融資融券資格考試試題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.融資融券交易中，投資者借入資金買入證券的行為稱為？()A.賣空B.融資買入C.融券賣出D.補(bǔ)倉(cāng)2.融資融券交易中，投資者借入證券賣出后，在約定時(shí)間內(nèi)買入相同數(shù)量和品種證券的行為稱為？()A.賣空B.融資買入C.融券賣出D.還券3.融資融券交易保證金比例不得低于多少？()A.50%B.60%C.70%D.80%4.融資融券交易中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于多少？()A.100%B.150%C.200%D.250%5.融資融券交易中，證券公司收取的融資利息和融券費(fèi)用如何計(jì)算？()A.按日計(jì)息，按月收費(fèi)B.按月計(jì)息，按月收費(fèi)C.按日計(jì)息，按日收費(fèi)D.按月計(jì)息，按日收費(fèi)6.融資融券交易中，投資者融資買入證券后，若證券價(jià)格下跌，投資者的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于哪些方面？()A.資金風(fēng)險(xiǎn)B.證券風(fēng)險(xiǎn)C.利息風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是7.融資融券交易中，投資者融券賣出證券后，若證券價(jià)格上漲，投資者的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于哪些方面？()A.資金風(fēng)險(xiǎn)B.證券風(fēng)險(xiǎn)C.利息風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是8.融資融券交易中，證券公司對(duì)投資者的信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控，主要監(jiān)控哪些指標(biāo)？()A.維持擔(dān)保比例B.融資余額C.融券余額D.以上都是9.融資融券交易中，以下哪項(xiàng)不屬于融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)10.融資融券交易中，以下哪項(xiàng)不屬于融資融券交易的保證金？()A.資金保證金B(yǎng).證券保證金C.質(zhì)押券保證金D.以上都是保證金二、多選題(共5題)11.以下哪些是融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)因素？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)12.投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，需要滿足哪些條件？()A.具備融資融券交易權(quán)限B.具備一定的資金實(shí)力C.具備一定的證券資產(chǎn)D.具備良好的信用記錄E.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力13.融資融券交易中的保證金包括哪些？()A.資金保證金B(yǎng).證券保證金C.質(zhì)押券保證金D.利息保證金E.融券費(fèi)用保證金14.融資融券交易中的客戶信用賬戶主要用于哪些方面？()A.存放投資者融資買入的證券B.存放投資者融券賣出的證券C.存放投資者繳納的保證金D.記錄投資者的融資余額和融券余額E.存放投資者的交易手續(xù)費(fèi)15.融資融券交易中的保證金比例調(diào)整通?；谀男┮蛩?？()A.證券的市場(chǎng)波動(dòng)B.投資者的信用狀況C.證券的流通性D.證券的市值E.市場(chǎng)監(jiān)管要求三、填空題(共5題)16.融資融券交易中的保證金分為資金保證金和______保證金。17.投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于______。18.融資融券交易中，投資者借入資金買入證券的行為稱為______。19.融資融券交易中，投資者借入證券賣出后，在約定時(shí)間內(nèi)買入相同數(shù)量和品種證券的行為稱為______。20.融資融券交易中，證券公司收取的融資利息和融券費(fèi)用按______計(jì)息，按______收費(fèi)。四、判斷題(共5題)21.融資融券交易中，投資者可以無限度地放大其投資規(guī)模。()A.正確B.錯(cuò)誤22.融資融券交易中，投資者借入的資金和證券必須來自證券公司。()A.正確B.錯(cuò)誤23.融資融券交易中，投資者在信用賬戶的保證金比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。()A.正確B.錯(cuò)誤24.融資融券交易中，融券賣出證券后，投資者無需關(guān)注證券價(jià)格變動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.融資融券交易中，投資者可以同時(shí)進(jìn)行融資買入和融券賣出的操作。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是融資融券交易？27.融資融券交易中的保證金比例是如何計(jì)算的？28.融資融券交易中，投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例是什么意思？29.融資融券交易中，為什么需要收取利息和費(fèi)用？30.融資融券交易中，如何避免信用風(fēng)險(xiǎn)？

融資融券資格考試試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】融資買入是指投資者通過借入資金買入證券的行為。2.【答案】D【解析】還券是指投資者借入證券賣出后，在約定時(shí)間內(nèi)買入相同數(shù)量和品種證券的行為。3.【答案】A【解析】根據(jù)規(guī)定，融資融券交易保證金比例不得低于50%。4.【答案】B【解析】客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。5.【答案】A【解析】融資融券交易中，證券公司收取的融資利息和融券費(fèi)用按日計(jì)息，按月收費(fèi)。6.【答案】D【解析】投資者融資買入證券后，若證券價(jià)格下跌，其風(fēng)險(xiǎn)主要來自于資金風(fēng)險(xiǎn)、證券風(fēng)險(xiǎn)和利息風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】D【解析】投資者融券賣出證券后，若證券價(jià)格上漲，其風(fēng)險(xiǎn)主要來自于資金風(fēng)險(xiǎn)、證券風(fēng)險(xiǎn)和利息風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】D【解析】證券公司對(duì)投資者的信用賬戶進(jìn)行監(jiān)控，主要監(jiān)控維持擔(dān)保比例、融資余額和融券余額等指標(biāo)。9.【答案】C【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。10.【答案】D【解析】保證金包括資金保證金、證券保證金和質(zhì)押券保證金，選項(xiàng)D是正確的，不屬于保證金的選項(xiàng)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】融資融券交易涉及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。12.【答案】ABCDE【解析】投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，需具備融資融券交易權(quán)限、資金實(shí)力、證券資產(chǎn)、良好信用記錄和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。13.【答案】ABC【解析】融資融券交易中的保證金包括資金保證金、證券保證金和質(zhì)押券保證金，不涉及利息保證金和融券費(fèi)用保證金。14.【答案】ABCD【解析】客戶信用賬戶用于存放投資者融資買入的證券、融券賣出的證券、繳納的保證金，以及記錄融資余額和融券余額。15.【答案】ABCDE【解析】保證金比例調(diào)整通?；谧C券市場(chǎng)波動(dòng)、投資者信用狀況、證券流通性、證券市值和市場(chǎng)監(jiān)管要求等因素。三、填空題(共5題)16.【答案】證券【解析】融資融券交易中的保證金分為資金保證金和證券保證金，分別對(duì)應(yīng)投資者用于融資和融券的保證金。17.【答案】150%【解析】根據(jù)規(guī)定，投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。18.【答案】融資買入【解析】融資買入是指投資者通過借入資金買入證券的行為，是融資融券交易的一種形式。19.【答案】還券【解析】還券是指投資者借入證券賣出后，在約定時(shí)間內(nèi)買入相同數(shù)量和品種證券的行為，用于歸還借入的證券。20.【答案】日，月【解析】融資融券交易中，證券公司收取的融資利息和融券費(fèi)用按日計(jì)息，按月收費(fèi)，即每日計(jì)算利息，每月收取費(fèi)用。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】融資融券交易雖然可以放大投資規(guī)模，但投資者需按照規(guī)定比例繳納保證金，并受到信用賬戶維持擔(dān)保比例的限制，不能無限度放大。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資者借入的資金和證券可以來自證券公司，也可以來自其他投資者，具體取決于融資融券交易的雙方。23.【答案】正確【解析】保證金比例越高，投資者在信用賬戶中的風(fēng)險(xiǎn)越小，因?yàn)檫@意味著投資者有更多的自有資金作為風(fēng)險(xiǎn)緩沖。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】融券賣出證券后，投資者需要關(guān)注證券價(jià)格變動(dòng)，因?yàn)閮r(jià)格變動(dòng)會(huì)影響其還券的成本和盈虧情況。25.【答案】正確【解析】融資融券交易允許投資者同時(shí)進(jìn)行融資買入和融券賣出的操作，這是融資融券交易的一種策略。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】融資融券交易是指投資者通過向證券公司借入資金買入證券（融資買入）或借入證券賣出（融券賣出）的交易方式?！窘馕觥咳谫Y融券交易是一種雙向杠桿交易，允許投資者在自有資金和證券不足的情況下，通過借入資金或證券來進(jìn)行更大規(guī)模的交易，從而放大投資效應(yīng)。27.【答案】保證金比例是指投資者用于交易的保證金占交易金額的比例。計(jì)算公式為：保證金比例=保證金/交易金額。【解析】保證金比例是衡量投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)，也是證券公司控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。投資者需根據(jù)自身情況和市場(chǎng)狀況合理設(shè)置保證金比例。28.【答案】投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例是指投資者信用賬戶中可用于維持擔(dān)保的保證金占融資融券負(fù)債的比例?！窘馕觥烤S持擔(dān)保比例是投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，當(dāng)該比例低于規(guī)定值時(shí)，投資者可能需要追加保證金或償還部分負(fù)債。29.【答案】融資融券交易中收取利息和費(fèi)用是為了彌補(bǔ)證券公司提供融