2020-2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測模擬預測題庫(名校卷)

單選題（共700題）1、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C2、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、私募基金募集結算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B4、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%【答案】A5、(2016年)投資人認購基金的申請被銷售機構受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B6、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理【答案】B7、(2017年)基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D8、以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結算公司D.證券投資咨詢機構【答案】C9、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會的職權不包括（）。A.檢查公司的財務B.對公司董事和高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督C.列席股東大會會議D.提議召開臨時股東會【答案】C10、（）不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。A.基金合同草案B.基金協(xié)議C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【答案】B11、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5【答案】C12、按投資對象進行分類，可以將分級基金分為（）。A.母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級基金D.股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）、QDII分級基金等【答案】D13、基金信息披露義務人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機構C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【答案】B14、（）是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內幕交易B.不正當競爭C.操縱市場D.倒賣交易【答案】A15、關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】B16、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B17、法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。這說明，法律與道德（）。A.調整手段不同B.目的不同C.調整范圍相同D.功能相互排斥【答案】A18、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式【答案】A19、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責任的機構是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.銀監(jiān)會【答案】C20、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A21、（），中國證監(jiān)會頒布《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2006年6月18日B.2006年7月18日C.2007年6月18日D.2007年7月18日【答案】C22、下列關于金融市場的分類正確的是（）。A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交易階段劃分為場外市場和場內市場【答案】C23、（2018年真題）關于基金管理人內部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人應當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力、保護份額持有人利益B.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作C.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務D.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人的利益優(yōu)先【答案】A24、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健C.低風險、低收益D.基本沒有風險【答案】B25、下列關于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風險通常大于基金投資風險【答案】B26、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】B27、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機構【答案】B28、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。A.管理基金的報酬B.基金財產(chǎn)C.可供分配收益D.基金的投資收益【答案】A29、基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A30、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D31、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.環(huán)境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B32、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B33、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風險偏好進行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料【答案】D34、（2017年真題）關于基金管理人內部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內部控制不應考慮成本因素D.基金管理人內部控制必須講求效率和效果【答案】C35、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入（）。A.固有財產(chǎn)B.清算財產(chǎn)C.基金財產(chǎn)D.債務財產(chǎn)【答案】C36、利率上行，導致債券價格下跌風險屬于()風險。A.利率風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A37、督察長應當定期或者不定期向（）報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A38、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B39、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內容。A.風險控制B.公司治理C.投資管理D.以上都是【答案】D40、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D41、(2016年)ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A42、（），也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D43、CPPI是通過比較（），進而調整投資組合的資產(chǎn)比例，實現(xiàn)價值的保本與增值的投資組合保險策略。A.投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線B.投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線C.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線D.單個資產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線【答案】A44、(2016年)基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進行賬戶管理【答案】B45、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C46、基金管理人的基金交易業(yè)務控制包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D47、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】A49、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D50、下列關于金融市場的分類正確的是（）。A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B.按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C.按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等D.按交易階段劃分為場外市場和場內市場【答案】C51、(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C52、負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】A53、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D54、基金銷售適用性原則不包括（）。A.差異性原則B.全面性原則C.有效性原則D.合理性原則【答案】D55、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A56、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。A.業(yè)務持續(xù)風險B.業(yè)務風險C.投資風險D.操作風險【答案】B57、（2017年真題）基金信息披露內容應遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C58、(2016年)以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B59、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B60、下列屬于專業(yè)投資者的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D61、基金監(jiān)管的首要目標是()。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B62、根據(jù)有關規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括（）。A.日常投資決策權B.基金投資收益權C.基金份額處置權D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】A63、（）是業(yè)務人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】B64、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權D.依法參與基金產(chǎn)品的設計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D65、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異【答案】B66、（2016年真題）基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務平臺D.進行基金的宣傳推介【答案】D67、股東有權查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、(2017年)下列對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)代銷機構負責人安排，由一線銷售骨干審批同意B.經(jīng)基金公司督察和審核并出具合規(guī)意見書C.經(jīng)代銷機構合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書D.經(jīng)基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意【答案】A69、在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.QDⅡ基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A70、（2017年真題）下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.客戶至上【答案】B71、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。A.集中化和專業(yè)化B.分散化專業(yè)化C.層次化專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C72、（2020年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。A.公募基金管理業(yè)務B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務C.基金托管業(yè)務D.投資顧問業(yè)務【答案】B73、2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.證券投資基金試點發(fā)展階段C.行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D.行業(yè)快速發(fā)展階段【答案】C74、關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D75、下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.全球股票基金【答案】D76、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（）。A.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產(chǎn)【答案】C77、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A.知名媒體的推薦報告B.單位或個人材料的推薦材料C.基金的投資業(yè)績預測D.最近10個完整會計年度的業(yè)績【答案】D78、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D79、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D80、安全墊是風險投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B81、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域C.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大D.反映的經(jīng)濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系【答案】D82、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】B84、（2019年真題）以下風險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關系最密切的風險是（）。A.制度和流程風險B.流動性風險C.業(yè)務持續(xù)風險D.新業(yè)務風險【答案】B85、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、以下不屬于注冊登記機構的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負責基金份額登記，確認基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資人名冊【答案】A87、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B88、以下不屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記，確認基金交易D.確定并發(fā)放基金紅利【答案】D89、以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票【答案】A90、（2017年真題）下列選項中，（）表明投資者對公募基金合同的承認和接受。A.投資者繳納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A91、(2017年)基金份額登記機構應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年B.自投資人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金賬戶開立之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年【答案】D92、（2016年真題）關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數(shù)量C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用【答案】C93、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健D.基本沒有風險【答案】C94、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C95、關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C96、對基金研究評價機構而言，（）是進行基金評級的基礎。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益【答案】C97、柜臺市場又被稱為（）。A.場外市場B.場內市場C.交易所市場D.區(qū)域股權市場【答案】A98、證券投資基金的主要投資方向是()。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券【答案】D99、（2019年真題）關于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.道德與法律都是行為規(guī)范B.法律對道德傳播具有促進作用C.道德規(guī)范都可以轉換為法律規(guī)范D.道德在調整范上對法律具有補充作用【答案】C100、下列關于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.是實行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務規(guī)則制定權C.負責對基金在場內場外的投資交易活動進行監(jiān)管D.設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C101、關于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行B.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B102、（）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨立性【答案】C103、關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.投資策略強調流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)B.基金份額數(shù)量不固定C.一般有一個固定的存續(xù)期D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回【答案】C104、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C105、(2017年)某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B106、(2016年)誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務C.不得進行內幕交易和操縱市場D.不得進行不正當競爭【答案】B107、下列關于保本基金的說法中，正確的是（）。A.保本基金的核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作B.保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動的C.保本基金沒有本金損失的風險D.保本基金從本質上講是一種開放式基金【答案】A108、不屬于基金銷售機構對普通投資者承擔的特別責任和要求的是。（）A.細化分類和管理義務B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務D.舉證責任倒置原則【答案】B109、2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D110、關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A111、關于基金份額上市交易應當符合法定條件，以下錯誤的是（）。A.基金募集金額不得低于二億元人民幣B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金份額持有人不少于二百人D.基金合同期限為五年以上【答案】C112、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A113、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D114、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C115、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C116、依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規(guī)則B.交易規(guī)則C.會員管理規(guī)則D.信息披露監(jiān)管規(guī)則【答案】D117、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月【答案】D118、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C119、目前定期開放基金大多為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B120、基金管理人應當在自收到核準文件之日起（）內進行基金份額的發(fā)售。A.3個月B.5個月C.6個月D.12個月【答案】C121、下列關于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金半年度報告需要披露所有的關聯(lián)關系B.基金的半年度報告不要求進行審計C.基金年度報告的財務會計報告必須經(jīng)過審計D.基金半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明【答案】A122、（）要求管理人應當以實現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。A.忠誠義務B.誠信義務C.公開義務D.專業(yè)義務【答案】A123、(2016年)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。ǎ.認購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D124、下列關于季度報告中的投資組合報告的內容，說法錯誤的是（）。A.披露基金資產(chǎn)組合按行業(yè)分類的股票投資組合，前20名股票明細B.披露基金資產(chǎn)組合按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細C.投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況D.投資組合報告附注【答案】A125、關于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結構性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C126、關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成B.證券投資基金倡導；理性的投資理念和文化C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益【答案】D127、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）A.甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告B.甲無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合C.甲無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索D.甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為【答案】A128、(2016年)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C129、下列關于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向中國證監(jiān)會備案B.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，中國證監(jiān)會應當向基金業(yè)協(xié)會報告C.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送基金份額上市交易公告書等基本信息【答案】C130、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C131、(2016年)下列關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C132、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力【答案】C133、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D134、(2016年)當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C135、貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以內C.不足6個月D.不足3年【答案】A136、下列關于開放式基金份額凍結的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結，投資人就不能再對凍結份額進行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及注冊登記機構認可的其他情況下凍結與解凍C.被凍結的基金份額不再產(chǎn)生權益D.基金份額的凍結指基金份額被設定為不能交易的狀態(tài)【答案】C137、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D138、銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當把（）的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.中高風險B.中等風險C.低風險D.高風險【答案】C139、基金當事人即基金合同的當事人，是指基金的（）。A.托管人、發(fā)起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發(fā)起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人【答案】B140、下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A141、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理【答案】C142、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司（）、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是【答案】B143、中國證監(jiān)會于（）年初對《關于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D144、（2016年真題）對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B145、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調性原則【答案】D146、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘【答案】A147、基金份額登記機構應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【答案】A148、QDII基金是指一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A149、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【答案】B150、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D151、股權投資基金又稱（）。A.私人股權投資基金B(yǎng).證券投資基金C.股權類投資基金D.風險投資基金【答案】A152、（2017年真題）基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協(xié)議D.法律意見書【答案】D153、（）是指基金管理公司設立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產(chǎn)權利以及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃。A.公開募集基金B(yǎng).特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務C.專項資產(chǎn)管理計劃D.私募股權投資基金【答案】C154、下列關于基金的關聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關聯(lián)交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構申報C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯(lián)交易D.基金投資可以進行關聯(lián)交易，但要防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益【答案】D155、(2016年)下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D156、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A157、證券投資基金反映的法律關系是（）。A.同時具備所有權和債權兩種關系B.債權債務關系C.所有權關系D.信托關系【答案】D158、關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.降低交易成本B.給金融市場提供流動性C.為國有企業(yè)解決融資需求D.對金融資產(chǎn)合理定價【答案】C159、季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A.全部債券明細B.前十名股票明細C.前十名債券明細D.全部股票明細【答案】B160、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A161、（）是基金銷售的“售前”服務。A.介紹基金產(chǎn)品費率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風險教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C162、下列關于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件【答案】D163、(2017年)基金銷售機構為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C164、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則【答案】D165、（2017年真題）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D166、（2017年真題）目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構作為注冊登記機構的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式【答案】C167、關于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯誤的是（）。A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價原則D.投資申購開放式基金份額適用未知價原則【答案】A168、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B169、（2017年真題）基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當事人的從業(yè)年限D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式【答案】C170、基金份額登記機構，應妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】C171、以下關于內部控制目標的說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C172、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（）個工作日內，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D173、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷證券B.從事承擔無限責任的投資C.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C174、（2017年真題）基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料。報送內容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B175、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A176、（2021年真題）關于基金宣傳推介材料的內容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B177、內部控制的（）是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A178、(2017年)法律既規(guī)定了相關的權利，也會規(guī)定相應的義務，而道德往往只規(guī)定義務方面的內容，并不要求對等的權利，這主要說明了道德和法律（）。A.調整范圍不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B179、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A180、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值【答案】D181、基金管理公司設立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是（）。A.為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復核制度，防止會計差錯產(chǎn)生C.將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)【答案】B182、（2017年真題）下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內偏離度絕對值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風險較大C.當攤余成本法計算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，基金組合存在浮盈D.當偏離度的絕對值達到或超過0.4％時，基金管理人應該在臨時報告中披露偏離度信息【答案】B183、證券投資基金的分類標準包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C184、保本基金將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.析生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D185、在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A186、下列關于我國基金銷售機構在渠道策略方面，說法錯誤的是（）。A.銷售渠道比較單一B.營銷成本較高C.以基金公司直銷為主D.以銀行和券商代銷為主【答案】C187、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A188、(2017年)目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構作為注冊登記機構的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式【答案】C189、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟關系B.具有流通性C.投資收益與風險大小D.所籌資金的投向【答案】B190、關于基金注冊登記機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認基金交易D.確認基金份額凈值【答案】D191、不同于只能投資于國內市場的公募基金，（）可以進行國際市場投資。A.MOM基金B(yǎng).FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D192、（2021年真題）投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D193、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B194、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞健.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A195、對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構可以從以下哪些機構或部門取得（）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金銷售機構的特定部門Ⅲ.第三方基金評級與評價機構Ⅳ.基金監(jiān)管機構A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B196、(2017年)《COSO風險管理整合框架》提出了風險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設定D.外部監(jiān)管【答案】D197、（2016年真題）下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C198、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計劃D.證券投資信托基金【答案】B199、基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C200、根據(jù)《證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，以下屬于基金服務機構的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D201、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D202、目前,我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A203、關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分【答案】C204、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務（）。A.利用職務牟取私利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財物C.公正廉潔，接受監(jiān)督D.收受他人財物【答案】C205、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.公平性、公開性、公正性B.及時性、有效性、正確性C.真實性、準確性、完整性D.實用性、有效性、公開性【答案】C206、（）不屬于基金信息披露的內容。A.基金定期報告B.基金投資預測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B207、基金份額應該自收到核準文件之日起（）內進行發(fā)售。A.1個月B.3個月C.半年D.兩個月【答案】C208、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B209、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C210、(2016年)基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風險控制部C.風險管理部D.合規(guī)與風險管理委員會【答案】D211、基金銷售機構向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或服務時，應當履行特別的注意義務，包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B212、關于基金份額持有人權利的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B213、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B214、基金公司股東必須承擔的義務，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性【答案】B215、（2017年真題）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費【答案】D216、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向（）報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關派出機構D.以上選項都正確【答案】D217、下列基金類型中投資風險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場基金【答案】D218、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內容上的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則【答案】C219、開放式基金所特有的一種風險是（）。A.市場風險B.合規(guī)風險C.巨額贖回風險D.管理風險【答案】C220、關于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存【答案】D221、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D222、一般情況下，基金經(jīng)營機構在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術防范措施B.確保客戶信息在收集、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４妗⑹褂铆h(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C223、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B224、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B225、（2020年真題）關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B226、內部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風險披露D.控制環(huán)境【答案】C227、關于基金管理公司風險管理的直接組織架構和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人C.業(yè)務部門的分管副總經(jīng)理是部門風險管理的第一責任人D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任【答案】C228、對于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。對于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)C.抵御來自于同事、親友等各種因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主D.對上級的不當干預無條件服從【答案】D229、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C230、（2017年真題）下列關于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D231、下列哪項不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.可轉債基金D.絕對收益目標基金【答案】C232、基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視B.有效落實風險隔離機制C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源共享【答案】B233、基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結果的，應當向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構C.基金管理人D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D234、下列關于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金C.場內申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A235、(2016年)對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B236、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效【答案】D237、(2016年)（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A238、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括（）。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】C239、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C240、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范C.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范D.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則【答案】A241、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當?shù)禽d當年年初以來的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告C.應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則【答案】A242、（）《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A243、以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易【答案】A244、基金托管人的工作不包括（）。A.復核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C245、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效【答案】D246、下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式B.一般最小申購、贖回單位為100萬份C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N【答案】C247、下列關于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。A.同一行業(yè)內的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢B.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C.不同行業(yè)在不同經(jīng)濟周期中的表現(xiàn)不同D.行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較低【答案】D248、（2016年真題）關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件【答案】B249、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B250、（2021年真題）關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A251、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B252、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金【答案】A253、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人?！敬鸢浮緾254、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構的LOF份額轉托管到乙證券經(jīng)營機構，屬于（）的系統(tǒng)內轉托管。A.場外到場內B.場外到場外C.場內到場外D.場內到場內【答案】D255、下列屬于操作風險的是（）。A.業(yè)務持續(xù)風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A256、根據(jù)《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。A.基金管理人可由社團組織擔任B.基金管理人可由有限責任公司擔任C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任D.基金管理人可由股份有限公司擔任【答案】A257、（2017年真題）下列關于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B258、不屬于場內交易方式的是（）A.上海證券交易所B.鄭州商品交易所C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場【答案】D259、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是（）A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60萬元的孫某D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某【答案】B260、基金年度報告披露的財務指標中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.期末基金份額凈值B.基金份額凈值增長率C.基金凈值總額D.期末可供分配利潤【答案】B261、（2017年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關于基金銷售機構提供的增值服務的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務B.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C.增值服務是基金銷售機構在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務范圍之外提供的附加服務D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C262、關于基金合同的主要內容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D263、人們習慣將（）年以前設立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998【答案】C264、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每萬份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率【答案】C265、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C266、公募基金行業(yè)規(guī)范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B267、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.