第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁青島代辦基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，以下哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，泄露客戶投資信息

B.收取客戶交易傭金后，為自身利益進(jìn)行不當(dāng)操作

C.利用職務(wù)便利，為本人或他人利益獲取不公平交易機(jī)會

D.在法定范圍內(nèi)，向所在機(jī)構(gòu)同事咨詢投資策略

2.基金募集過程中，基金管理人需向投資者披露的“風(fēng)險揭示書”中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備條款？（）

A.基金投資方向及投資范圍

B.基金過往業(yè)績及預(yù)測收益

C.基金費(fèi)用的構(gòu)成及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金合同解除的條件及程序

3.下列哪種基金類型，通常要求投資于流動性受限資產(chǎn)的比例不得超過80%？（）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

4.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利

B.參與基金份額持有人大會的權(quán)利

C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

D.決定基金管理人薪酬的權(quán)利

5.基金信息披露中，“定期報告”的披露頻率通常是？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

6.基金銷售過程中，銷售人員向客戶推薦基金產(chǎn)品時，以下哪項(xiàng)行為可能違反合規(guī)要求？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.復(fù)述基金宣傳材料中的“保本承諾”

C.說明基金投資可能存在的風(fēng)險

D.提供基金業(yè)績的完整區(qū)間數(shù)據(jù)

7.基金估值過程中，采用“市場法”進(jìn)行估值的主要適用于？（）

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.無形資產(chǎn)

C.股權(quán)類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

8.基金公司內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪項(xiàng)屬于第二道防線？（）

A.董事會及審計委員會

B.風(fēng)險管理部門

C.基金托管部門

D.業(yè)務(wù)運(yùn)營部門

9.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員“利益沖突”的范疇？（）

A.同時管理同一家公司的兩只基金

B.使用公司資源進(jìn)行個人投資

C.在社交媒體上發(fā)布未披露的持倉信息

D.按時完成合規(guī)培訓(xùn)

10.基金運(yùn)作中，“托管人”的主要職責(zé)不包括？（）

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期編制基金財務(wù)報告

D.直接執(zhí)行基金的投資指令

11.基金合同中，關(guān)于基金終止的情形，以下哪項(xiàng)描述不準(zhǔn)確？（）

A.基金規(guī)模低于法定最低值

B.基金投資策略發(fā)生重大變更

C.基金持有人大會決定終止

D.基金管理人被吊銷牌照

12.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項(xiàng)內(nèi)容通常不屬于臨時信息披露的范疇？（）

A.基金份額凈值錯誤達(dá)到0.5%

B.基金管理人高級管理人員發(fā)生變動

C.基金投資標(biāo)的的重大訴訟

D.基金招募說明書的主要內(nèi)容變更

13.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”，以下哪項(xiàng)表述錯誤？（）

A.評估投資者的風(fēng)險承受能力

B.確保投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險

C.限制高凈值客戶購買低風(fēng)險產(chǎn)品

D.提供非保本產(chǎn)品的保本承諾

14.基金運(yùn)作中，“基金托管費(fèi)”通常由誰承擔(dān)？（）

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

15.基金合同中，關(guān)于“基金財產(chǎn)的獨(dú)立原則”，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、托管人財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得被強(qiáng)制執(zhí)行

C.基金財產(chǎn)可用來彌補(bǔ)基金管理人負(fù)債

D.基金財產(chǎn)需獨(dú)立核算

16.基金信息披露的“完整性原則”要求，以下哪項(xiàng)內(nèi)容通常不屬于基金招募說明書應(yīng)披露的信息？（）

A.基金投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)

B.基金費(fèi)用的構(gòu)成及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金投資顧問的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

17.基金運(yùn)作中，“基金管理人”的職責(zé)不包括？（）

A.編制基金財務(wù)報告

B.決定基金的投資策略

C.保管基金資產(chǎn)

D.辦理基金份額的申購贖回

18.基金銷售過程中，銷售人員向客戶承諾“保證收益”，可能違反？（）

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

D.《反不正當(dāng)競爭法》

19.基金估值過程中，采用“成本法”進(jìn)行估值的主要適用于？（）

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.無形資產(chǎn)

C.股權(quán)類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

20.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會”的議事規(guī)則，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？（）

A.日常事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上持有人同意

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)3/4以上持有人同意

C.會議通知需提前30日

D.持有人可委托代理人參會

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成“利益沖突”？（）

A.同時管理同一家公司的兩只基金

B.在社交媒體上發(fā)布未披露的持倉信息

C.使用公司資源進(jìn)行個人投資

D.向特定客戶推薦未公開信息

22.基金合同中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的構(gòu)成，以下哪些屬于常見的基金費(fèi)用？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求，以下哪些內(nèi)容需確保真實(shí)、準(zhǔn)確？（）

A.基金投資組合的構(gòu)成

B.基金費(fèi)用的構(gòu)成及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金投資業(yè)績的完整區(qū)間數(shù)據(jù)

24.基金運(yùn)作中，“基金托管人”的職責(zé)包括？（）

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期編制基金財務(wù)報告

D.執(zhí)行基金的投資指令

25.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性管理”，以下哪些措施屬于常見方法？（）

A.評估投資者的風(fēng)險承受能力

B.確保投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險

C.限制高凈值客戶購買低風(fēng)險產(chǎn)品

D.提供非保本產(chǎn)品的保本承諾

26.基金估值過程中，采用“市場法”進(jìn)行估值的主要適用于？（）

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.無形資產(chǎn)

C.股權(quán)類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

27.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會”的議事規(guī)則，以下哪些表述準(zhǔn)確？（）

A.日常事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上持有人同意

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)3/4以上持有人同意

C.會議通知需提前30日

D.持有人可委托代理人參會

28.基金運(yùn)作中，“基金管理人”的職責(zé)包括？（）

A.編制基金財務(wù)報告

B.決定基金的投資策略

C.保管基金資產(chǎn)

D.辦理基金份額的申購贖回

29.基金銷售過程中，銷售人員向客戶承諾“保證收益”，可能違反？（）

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

D.《反不正當(dāng)競爭法》

30.基金估值過程中，采用“成本法”進(jìn)行估值的主要適用于？（）

A.房地產(chǎn)類資產(chǎn)

B.無形資產(chǎn)

C.股權(quán)類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可利用職務(wù)便利為本人或他人利益獲取不公平交易機(jī)會。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的構(gòu)成，基金管理費(fèi)通常由基金投資者承擔(dān)。（）

33.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。（）

34.基金運(yùn)作中，“基金托管人”的職責(zé)是對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算。（）

35.基金銷售過程中，銷售人員可向客戶承諾“保證收益”或“保本保息”。（）

36.基金估值過程中，采用“市場法”進(jìn)行估值的主要適用于股權(quán)類資產(chǎn)。（）

37.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會”的議事規(guī)則，日常事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上持有人同意。（）

38.基金運(yùn)作中，“基金管理人”的職責(zé)是保管基金資產(chǎn)。（）

39.基金銷售過程中，銷售人員向客戶承諾“保證收益”，可能違反《基金法》。（）

40.基金估值過程中，采用“成本法”進(jìn)行估值的主要適用于現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循__________原則，確保投資者利益優(yōu)先。

42.基金合同中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的構(gòu)成，__________通常由基金投資者承擔(dān)。

43.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值公告需在__________內(nèi)披露。

44.基金運(yùn)作中，“基金托管人”的職責(zé)是對__________進(jìn)行獨(dú)立核算。

45.基金銷售過程中，銷售人員可向客戶推薦__________產(chǎn)品，但需確保投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險。

46.基金估值過程中，采用“__________”進(jìn)行估值的主要適用于股權(quán)類資產(chǎn)。

47.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會”的議事規(guī)則，__________事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上持有人同意。

48.基金運(yùn)作中，“基金管理人”的職責(zé)是__________基金資產(chǎn)。

49.基金銷售過程中，銷售人員向客戶承諾“__________”，可能違反《基金法》。

50.基金估值過程中，采用“__________”進(jìn)行估值的主要適用于現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何防范利益沖突。

52.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”的具體要求。

53.簡述基金運(yùn)作中，“基金管理人”的主要職責(zé)。

54.簡述基金估值過程中，采用“市場法”進(jìn)行估值的基本步驟。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時，承諾“該基金保證收益率為10%，最低投資期限為1年”?？蛻糇罱K投資后，基金凈值波動較大，未能達(dá)到承諾收益。

（1）分析該銷售人員的行為是否合規(guī)？

（2）若該銷售人員的行為違規(guī)，可能違反哪些法律法規(guī)？

（3）基金投資者在購買基金產(chǎn)品時，應(yīng)如何防范此類風(fēng)險？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員資格管理規(guī)則》，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)客戶書面授權(quán)泄露客戶投資信息、收取客戶交易傭金后為自身利益進(jìn)行不當(dāng)操作、利用職務(wù)便利為本人或他人利益獲取不公平交易機(jī)會。D選項(xiàng)屬于正常執(zhí)業(yè)行為。

2.B

解析：基金募集過程中，基金管理人需向投資者披露的“風(fēng)險揭示書”中，必備條款包括基金投資方向及投資范圍、基金費(fèi)用的構(gòu)成及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、基金合同解除的條件及程序。B選項(xiàng)中的“預(yù)測收益”不屬于必備條款，因?yàn)榛鸱ń箤鹗找孢M(jìn)行預(yù)測。

3.D

解析：股票型基金通常要求投資于股票類資產(chǎn)的比例不低于80%，而其他選項(xiàng)中：貨幣市場基金投資于貨幣市場工具，混合型基金投資于多種資產(chǎn)類別，指數(shù)型基金跟蹤特定指數(shù)。D選項(xiàng)符合股票型基金的定義。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述，A、B、C選項(xiàng)均屬于持有人權(quán)利，而D選項(xiàng)“決定基金管理人薪酬”的權(quán)力通常屬于基金管理人董事會或股東大會，而非持有人。

5.D

解析：基金信息披露中，“定期報告”的披露頻率通常是每季度，而其他選項(xiàng)中：每日、每周、每月