2025年防范和打擊非法金融活動(dòng)競(jìng)賽題庫(kù)(含答案)一、單選題1.以下哪種行為不屬于非法集資的常見(jiàn)手段？()A.承諾高額回報(bào)B.編造虛假項(xiàng)目C.正常的銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)D.以虛假宣傳造勢(shì)答案：C解析：非法集資通常會(huì)采用承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)等手段來(lái)吸引投資者，而正常的銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是受監(jiān)管的合法金融活動(dòng)，不屬于非法集資手段。2.非法吸收公眾存款罪中，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在（）以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。()A.20萬(wàn)元B.30萬(wàn)元C.50萬(wàn)元D.100萬(wàn)元答案：A解析：根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。3.以下關(guān)于P2P平臺(tái)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。()A.正規(guī)P2P平臺(tái)只是信息中介B.所有P2P平臺(tái)都是非法金融機(jī)構(gòu)C.有些P2P平臺(tái)打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)進(jìn)行非法集資D.P2P平臺(tái)應(yīng)該嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定答案：B解析：正規(guī)的P2P平臺(tái)是作為信息中介存在的，只要嚴(yán)格遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，是合法的金融創(chuàng)新模式。但確實(shí)存在一些P2P平臺(tái)打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)進(jìn)行非法集資等非法活動(dòng)，并非所有P2P平臺(tái)都是非法金融機(jī)構(gòu)。4.某人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布虛假的投資理財(cái)項(xiàng)目，吸引大量投資者投入資金后攜款潛逃，該行為構(gòu)成（）。()A.詐騙罪B.非法吸收公眾存款罪C.集資詐騙罪D.合同詐騙罪答案：C解析：集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。題中某人通過(guò)發(fā)布虛假投資理財(cái)項(xiàng)目吸引投資者資金并攜款潛逃，符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。5.非法金融活動(dòng)的受害者主要是（）。()A.金融機(jī)構(gòu)B.政府部門(mén)C.普通民眾D.企業(yè)答案：C解析：非法金融活動(dòng)往往通過(guò)各種手段吸引普通民眾參與，普通民眾由于缺乏專業(yè)的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，容易成為受害者。雖然金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等也可能受到影響，但從受害者的主要群體來(lái)看，是普通民眾。6.防范非法金融活動(dòng)，最關(guān)鍵的是（）。()A.依靠政府監(jiān)管B.金融機(jī)構(gòu)自律C.提高公眾的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.媒體的宣傳報(bào)道答案：C解析：政府監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)自律和媒體宣傳報(bào)道都對(duì)防范非法金融活動(dòng)有重要作用，但最關(guān)鍵的是提高公眾的金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓公眾能夠識(shí)別非法金融活動(dòng)，自覺(jué)遠(yuǎn)離。7.以下哪種投資方式風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？()A.投資股票B.投資期貨C.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債D.參與非法集資答案：C解析：股票和期貨市場(chǎng)波動(dòng)較大，風(fēng)險(xiǎn)較高；非法集資本身就是非法的，存在極大風(fēng)險(xiǎn)；而國(guó)債是由國(guó)家信用擔(dān)保的，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。8.某公司以“原始股”為誘餌，向社會(huì)公眾發(fā)售股票，承諾上市后可獲得高額回報(bào)，但實(shí)際上該公司根本不具備上市條件，這屬于（）。()A.欺詐發(fā)行股票罪B.擅自發(fā)行股票罪C.非法經(jīng)營(yíng)罪D.虛假?gòu)V告罪答案：B解析：擅自發(fā)行股票罪是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券的行為。該公司以“原始股”為誘餌向社會(huì)公眾發(fā)售股票，且不具備上市條件，屬于擅自發(fā)行股票的行為。9.發(fā)現(xiàn)身邊有非法金融活動(dòng)線索，應(yīng)該向（）舉報(bào)。()A.公安機(jī)關(guān)B.金融監(jiān)管部門(mén)C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.以上都可以答案：D解析：公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)都可以接受非法金融活動(dòng)線索的舉報(bào)。公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)打擊違法犯罪行為；金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管；行業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)行業(yè)內(nèi)的非法行為進(jìn)行調(diào)查和處理。10.以下關(guān)于虛擬貨幣的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。()A.虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)B.有些虛擬貨幣被用于非法集資等非法活動(dòng)C.虛擬貨幣是一種合法的投資工具D.虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)較大，風(fēng)險(xiǎn)極高答案：C解析：虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。虛擬貨幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，也不是合法的投資工具。二、多選題1.非法集資的常見(jiàn)形式有（）。A.養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資B.民間投融資非法集資C.消費(fèi)返利非法集資D.虛擬貨幣非法集資答案：ABCD解析：養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資常以“養(yǎng)老服務(wù)”“養(yǎng)老項(xiàng)目”等為幌子；民間投融資非法集資打著“投資咨詢”“資產(chǎn)管理”等旗號(hào)；消費(fèi)返利非法集資承諾高額消費(fèi)返利；虛擬貨幣非法集資利用虛擬貨幣的概念進(jìn)行詐騙，這些都是非法集資的常見(jiàn)形式。2.非法金融活動(dòng)的危害包括（）。A.破壞金融秩序B.損害群眾利益C.影響社會(huì)穩(wěn)定D.阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展答案：ABCD解析：非法金融活動(dòng)擾亂了正常的金融市場(chǎng)秩序，使得資金不能合理配置；導(dǎo)致大量群眾財(cái)產(chǎn)受損；引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素；對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展也會(huì)產(chǎn)生阻礙作用。3.防范非法金融活動(dòng)的措施有（）。A.加強(qiáng)金融知識(shí)普及教育B.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力C.謹(jǐn)慎對(duì)待高收益投資承諾D.增強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力答案：ABCD解析：加強(qiáng)金融知識(shí)普及教育可以讓公眾了解金融市場(chǎng)和金融產(chǎn)品；提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力能使公眾在面對(duì)金融活動(dòng)時(shí)更加謹(jǐn)慎；謹(jǐn)慎對(duì)待高收益投資承諾可以避免陷入非法集資陷阱；增強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的識(shí)別能力能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。4.以下屬于非法金融機(jī)構(gòu)的有（）。A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)B.假冒正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展業(yè)務(wù)的組織C.超出核準(zhǔn)范圍經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)D.合法注冊(cè)但經(jīng)營(yíng)不善的金融機(jī)構(gòu)答案：ABC解析：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、假冒正規(guī)金融機(jī)構(gòu)名義和超出核準(zhǔn)范圍經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都屬于非法金融機(jī)構(gòu)。合法注冊(cè)但經(jīng)營(yíng)不善的金融機(jī)構(gòu)不屬于非法金融機(jī)構(gòu)范疇。5.非法金融活動(dòng)的特點(diǎn)包括（）。A.隱蔽性強(qiáng)B.欺騙性大C.涉及面廣D.危害嚴(yán)重答案：ABCD解析：非法金融活動(dòng)往往采用各種手段隱藏其真實(shí)目的，具有很強(qiáng)的隱蔽性；通過(guò)虛假宣傳等方式欺騙投資者，欺騙性大；涉及不同地區(qū)、不同群體，涉及面廣；一旦爆發(fā)，會(huì)對(duì)個(gè)人、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重危害。6.為了避免陷入非法金融活動(dòng)，投資者應(yīng)該（）。A.不輕易相信陌生人的投資建議B.不參與不了解的投資項(xiàng)目C.不貪圖過(guò)高的投資回報(bào)D.不隨意泄露個(gè)人金融信息答案：ABCD解析：不輕易相信陌生人的投資建議可以避免被誤導(dǎo)；不參與不了解的投資項(xiàng)目能降低風(fēng)險(xiǎn)；不貪圖過(guò)高的投資回報(bào)可以遠(yuǎn)離非法集資陷阱；不隨意泄露個(gè)人金融信息能防止個(gè)人信息被用于非法金融活動(dòng)。7.打擊非法金融活動(dòng)的主體包括（）。A.公安機(jī)關(guān)B.金融監(jiān)管部門(mén)C.司法機(jī)關(guān)D.行業(yè)協(xié)會(huì)答案：ABCD解析：公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)非法金融活動(dòng)進(jìn)行偵查和打擊；金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理；司法機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)非法金融活動(dòng)進(jìn)行審判；行業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)行業(yè)內(nèi)的非法行為進(jìn)行自律管理和監(jiān)督。8.以下哪些行為可能是非法金融活動(dòng)的跡象？（）A.承諾超高回報(bào)率B.要求快速轉(zhuǎn)賬匯款C.宣傳內(nèi)容模糊不清D.沒(méi)有合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)答案：ABCD解析：承諾超高回報(bào)率不符合正常的金融市場(chǎng)規(guī)律；要求快速轉(zhuǎn)賬匯款可能是為了防止投資者反悔；宣傳內(nèi)容模糊不清可能是為了掩蓋非法目的；沒(méi)有合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)則說(shuō)明其從事金融活動(dòng)是非法的。9.非法金融活動(dòng)可能涉及的罪名有（）。A.非法吸收公眾存款罪B.集資詐騙罪C.非法經(jīng)營(yíng)罪D.詐騙罪答案：ABCD解析：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪和詐騙罪在非法金融活動(dòng)中都可能涉及。非法吸收公眾存款罪主要針對(duì)非法吸收資金的行為；集資詐騙罪強(qiáng)調(diào)以非法占有為目的非法集資；非法經(jīng)營(yíng)罪涉及未經(jīng)許可從事金融業(yè)務(wù)等；詐騙罪則涵蓋了各種以欺騙手段獲取他人財(cái)物的行為。10.防范非法金融活動(dòng)，政府部門(mén)可以采取的措施有（）。A.加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法力度B.完善法律法規(guī)C.開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)D.建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制答案：ABCD解析：加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法力度可以及時(shí)打擊非法金融活動(dòng)；完善法律法規(guī)能為打擊非法金融活動(dòng)提供法律依據(jù)；開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)可以提高公眾的防范意識(shí)；建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制能提前發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)的跡象。三、填空題1.非法集資的四大特征為非法性、______、利誘性、社會(huì)性。答案：公開(kāi)性2.金融消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)閱讀______，了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。答案：合同條款3.非法金融活動(dòng)不僅會(huì)造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失，還會(huì)對(duì)______和社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響。答案：金融秩序4.防范非法金融活動(dòng)，要樹(shù)立正確的______觀念，不盲目追求高收益。答案：投資理財(cái)5.《防范和處置非法集資條例》自______年______月______日起施行。答案：2021年5月1日6.發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索，應(yīng)及時(shí)向______或相關(guān)部門(mén)舉報(bào)。答案：公安機(jī)關(guān)7.正規(guī)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)嚴(yán)格遵守______和監(jiān)管要求。答案：法律法規(guī)8.非法金融活動(dòng)往往以______為誘餌，吸引投資者投入資金。答案：高額回報(bào)9.提高_(dá)_____是防范非法金融活動(dòng)的重要手段之一。答案：金融素養(yǎng)10.金融市場(chǎng)存在各種風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)根據(jù)自己的______和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的投資產(chǎn)品。答案：財(cái)務(wù)狀況四、判斷題1.只要是承諾高收益的投資項(xiàng)目都是非法金融活動(dòng)。()答案：×解析：雖然承諾高收益是非法金融活動(dòng)常見(jiàn)的誘餌，但不能一概而論地認(rèn)為所有承諾高收益的投資項(xiàng)目都是非法金融活動(dòng)。一些高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品可能會(huì)有較高的潛在收益，但同時(shí)也伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。判斷一個(gè)投資項(xiàng)目是否合法，需要綜合多方面因素進(jìn)行考量。2.非法金融活動(dòng)只會(huì)影響個(gè)人，不會(huì)對(duì)社會(huì)造成危害。()答案：×解析：非法金融活動(dòng)不僅會(huì)導(dǎo)致個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失，還會(huì)破壞金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定，引發(fā)一系列社會(huì)問(wèn)題，對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重危害。3.參與非法集資的資金不受法律保護(hù)。()答案：√解析：非法集資是非法行為，參與者投入的資金本身就是基于非法的活動(dòng)，不受法律保護(hù)。4.老年人更容易成為非法金融活動(dòng)的受害者。()答案：√解析：老年人金融知識(shí)相對(duì)匱乏，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較弱，且更容易被一些虛假宣傳所迷惑，因此更容易成為非法金融活動(dòng)的受害者。5.只要是在金融機(jī)構(gòu)工作的人推薦的投資項(xiàng)目都是安全可靠的。()答案：×解析：即使是金融機(jī)構(gòu)工作人員推薦的投資項(xiàng)目，也不能保證絕對(duì)安全可靠。金融市場(chǎng)本身存在風(fēng)險(xiǎn)，而且可能存在個(gè)別工作人員為了個(gè)人利益推薦不適合投資者的項(xiàng)目，甚至參與非法金融活動(dòng)的情況。6.網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)都存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)。()答案：×解析：正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為信息中介，在遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的情況下是合法的金融創(chuàng)新模式。只有那些違規(guī)操作、打著網(wǎng)絡(luò)借貸旗號(hào)進(jìn)行非法集資等非法活動(dòng)的平臺(tái)才存在風(fēng)險(xiǎn)。7.購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不需要關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。()答案：×解析：產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度的重要指標(biāo)，投資者在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行選擇。8.非法金融活動(dòng)的手段越來(lái)越隱蔽，難以識(shí)別。()答案：√解析：隨著監(jiān)管力度的加強(qiáng)，非法金融活動(dòng)的組織者不斷變換手段，使其更加隱蔽，增加了識(shí)別的難度。9.防范非法金融活動(dòng)只是政府和金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任。()答案：×解析：防范非法金融活動(dòng)是全社會(huì)的共同責(zé)任，不僅需要政府和金融機(jī)構(gòu)的努力，公眾自身也需要提高防范意識(shí)和識(shí)別能力，積極參與防范工作。10.只要不參與非法集資，就不會(huì)受到非法金融活動(dòng)的影響。()答案：×解析：非法金融活動(dòng)可能會(huì)對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)和社會(huì)秩序造成影響，即使個(gè)人不參與非法集資，也可能會(huì)受到其間接影響，如金融市場(chǎng)波動(dòng)、社會(huì)不穩(wěn)定等。五、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述非法集資的常見(jiàn)手段。(1).承諾高額回報(bào)：以遠(yuǎn)高于正常投資回報(bào)率的承諾吸引投資者，如年化收益率高達(dá)20%甚至更高。(2).編造虛假項(xiàng)目：虛構(gòu)根本不存在或不具有實(shí)際盈利能力的項(xiàng)目，如虛假的礦業(yè)開(kāi)發(fā)、高科技項(xiàng)目等。(3).虛假宣傳造勢(shì)：利用媒體、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行虛假宣傳，夸大項(xiàng)目的前景和收益，或者假冒知名企業(yè)、專家等進(jìn)行背書(shū)。(4).親情誘騙：利用親戚、朋友之間的信任關(guān)系，誘導(dǎo)其參與非法集資。(5).消費(fèi)返利：以購(gòu)物返還高額現(xiàn)金或積分等為誘餌，吸引消費(fèi)者投入資金。2.分析非法金融活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害。(1).破壞金融秩序：非法金融活動(dòng)擾亂了正常的金融市場(chǎng)秩序，導(dǎo)致資金流向不合理，影響金融資源的有效配置。(2).損害群眾利益：大量投資者的資金被騙取，造成個(gè)人財(cái)產(chǎn)損失，甚至可能導(dǎo)致家庭破裂、生活陷入困境。(3).影響社會(huì)穩(wěn)定：非法金融活動(dòng)引發(fā)的群體性事件可能會(huì)影響社會(huì)的和諧穩(wěn)定，增加社會(huì)管理成本。(4).阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展：非法金融活動(dòng)使得資金無(wú)法投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，影響企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。3.說(shuō)明普通民眾如何防范非法金融活動(dòng)。(1).加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)：了解基本的金融市場(chǎng)知識(shí)、投資產(chǎn)品和金融法規(guī)，提高自身的金融素養(yǎng)。(2).提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：不貪圖高收益，牢記“高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)”，對(duì)承諾超高回報(bào)率的投資項(xiàng)目保持警惕。(3).謹(jǐn)慎對(duì)待投資建議：不輕易相信陌生人的投資推薦，尤其是通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等方式主動(dòng)聯(lián)系的投資信息。(4).核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)：在參與任何金融活動(dòng)前，核實(shí)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)或項(xiàng)目是否具有合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。(5).