制裁合規(guī)培訓(xùn)師培訓(xùn)記錄表培訓(xùn)主題：制裁合規(guī)基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)操作培訓(xùn)時(shí)間：2023年10月26日-27日培訓(xùn)地點(diǎn)：上海國際會(huì)議中心培訓(xùn)對(duì)象：制裁合規(guī)部門新任培訓(xùn)師培訓(xùn)師：張明（資深制裁合規(guī)專家）培訓(xùn)內(nèi)容：模塊一：制裁合規(guī)概述制裁合規(guī)的定義與重要性制裁合規(guī)是指企業(yè)為遵守各國及地區(qū)的制裁法律法規(guī)，建立內(nèi)部合規(guī)管理體系，以防范和化解制裁風(fēng)險(xiǎn)的過程。制裁合規(guī)的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：.1維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)：合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石，有效的制裁合規(guī)管理有助于維護(hù)企業(yè)良好的社會(huì)形象和商業(yè)信譽(yù)。2.規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)：制裁違規(guī)可能導(dǎo)致巨額罰款、業(yè)務(wù)中斷甚至刑事責(zé)任，合規(guī)管理是企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。3.促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展：合規(guī)的企業(yè)更容易獲得合作伙伴和客戶的信任，從而拓展業(yè)務(wù)市場。4.提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力：制裁合規(guī)管理是企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，有助于提升企業(yè)的整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平。全球主要制裁體系介紹1.美國制裁體系美國制裁體系主要由以下機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施：美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）：負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行制裁政策，發(fā)布制裁名單和合規(guī)指南。美國商務(wù)部工業(yè)和安全局（BIS）：負(fù)責(zé)出口管制和制裁政策的執(zhí)行。美國司法部（DOJ）和證券交易委員會(huì)（SEC）：負(fù)責(zé)調(diào)查和起訴制裁違規(guī)行為。美國制裁體系的特點(diǎn)是范圍廣泛、執(zhí)行嚴(yán)格、更新頻繁。制裁名單包括：制裁國家/地區(qū)：伊朗、朝鮮、敘利亞、委內(nèi)瑞拉、古巴等。特定個(gè)人和實(shí)體：紅色名單、灰色名單等。特定行業(yè)：金融、能源、軍事等。2.歐盟制裁體系歐盟制裁體系由歐盟理事會(huì)和歐盟委員會(huì)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行，主要機(jī)構(gòu)包括：歐洲理事會(huì)：負(fù)責(zé)制定歐盟制裁政策。歐盟委員會(huì)：負(fù)責(zé)執(zhí)行制裁政策，發(fā)布制裁名單和合規(guī)指南。歐洲法院：負(fù)責(zé)解釋和裁決歐盟制裁相關(guān)的法律問題。歐盟制裁體系的特點(diǎn)是針對(duì)性強(qiáng)、執(zhí)行力度大、更新及時(shí)。制裁名單包括：制裁國家/地區(qū)：俄羅斯、伊朗、朝鮮、敘利亞、南蘇丹等。特定個(gè)人和實(shí)體：紅色名單、灰色名單等。特定行業(yè)：金融、能源、軍事等。3.英國制裁體系英國制裁體系由英國政府負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行，主要機(jī)構(gòu)包括：英國外交部和國際貿(mào)易部（FCDO）：負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行制裁政策。英國金融行為監(jiān)管局（FCA）：負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的制裁合規(guī)情況。英國制裁體系的特點(diǎn)是獨(dú)立性強(qiáng)、執(zhí)行力度大、更新及時(shí)。制裁名單包括：制裁國家/地區(qū)：伊朗、朝鮮、敘利亞、委內(nèi)瑞拉、古巴等。特定個(gè)人和實(shí)體：紅色名單、灰色名單等。特定行業(yè)：金融、能源、軍事等。4.中國制裁體系中國制裁體系由國務(wù)院、外交部、商務(wù)部等部門負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行，主要機(jī)構(gòu)包括：外交部：負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行制裁政策。商務(wù)部：負(fù)責(zé)監(jiān)管和執(zhí)行制裁政策。中國人民銀行：負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的制裁合規(guī)情況。中國制裁體系的特點(diǎn)是逐步完善、執(zhí)行力度加大、與國際接軌。制裁名單包括：制裁國家/地區(qū)：朝鮮、伊朗、敘利亞、美國等。特定個(gè)人和實(shí)體：紅色名單、灰色名單等。特定行業(yè)：金融、能源、軍事等。制裁合規(guī)的基本原則1.合法合規(guī)原則：企業(yè)必須遵守所有適用的制裁法律法規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定相應(yīng)的制裁合規(guī)管理措施。3.盡職調(diào)查原則：企業(yè)應(yīng)建立健全的盡職調(diào)查機(jī)制，對(duì)客戶、交易對(duì)手和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行充分的盡職調(diào)查。4.持續(xù)監(jiān)控原則：企業(yè)應(yīng)建立持續(xù)監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.內(nèi)部控制原則：企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，確保制裁合規(guī)管理措施的有效實(shí)施。模塊二：制裁合規(guī)盡職調(diào)查客戶盡職調(diào)查（CDD）1.CDD的目的和范圍CDD的目的是識(shí)別和評(píng)估客戶的制裁風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。CDD的范圍包括所有客戶，無論其交易金額大小。2.CDD的基本要素客戶身份識(shí)別：通過客戶身份信息（如姓名、地址、證件號(hào)碼等）識(shí)別客戶身份?？蛻舯尘罢{(diào)查：通過公開信息、第三方數(shù)據(jù)等途徑，了解客戶的背景信息，包括其國籍、職業(yè)、財(cái)富狀況等。交易目的和性質(zhì)審查：審查客戶交易的目的和性質(zhì)，判斷是否存在制裁風(fēng)險(xiǎn)。3.CDD的流程和方法收集客戶信息：通過客戶注冊(cè)、身份驗(yàn)證等方式收集客戶信息。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：根據(jù)客戶信息，評(píng)估客戶的制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加強(qiáng)監(jiān)控、限制交易等。增強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD）1.EDD的目的和適用范圍EDD是在CDD的基礎(chǔ)上，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行的更深入的盡職調(diào)查。EDD適用于以下情況：高風(fēng)險(xiǎn)客戶：如交易金額較大、交易目的不明確、交易對(duì)手為制裁高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)等?？梢山灰祝喝缃灰仔袨楫惓?、交易對(duì)手與制裁名單人員有關(guān)聯(lián)等。2.EDD的基本要素更詳細(xì)的客戶信息：收集更詳細(xì)的客戶信息，如客戶的職業(yè)、財(cái)富狀況、交易目的等。更深入的客戶背景調(diào)查：通過更深入的客戶背景調(diào)查，了解客戶的真實(shí)身份和交易目的。更嚴(yán)格的交易審查：對(duì)客戶的交易進(jìn)行更嚴(yán)格的審查，確保交易合法合規(guī)。3.EDD的流程和方法收集更詳細(xì)的客戶信息：通過客戶訪談、背景調(diào)查等方式收集更詳細(xì)的客戶信息。進(jìn)行更深入的客戶背景調(diào)查：通過公開信息、第三方數(shù)據(jù)等途徑，進(jìn)行更深入的客戶背景調(diào)查。對(duì)交易進(jìn)行更嚴(yán)格的審查：對(duì)客戶的交易進(jìn)行更嚴(yán)格的審查，確保交易合法合規(guī)。了解你的客戶（KYC）與制裁合規(guī)KYC是金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)的基本要求，也是制裁合規(guī)管理的重要基礎(chǔ)。制裁合規(guī)管理是KYC的重要組成部分，通過KYC可以識(shí)別和評(píng)估客戶的制裁風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。模塊三：制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制裁風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.制裁風(fēng)險(xiǎn)的來源制裁風(fēng)險(xiǎn)的來源主要包括：直接違規(guī)：企業(yè)直接違反制裁法律法規(guī)，如與制裁名單人員進(jìn)行交易等。間接違規(guī)：企業(yè)通過第三方間接違反制裁法律法規(guī)，如與受制裁國家的企業(yè)進(jìn)行交易等。無意違規(guī)：企業(yè)因不了解制裁法律法規(guī)而無意違反制裁法律法規(guī)。2.制裁風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，識(shí)別和評(píng)估企業(yè)的制裁風(fēng)險(xiǎn)。盡職調(diào)查：通過客戶盡職調(diào)查、交易盡職調(diào)查等方法，識(shí)別和評(píng)估企業(yè)的制裁風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)監(jiān)控：通過持續(xù)監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置企業(yè)的制裁風(fēng)險(xiǎn)。制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素包括：風(fēng)險(xiǎn)來源：風(fēng)險(xiǎn)的來源是什么？風(fēng)險(xiǎn)程度：風(fēng)險(xiǎn)的程度有多大？風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率有多大？風(fēng)險(xiǎn)影響：風(fēng)險(xiǎn)的影響有多大？2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法定性評(píng)估：通過專家判斷、經(jīng)驗(yàn)判斷等方法進(jìn)行定性評(píng)估。定量評(píng)估：通過數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)計(jì)模型等方法進(jìn)行定量評(píng)估。綜合評(píng)估：結(jié)合定性和定量評(píng)估結(jié)果，進(jìn)行綜合評(píng)估。制裁風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的類型風(fēng)險(xiǎn)控制措施的類型主要包括：預(yù)防性措施：通過建立健全的內(nèi)部控制體系，預(yù)防制裁風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。發(fā)現(xiàn)性措施：通過持續(xù)監(jiān)控、內(nèi)部審計(jì)等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)制裁風(fēng)險(xiǎn)。處置性措施：通過采取相應(yīng)的措施，處置制裁風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策：制定制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，明確風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)、原則和方法。建立內(nèi)部控制體系：建立健全的內(nèi)部控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效實(shí)施。加強(qiáng)培訓(xùn)和教育：加強(qiáng)員工的制裁合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的制裁合規(guī)意識(shí)。進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。模塊四：制裁合規(guī)培訓(xùn)與溝通制裁合規(guī)培訓(xùn)的重要性制裁合規(guī)培訓(xùn)是提高員工制裁合規(guī)意識(shí)、防范制裁風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。有效的制裁合規(guī)培訓(xùn)可以提高員工的制裁合規(guī)知識(shí)水平，增強(qiáng)員工的制裁合規(guī)意識(shí)，從而降低企業(yè)的制裁風(fēng)險(xiǎn)。制裁合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容制裁合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括：1.制裁法律法規(guī)：介紹各國及地區(qū)的制裁法律法規(guī)。2.制裁名單：介紹各國及地區(qū)的制裁名單。3.制裁合規(guī)管理：介紹企業(yè)的制裁合規(guī)管理體系。4.制裁風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：介紹制裁風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法。5.制裁風(fēng)險(xiǎn)控制：介紹制裁風(fēng)險(xiǎn)控制措施。制裁合規(guī)溝通制裁合規(guī)溝通是制裁合規(guī)管理的重要組成部分，通過制裁合規(guī)溝通可以及時(shí)傳遞制裁合規(guī)信息，提高員工的制裁合規(guī)意識(shí)，從而降低企業(yè)的制裁風(fēng)險(xiǎn)。制裁合規(guī)溝通的方式包括：1.內(nèi)部培訓(xùn)：定期組織內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的制裁合規(guī)知識(shí)水平。2.內(nèi)部宣傳：通過內(nèi)部宣傳欄、內(nèi)部網(wǎng)站等方式，宣傳制裁合規(guī)知識(shí)。3.內(nèi)部會(huì)議：定期召開內(nèi)部會(huì)議，討論制裁合規(guī)問題。4.內(nèi)部溝通平臺(tái)：建立內(nèi)部溝通平臺(tái)，及時(shí)傳遞制裁合規(guī)信息。模塊五：制裁合規(guī)案例分析案例一：某跨國公司因違反美國制裁規(guī)定被罰款某跨國公司因違反美國制裁規(guī)定，與美國公司進(jìn)行交易，被美國司法部罰款10億美元。該案例表明，企業(yè)違反制裁規(guī)定將面臨嚴(yán)重的法律后果。案例二：某銀行因違反歐盟制裁規(guī)定被罰款某銀行因違反歐盟制裁規(guī)定，與受制裁國家的客戶進(jìn)行交易，被歐盟委員會(huì)罰款5億歐元。該案例表明，銀行違反制裁規(guī)定將面臨嚴(yán)重的法律后果。案例三：某中國企業(yè)因違反中國制裁規(guī)定被處罰某中國企業(yè)因違反中國制裁規(guī)定，與美國公司進(jìn)行交易，被中國相關(guān)部門處罰。該案例表明，中國企業(yè)違反制裁規(guī)定將面臨嚴(yán)重的法律后果。案例討論通過對(duì)以上案例的討論，可以加深對(duì)制裁合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，提高對(duì)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。培訓(xùn)總結(jié)制裁合規(guī)是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石，也是企業(yè)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。有效的制裁合規(guī)管理可以提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展。制裁合規(guī)培訓(xùn)是提高員工制裁合規(guī)意識(shí)、防范制裁風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。通過制裁合規(guī)培訓(xùn)，可以提高員工的制裁合規(guī)知識(shí)水平，增強(qiáng)員工的