第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試金考典及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向合格投資者提供基金份額轉(zhuǎn)讓服務(wù)

（）B.在宣傳材料中承諾最低收益

（）C.建立完善的基金銷售信息管理制度

（）D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行定期培訓(xùn)考核

2.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種說(shuō)法是合規(guī)的？

（）A.宣傳“本基金過(guò)去三年收益率連續(xù)高于市場(chǎng)平均水平”

（）B.展示基金過(guò)去五年的累計(jì)分紅金額

（）C.指出“本基金在2022年取得了20%的正收益”

（）D.強(qiáng)調(diào)“投資本基金過(guò)去十年從未虧損”

3.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的核心內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金投資的基本風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)

（）C.基金投資策略與限制

（）D.投資者承擔(dān)的費(fèi)用類型

4.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值每日計(jì)算一次

（）C.基金份額凈值計(jì)算時(shí)不考慮未上市證券的公允價(jià)值

（）D.基金份額凈值與基金累計(jì)凈值完全相同

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售？

（）A.5天

（）B.10天

（）C.15天

（）D.20天

6.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

（）A.基金募集說(shuō)明書

（）B.基金合同

（）C.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

（）D.基金募集公告

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后多少天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告？

（）A.30天

（）B.60天

（）C.90天

（）D.120天

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金管理人可以運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）B.基金托管人可以動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

（）C.基金管理人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為

（）D.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得遲于證券交易所交易日的：

（）A.當(dāng)日

（）B.次日

（）C.第三日

（）D.第五日

10.下列哪種行為不屬于基金銷售適用性的核心要求？

（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

（）C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)排名并宣傳

（）D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金管理人的投資決策程序

（）D.基金托管人的收益分配方案

12.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估只能基于過(guò)去一年的數(shù)據(jù)

（）B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不考慮市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)結(jié)合基金的投資目標(biāo)進(jìn)行分析

（）D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估以收益率排名為主要指標(biāo)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.基于投資者提供的個(gè)人信息進(jìn)行定制化建議

（）B.承諾“本產(chǎn)品適合所有風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健的投資者”

（）C.僅推薦業(yè)績(jī)排名前五的基金產(chǎn)品

（）D.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書后提供建議

14.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金管理費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

（）B.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額

（）C.基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付

（）D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可以由基金管理人免除

15.基金信息披露中，“基金招募說(shuō)明書”的核心內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）B.基金的投資策略

（）C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

（）D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

16.基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估哪種資產(chǎn)的價(jià)值？

（）A.房地產(chǎn)

（）B.債券

（）C.未上市證券

（）D.金融衍生品

17.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少天內(nèi)召開基金份額持有人大會(huì)？

（）A.10天

（）B.20天

（）C.30天

（）D.60天

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

（）A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

（）B.基金托管人不得動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

（）C.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

（）D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

19.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)：

（）A.包含所有可能影響投資者決策的信息

（）B.重點(diǎn)披露基金業(yè)績(jī)

（）C.簡(jiǎn)化披露內(nèi)容以降低成本

（）D.僅披露基金管理人的優(yōu)勢(shì)

20.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金投資顧問(wèn)可以代替基金管理人進(jìn)行投資決策

（）B.基金投資顧問(wèn)可以收取基金管理費(fèi)

（）C.基金投資顧問(wèn)不得提供基金投資建議

（）D.基金投資顧問(wèn)只需具備基金從業(yè)資格

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些原則？

（）A.合法合規(guī)

（）B.客戶適當(dāng)性

（）C.公開透明

（）D.風(fēng)險(xiǎn)提示

（）E.高收益承諾

22.基金信息披露中，“基金合同”的核心內(nèi)容包括哪些？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資范圍

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金管理人職責(zé)

（）E.基金托管人收益分配方案

23.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？

（）A.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）B.基金托管人動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

（）C.基金管理人從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為

（）D.基金投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

（）E.基金管理人承諾最低收益

24.基金銷售適用性的核心要求包括哪些？

（）A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

（）C.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

（）D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)排名并宣傳

（）E.向投資者提供基金投資建議

25.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)：

（）A.準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)凈值

（）B.清晰列示基金份額凈值

（）C.包含基金份額累計(jì)凈值

（）D.披露基金凈值計(jì)算方法

（）E.強(qiáng)調(diào)基金業(yè)績(jī)排名

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，可以承諾最低收益。（）

27.基金份額凈值每日計(jì)算一次，并在次日公告。（）

28.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15天開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。（）

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后60天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告。（）

30.基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估債券的價(jià)值。（）

31.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30天內(nèi)召開基金份額持有人大會(huì)。（）

32.基金管理人可以運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

33.基金托管人可以動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保。（）

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得遲于證券交易所交易日的次日。（）

35.基金投資顧問(wèn)可以代替基金管理人進(jìn)行投資決策。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________、________和________原則。

37.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)________。

38.基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估________的價(jià)值。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后________天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告。

40.基金銷售適用性的核心要求包括________和________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

43.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。

44.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性”原則的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱“本基金過(guò)去五年收益率連續(xù)高于市場(chǎng)平均水平，投資本基金過(guò)去十年從未虧損，保證最低收益10%”。請(qǐng)分析該宣傳材料中存在哪些問(wèn)題，并說(shuō)明理由。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確，不得夸大或虛假宣傳，因此B選項(xiàng)合規(guī)。A、C、D選項(xiàng)均存在夸大或虛假宣傳的嫌疑。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包括基金投資的基本風(fēng)險(xiǎn)、基金投資策略與限制、投資者承擔(dān)的費(fèi)用類型等內(nèi)容，但不應(yīng)包括基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十八條，基金份額凈值每日計(jì)算一次，并在次日公告，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，因此B選項(xiàng)正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十七條，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于非公開募集基金，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于公開募集基金。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后60天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告，因此B選項(xiàng)正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金管理人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條，基金凈值公告的披露時(shí)間不得遲于證券交易所交易日的次日，因此B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確，不得夸大或虛假宣傳，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、基金管理人的投資決策程序等，但不包括基金托管人的收益分配方案，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十七條，基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)結(jié)合基金的投資目標(biāo)進(jìn)行分析，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤。

13.A

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于投資者提供的個(gè)人信息進(jìn)行定制化建議，因此A選項(xiàng)正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十九條，基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條，基金招募說(shuō)明書中，關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整披露，但不應(yīng)包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十七條，基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估未上市證券的價(jià)值，因此C選項(xiàng)正確。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30天內(nèi)召開基金份額持有人大會(huì)，因此C選項(xiàng)正確。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金不得投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的“完整性”原則要求，基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含所有可能影響投資者決策的信息，因此A選項(xiàng)正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十六條，基金投資顧問(wèn)可以提供基金投資建議，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、客戶適當(dāng)性、公開透明和風(fēng)險(xiǎn)提示原則，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金管理人職責(zé)等，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金投資禁止行為包括：基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、基金托管人動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保、基金管理人從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為、基金投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)等，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

24.AB

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十條，基金銷售適用性的核心要求包括了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D、E選項(xiàng)均存在錯(cuò)誤。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)凈值、清晰列示基金份額凈值、包含基金份額累計(jì)凈值、披露基金凈值計(jì)算方法，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十八條，基金份額凈值每日計(jì)算一次，并在次日公告，因此該說(shuō)法正確。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，因此該說(shuō)法正確。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后60天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告，因此該說(shuō)法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十七條，基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估未上市證券的價(jià)值，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30天內(nèi)召開基金份額持有人大會(huì)，因此該說(shuō)法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，基金托管人不得動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條，基金凈值公告的披露時(shí)間不得遲于證券交易所交易日的次日，因此該說(shuō)法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十六條，基金投資顧問(wèn)可以提供基金投資建議，但不得代替基金管理人進(jìn)行投資決策，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.合法合規(guī)、客戶適當(dāng)性、公開透明

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、客戶適當(dāng)性、公開透明原則。

37.包含所有可能影響投資者決策的信息

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的“完整性”原則要求，基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包含所有可能影響投資者決策的信息。

38.未上市證券

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第二十七條，基金投資中，“市值法”主要用于評(píng)估未上市證券的價(jià)值。

39.60

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后60天內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制并公告。

40.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十條，基金銷售適用性的核心要求包括了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品。

五、簡(jiǎn)答題

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。

答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得延遲、隱瞞或虛假披露。具體包括：基金凈值公告的披露時(shí)間不得遲于證券交易所交易日的次日；基金定期報(bào)告的披露時(shí)間不得遲于規(guī)定期限；基金臨時(shí)報(bào)告的披露時(shí)間應(yīng)當(dāng)根據(jù)事件性質(zhì)確定，但不得遲于事件發(fā)生后的規(guī)定期限。

解析：該題考查基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。答案要點(diǎn)包括及時(shí)披露基金凈值公告、定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告，并明確披露時(shí)間要求。

42.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

答：基金投資禁止行為的主要類型包括：基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、基金托管人動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保、基金管理人從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為、基金投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)、基金管理人承諾最低收益等。

解析：該題考查基金投資禁止行為的主要類型。答案要點(diǎn)包括內(nèi)幕交易、擔(dān)保、損害持有人利益、投資范圍不符、承諾最低收益等。

43.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。

答：基金銷售適用性的核心要求