2025基金從業(yè)資格《基礎知識》模擬卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（每題1分，共60分。下列選項中，只有一項符合題目要求，請將代表正確選項的字母填入題后的括號內。）1.證券投資基金是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用，為基金份額持有人的利益，以()方式投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他允許投資的領域，基金份額持有人分享投資收益并承擔投資風險的投資基金。A.投資者共同出資B.基金管理人專業(yè)管理C.集中投資D.分散風險2.我國證券投資基金業(yè)行業(yè)協(xié)會的名稱是()。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會3.基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的高管人員不得投資于其管理的基金的基金份額，這是基金運作關系中的()原則的體現(xiàn)。A.勤勉盡責B.獨立運作C.制衡D.利益回避4.下列不屬于基金主要風險的是()。A.運營風險B.信用風險C.通貨膨脹風險D.市場風險5.基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額，這是基金募集過程中()的要求。A.公開透明原則B.合法合規(guī)原則C.注冊備案原則D.投資者保護原則6.基金銷售機構在銷售基金份額時，應遵循的首要原則是()。A.收入最大化原則B.投資者適當性原則C.公開公平公正原則D.分散投資原則7.下列關于基金合同的說法，錯誤的是()。A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的法律文件B.基金合同是基金募集、運作和管理的基礎C.基金合同的主要內容包括基金的基本情況、當事人的權利義務、基金持有人大會、基金財產的獨立、基金運作方式、基金費用、基金份額的申購和贖回、基金財產的清算等D.基金合同不需要經過中國證監(jiān)會的注冊8.基金招募說明書的主要內容不包括()。A.基金管理人、基金托管人的情況B.基金投資目標、投資策略、投資范圍C.基金的風險收益特征D.基金管理人的工資水平9.基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的描述，應當遵守的規(guī)定是()。A.可以夸大過往業(yè)績B.應真實、準確，與基金合同、招募說明書等一致C.可以根據市場情況調整描述D.無需特別注明數(shù)據來源10.基金銷售適用性的核心是()。A.確?；鸸芾砣死孀畲蠡疊.確保基金銷售機構收益最大化C.將合適的產品銷售給合適的投資者D.推廣業(yè)績最好的基金產品11.基金投資者適當性管理中，()是指基金銷售機構在銷售基金產品前，對投資者的風險承受能力進行評估，并根據評估結果向投資者推薦合適的風險等級的基金產品。A.基金產品風險等級劃分B.投資者風險承受能力評估C.基金銷售流程規(guī)范D.基金信息披露12.基金合同生效后，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報送()報告。A.基金募集情況B.基金投資運作C.基金資產凈值D.基金份額持有人結構13.基金季度報告的主要內容不包括()。A.基金基本情況B.基金財務狀況C.基金投資組合D.基金管理人高級管理人員的薪酬變動情況14.基金中報披露的財務報表不包括()。A.資產負債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權益變動表（股東權益變動表）15.基金定期公告中，通常最先披露的是()。A.基金凈值報告B.臨時公告C.基金招募說明書更新D.基金份額持有人大會通知16.基金信息披露的“及時性”原則要求()。A.披露的信息必須真實、準確、完整B.披露的信息必須公平對待所有投資者C.披露的信息應在法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的時間內公開D.披露的信息應盡可能詳細17.下列關于基金份額申購的說法，錯誤的是()。A.申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為B.申購基金份額一般需要繳納申購費C.申購基金份額的資金到賬后，申購申請立即生效D.申購截止時間通常為每個交易日的15:0018.基金贖回是指基金份額持有人要求()賣出基金份額并收回資金的行為。A.基金托管人B.基金銷售機構C.基金管理人D.中國證監(jiān)會19.基金轉換是指基金份額持有人將其持有的()的一種基金份額轉換成另一種基金份額的行為。A.同一基金管理人的不同基金B(yǎng).不同基金管理人的同一基金C.不同基金管理人的不同基金D.基金管理人指定的銀行理財產品20.基金非交易過戶是指基金份額持有人將其持有的基金份額()的行為。A.在交易時間內通過申購、贖回等方式轉換B.在交易時間外根據法律法規(guī)或基金合同約定進行轉移C.通過基金轉換進行D.通過分紅再投資進行21.基金運作中，基金管理人的主要職責包括()。A.基金財產的保管B.基金投資運作管理C.基金份額的登記D.基金銷售22.基金托管人的主要職責不包括()。A.保管基金財產B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運作D.決定基金的投資策略23.下列關于基金份額登記的說法，錯誤的是()。A.基金份額登記是指基金份額的認購、申購和贖回的確認、登記以及基金份額持有人名冊的維護等業(yè)務活動B.基金份額登記機構負責基金份額的估值核算C.基金份額登記通常由基金管理人或其委托的機構辦理D.基金份額的登記過戶通常發(fā)生在交易次日24.基金估值是指對基金持有的所有資產和負債進行()，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。A.定性分析B.定量評估C.定期盤點D.質量檢驗25.基金資產凈值是指基金資產總值扣除()后的余額。A.基金管理費用B.基金托管費用C.基金負債D.基金銷售費用26.基金份額凈值是指()。A.基金資產凈值除以基金總份額B.基金資產凈值除以基金流通份額C.基金資產總值除以基金總份額D.基金負債除以基金總份額27.基金費用的計提和支付，必須按照()有關規(guī)定的期限進行。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金公司內部制度D.中國證監(jiān)會28.下列不屬于基金管理人的費用的是()。A.管理費B.托管費C.資產報酬費D.投資咨詢費29.基金信息披露的“公平性”原則要求()。A.披露的信息應當真實、準確、完整B.披露的同一信息，對不同投資者應當采用一致的表述C.披露的信息應當在所有投資者可獲得的同一時間披露D.披露的信息應盡可能詳細30.基金信息披露的“完整性”原則要求()。A.披露的信息應當真實、準確B.披露的信息應當全面反映基金運作和財務狀況C.披露的信息應當簡潔明了D.披露的信息應當易于理解31.基金信息披露的“風險揭示”原則要求()。A.披露的信息應當充分揭示基金的風險B.披露的信息應當對風險進行美化描述C.披露的信息應當降低風險感知D.披露的信息無需特別強調風險32.基金信息披露的“及時性”原則要求()。A.披露的信息應當在重大事件發(fā)生后盡快披露B.披露的信息可以延遲披露，只要不違反保密規(guī)定C.披露的信息無需及時更新D.披露的信息只對基金管理人內部人員有效33.下列關于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是()。A.基金份額持有人大會是基金份額持有人的最高權力機構B.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集C.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序由基金合同規(guī)定D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力34.基金合同變更、終止或者出現(xiàn)使基金合同無法繼續(xù)進行的情況，應當召開()。A.臨時基金份額持有人大會B.普通基金份額持有人大會C.基金管理人會議D.基金托管人會議35.基金管理人應當建立健全()制度，明確基金投資運作的基本原則、投資策略、投資范圍、投資限制等。A.內部控制B.風險管理C.信息披露D.投資者適當性管理36.基金管理人內部控制的目標是()。A.確?；鹳Y產的安全B.保障基金運作的合法合規(guī)C.提高基金的投資業(yè)績D.降低基金的管理費用37.基金運作中，常見的非系統(tǒng)性風險包括()。A.宏觀經濟風險B.利率風險C.個別公司經營風險D.政策風險38.基金運作中，投資者教育的主要內容包括()。A.基金基礎知識B.投資風險識別C.投資決策技巧D.以上都是39.下列關于基金職業(yè)道德的說法，錯誤的是()。A.勤勉盡責B.誠實守信C.利益沖突優(yōu)先D.客戶至上40.基金行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括()。A.避免利益沖突B.保守秘密C.推銷收益，回避風險D.維護行業(yè)聲譽41.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當建立健全()制度，對基金銷售行為進行監(jiān)督和控制。A.內部控制B.風險管理C.信息披露D.投資者適當性管理42.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當包括()等內容。A.基金基礎知識B.基金銷售規(guī)范C.投資者適當性管理要求D.以上都是43.基金募集期間，基金管理人不得使用基金財產()。A.預付基金份額認購款項B.支付基金募集費用C.從事證券投資D.按基金合同約定向認購人支付認購利息44.基金投資運作中，基金管理人應當建立()機制，防范和控制投資風險。A.風險評估B.風險預警C.風險處置D.以上都是45.基金信息披露中，關于基金投資組合的信息，通常不包括()。A.基金資產組合的行業(yè)分布B.基金資產組合的前十大重倉股C.基金資產組合的平均持倉期限D.基金管理人及其一致行動人持有的基金份額46.基金合同生效后，基金管理人應當在每個()日，對基金資產進行估值。A.交易日B.周五C.月底D.季度末47.基金管理人和基金托管人在基金財產保管方面，應當遵循()原則。A.分散投資B.專人負責C.責任分離D.嚴格會計48.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是()。A.基金銷售費用不得超過基金份額的特定比例B.基金銷售費用應當在基金合同中約定C.基金銷售費用可以按比例計收，也可以按固定金額計收D.基金銷售費用應當在基金凈值計算中扣除49.基金投資者教育的主要目的是()。A.提高基金銷售業(yè)績B.增強投資者的風險意識和投資能力C.推廣特定基金產品D.降低基金管理人的管理費用50.基金行業(yè)從業(yè)人員應當以()為根本宗旨。A.獲取最大收益B.維護基金份額持有人的利益C.提高基金管理規(guī)模D.獲取最高薪酬51.基金信息披露的“準確性”原則要求()。A.披露的信息應當真實可靠B.披露的信息應當便于投資者理解C.披露的信息應當及時發(fā)布D.披露的信息應當完整反映基金情況52.基金合同是規(guī)范基金運作的()法律文件。A.基礎B.最高C.補充D.附加53.基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額，體現(xiàn)了基金監(jiān)管的()原則。A.市場化B.注冊制C.強制監(jiān)管D.行業(yè)自律54.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違法違規(guī)的，應當()。A.立即停止基金投資運作B.向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人糾正D.公開披露相關信息55.基金份額持有人大會由基金管理人召集的，基金管理人應當自決定召集之日起()日內通知基金份額持有人，說明召集事由。A.10B.15C.20D.3056.基金管理費通常按照()的比例從基金資產中計提。A.基金凈值B.基金總資產C.基金申購金額D.基金贖回金額57.基金托管費通常按照()的比例從基金資產中計提。A.基金凈值B.基金總資產C.基金申購金額D.基金贖回金額58.基金信息披露中，關于基金投資策略的信息，應當()。A.保持長期穩(wěn)定，不輕易變更B.簡潔概括，無需詳細說明C.真實、準確、完整地披露D.僅對基金管理人內部人員披露59.基金投資者適當性管理中，基金銷售機構應當建立()制度，明確不同風險等級基金產品的適用投資者范圍。A.基金產品風險等級劃分B.投資者風險承受能力評估C.基金銷售流程規(guī)范D.基金信息披露60.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得()。A.違反基金合同的規(guī)定B.利用自己的信息優(yōu)勢謀取利益C.投資于其管理的基金D.接受他人的不正當利益二、多項選擇題（每題2分，共20分。下列選項中，至少有兩項符合題目要求，請將代表正確選項的字母填入題后的括號內。多選、少選、錯選均不得分。）1.證券投資基金的特點包括()。A.集中投資B.分散風險C.專業(yè)管理D.保障收益2.基金行業(yè)的參與主體包括()。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構3.基金的主要風險包括()。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險4.基金募集申請材料包括()。A.基金合同草案B.基金招募說明書草案C.基金托管協(xié)議草案D.基金投資策略報告5.基金銷售機構在銷售基金份額時，應當遵循的原則包括()。A.合法合規(guī)原則B.投資者適當性原則C.公開公平公正原則D.收入最大化原則6.基金合同的主要內容不包括()。A.基金的基本情況B.當事人的權利義務C.基金持有人大會D.基金管理人的投資業(yè)績7.基金信息披露的“公平性”原則要求()。A.披露的信息應當真實、準確、完整B.披露的同一信息，對不同投資者應當采用一致的表述C.披露的信息應當在所有投資者可獲得的同一時間披露D.披露的信息應盡可能詳細8.基金份額的申購和贖回方式包括()。A.份額申購B.金額申購C.份額贖回D.金額贖回9.基金運作中，基金管理人的內部控制制度應當包括()等內容。A.投資決策流程控制B.信息披露流程控制C.風險管理流程控制D.人事管理流程控制10.基金行業(yè)從業(yè)人員應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括()。A.勤勉盡責B.誠實守信C.利益沖突優(yōu)先D.客戶至上三、判斷題（每題1分，共20分。請將代表正確或錯誤的選項“√”或“×”填入題后的括號內。）1.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。()2.中國證監(jiān)會是基金行業(yè)的監(jiān)管機構。()3.基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的高管人員可以投資于其管理的基金的基金份額。()4.基金投資風險只與市場因素有關，與基金管理人的管理能力無關。()5.基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊前，可以發(fā)售基金份額。()6.基金銷售機構在銷售基金份額時，可以夸大基金的投資業(yè)績。()7.基金合同是基金募集、運作和管理的基礎法律文件。()8.基金招募說明書是基金投資者了解基金的重要信息來源。()9.基金宣傳推介材料中，可以使用“無風險”、“保證收益”等詞語。()10.基金投資者適當性管理的核心是將合適的產品銷售給合適的投資者。()11.基金合同生效后，基金管理人應當定期向中國證監(jiān)會報送基金運作報告。()12.基金季度報告通常在每個季度結束后的15個工作日內披露。()13.基金中報和年報通常在每年4月30日和10月31日披露。()14.基金信息披露的“及時性”原則要求披露的信息應當在重大事件發(fā)生后盡快披露。()15.基金份額持有人大會只能由基金管理人召集。()16.基金合同變更、終止或者出現(xiàn)使基金合同無法繼續(xù)進行的情況，應當召開臨時基金份額持有人大會。()17.基金管理人內部控制的目標是確?；鹳Y產的安全和保障基金運作的合法合規(guī)。()18.基金運作中，系統(tǒng)性風險可以通過分散投資來消除。()19.基金投資者教育的主要目的是提高基金銷售業(yè)績。()20.基金行業(yè)從業(yè)人員應當以維護基金份額持有人的利益為根本宗旨。()---試卷答案一、單項選擇題1.B解析：題干描述的是證券投資基金的定義，其核心特征是由基金管理人進行專業(yè)管理。2.C解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是負責基金行業(yè)自律管理的機構。3.D解析：高管人員投資于自己管理的產品會存在利益沖突，需要回避。4.C解析：通貨膨脹風險屬于宏觀經濟風險，通常不被列為基金特有的主要風險類別，而市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等是與基金投資運作直接相關的風險。5.C解析：基金募集申請需經中國證監(jiān)會注冊，這是注冊備案原則的要求。6.B解析：投資者適當性原則是基金銷售的核心原則，要求銷售機構將合適的產品銷售給合適的投資者。7.D解析：基金合同需要經過中國證監(jiān)會的注冊或核準才能生效。8.D解析：基金招募說明書需要披露基金管理人的薪酬水平，但這并非其主要內容。9.B解析：基金宣傳推介材料中關于過往業(yè)績的描述必須真實、準確，并與基金合同、招募說明書等一致，不得夸大。10.C解析：基金銷售適用性的核心是將合適的產品銷售給合適的投資者。11.B解析：投資者風險承受能力評估是實施投資者適當性管理的前提。12.A解析：基金募集情況報告在基金募集期間及結束后一段時間內需要報送。13.D解析：基金份額持有人大會的召集主體是基金管理人或托管人，并非只能由管理人召集。14.D解析：基金季報、半年報、年報披露的財務報表通常包括資產負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，所有者權益變動表（股東權益變動表）一般不在季度報告中披露。15.A解析：基金凈值報告通常是定期公告中首先披露的，因為它包含了重要的財務信息。16.C解析：及時性原則要求信息披露必須在法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求的時間內公開。17.C解析：申購資金到賬后，申購申請通常在下一個交易日（T+1日）確認，并非立即生效。18.C解析：基金贖回是基金份額持有人要求基金管理人賣出基金份額并收回資金的行為。19.A解析：基金轉換是指在同一基金管理人管理的不同基金之間轉換基金份額。20.B解析：基金非交易過戶是指在交易時間外根據法律法規(guī)或基金合同約定進行基金份額的轉移。21.B解析：基金管理人的核心職責是負責基金的投資運作管理。22.D解析：基金的投資策略和投資決策由基金管理人做出，基金托管人負責執(zhí)行基金管理人的投資指令。23.B解析：基金份額登記機構負責基金份額的登記和過戶，估值核算通常由基金管理人負責。24.B解析：基金估值是對基金資產和負債進行定量評估的過程。25.C解析：基金資產凈值是基金資產總值扣除基金負債后的余額。26.A解析：基金份額凈值是基金資產凈值除以基金總份額。27.A解析：基金費用的計提和支付必須按照基金合同的規(guī)定進行。28.B解析：托管費是基金托管人因保管基金財產、執(zhí)行基金管理人指令等提供服務的費用，屬于基金費用，但不由基金管理人收取，而是由基金財產承擔。29.B解析：公平性原則要求對不同投資者披露同一信息時采用一致表述，不得歧視。30.B解析：完整性原則要求披露的信息應當全面反映基金運作和財務狀況，避免遺漏重要信息。31.A解析：風險揭示原則要求充分揭示基金可能存在的各種風險。32.A解析：及時性原則要求在重大事件發(fā)生后盡快披露信息。33.B解析：基金份額持有人大會的召集主體包括基金管理人、基金托管人和代表50%以上基金份額的基金份額持有人。34.A解析：出現(xiàn)需要修改基金合同、基金終止等重大事項時，應當召開臨時基金份額持有人大會。35.A解析：基金管理人應建立健全內部控制制度，以規(guī)范基金運作。36.A解析：基金管理人內部控制的根本目標是保障基金財產的安全和基金運作的合法合規(guī)。37.C解析：個別公司經營風險屬于非系統(tǒng)性風險，可以通過分散投資來降低。宏觀經濟風險、利率風險、政策風險屬于系統(tǒng)性風險。38.D解析：投資者教育的內容包括基金基礎知識、投資風險識別、投資決策技巧等。39.C解析：利益沖突優(yōu)先違背了職業(yè)道德中利益沖突應當回避的原則。40.C解析：基金行業(yè)從業(yè)人員應當避免利益沖突，而非優(yōu)先考慮。41.A解析：基金銷售機構應建立健全內部控制制度，對基金銷售行為進行監(jiān)督和控制。42.D解析：基金銷售人員的培訓應涵蓋基金基礎知識、銷售規(guī)范、投資者適當性管理要求等。43.C解析：基金募集期間，基金管理人不得使用基金財產從事證券投資。44.D解析：基金管理人應建立風險評估、預警和處置機制，全面防范和控制投資風險。45.D解析：基金管理人及其一致行動人持有的基金份額屬于應披露的重要信息，但通常不在投資組合明細中單獨列出，而是在持有人信息部分披露。46.A解析：基金資產通常在每個交易日進行估值。47.C解析：基金管理人和基金托管人在基金財產保管方面，應當遵循責任分離原則，確保相互監(jiān)督。48.D解析：基金銷售費用通常在基金凈值計算中先扣除，然后再分配給基金份額持有人。49.D解析：投資者教育的主要目的是增強投資者的風險意識和投