第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試不從業(yè)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料中不包括以下哪項？

（）

A.公司營業(yè)執(zhí)照正副本復印件

B.管理人的身份證明文件

C.基金財產(chǎn)保管協(xié)議

D.基金合同草案

2.下列關于基金信息披露的表述中，正確的是？

（）

A.基金招募說明書只需在基金合同生效后披露一次

B.基金定期報告中，投資組合報告只需披露前十大重倉股

C.基金合同中應明確基金運作方式、投資限制等關鍵信息

D.基金凈值公告無需披露基金管理人、托管人的信息

3.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，以下行為不符合規(guī)定的是？

（）

A.向投資者宣傳基金業(yè)績，但未說明業(yè)績來源及時效性

B.對不同風險等級的基金產(chǎn)品進行區(qū)分，并履行適當性義務

C.向投資者提供基金招募說明書等法律文件供其審閱

D.限制投資者查詢基金產(chǎn)品歷史凈值信息

4.下列關于基金份額贖回的表述中，錯誤的是？

（）

A.開放式基金在法定節(jié)假日可暫停贖回業(yè)務

B.投資者提交贖回申請后，基金管理人需在7個工作日內完成贖回支付

C.基金份額凈值在每日收盤后計算并公告

D.贖回費用通常根據(jù)贖回金額或份額的比例收取

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應遵循的原則是？

（）

A.收益最大化原則

B.風險最小化原則

C.投資者利益優(yōu)先原則

D.成本控制優(yōu)先原則

6.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的是？

（）

A.基金管理人可利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保

B.基金投資于其他基金，不受比例限制

C.基金管理人不得將其固有財產(chǎn)投資于本基金

D.基金可投資于未上市企業(yè)股權，不受比例限制

7.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引第1號（投資顧問）》，私募基金投資顧問提供服務的，應確保其提供的服務不與基金管理人職責相沖突，以下表述錯誤的是？

（）

A.投資顧問可代為執(zhí)行基金的投資決策

B.投資顧問需對基金的投資業(yè)績負責

C.投資顧問需向投資者披露其收費安排

D.投資顧問需配合基金管理人履行信息披露義務

8.下列關于基金估值方法的表述中，正確的是？

（）

A.交易所交易的基金，其估值方法需與交易所規(guī)則一致

B.非交易所交易的基金，其估值方法可完全由基金管理人自行決定

C.基金估值的目的是保證基金份額凈值與市場價值的完全一致

D.基金估值的責任主體是基金托管人

9.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息報送義務的，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

（）

A.責令限期改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務

D.直接取消基金管理人資格

10.下列關于基金業(yè)績比較基準的表述中，正確的是？

（）

A.基金業(yè)績比較基準需高于市場平均水平

B.基金業(yè)績比較基準的設置需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

C.基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績的重要參考指標

D.基金業(yè)績比較基準可隨意調整，無需公告

11.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需滿足的條件中不包括？

（）

A.具有健全的治理結構

B.具有相應的投資能力

C.實繳資本不低于1000萬元人民幣

D.擁有至少3名持證上崗的投資經(jīng)理

12.下列關于基金管理人信息披露責任的表述中，錯誤的是？

（）

A.基金管理人需確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整

B.基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任

C.基金管理人可委托第三方機構代為履行信息披露義務

D.基金管理人需及時更新基金信息披露內容

13.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)不包括？

（）

A.基金的投資策略

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金的投資期限

14.下列關于基金合同生效的表述中，正確的是？

（）

A.基金合同自簽署之日起生效

B.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會批準后方可生效

C.基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可用于投資

D.基金合同生效前，基金管理人可自行處分基金財產(chǎn)

15.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應定期向投資者披露基金信息，以下表述錯誤的是？

（）

A.基金季度報告需在每個季度結束后的15日內披露

B.基金凈值公告需在每個交易日結束后及時披露

C.基金年度報告需在每年4月30日前披露

D.基金合同變更需在變更后的5日內披露

16.下列關于基金管理人內部控制制度的表述中，正確的是？

（）

A.基金管理人可完全依賴外部審計機構建立內部控制制度

B.基金管理人內部控制制度需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

C.基金管理人內部控制制度的建立與執(zhí)行無需成本

D.基金管理人內部控制制度只需滿足監(jiān)管機構的要求即可

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，以下表述錯誤的是？

（）

A.可使用“無風險”“保本”等詞語宣傳基金產(chǎn)品

B.需明確基金產(chǎn)品的風險等級

C.需向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風險

D.需提供基金產(chǎn)品的完整信息披露文件

18.下列關于基金份額轉換的表述中，錯誤的是？

（）

A.基金份額轉換是指投資者在不同基金產(chǎn)品之間轉換基金份額

B.基金份額轉換需繳納轉換費

C.基金份額轉換的基金份額凈值以轉換當日公告的為準

D.基金份額轉換需在基金合同有效期內進行

19.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定進行備案的，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

（）

A.責令限期改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務

D.直接取消基金管理人資格

20.下列關于基金管理人信息披露義務的表述中，正確的是？

（）

A.基金管理人可委托第三方機構代為履行信息披露義務

B.基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任

C.基金管理人可選擇性披露部分基金信息

D.基金管理人無需對基金信息披露的真實性、準確性負責

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人需履行的義務包括哪些？

（）

A.建立健全的治理結構

B.履行信息報送義務

C.保護基金份額持有人利益

D.遵守相關法律法規(guī)

22.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括？

（）

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保

B.基金不得投資于其他基金，不受比例限制

C.基金管理人不得將其固有財產(chǎn)投資于本基金

D.基金可投資于未上市企業(yè)股權，不受比例限制

23.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應披露的信息包括哪些？

（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金季度報告

24.下列關于基金估值方法的表述中，正確的包括？

（）

A.交易所交易的基金，其估值方法需與交易所規(guī)則一致

B.非交易所交易的基金，其估值方法可完全由基金管理人自行決定

C.基金估值的目的是保證基金份額凈值與市場價值的完全一致

D.基金估值的責任主體是基金托管人

25.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)包括哪些？

（）

A.基金的投資策略

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金的投資期限

26.下列關于基金管理人內部控制制度的表述中，正確的包括？

（）

A.基金管理人內部控制制度需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.基金管理人可完全依賴外部審計機構建立內部控制制度

C.基金管理人內部控制制度的建立與執(zhí)行無需成本

D.基金管理人內部控制制度只需滿足監(jiān)管機構的要求即可

27.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循的原則包括哪些？

（）

A.真實、準確、完整

B.公平、公正、公開

C.避免誤導投資者

D.保護投資者利益

28.下列關于基金份額轉換的表述中，正確的包括？

（）

A.基金份額轉換是指投資者在不同基金產(chǎn)品之間轉換基金份額

B.基金份額轉換需繳納轉換費

C.基金份額轉換的基金份額凈值以轉換當日公告的為準

D.基金份額轉換需在基金合同有效期內進行

29.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料包括哪些？

（）

A.公司營業(yè)執(zhí)照正副本復印件

B.管理人的身份證明文件

C.基金財產(chǎn)保管協(xié)議

D.基金合同草案

30.下列關于基金管理人信息披露責任的表述中，正確的包括？

（）

A.基金管理人需確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整

B.基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任

C.基金管理人可委托第三方機構代為履行信息披露義務

D.基金管理人需及時更新基金信息披露內容

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應遵循投資者利益優(yōu)先原則。

（）

32.基金份額凈值在每日收盤后計算并公告。

（）

33.基金管理人可利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保。

（）

34.基金投資于其他基金，不受比例限制。

（）

35.基金管理人內部控制制度的建立與執(zhí)行無需成本。

（）

36.基金份額轉換需繳納轉換費。

（）

37.基金管理人可委托第三方機構代為履行信息披露義務。

（）

38.基金管理人需對基金信息披露的真實性、準確性負責。

（）

39.基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可用于投資。

（）

40.基金管理人內部控制制度只需滿足監(jiān)管機構的要求即可。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料中不包括________。

42.基金信息披露的原則是________、準確、完整。

43.基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)包括________、投資范圍、投資期限。

44.基金估值的責任主體是________。

45.基金管理人內部控制制度的建立與執(zhí)行需要________。

46.基金份額轉換是指投資者在不同基金產(chǎn)品之間轉換________。

47.基金管理人需對基金信息披露的________、準確性負責。

48.基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可用于________。

49.基金管理人可委托第三方機構代為履行________義務。

50.基金管理人內部控制制度需覆蓋基金運作的________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金管理人應履行的主要義務。

52.簡述基金份額贖回的程序及注意事項。

53.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。

六、案例分析題（共1題，10分）

某私募基金管理人A，在2023年1月發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增值”的私募基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品主要投資于固定收益類資產(chǎn)，風險等級為C級。在產(chǎn)品發(fā)行過程中，A公司向投資者宣傳該產(chǎn)品“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾年化收益率不低于10%。然而，該產(chǎn)品在2023年3月因市場波動，實際收益率僅為3%。部分投資者投訴A公司宣傳不實，要求退回投資本金并賠償損失。

問題：

（1）分析A公司在產(chǎn)品發(fā)行過程中存在的問題。

（2）提出針對該問題的改進措施。

（3）總結該案例對基金管理人的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料中不包括基金合同草案，而是基金合同。A、B、C選項均為需提交的材料。

2.C

解析：基金招募說明書需在基金合同生效前披露，并在基金合同生效后持續(xù)有效。B選項錯誤，基金定期報告中，投資組合報告需披露所有重倉股。D選項錯誤，基金凈值公告需披露基金管理人、托管人的信息。

3.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，不得使用“無風險”“保本”等詞語宣傳基金產(chǎn)品。B、C、D選項均符合規(guī)定。

4.B

解析：開放式基金在法定節(jié)假日可暫停贖回業(yè)務，但需提前公告。B選項錯誤，投資者提交贖回申請后，基金管理人需在10個工作日內完成贖回支付。A、C、D選項均正確。

5.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應遵循投資者利益優(yōu)先原則。A、B、D選項均不符合該原則。

6.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人不得將其固有財產(chǎn)投資于本基金。A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為。

7.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金合同指引第1號（投資顧問）》，私募基金投資顧問提供服務的，不得代為執(zhí)行基金的投資決策。B、C、D選項均正確。

8.A

解析：交易所交易的基金，其估值方法需與交易所規(guī)則一致。B、C、D選項均錯誤。

9.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定履行信息報送義務的，可能面臨的監(jiān)管措施包括責令限期改正、罰款、暫停部分業(yè)務，但不包括直接取消基金管理人資格。

10.C

解析：基金業(yè)績比較基準是衡量基金業(yè)績的重要參考指標。A、B、D選項均錯誤。

11.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需滿足的條件中不包括實繳資本不低于1000萬元人民幣，而是實繳資本不低于300萬元人民幣。A、B、D選項均正確。

12.C

解析：基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任，不可委托第三方機構代為履行信息披露義務。A、B、D選項均正確。

13.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)包括基金的投資策略、投資范圍、投資期限，不包括基金的業(yè)績表現(xiàn)。A、B、D選項均正確。

14.C

解析：基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可用于投資。A、B、D選項均錯誤。

15.A

解析：基金季度報告需在每個季度結束后的15日內披露。B、C、D選項均正確。

16.B

解析：基金管理人內部控制制度需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)。A、C、D選項均錯誤。

17.A

解析：基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，不得使用“無風險”“保本”等詞語宣傳基金產(chǎn)品。B、C、D選項均正確。

18.B

解析：基金份額轉換通常不收取轉換費。A、C、D選項均正確。

19.D

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按規(guī)定進行備案的，可能面臨的監(jiān)管措施包括責令限期改正、罰款、暫停部分業(yè)務，但不包括直接取消基金管理人資格。

20.B

解析：基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任。A、C、D選項均錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人需履行的義務包括建立健全的治理結構、履行信息報送義務、保護基金份額持有人利益、遵守相關法律法規(guī)。

22.AC

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保，不得將其固有財產(chǎn)投資于本基金。B、D選項均屬于基金投資禁止行為。

23.ABCD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應披露的信息包括基金合同、基金招募說明書、基金凈值公告、基金季度報告。

24.A

解析：交易所交易的基金，其估值方法需與交易所規(guī)則一致。B、C、D選項均錯誤。

25.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)包括基金的投資策略、投資范圍、投資期限。

26.B

解析：基金管理人不可完全依賴外部審計機構建立內部控制制度。A、C、D選項均錯誤。

27.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在宣傳基金產(chǎn)品時，應遵循真實、準確、完整、公平、公正、公開、避免誤導投資者、保護投資者利益的原則。

28.ACD

解析：基金份額轉換是指投資者在不同基金產(chǎn)品之間轉換基金份額，基金份額轉換的基金份額凈值以轉換當日公告的為準，基金份額轉換需在基金合同有效期內進行。B選項錯誤，基金份額轉換通常不收取轉換費。

29.ABCD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料包括公司營業(yè)執(zhí)照正副本復印件、管理人的身份證明文件、基金財產(chǎn)保管協(xié)議、基金合同草案。

30.AB

解析：基金管理人需確保基金信息披露的真實、準確、完整，需對基金信息披露承擔最終責任。C、D選項均錯誤。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應遵循投資者利益優(yōu)先原則。

32.√

解析：基金份額凈值在每日收盤后計算并公告。

33.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保。

34.×

解析：基金投資于其他基金，需受比例限制。

35.×

解析：基金管理人內部控制制度的建立與執(zhí)行需要成本。

36.×

解析：基金份額轉換通常不收取轉換費。

37.×

解析：基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任，不可委托第三方機構代為履行信息披露義務。

38.√

解析：基金管理人需對基金信息披露的真實性、準確性負責。

39.√

解析：基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可用于投資。

40.×

解析：基金管理人內部控制制度需覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)，并滿足監(jiān)管機構的要求。

四、填空題

41.基金合同草案

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的材料中不包括基金合同草案，而是基金合同。

42.真實

解析：基金信息披露的原則是真實、準確、完整。

43.基金的投資策略

解析：基金產(chǎn)品風險等級的劃分依據(jù)包括基金的投資策略、投資范圍、投