細說明基金的投資目標、投資策略和投資范圍

B.招募說明書需列明基金管理人和托管人的基本情況

C.招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準

D.招募說明書中的內容可以不隨基金運作情況的變化而更新

（）

11.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應當（）。

A.直接要求基金管理人停止違規(guī)行為

B.向中國證監(jiān)會報告，無需采取進一步措施

C.將違規(guī)行為通報基金份額持有人

D.與基金管理人協商，采取必要措施維護基金份額持有人利益

（）

12.基金份額贖回時，基金管理人應當自受理贖回申請之日起（）日內支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.10

（）

13.下列關于基金公司治理結構的表述中，正確的是（）。

A.基金公司董事會應設立風險管理委員會，負責基金公司的全面風險管理

B.基金公司監(jiān)事會負責召集和主持董事會會議

C.基金公司獨立董事的人數不得少于董事會人數的1/3

D.基金公司董事會的決議無需經全體董事過半數通過

（）

14.基金投資中，關于股票投資的表述，錯誤的是（）。

A.基金投資股票需遵循分散投資原則，避免單一股票風險集中

B.基金投資股票需關注股票的基本面分析，如公司財務狀況和行業(yè)前景

C.基金投資股票可以完全依賴技術分析，無需考慮基本面因素

D.基金投資股票需遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，如持股比例限制

（）

15.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須（）。

A.取得中國證監(jiān)會的批準

B.取得基金管理人的授權

C.向中國證券投資基金業(yè)協會備案

D.向地方金融監(jiān)督管理局報備

（）

16.基金合同中，關于基金托管人的職責，不包括（）。

A.保管基金財產

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.決定基金的投資策略

（）

17.基金信息披露中，關于基金招募說明書的內容，以下說法正確的是（）。

A.招募說明書需列明基金管理人的股權結構和實際控制人

B.招募說明書中的內容可以不隨基金運作情況的變化而更新

C.招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準

D.招募說明書中的投資策略可以不具體說明，僅作一般性描述

（）

18.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保（）。

A.投資建議與自身利益無關

B.投資建議基于基金管理人提供的投資策略

C.投資建議僅限于基金管理人已投資的產品

D.投資建議需獲得基金托管人的書面認可

（）

19.基金銷售費用中，關于申購費的表述，錯誤的是（）。

A.申購費可以按照固定金額或比例收取

B.申購費可以在申購時一次性收取，也可以在贖回時分段收取

C.申購費通常根據申購金額的大小有所不同

D.申購費的上限由中國證監(jiān)會規(guī)定，不得突破

（）

20.基金合同中，關于基金運作方式的描述，通常不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的托管費率

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括（）。

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金基礎知識

D.證券市場基礎知識

（）

22.基金銷售適用性中，基金銷售機構需要評估的內容包括（）。

A.投資者的風險承受能力

B.基金產品的風險等級

C.基金產品的投資策略

D.投資者的投資經驗

（）

23.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準

（）

24.基金信息披露中，關于基金凈值信息的披露，正確的是（）。

A.基金凈值每日計算并公告

B.基金凈值在每日交易結束后披露

C.基金凈值包括當日所有申購和贖回業(yè)務的影響

D.基金凈值披露內容包括當日份額凈值和累計凈值

（）

25.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保（）。

A.投資建議與自身利益無關

B.投資建議基于基金管理人提供的投資策略

C.投資建議僅限于基金管理人已投資的產品

D.投資建議需獲得基金托管人的書面認可

（）

26.基金銷售費用中，關于贖回費的表述，正確的是（）。

A.贖回費可以按照固定金額或比例收取

B.贖回費通常根據贖回金額的大小有所不同

C.贖回費的上限由中國證監(jiān)會規(guī)定，不得突破

D.贖回費可以在贖回時一次性收取，也可以在申購時預先扣除

（）

27.基金合同中，關于基金托管人的職責，包括（）。

A.保管基金財產

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.決定基金的投資策略

（）

28.基金信息披露中，關于基金招募說明書的內容，正確的是（）。

A.招募說明書需列明基金管理人的股權結構和實際控制人

B.招募說明書中的內容可以不隨基金運作情況的變化而更新

C.招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準

D.招募說明書中的投資策略需具體說明，不得作一般性描述

（）

29.基金投資中，關于股票投資的表述，正確的是（）。

A.基金投資股票需遵循分散投資原則，避免單一股票風險集中

B.基金投資股票需關注股票的基本面分析，如公司財務狀況和行業(yè)前景

C.基金投資股票可以完全依賴技術分析，無需考慮基本面因素

D.基金投資股票需遵守中國證監(jiān)會的相關規(guī)定，如持股比例限制

（）

30.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須（）。

A.取得中國證監(jiān)會的批準

B.取得基金管理人的授權

C.向中國證券投資基金業(yè)協會備案

D.向地方金融監(jiān)督管理局報備

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對申請人的學歷要求通常是本科及以上學歷。

（）

32.根據中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則。

（）

33.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于基金募集。

（）

34.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括基金的業(yè)績比較基準。

（）

35.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項可以采取普通決議，即經出席持有人大會的持有人所持表決權的過半數通過。

（）

36.基金信息披露中，關于基金凈值信息的披露頻率，基金凈值每日計算并公告，但僅在工作日披露。

（）

37.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保投資建議與自身利益無關。

（）

38.基金銷售費用中，銷售服務費通常按日計提，從基金資產中扣除。

（）

39.基金合同中，關于基金托管人的職責，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應當直接要求基金管理人停止違規(guī)行為。

（）

40.基金份額贖回時，基金管理人應當自受理贖回申請之日起5日內支付贖回款項。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括________和________。

________，________

42.基金銷售適用性中，基金銷售機構需要評估的內容包括________和________。

________，________

43.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括________、________和________。

________，________，________

44.基金信息披露中，關于基金凈值信息的披露，基金凈值________并公告，________披露。

________，________

45.基金投資中，關于股票投資的表述，基金投資股票需遵循________原則，避免________。

________，________

46.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須________。

________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

47.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件。

答：________

48.簡述基金銷售適用性原則的核心內容。

答：________

49.簡述基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括哪些內容。

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

50.某基金銷售機構在銷售某只混合型基金時，向投資者宣傳該基金過去三年取得了20%的年化收益率，但未告知該基金的風險等級為C級，而投資者的風險承受能力評估結果僅為A級。請分析該銷售機構的行為是否合規(guī)，并說明理由。

案例背景分析：________

問題1：該銷售機構的行為是否合規(guī)？

答：________

問題2：該銷售機構的行為違反了哪些規(guī)定？

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的報名條件通常是大專及以上學歷，因此B選項正確。A選項錯誤，因為高中及以上文化程度不符合要求；C選項錯誤，因為本科及以上學歷是較高的要求；D選項錯誤，因為碩士及以上學歷是更高的要求。

2.B

解析：根據《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的首要原則是誠實守信原則，因此B選項正確。A選項錯誤，因為客戶利益優(yōu)先原則是基金從業(yè)人員的核心職業(yè)道德要求，但不是首要原則；C選項錯誤，因為風險控制原則是基金運作的重要原則，但不是首要原則；D選項錯誤，因為責任追究原則是違規(guī)行為的后果，不是執(zhí)業(yè)原則。

3.C

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構應將風險等級高的基金產品優(yōu)先推薦給風險承受能力較高的投資者，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金銷售機構需要同時考慮基金產品特性和投資者風險承受能力；B選項錯誤，因為投資者風險承受能力評估結果適用于所有基金產品購買行為；D選項錯誤，因為基金銷售適用性原則與基金募集原則密切相關。

4.A

解析：根據《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為屬于基金募集，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金申購是指投資者在基金成立后購買基金份額的行為；C選項錯誤，因為基金贖回是指投資者在基金成立后賣出基金份額的行為；D選項錯誤，因為基金轉換是指投資者在基金成立后將一種基金份額轉換為另一種基金份額的行為。

5.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略，但不包括基金的托管費率，因此D選項錯誤。A、B、C選項正確，因為這些都是基金運作方式的重要組成部分。

6.B

解析：根據《證券投資基金法》，基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項可以采取普通決議，即經出席持有人大會的持有人所持表決權的過半數通過，重大事項必須經出席持有人大會的持有人所持表決權的2/3以上通過，因此B選項錯誤。A、C、D選項正確，因為這些都是基金份額持有人大會表決機制的常見規(guī)定。

7.C

解析：根據《證券投資基金法》，基金凈值每日計算并公告，包括周末和節(jié)假日，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金凈值每日計算，但僅每周披露一次的說法不符合實際；B選項錯誤，因為基金凈值每日計算并公告，但僅在工作日披露的說法不符合實際；D選項錯誤，因為基金凈值僅在新申購、贖回業(yè)務發(fā)生時才進行披露的說法不符合實際。

8.A

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保投資建議與自身利益無關，因此A選項正確。B、C、D選項錯誤，因為這些都是投資顧問機構提供投資建議時需要遵守的規(guī)范，但不是首要原則。

9.D

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限，但基金銷售費用可以高于基金管理人的規(guī)定上限的說法不符合實際，因此D選項錯誤。A、B、C選項正確，因為這些都是基金銷售費用的常見類型和規(guī)定。

10.D

解析：根據《證券投資基金法》，基金招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準，但招募說明書中的內容可以不隨基金運作情況的變化而更新的說法不符合實際，因此D選項錯誤。A、B、C選項正確，因為這些都是基金招募說明書的內容要求。

11.D

解析：根據《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應當與基金管理人協商，采取必要措施維護基金份額持有人利益，因此D選項正確。A、B、C選項錯誤，因為這些都是基金托管人的職責，但不是首要職責。

12.B

解析：根據《證券投資基金法》，基金份額贖回時，基金管理人應當自受理贖回申請之日起5日內支付贖回款項，因此B選項正確。A、C、D選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

13.A

解析：根據《證券投資基金法》，基金公司董事會應設立風險管理委員會，負責基金公司的全面風險管理，因此A選項正確。B、C、D選項錯誤，因為這些都是基金公司治理結構的常見規(guī)定，但A選項是核心內容。

14.C

解析：根據《證券投資基金法》，基金投資中，關于股票投資的表述，基金投資股票可以完全依賴技術分析，無需考慮基本面因素的表述不符合實際，因此C選項錯誤。A、B、D選項正確，因為這些都是基金投資股票的常見原則和規(guī)定。

15.A

解析：根據《證券投資基金法》，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，必須取得中國證監(jiān)會的批準，因此A選項正確。B、C、D選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

16.D

解析：根據《證券投資基金法》，基金合同中，關于基金托管人的職責，基金托管人發(fā)現基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)或基金合同，應當與基金管理人協商，采取必要措施維護基金份額持有人利益，因此D選項錯誤。A、B、C選項正確，因為這些都是基金托管人的職責。

17.C

解析：根據《證券投資基金法》，基金信息披露中，關于基金招募說明書的內容，招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準，因此C選項正確。A、B、D選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

18.A

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保投資建議與自身利益無關，因此A選項正確。B、C、D選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

19.B

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售費用中，銷售服務費通常按日計提，從基金資產中扣除，但贖回費通常在贖回時一次性收取，不得在申購時預先扣除的說法不符合實際，因此B選項錯誤。A、C、D選項正確，因為這些都是基金銷售費用的常見類型和規(guī)定。

20.D

解析：根據《證券投資基金法》，基金合同中，關于基金運作方式的描述，通常包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略，但不包括基金的托管費率，因此D選項錯誤。A、B、C選項正確，因為這些都是基金運作方式的重要組成部分。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德和基金基礎知識，因此ABC選項正確。D選項錯誤，因為證券市場基礎知識不屬于基金從業(yè)資格考試的考試科目。

22.ABCD

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售適用性中，基金銷售機構需要評估的內容包括投資者的風險承受能力、基金產品的風險等級、基金產品的投資策略和投資者的投資經驗，因此ABCD選項正確。

23.ABC

解析：根據《證券投資基金法》，基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略，因此ABC選項正確。D選項錯誤，因為基金的業(yè)績比較基準不屬于基金運作方式的描述內容。

24.ABCD

解析：根據《證券投資基金法》，基金信息披露中，關于基金凈值信息的披露，基金凈值每日計算并公告，包括當日所有申購和贖回業(yè)務的影響，每日交易結束后披露，披露內容包括當日份額凈值和累計凈值，因此ABCD選項正確。

25.AB

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構向基金管理人提供投資建議時，必須確保投資建議與自身利益無關，基于基金管理人提供的投資策略，因此AB選項正確。C、D選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

26.ABC

解析：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售費用中，銷售服務費通常按日計提，從基金資產中扣除，贖回費可以按照固定金額或比例收取，贖回費的上限由中國證監(jiān)會規(guī)定，不得突破，因此ABC選項正確。D選項錯誤，因為贖回費不得在申購時預先扣除的說法不符合實際。

27.ABC

解析：根據《證券投資基金法》，基金合同中，關于基金托管人的職責，基金托管人應保管基金財產、監(jiān)督基金管理人的投資運作、執(zhí)行基金管理人的投資指令，因此ABC選項正確。D選項錯誤，因為基金托管人決定基金的投資策略的說法不符合實際。

28.CD

解析：根據《證券投資基金法》，基金信息披露中，關于基金招募說明書的內容，招募說明書需披露基金的風險等級和業(yè)績比較基準，投資策略需具體說明，不得作一般性描述，因此CD選項正確。A、B選項錯誤，因為這些說法不符合實際。

29.AD

解析：根據《證券