商務(wù)合同審查及風(fēng)險控制要點清單一、適用場景與業(yè)務(wù)范疇本清單適用于企業(yè)各類商務(wù)合同審查及風(fēng)險控制場景，涵蓋但不限于：日常交易類：采購合同、銷售合同、供應(yīng)鏈合作協(xié)議等；服務(wù)合作類：技術(shù)開發(fā)合同、服務(wù)外包合同、咨詢合同等；項目合作類：聯(lián)合開發(fā)合同、工程承包合同、特許經(jīng)營合同等；其他特殊類型：保密協(xié)議、知識產(chǎn)權(quán)許可合同、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等。無論合同金額大小、合作方類型（如企業(yè)、個體工商戶、其他組織），均可通過本清單系統(tǒng)化審查核心條款，識別潛在風(fēng)險，保證合同合法合規(guī)、權(quán)責(zé)清晰。二、合同審查標(biāo)準(zhǔn)化操作流程1.前期準(zhǔn)備：明確審查基礎(chǔ)信息收集資料：獲取合同文本、附件（如技術(shù)協(xié)議、訂單、補充協(xié)議）、合作方主體資格證明（營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等）、交易背景說明（如項目立項文件、往來郵件記錄）；明確審查重點：根據(jù)合同類型（如買賣合同側(cè)重交付與驗收，服務(wù)合同側(cè)重成果標(biāo)準(zhǔn)）和業(yè)務(wù)需求（如是否涉及跨境、特殊行業(yè)監(jiān)管），確定核心審查模塊（如主體資格、履約條款、違約責(zé)任等）；組建審查小組：一般由法務(wù)人員牽頭，涉及技術(shù)、財務(wù)等專業(yè)條款時，需協(xié)同技術(shù)部、財務(wù)部共同審查（如技術(shù)參數(shù)、付款節(jié)點）。2.形式審查：核查合同文本規(guī)范性合同主體信息：檢查合同雙方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、地址、法定代表人等基本信息是否與營業(yè)執(zhí)照一致，避免使用簡稱或別名（如“甲方”需明確為“有限公司”）；合同文本完整性：確認合同是否包含標(biāo)題、（條款編號清晰）、簽署頁（雙方蓋章/簽字、日期）、附件清單及附件內(nèi)容，避免條款遺漏或附件缺失；簽署形式合規(guī)性：根據(jù)《民法典》規(guī)定，確認合同簽署是否符合法定形式（如書面合同需雙方簽字蓋章，自然人簽字需按手印，企業(yè)需加蓋公章或合同專用章，避免僅蓋部門章）。3.實質(zhì)審查：逐項解析核心條款（1）主體資格審查：確認合作方履約能力資格合法性：合作方是否為依法設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)，經(jīng)營范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)（如建筑類合同需核查施工資質(zhì)，食品類合同需核查食品經(jīng)營許可證）；履約能力：通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、裁判文書網(wǎng)等渠道核查合作方是否存在經(jīng)營異常、失信記錄、重大訴訟/仲裁，或財務(wù)狀況惡化（如資產(chǎn)負債率過高）；授權(quán)代表：若簽約人為非法定代表人，需核查其授權(quán)委托書是否明確授權(quán)范圍、權(quán)限及期限，保證簽約行為有效。（2）標(biāo)的條款：明確交易核心內(nèi)容標(biāo)的描述清晰性：標(biāo)的物（如貨物、服務(wù)、技術(shù)）的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等需具體明確（避免“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”等模糊表述，可引用國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或附件明細）；知識產(chǎn)權(quán)歸屬：涉及技術(shù)、軟件、設(shè)計成果等標(biāo)的時，需明確知識產(chǎn)權(quán)歸屬（如“乙方完成的工作成果歸甲方所有”）及后續(xù)使用權(quán)限，避免侵權(quán)糾紛。（3）權(quán)利義務(wù)條款：平衡雙方責(zé)任付款條款：明確付款金額、幣種、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬/承兌匯票）、時間節(jié)點（如“預(yù)付款30%發(fā)貨前支付，尾款70%驗收合格后30日內(nèi)支付”），避免約定“驗收合格后盡快付款”等模糊期限；交付與驗收：交付時間、地點、方式（如“甲方指定倉庫交付，運費由乙方承擔(dān)”），驗收標(biāo)準(zhǔn)（如“按附件1技術(shù)參數(shù)驗收”）、驗收期限（如“收到貨物后15日內(nèi)完成驗收，逾期未驗收視為合格”）及驗收異議處理流程；保密義務(wù)：明保證密范圍（如“技術(shù)信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)、客戶資料”）、保密期限（如“合同終止后3年內(nèi)”）、違約責(zé)任（如“泄露信息需賠償實際損失及維權(quán)費用”）。（4）違約責(zé)任：設(shè)定合理懲戒機制違約情形明確：列明常見違約情形（如逾期付款、逾期交付、質(zhì)量不達標(biāo)、保密泄露等），避免籠統(tǒng)約定“違約方承擔(dān)違約責(zé)任”；違約責(zé)任對等：違約金或賠償損失的計算方式需合理（如“逾期付款按日萬分之五支付違約金”，總額不超過合同總額的30%），避免顯失公平或被認定為“過高”（可主張調(diào)減）；約定違約金調(diào)整機制：明確若違約金低于或高于實際損失，可申請法院/仲裁機構(gòu)調(diào)整，降低爭議解決成本。（5）爭議解決條款：高效化解糾紛爭議解決方式：優(yōu)先約定“向合同簽訂地/被告所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟”或“提交仲裁委員會仲裁”，避免約定“由甲方所在地法院管轄”等單方優(yōu)勢條款；法律適用：明確適用_________法律，涉及跨境合同需明確準(zhǔn)據(jù)法（如“適用_________法律，不包括港澳臺地區(qū)法律”）。（6）其他關(guān)鍵條款合同變更與解除：明確變更需書面協(xié)商一致，解除條件（如“一方嚴重違約，守約方有權(quán)解除合同”）及解除后的處理（如“已履約部分按實際結(jié)算，未履約部分終止履行”）；不可抗力：定義不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策調(diào)整），通知義務(wù)（“不可抗力發(fā)生后5日內(nèi)書面通知對方”）及免責(zé)條款（“不可抗力導(dǎo)致無法履約，部分或全部免除責(zé)任”）；合同生效與終止：生效條件（如“雙方法定代表人簽字并蓋章后生效”）、終止情形（如“債務(wù)已履行、合同解除、期限屆滿”）及后合同義務(wù)（如“保密義務(wù)、資料返還義務(wù)”）。4.風(fēng)險識別與評估：量化風(fēng)險等級風(fēng)險等級劃分：高風(fēng)險：可能導(dǎo)致合同無效/可撤銷、重大財產(chǎn)損失、刑事責(zé)任的條款（如“違反法律強制性規(guī)定”“合同主體無資質(zhì)”）；中風(fēng)險：可能引發(fā)糾紛、增加履約成本、影響合同目的實現(xiàn)的條款（如“驗收標(biāo)準(zhǔn)模糊”“違約金過低”）；低風(fēng)險：表述不規(guī)范但不影響核心權(quán)利義務(wù)的條款（如“條款編號缺失”）。風(fēng)險應(yīng)對措施：高風(fēng)險條款：必須修改，否則不予簽署；中風(fēng)險條款：協(xié)商調(diào)整，補充明確約定；低風(fēng)險條款：可標(biāo)注說明，后續(xù)完善。5.修改完善與出具意見條款修改原則：合法性優(yōu)先，保證條款符合《民法典》《公司法》等法律法規(guī)；權(quán)責(zé)對等，避免單方加重一方責(zé)任；可操作性，約定內(nèi)容需明確、可執(zhí)行（如“30日內(nèi)付款”需明確起算日期）；出具審查意見書：明確審查結(jié)論（“通過”“修改后通過”“不通過”），列明修改條款及理由（如“第5.3條違約金約定過高，建議調(diào)整為日萬分之三”），并由審查人（某某）、復(fù)核人（某某）簽字確認。6.歸檔管理：留存審查痕跡歸檔資料：合同文本（含附件）、審查意見書、合作方主體資格證明、往來溝通記錄（如郵件、會議紀(jì)要）等；歸檔要求：電子檔加密存儲（按合同編號+名稱分類），紙質(zhì)檔裝訂成冊，保存期限不少于合同履行期滿后5年。三、合同審查風(fēng)險控制清單模板審查模塊具體審查要點風(fēng)險等級判定標(biāo)準(zhǔn)審查意見處理建議主體資格1.企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會信用代碼與營業(yè)執(zhí)照一致；2.經(jīng)營范圍涵蓋合同業(yè)務(wù)；3.無經(jīng)營異常、失信記錄。1.名稱不一致或無資質(zhì)：高風(fēng)險；2.存在經(jīng)營異常：中風(fēng)險；3.無失信記錄：低風(fēng)險?！耙曳綘I業(yè)執(zhí)照名稱為科技有限公司，合同中簡寫為科技，需補充完整?！币笠曳窖a充完整名稱，加蓋公章確認。標(biāo)的條款1.標(biāo)的物名稱、規(guī)格、數(shù)量明確；2.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)引用國標(biāo)/行標(biāo)或附件；3.知識產(chǎn)權(quán)歸屬清晰。1.標(biāo)的描述模糊（如“一批設(shè)備”）：中風(fēng)險；2.未約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：高風(fēng)險；3.知識產(chǎn)權(quán)未約定：高風(fēng)險。“第3.1條‘質(zhì)量符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)’，建議補充具體標(biāo)準(zhǔn)號（如GB/T19001-2016）。”增加附件明確質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，否則不予簽署。付款條款1.金額、幣種明確；2.支付節(jié)點清晰（如“預(yù)付款、到貨款、驗收款”）；3.無“盡快”“盡快支付”等模糊表述。1.付款節(jié)點模糊：中風(fēng)險；2.未約定幣種（跨境合同）：高風(fēng)險；3.金額與訂單不一致：高風(fēng)險?！暗?.2條‘驗收合格后支付尾款’，建議明確尾款比例及最遲支付期限。”補充“尾款70%，驗收合格后30日內(nèi)支付”，否則需修改。違約責(zé)任1.違約情形列明（逾期、質(zhì)量不達標(biāo)等）；2.違約金計算合理（不超過實際損失30%）；3.約定違約金調(diào)整機制。1.未約定違約責(zé)任：高風(fēng)險；2.違約金過高（＞50%）：中風(fēng)險；3.違約情形不全：低風(fēng)險?！暗?.1條逾期付款違約金按日千分之三計算，過高，建議調(diào)整為日萬分之五?！闭{(diào)整違約金比例，否則可能被法院調(diào)減。爭議解決1.約定法院訴訟或仲裁（二選一）；2.管轄地明確（如“甲方所在地法院”）；3.仲裁機構(gòu)名稱準(zhǔn)確。1.約定“由法院仲裁”：無效條款，高風(fēng)險；2.管轄地模糊（如“爭議方所在地”）：中風(fēng)險；3.仲裁機構(gòu)錯誤：高風(fēng)險?！暗?.1條‘提交仲裁委員會仲裁’，但乙方所在地?zé)o該機構(gòu)，建議改為‘提交合同簽訂地法院訴訟’。”修改爭議解決條款，保證明確有效。保密條款1.保密范圍（技術(shù)、數(shù)據(jù)等）明確；2.保密期限（如合同終止后3年）；3.違約責(zé)任具體。1.未約定保密范圍：中風(fēng)險；2.保密期限為“永久”：高風(fēng)險（可能無效）；3.無違約責(zé)任：低風(fēng)險?！暗?.2條保密期限約定為‘永久’，建議調(diào)整為‘合同終止后5年’?！毙薷谋Ｃ芷谙?，避免因“永久”條款無效導(dǎo)致風(fēng)險。四、審查過程關(guān)鍵控制點客觀中立原則：審查時需兼顧雙方利益，避免僅維護單方權(quán)益（如僅提高甲方違約金而忽略乙方責(zé)任），否則可能因“顯失公平”被申請撤銷；動態(tài)跟蹤履約：合同簽署后，需同步跟蹤履行情況（如付款節(jié)點、交付進度），發(fā)覺違約風(fēng)險及時預(yù)警（如對方逾期付款