2025年金融統(tǒng)計自查報告為全面落實金融統(tǒng)計管理要求，切實提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，我行嚴(yán)格按照《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》《金融業(yè)綜合統(tǒng)計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元標(biāo)準(zhǔn)》等監(jiān)管文件要求，于2025年6月至8月組織開展了覆蓋全機構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全流程的金融統(tǒng)計自查工作。本次自查以“數(shù)據(jù)真實、口徑統(tǒng)一、報送及時”為核心目標(biāo)，通過系統(tǒng)核查、人工比對、交叉驗證等方式，對2024年1月至2025年6月期間的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量、制度執(zhí)行情況及管理流程進行了全面梳理，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、自查工作組織與實施情況為確保自查工作有序推進，我行成立了由分管統(tǒng)計工作的副行長任組長，統(tǒng)計管理部、信貸管理部、金融市場部、運營管理部、科技信息部主要負責(zé)人為成員的金融統(tǒng)計自查領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)自查工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在統(tǒng)計管理部），負責(zé)制定實施方案、明確責(zé)任分工、督導(dǎo)整改落實。實施方案明確了“準(zhǔn)備—核查—整改—總結(jié)”四階段工作安排：6月為準(zhǔn)備階段，完成自查方案制定、統(tǒng)計制度及監(jiān)管要求學(xué)習(xí)、核查工具開發(fā)；7月為全面核查階段，各業(yè)務(wù)條線按職責(zé)分工開展數(shù)據(jù)比對與流程檢查；8月為整改總結(jié)階段，針對問題制定整改措施，形成自查報告。在人員配置上，抽調(diào)統(tǒng)計崗、信貸崗、系統(tǒng)崗業(yè)務(wù)骨干32人組成專項核查組，其中總行10人、分行22人，覆蓋公司金融、個人金融、金融市場、普惠金融等主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域。核查前組織專題培訓(xùn)，重點學(xué)習(xí)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》《存貸款統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）》等制度，明確核查要點與操作流程，確保核查標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。二、統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量核查情況本次自查覆蓋存貸款統(tǒng)計、金融市場業(yè)務(wù)統(tǒng)計、普惠金融專項統(tǒng)計、涉農(nóng)及綠色貸款統(tǒng)計等四大類23項統(tǒng)計報表，涉及數(shù)據(jù)字段127個，抽取樣本量占同期報送數(shù)據(jù)總量的21%。通過與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等源系統(tǒng)比對，結(jié)合人工臺賬核對與邏輯關(guān)系驗證，重點核查數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性、一致性及報送及時性。（一）存貸款統(tǒng)計存貸款統(tǒng)計涵蓋本外幣各項存貸款余額、期限結(jié)構(gòu)、利率水平等核心指標(biāo)。經(jīng)核查，2024年1月至2025年6月全行存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)與核心系統(tǒng)總賬核對一致率達99.98%，但部分分支機構(gòu)存在明細數(shù)據(jù)偏差：一是某分行6月末中長期貸款余額與信貸系統(tǒng)差異2300萬元，原因為貸款展期業(yè)務(wù)未及時更新統(tǒng)計臺賬，已補錄并調(diào)整報表；二是某支行3月個人消費貸款中誤將5筆個體工商戶經(jīng)營性貸款納入統(tǒng)計，涉及金額480萬元，經(jīng)重新分類后已修正；三是外幣存款統(tǒng)計中，3家支行因匯率折算時點不一致導(dǎo)致月末余額偏差，最大差異15萬美元，已統(tǒng)一采用月末最后一個工作日央行中間價折算。（二）金融市場業(yè)務(wù)統(tǒng)計金融市場業(yè)務(wù)統(tǒng)計包括債券投資、同業(yè)拆借、理財業(yè)務(wù)等數(shù)據(jù)。核查發(fā)現(xiàn)，債券投資統(tǒng)計與托管系統(tǒng)核對一致率100%，但同業(yè)拆借統(tǒng)計存在兩筆數(shù)據(jù)延遲：2025年4月某分行與A銀行的隔夜拆借交易因系統(tǒng)接口故障未及時導(dǎo)入統(tǒng)計系統(tǒng)，導(dǎo)致當(dāng)日同業(yè)拆入余額少報8000萬元，次日系統(tǒng)修復(fù)后補報；理財業(yè)務(wù)統(tǒng)計中，1只開放式凈值型理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)穿透統(tǒng)計存在遺漏，未將持有的2000萬元非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)納入統(tǒng)計，已補充穿透并調(diào)整報表。（三）普惠金融專項統(tǒng)計普惠金融統(tǒng)計重點核查普惠小微貸款、首貸戶、信用貸款等指標(biāo)。經(jīng)比對信貸管理系統(tǒng)“普惠金融”標(biāo)識字段與統(tǒng)計報表，發(fā)現(xiàn)3類問題：一是某支行對“單戶授信1000萬元以下”標(biāo)準(zhǔn)理解偏差，將2筆授信1200萬元的貸款錯誤納入統(tǒng)計，涉及金額2400萬元；二是首貸戶認定中，2家支行未嚴(yán)格核實企業(yè)歷史貸款記錄，將有過其他銀行貸款的15戶企業(yè)誤判為首貸戶，涉及金額5600萬元；三是信用貸款統(tǒng)計中，4筆以擔(dān)保公司擔(dān)保發(fā)放的貸款被錯誤計入信用貸款，涉及金額1800萬元。以上問題均已逐筆核實，重新調(diào)整統(tǒng)計口徑。（四）涉農(nóng)及綠色貸款統(tǒng)計涉農(nóng)貸款統(tǒng)計覆蓋農(nóng)戶貸款、農(nóng)村企業(yè)貸款等子項，綠色貸款統(tǒng)計包括節(jié)能環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域。核查發(fā)現(xiàn)，涉農(nóng)貸款與“三農(nóng)”金融服務(wù)系統(tǒng)核對一致率99.7%，主要偏差來自農(nóng)村企業(yè)貸款與農(nóng)村經(jīng)濟組織貸款的分類混淆，涉及5筆業(yè)務(wù)、金額3200萬元，已按《涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制度》重新分類；綠色貸款統(tǒng)計中，1筆用于傳統(tǒng)制造業(yè)節(jié)能改造的貸款未準(zhǔn)確匹配“綠色貸款”二級分類，誤歸為“其他”類，涉及金額1.2億元，已根據(jù)《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》調(diào)整至“節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)”項下。三、統(tǒng)計制度執(zhí)行與管理情況（一）內(nèi)控制度建設(shè)我行已建立較為完善的金融統(tǒng)計制度體系，包括《金融統(tǒng)計管理辦法》《統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量控制規(guī)程》《統(tǒng)計崗位操作手冊》等8項制度，覆蓋統(tǒng)計制度傳達、數(shù)據(jù)采集、審核報送、檔案管理等全流程。2025年3月，針對普惠金融、綠色金融等新政策要求，對《金融統(tǒng)計管理辦法》進行了修訂，新增“專項統(tǒng)計分類標(biāo)準(zhǔn)”“數(shù)據(jù)穿透核查要求”等條款，確保制度與監(jiān)管要求同步。（二）崗位與職責(zé)管理統(tǒng)計崗位實行“總行—分行—支行”三級管理，總行統(tǒng)計管理部設(shè)專職統(tǒng)計崗4人，分行計劃財務(wù)部設(shè)兼職統(tǒng)計崗2-3人，支行由運營主管兼任統(tǒng)計員，職責(zé)明確劃分：總行負責(zé)制度制定、數(shù)據(jù)匯總及報送；分行負責(zé)轄內(nèi)數(shù)據(jù)審核與業(yè)務(wù)指導(dǎo)；支行負責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集與臺賬登記。崗位設(shè)置符合不相容職責(zé)分離要求，統(tǒng)計崗與業(yè)務(wù)審批崗、系統(tǒng)開發(fā)崗無兼任情況。（三）數(shù)據(jù)審核與報送管理數(shù)據(jù)審核實行“經(jīng)辦初審、復(fù)核再審、部門負責(zé)人終審”三級審核機制，每筆報表需經(jīng)雙人核對并留存審核記錄。2024年以來，共審核各類統(tǒng)計報表1200余份，發(fā)現(xiàn)并糾正數(shù)據(jù)錯誤47筆，主要涉及科目歸類錯誤（占比42%）、單位換算錯誤（占比31%）、邏輯關(guān)系錯誤（占比27%）。報送方面，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管報送時間要求，2024年1月至2025年6月累計報送金融統(tǒng)計監(jiān)測管理信息系統(tǒng)報表236份、1104報表78份，及時率100%，準(zhǔn)確率99.8%（較2023年提升0.3個百分點）。（四）統(tǒng)計檔案管理統(tǒng)計檔案包括原始憑證、統(tǒng)計臺賬、審核記錄、報送報表等，實行電子檔案與紙質(zhì)檔案雙備份。電子檔案存儲于行內(nèi)統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)，設(shè)置訪問權(quán)限；紙質(zhì)檔案按季度裝訂成冊，由檔案管理部門集中保管，保存期限不少于5年。本次自查抽取2024年四季度至2025年二季度檔案36冊，發(fā)現(xiàn)2家支行存在紙質(zhì)檔案歸檔延遲問題（涉及2025年3月報表），已督促補歸檔并完善檔案交接登記制度。四、存在問題及整改措施（一）存在問題1.部分基層統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)能力不足。支行統(tǒng)計員多為運營主管兼任，對新政策、新口徑的學(xué)習(xí)不夠深入，導(dǎo)致普惠小微“首貸戶”認定、綠色貸款分類等出現(xiàn)偏差，2025年1-6月累計發(fā)現(xiàn)此類問題17筆。2.系統(tǒng)數(shù)據(jù)對接效率待提升。統(tǒng)計系統(tǒng)與信貸、資金交易等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口存在延遲，月末時點數(shù)據(jù)需人工干預(yù)核對，影響數(shù)據(jù)時效性，最大延遲時長2小時。3.統(tǒng)計監(jiān)測覆蓋范圍需擴展。對理財、同業(yè)投資等表外業(yè)務(wù)的穿透統(tǒng)計仍依賴人工臺賬，自動化水平較低，2025年上半年穿透統(tǒng)計耗時較表內(nèi)業(yè)務(wù)多30%。（二）整改措施1.強化人員培訓(xùn)與考核。2025年8月組織全轄120名統(tǒng)計人員參加人民銀行“金融統(tǒng)計新政策”專題培訓(xùn)，邀請監(jiān)管專家解讀普惠金融、綠色金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)；9月開展內(nèi)部閉卷測試，通過率98%（未通過人員已補考合格）；將統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量納入支行績效考核，權(quán)重由3%提升至5%，對連續(xù)兩次錯誤率超1%的機構(gòu)負責(zé)人約談。2.優(yōu)化系統(tǒng)功能與接口。與科技部門聯(lián)合開發(fā)統(tǒng)計數(shù)據(jù)實時同步模塊，2025年9月完成系統(tǒng)升級，實現(xiàn)信貸、資金交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)每小時自動同步至統(tǒng)計系統(tǒng)；設(shè)置自動校驗規(guī)則，當(dāng)數(shù)據(jù)差異超過100萬元時觸發(fā)預(yù)警，7月以來差異控制在50萬元以內(nèi)。3.推進表外業(yè)務(wù)穿透統(tǒng)計自動化。2025年10月啟動“統(tǒng)計數(shù)據(jù)智能穿透平臺”建設(shè)，通過NLP技術(shù)提取理財、同業(yè)投資底層資產(chǎn)信息，預(yù)計2026年一季度上線，穿透統(tǒng)計耗時將縮短50%。五、下一步工作計劃本次自查暴露出我行在統(tǒng)計管理中的薄弱環(huán)節(jié)，后續(xù)將重點從以下方面持續(xù)改進：一是動態(tài)完善統(tǒng)計制度，根據(jù)《金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展規(guī)劃（2025-2030年）》等新要求，2025年四季度修訂《統(tǒng)計崗位操作手冊》，明確數(shù)據(jù)穿透、ESG統(tǒng)計等新要求；二是深化科技賦能，2026年上半年上線統(tǒng)計數(shù)據(jù)智能校驗平臺，自動識別邏輯錯誤與異常波動，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量管控效率；三是加強隊伍建設(shè)，建立統(tǒng)計人員“線上