新版融券考試題庫(kù)及答案

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.融券交易是指投資者通過(guò)借入股票進(jìn)行賣空交易，以下哪項(xiàng)不是融券交易的特點(diǎn)？()A.增加市場(chǎng)流動(dòng)性B.可能導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)C.需要支付融券費(fèi)用D.可以提高投資者的收益2.投資者在進(jìn)行融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)不是融券保證金的要求？()A.股票市值B.現(xiàn)金C.其他證券D.融券利率3.融券交易中，以下哪項(xiàng)不是融券券源的主要來(lái)源？()A.證券公司自營(yíng)賬戶B.其他投資者融券賣出C.上市公司大股東減持D.新股申購(gòu)4.投資者在進(jìn)行融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)不是影響融券價(jià)格的因素？()A.股票價(jià)格波動(dòng)B.融券費(fèi)用C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.股票分紅5.以下哪項(xiàng)不是融券交易的風(fēng)險(xiǎn)？()A.股票價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)B.保證金風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)6.投資者在融券賣出后，以下哪項(xiàng)不是償還融券的途徑？()A.買入相同股票償還B.買入其他股票償還C.以現(xiàn)金償還D.證券公司墊付7.以下哪項(xiàng)不是融券交易的時(shí)間限制？()A.融券期限B.債券到期日C.股票交易時(shí)間D.證券公司內(nèi)部審核時(shí)間8.投資者在進(jìn)行融券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)不是融券交易的費(fèi)用？()A.融券費(fèi)用B.保證金利息C.股票交易傭金D.股票分紅9.以下哪項(xiàng)不是融券交易監(jiān)管的主要目的？()A.維護(hù)市場(chǎng)秩序B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展D.減少市場(chǎng)波動(dòng)10.以下哪項(xiàng)不是融券交易的相關(guān)法規(guī)？()A.《證券法》B.《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》C.《上市公司信息披露管理辦法》D.《銀行法》二、多選題(共5題)11.融券交易中，以下哪些是投資者需要關(guān)注的成本？()A.融券費(fèi)用B.保證金利息C.股票交易傭金D.市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)12.以下哪些是融券交易可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)？()A.股票價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)B.保證金不足風(fēng)險(xiǎn)C.融券券源不足風(fēng)險(xiǎn)D.利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)13.融券交易涉及的規(guī)則包括哪些？()A.融券期限規(guī)定B.保證金比例要求C.融券券源提供機(jī)制D.融券交易信息披露14.以下哪些是影響融券交易價(jià)格的因素？()A.股票市場(chǎng)供需關(guān)系B.融券費(fèi)用水平C.保證金利率D.股票分紅15.以下哪些是融券交易監(jiān)管的目的？()A.保護(hù)投資者利益B.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序C.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展三、填空題(共5題)16.融券交易中的保證金比例通常由證券公司根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶信用狀況設(shè)定，一般不低于______。17.融券交易中，投資者需要向證券公司支付______，以補(bǔ)償證券公司因借出股票而可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。18.融券交易中，當(dāng)投資者持有的股票市值低于______時(shí)，證券公司有權(quán)要求投資者追加保證金。19.融券交易中，投資者賣出的股票稱為_(kāi)_____，而買入股票償還的行為稱為_(kāi)_____。20.融券交易中的融券期限通常最長(zhǎng)為_(kāi)_____，超過(guò)期限未償還的，證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)。四、判斷題(共5題)21.融券交易可以增加市場(chǎng)流動(dòng)性。()A.正確B.錯(cuò)誤22.融券交易的風(fēng)險(xiǎn)比普通股票交易低。()A.正確B.錯(cuò)誤23.融券交易中，投資者可以在任何時(shí)間償還融券。()A.正確B.錯(cuò)誤24.融券交易不需要支付任何費(fèi)用。()A.正確B.錯(cuò)誤25.融券交易中的保證金比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是融券交易？27.融券交易有哪些風(fēng)險(xiǎn)？28.融券交易的成本主要包括哪些？29.為什么融券交易需要收取融券費(fèi)用？30.融券交易對(duì)市場(chǎng)有何影響？

新版融券考試題庫(kù)及答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】融券交易并不會(huì)增加市場(chǎng)流動(dòng)性，而是通過(guò)借入股票賣空，可能對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性產(chǎn)生影響。2.【答案】D【解析】融券保證金的要求通常包括股票市值、現(xiàn)金或其他證券，但融券利率并不是保證金的要求。3.【答案】D【解析】融券券源主要來(lái)自證券公司自營(yíng)賬戶、其他投資者融券賣出和上市公司大股東減持，而新股申購(gòu)并不是主要的券源來(lái)源。4.【答案】D【解析】融券價(jià)格受股票價(jià)格波動(dòng)、融券費(fèi)用和市場(chǎng)供求關(guān)系影響，但股票分紅不是影響融券價(jià)格的因素。5.【答案】C【解析】融券交易的風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，但市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不是融券交易特有的風(fēng)險(xiǎn)。6.【答案】D【解析】投資者償還融券通常是通過(guò)買入相同股票或以現(xiàn)金償還，證券公司墊付不是常規(guī)的償還途徑。7.【答案】D【解析】融券交易的時(shí)間限制包括融券期限、債券到期日和股票交易時(shí)間，證券公司內(nèi)部審核時(shí)間不是外部的時(shí)間限制。8.【答案】D【解析】融券交易的費(fèi)用包括融券費(fèi)用、保證金利息和股票交易傭金，股票分紅不是交易費(fèi)用。9.【答案】D【解析】融券交易監(jiān)管的主要目的是維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者利益和促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展，減少市場(chǎng)波動(dòng)不是主要監(jiān)管目的。10.【答案】D【解析】融券交易的相關(guān)法規(guī)包括《證券法》、《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》和《上市公司信息披露管理辦法》，但不包括《銀行法》。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】融券交易的成本主要包括融券費(fèi)用、保證金利息和股票交易傭金，市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)雖然影響成本但不是直接成本。12.【答案】ABCD【解析】融券交易可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)、保證金不足風(fēng)險(xiǎn)、融券券源不足風(fēng)險(xiǎn)和利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。13.【答案】ABCD【解析】融券交易涉及的規(guī)則包括融券期限規(guī)定、保證金比例要求、融券券源提供機(jī)制和融券交易信息披露。14.【答案】ABC【解析】影響融券交易價(jià)格的因素包括股票市場(chǎng)供需關(guān)系、融券費(fèi)用水平和保證金利率，股票分紅對(duì)價(jià)格無(wú)直接影響。15.【答案】ABCD【解析】融券交易監(jiān)管的目的包括保護(hù)投資者利益、維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展。三、填空題(共5題)16.【答案】10%【解析】融券交易的保證金比例通常不低于10%，這是為了控制風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者有足夠的資金來(lái)償還借入的股票。17.【答案】融券費(fèi)用【解析】融券交易中，投資者需要向證券公司支付融券費(fèi)用，這是證券公司為借出股票所收取的費(fèi)用。18.【答案】維持擔(dān)保比例【解析】融券交易中，當(dāng)投資者持有的股票市值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司有權(quán)要求投資者追加保證金，以維持保證金比例在規(guī)定范圍內(nèi)。19.【答案】融券賣出股票，償還融券【解析】融券交易中，投資者賣出的股票稱為融券賣出股票，而買入股票償還的行為稱為償還融券。20.【答案】6個(gè)月【解析】融券交易中的融券期限通常最長(zhǎng)為6個(gè)月，超過(guò)期限未償還的，證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)，以控制風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】融券交易允許投資者通過(guò)賣空股票來(lái)增加市場(chǎng)流動(dòng)性，因?yàn)橘u空行為提供了額外的賣出壓力。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】融券交易的風(fēng)險(xiǎn)通常比普通股票交易高，因?yàn)橥顿Y者需要支付保證金并且面臨潛在的無(wú)限虧損風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】正確【解析】融券交易中，投資者可以在任何時(shí)間償還融券，只要確保股票數(shù)量與借入的股票數(shù)量相同即可。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】融券交易需要支付融券費(fèi)用、保證金利息等相關(guān)費(fèi)用，與普通股票交易不同。25.【答案】正確【解析】保證金比例越高，意味著投資者需要投入更多的自有資金，從而降低了杠桿率，減少了潛在的虧損風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】融券交易是指投資者通過(guò)借入股票進(jìn)行賣空交易，預(yù)期股票價(jià)格下跌后以更低的價(jià)格買入股票償還，從而獲得收益的一種交易方式。【解析】融券交易是一種利用杠桿原理的股票交易策略，它允許投資者在沒(méi)有持有股票的情況下賣空股票，從而在股票價(jià)格下跌時(shí)獲利。27.【答案】融券交易的風(fēng)險(xiǎn)包括股票價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)、保證金不足風(fēng)險(xiǎn)、融券券源不足風(fēng)險(xiǎn)、利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等?！窘馕觥咳谌灰椎娘L(fēng)險(xiǎn)較高，因?yàn)橥顿Y者需要借入股票進(jìn)行賣空，如果股票價(jià)格上升，投資者的虧損可能無(wú)限擴(kuò)大。同時(shí)，保證金不足、券源不足、利率變動(dòng)和市場(chǎng)流動(dòng)性變化也可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加。28.【答案】融券交易的成本主要包括融券費(fèi)用、保證金利息、股票交易傭金以及可能產(chǎn)生的印花稅等?！窘馕觥咳谌灰椎某杀静粌H包括直接的費(fèi)用，如融券費(fèi)用和傭金，還包括因借入資金而產(chǎn)生的利息成本，以及可能產(chǎn)生的稅收成本。29.【答案】融券交易需要收取融券費(fèi)用，主要是為了補(bǔ)償