基金從業(yè)資格證備考秘籍法律知識(shí)實(shí)戰(zhàn)試題解析

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定的基金運(yùn)作方式？()A.合同型基金B(yǎng).公司型基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金E.社交媒體基金2.基金管理公司董事會(huì)的職權(quán)不包括以下哪項(xiàng)？()A.制定基金公司發(fā)展戰(zhàn)略B.審議基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告C.決定基金管理公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃D.選舉基金管理公司總經(jīng)理E.審議基金管理公司的投資策略3.基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整B.審核基金管理人管理的基金的投資計(jì)劃C.對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督D.為基金投資者提供咨詢服務(wù)E.管理基金的投資決策4.以下哪項(xiàng)不是基金信息披露的強(qiáng)制性要求？()A.定期披露基金凈值B.披露基金投資組合情況C.公布基金管理人的報(bào)酬D.揭示基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.披露基金投資者的個(gè)人信息5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)做法是錯(cuò)誤的？()A.提供基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)給投資者B.介紹基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)C.強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)E.指導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金資金B(yǎng).管理基金資產(chǎn)C.決定基金的投資策略D.對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.審計(jì)基金財(cái)務(wù)7.基金合同中必須明確約定以下哪項(xiàng)內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金管理人的報(bào)酬C.基金份額的發(fā)行價(jià)格D.基金的投資限制E.以上都是8.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件不包括以下哪項(xiàng)？()A.基金份額持有人提議B.基金管理人提議C.基金托管人提議D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)提議E.10%以上基金份額持有人提議9.基金管理人的信息披露義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？()A.定期披露基金凈值B.披露基金投資組合情況C.公布基金管理人的報(bào)酬D.揭示基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.提供基金投資者的個(gè)人信息10.基金銷售人員在銷售過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為是合法的？()A.虛假宣傳基金產(chǎn)品B.假扮基金公司內(nèi)部人員C.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息D.故意隱瞞基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)E.誘導(dǎo)投資者購(gòu)買基金產(chǎn)品二、多選題(共5題)11.基金管理人在進(jìn)行信息披露時(shí)，以下哪些內(nèi)容應(yīng)當(dāng)向投資者公開(kāi)？()A.基金的投資組合情況B.基金管理人的報(bào)酬C.基金的業(yè)績(jī)排名D.基金的凈值波動(dòng)E.基金份額的買賣限制12.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管基金市場(chǎng)時(shí)，以下哪些行為是被禁止的？()A.操縱市場(chǎng)價(jià)格B.惡意散布虛假信息C.濫用客戶資金D.違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)E.賄賂監(jiān)管人員13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.公開(kāi)、公平、公正的原則B.遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則C.不得進(jìn)行虛假宣傳和誤導(dǎo)投資者D.尊重投資者的合法權(quán)益E.不得泄露投資者的個(gè)人信息14.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，以下哪些行為是合法的？()A.保管基金資產(chǎn)B.對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督C.審核基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告D.依照規(guī)定執(zhí)行基金管理人的指令E.為基金投資者提供咨詢服務(wù)15.基金份額持有人大會(huì)的決議，以下哪些情況下是有效的？()A.經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)B.經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)C.經(jīng)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)D.經(jīng)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)E.經(jīng)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)，但基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)反對(duì)的除外三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行披露基金信息、管理基金資產(chǎn)、制定基金投資策略等職責(zé)。17.基金托管人主要負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資行為、處理基金資金清算等。18.基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人組成。19.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循‘買者自負(fù)’的原則，并充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的報(bào)酬完全由基金資產(chǎn)的投資收益決定。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金托管人的職責(zé)僅限于保管基金資產(chǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金份額持有人大會(huì)的決議，必須經(jīng)全體基金份額持有人一致同意。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾投資者獲得固定收益。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金投資組合的披露是基金信息披露的強(qiáng)制性要求。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是基金合同？它在基金運(yùn)作中扮演什么角色？27.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行基金信息披露？28.基金托管人有哪些主要職責(zé)？29.什么是基金份額持有人大會(huì)？它有哪些主要職權(quán)？30.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

基金從業(yè)資格證備考秘籍法律知識(shí)實(shí)戰(zhàn)試題解析一、單選題(共10題)1.【答案】E【解析】社交媒體基金不是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定的基金運(yùn)作方式，其他選項(xiàng)均為法律規(guī)定的方式。2.【答案】B【解析】審議基金公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)，而非董事會(huì)的職權(quán)。3.【答案】E【解析】管理基金的投資決策是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人的職責(zé)。4.【答案】E【解析】披露基金投資者的個(gè)人信息不屬于基金信息披露的強(qiáng)制性要求，可能涉及個(gè)人隱私。5.【答案】C【解析】?jī)H強(qiáng)調(diào)基金產(chǎn)品的預(yù)期收益而不充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，是誤導(dǎo)投資者的行為。6.【答案】E【解析】審計(jì)基金財(cái)務(wù)是基金托管人的職責(zé)，而非基金管理人的職責(zé)。7.【答案】E【解析】基金合同中必須明確約定基金的投資目標(biāo)、管理人的報(bào)酬、份額發(fā)行價(jià)格和投資限制等內(nèi)容。8.【答案】D【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。9.【答案】E【解析】提供基金投資者的個(gè)人信息不屬于基金管理人的信息披露義務(wù)。10.【答案】C【解析】提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息是基金銷售人員應(yīng)盡的義務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人在進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者公開(kāi)基金的投資組合情況、管理人的報(bào)酬、業(yè)績(jī)排名和凈值波動(dòng)等信息，而基金份額的買賣限制通常屬于內(nèi)部規(guī)定，不必對(duì)外公開(kāi)。12.【答案】ABCDE【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管基金市場(chǎng)時(shí)，禁止所有上述行為，包括操縱市場(chǎng)價(jià)格、惡意散布虛假信息、濫用客戶資金、違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)和賄賂監(jiān)管人員等。13.【答案】ABCDE【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守公開(kāi)、公平、公正的原則，遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，不得進(jìn)行虛假宣傳和誤導(dǎo)投資者，尊重投資者的合法權(quán)益，不得泄露投資者的個(gè)人信息。14.【答案】ABCD【解析】基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，合法的行為包括保管基金資產(chǎn)、對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督、審核基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告和依照規(guī)定執(zhí)行基金管理人的指令。為基金投資者提供咨詢服務(wù)屬于額外服務(wù)，不是法定職責(zé)。15.【答案】AE【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議，在經(jīng)出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)時(shí)是有效的，但如果基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)反對(duì)，則該決議無(wú)效。三、填空題(共5題)16.【答案】基金管理人【解析】《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》明確了基金管理人的職責(zé)，包括信息披露、資產(chǎn)管理和投資策略制定等。17.【答案】基金托管人【解析】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要角色，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督投資行為和資金清算等任務(wù)。18.【答案】基金份額持有人大會(huì)【解析】基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由所有基金份額持有人組成，負(fù)責(zé)決定基金的重大事項(xiàng)。19.【答案】真實(shí)、準(zhǔn)確、完整【解析】基金信息披露的基本原則是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保投資者能夠獲得準(zhǔn)確的信息，作出明智的投資決策。20.【答案】買者自負(fù)【解析】‘買者自負(fù)’是投資的基本原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者在充分了解的基礎(chǔ)上作出投資決策。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的報(bào)酬通常包括固定薪酬和業(yè)績(jī)提成，并非完全由基金資產(chǎn)的投資收益決定。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人的職責(zé)不僅限于保管基金資產(chǎn)，還包括監(jiān)督基金管理人的投資行為、審核基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告等。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議通常需要按照基金合同約定的比例通過(guò)，并非必須經(jīng)全體基金份額持有人一致同意。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾投資者獲得固定收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，收益并不固定。25.【答案】正確【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金投資組合的披露是基金信息披露的強(qiáng)制性要求，以保障投資者的知情權(quán)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投資者之間簽訂的具有法律約束力的協(xié)議。它在基金運(yùn)作中扮演著基礎(chǔ)性角色，明確了基金運(yùn)作的基本原則、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)，以及基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)等。【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基石，規(guī)定了各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，對(duì)維護(hù)基金運(yùn)作的規(guī)范性和穩(wěn)定性具有重要意義。27.【答案】基金管理人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，包括但不限于基金凈值、投資組合、基金管理人的報(bào)酬、基金業(yè)績(jī)等，確保投資者能夠及時(shí)、全面地了解基金情況。【解析】基金信息披露是保障投資者權(quán)益的重要手段，基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)的要求進(jìn)行信息披露，以增強(qiáng)投資者的信心。28.【答案】基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資行為、處理基金資金清算、審核基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告等，以確保基金資產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)性。【解析】基金托管人是基金運(yùn)作中的獨(dú)立第三方，其職責(zé)的履行對(duì)于保護(hù)投資者利益、維護(hù)基金市場(chǎng)秩序具有重要作用。29.【答案】基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人組成。其主要職權(quán)