第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)深圳基金從業(yè)預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》，普通股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的最低申報(bào)價(jià)格應(yīng)不低于前收盤(pán)價(jià)的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

2.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效后支付

B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)僅適用于基金轉(zhuǎn)換出境的操作

C.C類(lèi)份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但通常申購(gòu)門(mén)檻更高

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得低于基金管理費(fèi)的80%

3.基金信息披露中，"T+0"指的是（）。

A.交易當(dāng)日即可完成份額登記

B.交易次日即可完成份額登記

C.交易當(dāng)日即可完成資金清算

D.交易次日即可完成資金清算

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列投資者中，不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的是（）。

A.證券公司大股東

B.機(jī)構(gòu)投資者法人

C.證券賬戶開(kāi)戶滿3年的自然人

D.證券賬戶開(kāi)戶滿1年的自然人

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)不屬于重要信息（）。

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金管理人預(yù)留的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

D.基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

6.基金募集期間，若出現(xiàn)基金合同條款發(fā)生重大變更，應(yīng)遵循的原則是（）。

A.無(wú)需披露，直接執(zhí)行變更內(nèi)容

B.僅在公告中口頭說(shuō)明變更事項(xiàng)

C.須在招募說(shuō)明書(shū)顯著位置披露變更內(nèi)容及影響

D.僅需通知基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)即可

7.下列哪種行為屬于基金銷(xiāo)售禁止行為（）。

A.向投資者口頭承諾最低收益

B.提供獨(dú)立的基金投資分析報(bào)告

C.在銷(xiāo)售場(chǎng)所顯著位置公示基金業(yè)績(jī)

D.為爭(zhēng)取客戶，允許私下接受投資者委托

8.基金定期報(bào)告中的"基金持倉(cāng)情況"部分，主要披露的內(nèi)容不包括（）。

A.各類(lèi)別資產(chǎn)市值占比

B.期末按市值排序的前十大重倉(cāng)股

C.基金管理人持有本公司基金的市值

D.基金投資組合的季度變動(dòng)情況

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，"特別決議"通常要求（）。

A.代表基金份額10%以上的持有人通過(guò)

B.代表基金份額20%以上的持有人通過(guò)

C.代表基金份額30%以上的持有人通過(guò)

D.代表基金份額40%以上的持有人通過(guò)

10.基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)履行的程序不包括（）。

A.簽訂書(shū)面委托協(xié)議

B.對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行盡職調(diào)查

C.將投資顧問(wèn)信息在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露

D.定期評(píng)估投資顧問(wèn)提供服務(wù)的質(zhì)量

11.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可投資于境外股票、債券等有價(jià)證券

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)

C.QDII基金需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金份額凈值計(jì)算方法與國(guó)內(nèi)基金相同

12.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，下列哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定（）。

A.獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目

B.親自執(zhí)行基金資產(chǎn)的贖回操作

C.定期向基金管理人提供資產(chǎn)保管報(bào)告

D.獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

13.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)遵循的程序不包括（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.修改基金合同

C.重新辦理基金備案手續(xù)

D.無(wú)需披露變更信息

14.下列關(guān)于基金信息披露時(shí)間要求的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后30日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

15.基金投資顧問(wèn)提供的服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A.制定基金投資策略

B.選擇具體的投資標(biāo)的

C.替代基金管理人進(jìn)行投資決策

D.對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估

16.基金份額凈值計(jì)算中，涉及的費(fèi)用項(xiàng)目不包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

17.基金信息披露的"公平披露原則"要求（）。

A.僅向機(jī)構(gòu)投資者披露重大信息

B.僅向個(gè)人投資者披露業(yè)績(jī)信息

C.對(duì)所有投資者同步披露相同信息

D.優(yōu)先披露對(duì)基金業(yè)績(jī)有利的信

息

18.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.估值方法需在基金合同中載明，但無(wú)需披露具體計(jì)算公式

B.估值方法需保持穩(wěn)定，但無(wú)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.估值方法應(yīng)合理、有據(jù)，并符合行業(yè)慣例

D.估值方法由基金托管人單方面決定

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待投資者

C.最大限度銷(xiāo)售高收益基金

D.信息披露充分、透明

20.基金合同中關(guān)于基金托管人的職責(zé)，不包括（）。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.定期編制基金資產(chǎn)托管報(bào)告

D.決定基金的投資策略

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以合法使用的表述包括（）。

A."本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)表現(xiàn)更可期待"

B."投資本基金，預(yù)期年化收益率可達(dá)10%"

C."本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理"

D."本基金投資風(fēng)險(xiǎn)適中，適合穩(wěn)健型投資者"

22.基金合同生效后，若發(fā)生以下情況，需修改基金合同的有（）。

A.基金管理人發(fā)生變更

B.基金托管人發(fā)生變更

C.基金投資策略發(fā)生重大變化

D.基金運(yùn)作費(fèi)用發(fā)生重大調(diào)整

23.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)"應(yīng)包含的內(nèi)容包括（）。

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金主要投資方向及風(fēng)險(xiǎn)特征

C.投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

D.基金收益分配政策

24.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.QDII基金可投資于境外股票、債券、期貨等

B.QDII基金需遵守境外投資地的法律法規(guī)

C.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)

D.QDII基金需定期披露境外投資情況

25.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括（）。

A.獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目

B.獨(dú)立執(zhí)行基金資產(chǎn)的申購(gòu)、贖回操作

C.定期向基金管理人提供資產(chǎn)保管報(bào)告

D.獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，若出現(xiàn)基金合同條款發(fā)生重大變更，應(yīng)暫停募集，并披露變更內(nèi)容及影響。（）

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，僅需說(shuō)明基金投資范圍即可，無(wú)需詳細(xì)列舉。（）

28.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得低于基金管理費(fèi)的80%。（）

29.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，"普通決議"通常要求代表基金份額10%以上的持有人通過(guò)。（）

30.基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)時(shí)，只需簽訂書(shū)面委托協(xié)議即可，無(wú)需進(jìn)行盡職調(diào)查。（）

31.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)。（）

32.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，需親自執(zhí)行基金資產(chǎn)的贖回操作。（）

33.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，無(wú)需修改基金合同。（）

34.基金信息披露的"公平披露原則"要求對(duì)所有投資者同步披露相同信息。（）

35.基金估值方法由基金托管人單方面決定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》，普通股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的最低申報(bào)價(jià)格應(yīng)不低于前收盤(pán)價(jià)的___________%。

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，需明確基金投資目標(biāo)、投資范圍、__________、__________等內(nèi)容。

38.基金募集期間，若出現(xiàn)基金合同條款發(fā)生重大變更，應(yīng)遵循的原則是__________，并披露變更內(nèi)容及影響。

39.基金銷(xiāo)售禁止行為中，"向投資者口頭承諾最低收益"屬于__________行為。

40.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，"特別決議"通常要求代表基金份額__________%以上的持有人通過(guò)。

41.基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)履行的程序包括簽訂書(shū)面委托協(xié)議、__________、__________等。

42.QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、__________等有價(jià)證券。

43.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目、__________、__________等。

44.基金信息披露的"公平披露原則"要求對(duì)所有投資者_(dá)_________、__________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

45.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

46.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)包含哪些重要信息。

47.簡(jiǎn)述基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)應(yīng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共30分）

48.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳某只QDII基金時(shí)，使用了以下表述：

"本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)表現(xiàn)更可期待。投資本基金，預(yù)期年化收益率可達(dá)10%。本基金可投資于境外股票、債券、期貨等，投資范圍廣泛，風(fēng)險(xiǎn)適中，適合穩(wěn)健型投資者。"

請(qǐng)分析該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否存在違規(guī)之處，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《深圳證券交易所交易規(guī)則》第3.3.1條，普通股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的最低申報(bào)價(jià)格應(yīng)不低于前收盤(pán)價(jià)的5%。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第22條，C類(lèi)份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但通常申購(gòu)門(mén)檻更高。因此，正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金申購(gòu)費(fèi)在基金合同生效前支付。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)適用于基金轉(zhuǎn)換出境和轉(zhuǎn)換出境的操作。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得低于基金管理費(fèi)的70%。

3.C

解析：基金信息披露中，"T+0"指的是交易當(dāng)日即可完成資金清算。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，證券公司大股東不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，重要信息包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等，但不包括基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。因此，正確答案為D。

6.C

解析：基金募集期間，若出現(xiàn)基金合同條款發(fā)生重大變更，應(yīng)遵循的原則是須在招募說(shuō)明書(shū)顯著位置披露變更內(nèi)容及影響。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.A

解析：基金銷(xiāo)售禁止行為中，向投資者口頭承諾最低收益屬于誤導(dǎo)性陳述行為。因此，正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

8.C

解析：基金定期報(bào)告中的"基金持倉(cāng)情況"部分，主要披露的內(nèi)容包括各類(lèi)別資產(chǎn)市值占比、期末按市值排序的前十大重倉(cāng)股、基金投資組合的季度變動(dòng)情況等，但不包括基金管理人持有本公司基金的市值。因此，正確答案為C。

9.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，"特別決議"通常要求代表基金份額20%以上的持有人通過(guò)。因此，正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.D

解析：基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)履行的程序包括簽訂書(shū)面委托協(xié)議、對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行盡職調(diào)查、將投資顧問(wèn)信息在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露等，但無(wú)需定期評(píng)估投資顧問(wèn)提供服務(wù)的質(zhì)量。因此，正確答案為D。

11.B

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、期貨等有價(jià)證券，不僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)。因此，正確答案為B。

12.B

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，應(yīng)獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目、定期向基金管理人提供資產(chǎn)保管報(bào)告、獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不需親自執(zhí)行基金資產(chǎn)的贖回操作。因此，正確答案為B。

13.D

解析：基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)遵循的程序包括向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告、修改基金合同、重新辦理基金備案手續(xù)等，但需披露變更信息。因此，正確答案為D。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第14條，基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.C

解析：基金投資顧問(wèn)提供的服務(wù)內(nèi)容包括制定基金投資策略、對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估等，但不包括選擇具體的投資標(biāo)的。因此，正確答案為C。

16.D

解析：基金份額凈值計(jì)算中，涉及的費(fèi)用項(xiàng)目包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，但不包括基金交易傭金。因此，正確答案為D。

17.C

解析：基金信息披露的"公平披露原則"要求對(duì)所有投資者同步披露相同信息。因此，正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.C

解析：基金估值方法應(yīng)合理、有據(jù)，并符合行業(yè)慣例，需在基金合同中載明，并披露具體計(jì)算公式，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。因此，正確答案為C。

19.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待投資者、信息披露充分、透明等，但不應(yīng)最大限度銷(xiāo)售高收益基金。因此，正確答案為C。

20.D

解析：基金合同中關(guān)于基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、定期編制基金資產(chǎn)托管報(bào)告等，但不包括決定基金的投資策略。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.CD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以合法使用的表述包括"本基金投資風(fēng)險(xiǎn)適中，適合穩(wěn)健型投資者"、"本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理"等，但不得使用"投資本基金，預(yù)期年化收益率可達(dá)10%"等誤導(dǎo)性陳述。因此，正確答案為CD。

22.ABCD

解析：基金合同生效后，若發(fā)生基金管理人發(fā)生變更、基金托管人發(fā)生變更、基金投資策略發(fā)生重大變化、基金運(yùn)作費(fèi)用發(fā)生重大調(diào)整等情況，均需修改基金合同。因此，正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)"應(yīng)包含的內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金主要投資方向及風(fēng)險(xiǎn)特征、投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)、基金收益分配政策等。因此，正確答案為ABCD。

24.AB

解析：QDII基金可投資于境外股票、債券、期貨等有價(jià)證券，需遵守境外投資地的法律法規(guī)，投資范圍不僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)，需定期披露境外投資情況。因此，正確答案為AB。

25.AC

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目、定期向基金管理人提供資產(chǎn)保管報(bào)告等，但不需親自執(zhí)行基金資產(chǎn)的申購(gòu)、贖回操作，也不需獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。因此，正確答案為AC。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，需詳細(xì)列舉基金投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等內(nèi)容。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第23條，基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得低于基金管理費(fèi)的70%。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，"普通決議"通常要求代表基金份額10%以上的持有人通過(guò)。因此，本題說(shuō)法正確。

30.×

解析：基金管理人聘用外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)履行盡職調(diào)查、簽訂書(shū)面委托協(xié)議等程序。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.×

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、期貨等有價(jià)證券，不僅限于中國(guó)香港特別行政區(qū)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行獨(dú)立保管時(shí)，應(yīng)獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目、定期向基金管理人提供資產(chǎn)保管報(bào)告等，但不需親自執(zhí)行基金資產(chǎn)的贖回操作。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.×

解析：基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，需修改基金合同。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：基金信息披露的"公平披露原則"要求對(duì)所有投資者同步披露相同信息。因此，本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金估值方法由基金管理人制定，并需經(jīng)基金托管人復(fù)核，但最終決定權(quán)在基金管理人。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.5

37.投資策略，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

38.須在招募說(shuō)明書(shū)顯著位置披露變更內(nèi)容及影響

39.誤導(dǎo)性陳述

40.20

41.對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行盡職調(diào)查，將投資顧問(wèn)信息在基金招募說(shuō)明書(shū)中披露

42.期貨

43.獨(dú)立核對(duì)基金資產(chǎn)賬目，獨(dú)立監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

44.及時(shí)、準(zhǔn)確，完整

五、簡(jiǎn)答題

45.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

答：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

①客戶利益優(yōu)先原則：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)將客戶利益放在首位，以客戶需求為導(dǎo)向，提供合適的基金產(chǎn)品和服務(wù)。

②公平對(duì)待投資者原則：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對(duì)待所有投資者，不得進(jìn)行歧視性銷(xiāo)售行為。

③信息披露充分、透明原則：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分、準(zhǔn)確地披露基金信息，確保投資者能夠獲取必要的信息進(jìn)行投資決策。

④風(fēng)險(xiǎn)揭示充分原則：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者了解并能夠承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

46.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)包含哪些重要信息。

答：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載應(yīng)包含以下重要信息：

①基金投資目標(biāo)：明確基金的投資目的和預(yù)期收益。

②基金投資范圍：詳細(xì)列舉